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第一章 风险与风险管理 1

第一节 风险概述 2

一、风险的定义 2

二、风险的度量 2

三、风险的构成要素 3

四、风险的特征 4

第二节 风险的分类 6

一、按风险的性质分类 6

二、按风险作用的对象分类 6

三、按风险产生的环境分类 7

四、按风险产生的原因分类 7

第三节 风险管理与保险 8

一、风险管理及其起源 8

二、风险管理的目标 9

三、风险管理的基本程序 10

四、风险管理技术 13

五、可保风险 15

六、风险管理与保险的关系 15

本章小结 16

实训课堂 17

复习思考题 18

第二章 保险的本质 20

第一节 保险的定义 21

一、有关保险的学说 21

二、保险的概念 22

第二节 保险的特性 24

一、保险的特征 24

二、保险与类似制度及行为的比较 25

第三节 保险的分类 28

一、按保险性质分类 28

二、按立法形式分类 28

三、按实施方式分类 29

四、按保险标的分类 29

五、按风险转移层次分类 30

六、按其他方式分类 30

第四节 保险的起源与发展 31

一、保险产生的基础 31

二、保险起源及其发展 32

三、中国保险业的发展 35

本章小结 41

实训课堂 42

复习思考题 43

第三章 保险的职能与作用 45

第一节 保险的职能 45

一、保险职能说 46

二、保险的基本职能 47

三、保险的派生职能 50

第二节 保险的作用 54

一、保险的微观作用 54

二、保险的宏观作用 55

本章小结 57

实训课堂 58

复习思考题 59

第四章 保险合同 61

第一节 保险合同的特征及形式 62

一、保险合同的定义 62

二、保险合同的法律要求 62

三、保险合同的基本特征 62

四、保险合同的形式 65

五、保险合同的基本组成部分 67

六、保险合同的种类 69

第二节 保险合同的要素 71

一、保险合同的主体 71

二、保险合同的客体 73

三、保险合同的内容 74

第三节 保险合同的订立与履行 76

一、保险合同的订立 76

二、保险合同的成立与生效 77

三、保险合同的履行 79

第四节 保险合同的变更与终止 81

一、保险合同的变更 81

二、保险合同的终止 83

第五节 保险合同的解释原则与争议处理 85

一、保险合同的解释原则 85

二、保险合同争议的解决方式 86

本章小结 87

实训课堂 88

复习思考题 88

第五章 保险的基本原则 91

第一节 可保利益原则 92

一、可保利益及其构成条件 92

二、可保利益原则的含义及作用 95

三、财产保险的可保利益 96

四、人身保险的可保利益 98

第二节 最大诚信原则 100

一、最大诚信原则的含义 100

二、最大诚信原则的基本内容 101

第三节 近因原则 113

一、近因及近因原则的含义 113

二、近因原则的应用 115

第四节 损失补偿原则 118

一、损失补偿原则的含义 118

二、保险人履行损失赔偿责任的限度 119

三、损失赔偿方式 120

四、损失补偿原则在财产保险实务中的特例 121

第五节 损失补偿原则的派生原则 124

一、代位原则 124

二、分摊原则 130

本章小结 132

实训课堂 133

复习思考题 134

第六章 财产保险 137

第一节 财产保险概述 138

一、财产保险及其业务体系 138

二、财产保险的特征 139

第二节 火灾保险 140

一、火灾保险及其特点 140

二、火灾保险的主要险种 141

三、火灾保险的基本内容 141

第三节 货物运输保险 145

一、货物运输保险及其特点 145

二、我国海洋货物运输保险 146

第四节 运输工具保险 149

一、机动车保险的概念 149

二、机动车交通事故强制责任保险 149

三、商业机动车保险 151

第五节 工程保险 154

一、工程保险及其特点 154

二、建筑工程保险 155

本章小结 156

实训课堂 157

复习思考题 158

第七章 责任保险 160

第一节 责任保险概述 161

一、责任保险的概念及特征 161

二、责任保险的作用 163

三、责任保险承保的民事法律责任 163

四、责任保险保险事故成立的条件 164

五、责任保险的承保基础 164

六、责任保险的主要内容 165

第二节 责任保险的主要种类 166

一、公众责任保险 166

二、产品责任保险 168

三、雇主责任保险 169

四、职业责任保险 170

本章小结 171

实训课堂 172

复习思考题 173

第八章 信用保险与保证保险 175

第一节 信用保险 175

一、信用保险概述 175

二、国内信用保险 177

三、出口信用保险 178

四、投资保险 180

第二节 保证保险 181

一、保证保险的概念 181

二、保证保险的特点 181

三、保证保险的种类 181

本章小结 183

实训课堂 184

复习思考题 185

第九章 人身保险 187

第一节 人身保险概述 188

一、人身保险的概念与分类 188

二、人身保险的特征 188

三、人身保险合同的常见条款 190

第二节 人寿保险 196

一、人寿保险的概念与种类 196

二、传统型人寿保险 196

三、创新型人寿保险 198

第三节 人身意外伤害保险 200

一、人身意外伤害保险的概念与分类 200

二、人身意外伤害保险的保险责任 202

三、人身意外伤害保险的保险金给付 203

第四节 健康保险 205

一、健康保险的概念及特征 205

二、健康保险的种类 206

本章小结 210

实训课堂 211

复习思考题 212

第十章 再保险 214

第一节 再保险概述 215

一、再保险及其相关术语 215

二、再保险与原保险的联系和区别 216

三、再保险的作用 218

四、再保险的分类 220

第二节 比例再保险 220

一、成数再保险 221

二、溢额再保险 222

第三节 非比例再保险 223

一、险位超赔再保险 223

二、事故超赔再保险 224

三、赔付率超赔再保险 225

本章小结 225

实训课堂 226

复习思考题 226

第十一章 保险经营 229

第一节 保险经营概述 230

一、保险经营的特征 230

二、保险经营的原则 231

第二节 保险费率 232

一、保险费率及其厘定准则 232

二、非寿险费率的厘定 233

三、寿险费率的厘定 234

第三节 保险展业与承保 236

一、保险展业 236

二、承保 238

第四节 保险防灾与理赔 240

一、保险防灾 240

二、保险理赔原则 241

三、保险理赔的程序 244

第五节 保险投资 245

一、保险投资及其意义 245

二、保险投资的资金来源 246

三、保险投资的原则及形式 248

本章小结 252

实训课堂 252

复习思考题 254

第十二章 保险市场及其监管 256

第一节 保险市场概述 257

一、保险市场的概念 257

二、保险市场的特征 257

三、保险市场的要素 258

四、保险市场的模式 260

第二节 保险市场的供给与需求 261

一、保险市场供给 261

二、保险市场需求 262

第三节 保险监管 264

一、保险监管的含义及其原因 264

二、保险监管的目标 265

三、保险监管的方式 266

四、保险监管的主要内容 268

本章小结 271

实训课堂 272

复习思考题 273

附录A 中华人民共和国保险法 275

附录B 参考答案 295

参考文献 300