票据业务知识100问PDF电子书下载

一、综合类 2

1．票交所成立的主要背景是什么？对于促进我国票据市场发展，完善我国金融市场体系有何重要意义？ 2

2．票交所的总体目标和未来发展规划是什么？ 3

3．票交所作为中国人民银行指定的票据市场基础设施，为票据市场参与者提供哪些服务？ 5

4．票据市场基础设施的系统架构是如何设计的？ 5

5．票交所成立后的票据市场业务模式与传统票据市场的业务模式相比有哪些优势和创新？ 6

6．票交所为完善票据市场价格形成机制进行了哪些创新？ 7

7．票交所建立了哪些风险防控机制？对于防范和控制票据市场风险有何重要意义？ 8

二、系统参与者管理类 12

8．票交所系统参与者包括哪些机构？ 12

9．票交所系统参与者有哪些权利和义务？ 13

10．金融机构负责联系票交所工作的业务代表和业务联系人有哪些职责？ 14

11．申请接入中国票据交易系统需要提交哪些材料？ 15

12．申请接入电子商业汇票系统需要提交哪些材料？ 17

三、登记托管类 20

13．承兑信息登记有哪些需注意的事项？ 20

14．财务公司是否可以在中国票据交易系统上进行承兑信息登记？ 21

15．承兑信息登记上传的票据影像是否可以删除、修改和添加？ 21

16．发现承兑信息登记有误如何处理？ 22

17．原承兑信息登记机构在纸票尚未实际交付出票人或收款人之前，发现承兑信息登记有误，如何处理？ 23

18．已启动后续业务的票据，承兑信息登记要素有误如何处理？ 23

19．已在中国票据交易系统办理“票据作废”“未用退回”操作的纸票是否可以再用于新增的承兑信息登记和其他业务操作？ 24

20．T日作承兑信息登记、质押信息登记、贴现信息登记、权属初始登记，如果未复核，中国票据交易系统如何处理？ 24

21．银票承兑人开户行和解付行不同，谁作结清登记？ 25

22．未贴现的纸票作质押信息登记需注意哪些事项？ 25

23．未作质押解除信息登记的纸票，票据到期后怎么处理？ 26

24．已登记止付信息的纸质风险票据，承兑人开户行或者解付行是否可以正常提示付款应答？ 26

25．挂失止付登记12天期满之后是否会自动解除？ 27

26．票据到期后是否可以继续操作挂失止付登记？ 27

27．在中国票据交易系统中如何查询已登记的止付信息？ 27

28．系统参与者在办理纸票贴现信息登记前需注意哪些事项？ 28

29．贴现行上传的纸票贴现影像信息，应包含哪些要素？ 29

30．贴现行在办理纸票贴现时，被背书人栏处需注意哪些事项？ 29

31．票据权属初始登记要素有哪些？ 30

32．票据权属初始登记是否有时间限制？ 30

33．贴现行在中国票据交易系统发起查询之后，是否还需要大额支付系统查询查复？ 31

34．贴现信息登记完成后，中国票据交易系统是否会自动向解付行发起承兑付款确认？ 31

35．如何查询承兑付款确认审批结果？ 32

36．如何处理承兑付款确认流程中的待处理任务？ 32

37．哪些情况下解付行可以选择“审批拒绝”？ 33

38．对于实物纸票的移送有哪些要求？ 34

39．票据保证行为和票据保证增信行为有何区别？ 34

40．哪类系统参与者可以办理止付信息登记？未作解除止付登记的票据，是否可以办理追偿等其他业务？ 35

41．商票的到期日如遇到法定节假日如何发起提示付款？ 36

42．贴现行上传影像中缺少“票据贴现凭证”影像，解付行是否可以以此为由拒绝付款？ 36

43．中国票据交易系统内票据权利人是何追偿顺序？ 37

44．票据托管的主要内容是什么？ 38

45．什么是票据托管账户？票据托管账户开立的原则是什么？ 38

46．票据托管账户的记账科目怎样分类？ 39

47．系统参与者发生哪些情形时，票交所有权对其票据托管账户进行暂停处理？如何恢复票据托管账户？ 40

48．变更登记主要有哪些内容？ 41

49．对于质押式回购业务存续期间，系统参与者在什么情况下可申请替换票据？如何办理？ 42

50．对于质押式回购业务存续期间，系统参与者申请替换票据的，换入票据需要满足哪些条件？ 43

51．在什么情况下系统参与者可申请提前回购？如何办理？ 43

52．系统参与者申请逾期回购需要满足什么条件？如何办理？ 45

53．什么情况下可以办理票据非交易过户？如何办理？ 46

54．在哪些情况下，系统参与者可以申请注销票据托管账户？ 47

55．注销登记主要发生在哪些业务场景？ 47

