养老金规范与监管PDF电子书下载

1．私营养老金的规范和监管 1

1.1 引言 1

1.2　监管架构 2

1.3　监管方法 4

1.4　进一步的研究 8

2．经合组织国家私营养老金的监管架构 11

2.1 引言 11

2.2　私营养老金监管的制度框架 11

2.3　监管机构的组织 29

2.4　结论 47

附录1．养老金的首要监管机构 50

附录2．私营养老金监管架构的调查问卷 53

附录3．监管职责分配 56

3．养老金的监管：理论与实践 60

3.1　养老金监管的定义 60

3.2　私营养老金监管的基本原理 61

3.3　积累制养老金体系的特征 63

3.4　养老金监管的基本要素 65

3.5　监管体系的特征 70

3.6　不同类型的养老金监管的要素 72

4．一体化金融规范与私营养老金 76

4.1 引言 76

4.2　金融中介和养老金的规范 77

4.3　一体化或专业化规范 83

4.4　一体化规范者整合养老金规范的利弊分析 86

4.5　养老金规范的特定问题 92

4.6　一体化规范利弊分析的延伸 101

4.7　结论 104

5．中东欧国家金融监管的经验 108

5.1　监管机构的改革 109

5.2　职能和职责 110

5.3　法定权力 111

5.4　政治和制度上的独立性 112

5.5　融资 114

5.6　透明度 115

5.7　人力资源 116

5.8　组织结构 117

5.9　结论 118

6．拉美国家的监管机构 119

6.1　引言 119

6.2　养老金体系的总体评价 120

6.3　养老金监管机构的效力和效率 127

6.4　监管机构的主要职能 135

6.5　结论 137

附录1．养老金监管机构的使命和远景规划 140

7．澳大利亚私营养老金的监管方法 141

7.1 引言 141

7.2　超级年金实体的类型 142

7.3　监管框架 143

7.4　审慎监管局的组织和管理 145

7.5　市场准入要求 148

7.6　事中监管 153

7.7　监管检查 158

7.8　强制合规与制裁 162

7.9　结论 164

附录1．各种安排与结构的术语解释 165

附录2．审慎监管局的部门结构 166

附录3．审慎监管局的关键结果领域与关键业绩指标 168

附录4．披露要求 168

附录5．年度报告要求 170

附录6．PAIRS系统和SOARS系统 172

8．匈牙利私营养老金的监管方式 173

8.1 制度框架、市场结构和监管的一般方法 173

8.2　准入要求 176

8.3　事中监管 181

8.4　合规、强制执行和制裁 187

8.5　结论 189

9．爱尔兰养老金的监管方法 190

9.1　引言 190

9.2　监管框架 191

9.3　养老金理事会 192

9.4　准入要求 194

9.5　事中监管 196

9.6　结论 203

10．墨西哥养老金的监管方法 206

10.1　引言 206

10.2　监管安排 208

10.3　结论 213

11．美国私营养老计划的监管 214

11.1　引言 214

11.2　劳工部的监管、合规和执行结构 217

11.3 国内税务局的监管、合规和执行结构 226

11.4　担保公司的监管作用 231

11.5　结论 232

索引 233

译者后记 247

编译后记 251