56．系统参与者总行（总部）通过什么方式可以获得分支机构贴现票据的所有权？ 48

57．已贴现的票据尚未到期，贴现机构如何在提示付款业务中发出托收？ 48

58．如何查询托管账户信息？ 49

四、交易类 52

59．在票交所开展交易应完成哪些准备工作？应注意哪些问题？ 52

60．票交所的交易时段是怎样的？在不同时段分别能进行哪些系统操作？ 52

61．哪些类型的金融资产可以在票交所进行交易？ 53

62．票交所提供哪些交易品种？与传统票据市场相比有哪些创新之处？ 54

63．票交所提供哪些交易方式？与传统票据市场相比有哪些创新之处？ 54

64．票交所将实现票据全生命周期管理，其核心业务流程是怎样的？ 55

65．在票交所交易的资产有哪些增信措施？ 56

66．票交所应急服务的概念是什么？ 57

67．应急服务中“应急撤销”一般包含几种情形？ 57

68．在票交所模式下，完整的票据交易合同包括哪些组成部分？ 58

69．票据转贴现交易包括哪些交易要素？ 58

70．票据质押式回购交易包括哪些交易要素？ 59

71．票据买断式回购交易包括哪些交易要素？ 59

72．票据质押式回购和买断式回购的具体区别是什么？分别有哪些主要特点？ 60

73．再贴现是否需要通过票交所的再贴现业务系统办理？再贴现业务系统提供哪些功能？ 61

74．询价交易方式的含义是什么？包括哪些报价方式？基本交易流程是怎样的？ 62

75．点击成交的含义是什么？基本交易流程是怎样的？适用于哪些交易品种？ 63

76．匿名点击的含义是什么？基本交易流程是怎样的？适用于哪些交易品种？ 64

77．电子商业汇票系统参与者如何处理回购式转贴现赎回开放日与赎回截止日不一致的情况？ 65

78．为什么电子商业汇票系统中撤销转贴现申请时，电子商业汇票系统会反馈报文撤销失败？ 66

79．《票据交易管理办法》规定票据市场参与者包括哪几类？覆盖哪些机构类型？需要符合哪些条件？ 66

80．《票据交易主协议（2016年版）》包含哪些主要内容？对于我国票据市场发展有何重要意义？ 68

81．《票据交易主协议（2016年版）》关于持票人部分放弃追索权的约定应当如何理解？ 70

82．《票据交易主协议（2016年版）》如何认定票据交易中的违约和终止事件？如果发生交易违约应如何处理？ 71

83．《上海票据交易所票据交易规则》包含哪些主要内容？对于票据交易的规范和创新有何重要意义？ 73

五、清算结算类 76

84．票交所支持使用的资金清算路径有哪几种？分别适用于哪类金融机构？ 76

85．申请开立票交所资金账户需要提供哪些材料？ 77

86．票交所资金账户对绑定的出金账户有哪些要求？ 78

87．如何办理资金账户注销手续？ 79

88．通过大额支付系统直参行清算账户完成票据业务资金清算的金融机构，如何获取资金清算信息？ 80

89．票据业务资金结算的范围包括哪些？ 80

90．清算速度、清算类型和最晚结算时间是如何确定的？ 81

91．票交所提供哪些票据业务结算方式？ 82

92．中国票据交易系统客户端向系统参与者提供哪些清算结算服务功能？ 83

93．票交所资金账户持有人如何办理出、入金业务？ 84

94．票交所资金账户计息及付息规则是什么？ 84

95．单笔业务中多张票据的结算规则是什么？ 85

96．票交所如何判断结算失败？ 85

97．机构是否能通过清算结算模块下的“账户资金查询”菜单查询该机构资金账户余额及明细情况？ 87

六、信息统计及法律类 90

98．票交所为市场提供哪些数据统计服务？ 90

99．票交所后续可以为市场参与者提供哪些信息产品？ 91

100．票据收益率曲线是什么？有何作用？ 92

101．票据估值是什么？受到哪些因素的影响？ 92

102．票据市场价格指数是什么？对票据市场交易会产生什么影响？ 93

103．票据电子形式背书是指什么？其法律效力如何？纸票电子形式背书后如何完成交付？ 94

104．票据债务人的范围和责任有哪些？ 94

105．票据追索权的概念是什么？被追索对象有哪些？ 95

106．持票人在哪些情况下可以进行追索？追索权应如何行使？ 96

107．《票据交易管理办法》规定票据到期后的偿付顺序是什么？ 97

108．非法人类参与者开展票据交易如何承担法律责任？ 98

109．哪些票据欺诈行为须承担刑事责任？ 99

后记 100