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第一章 金融调控 3

1.1 宏观调控的深层逻辑 3

争议货币政策 6

怎样看待当前货币政策的争议 8

1.2 流动性过剩难题及其破解 17

资产泡沫隐忧：流动性过剩之困境 17

国际流动性的疯狂涌入：流动性过剩之根源 19

制度重建，“疏”、“堵”结合：流动性过剩之破解 22

1.3 加息：下一步宏观调控措施首选 24

提高存款准备金率并不能解决流动性过剩问题 24

加息是抑制通胀及投资过热的必然选择 25

1.4 对当前利率问题的几点看法 29

利率政策的基点与作用条件 32

加息？目前还需悠着点 34

加息的效力不宜高估 38

升息周期中的银行利率风险 44

1.5 高利贷陷阱与新的货币幻觉 52

1.6 信贷政策是金融宏观调控不可或缺的内容 55

1.7 差别准备金率：不是创新的创新 58

第二章 人民币汇率 63

2.1 当前人民币汇率的若干基本问题 63

人民币到底低估没有，低估了多少？ 63

人民币升值到底有何利弊？ 66

汇率改革为什么权衡再三、难以出手？ 68

防范外汇储备风险已是迫不及待 70

2.2 盯住汇率的缺陷与我国汇率机制的选择 75

盯住汇率制面临挑战 75

两极汇率论备受推崇 77

“两极汇率”时代我国汇率制度的选择 79

2.3 人民币升值会否重蹈日元升值的覆辙？ 83

日元升值的历史回眸 83

与日元升值不同的人民币升值 87

几点基本结论 93

2.4 本币升值与股票市场 94

本币升值对股票市场影响的理论分析 94

日、德、韩本币升值对股市影响的实证分析 99

人民币升值对A股市场的影响分析 108

结论与启示 112

2.5 外汇储备规模：我们终于有了适度意识 114

第三章 金融市场 119

3.1 经济繁荣背后的金融危机隐忧 119

历次金融危机概览 119

危机发生前的典型特征 121

危机的发生机制和规律总结 126

我国经济金融体系的不稳定因素 128

强化中央银行的危机管理功能 130

3.2 对票据市场发展若干问题的认识 132

市场发展的基础 132

市场功能的创新 134

市场之间的更迭 136

市场效率的提升 137

市场稳健的状况 138

市场发展的调控 139

3.3 货币资本海外扩张的原动力 141

3.4 投机资本如何搅动中国房地产市场 145

3.5 国际资本流动与我国合理利用外资 149

当前国际资本流动的新特点 149

国际资本流动对世界经济发展的影响 151

合理利用国际资本，发展我国的开放型经济 152

第四章 中小企业融资和民间金融 157

4.1 缓解中小企业融资难需要新视野 157

市场失灵与中小企业融资难 157

定位缺失与中小企业融资难 161

制度安排与缓解中小企业融资难 163

观念转换、管理创新与缓解中小企业融资难 167

4.2 中小企业信贷：动力机制、市场缺失与调控支点 171

“香槟塔效应”与中小企业信贷的动力机制 171

动力机制的市场成效与中小企业信贷缺失 174

市场经济与中小企业信贷调控的支点 176

缓解中小企业融资难问题重点在管理创新 179

4.3 怎样看待我国民间金融的发展问题 182

什么是民间金融 182

我国民间金融的现状与超常发展的原因 185

我国民间金融的定位与引导 189

4.4 民间金融发展的路径选择 198

讨论民间金融首先必须正确区分灰色金融和黑色金融 198

灰色金融白色化 199

正式金融市场化 201

引导民间金融发展应注意的问题 202

4.5 地下钱庄合法化？一相情愿的馊点子 204

第五章 金融改革 211

5.1 工商银行IPO与中国银行业改革 211

5.2 银行体系改革与资源配置优化 216

我国银行体系功能发挥的现状 216

我国银行体系功能发挥欠佳的主导原因 218

我国银行体系改革的目标与路径 220

5.3 提升管理素质与中国商业银行国际化 223

5.4 四大资产管理公司：命运转折关头的第四种选择 226

有没有第四条出路 226

纳入存款保险体系有什么好处 228

分两步走的可行性 230

5.5 再说银行收费浪潮 232

5.6 央行大区行体制可能回归？ 235

历史回眸：原人民银行分支机构设置的弊端 235

改革反思：大区行体制存在的主要问题 238

现实抉择：退回去还是将改革继续推进？ 241

5.7 中国需要优秀的中央银行家 243

第六章 存款保险 247

6.1 中国建立存款保险制度刻不容缓 247

6.2 美国存款保险制度成功三要素 252

立法保驾 252

制度护航 254

协调配合不可或缺 256

6.3 FDIC经验与我国存款保险制度建设 258

应注意的几个问题 258

美国存款保险制度的建立与完善 258

美国存款保险制度的主要经验 261

美国经验对我国建立存款保险制度的启示 266

6.4 中国存款保险制度的分支机构设置与问题资产处置 272

我国存款保险地方分支机构怎样设置 272

我国农村信用社如何参加存款保险 273

省级联社参加存款保险的差别费率何从体现 275

对问题机构资产处置的国际经验 276

问题机构资产处置的经验比较及对我国的启示 279

6.5 中国的存款保险机构与四大资产管理公司出路 281

存款保险机构内设资产处置组织的必要性 281

我国存款保险机构如何设立资产处置组织 288

如何将资产管理公司纳入存款保险机构 303

结语 309

第七章 金融稳定 315

7.1 金融稳定与货币稳定关系论 315

国外学者关于金融稳定与货币稳定关系的研究 315

金融稳定与货币稳定关系的冲突性解析 319

金融稳定与货币稳定关系的一致性探讨 324

结论 330

7.2 金融不稳定：特征、成因与导火线 334

金融不稳定的含义和特征 334

金融不稳定的深层原因与形成机理 337

金融不稳定的诱因与导火线 339

7.3 区域经济发展与金融风险防范 344

研究区域金融风险防范问题的重要性和紧迫性 344

区域金融风险防范的重点及难点 346

区域金融风险防范对策：以广东为例 350

7.4 跨国洗钱与反洗钱 360

第八章 金融监管 365

8.1 金融控股公司发展要求监管创新 365

金融控股公司发展趋势对金融监管提出的挑战 365

国外及台湾地区金融监管体系比较研究 369

我国金融控股公司的发展现状及监管难题 375

构筑我国金融控股公司监管体系的设想 380

8.2 质疑“超部委金融监管协调机构”猜想 385

超部委金融监管协调机构有违《中国人民银行法》之嫌 385

超部委金融监管协调机构与国际惯例相悖 386

超部委金融监管协调机构的生命力值得怀疑 387

8.3 再监管平台与金融协调机制 390

金融再监管是完善金融监管体制的需要 390

金融再监管是建立金融协调机制的要求 393

8.4 地方政府隐性金融干预行为及福利损失分析 395

隐性金融干预行为及动因 395

地方隐性干预的福利损失分析 398

地方隐性干预的实证 403

结论及建议 408

附录 记者访谈 413

央企财大气粗圈地金融 国网国电中石化三箭齐发 413

遏制银行业案件的治本之策是改革体制 418

收费浪潮是银行改革的延时效应 420

银行业改革的目标是建立现代企业制度 422

保持政策协调比紧缩信贷更重要 427

加息作用有限 汇率形成机制是重点 431

焦点访谈：宏观调控的深层逻辑 436

最后贷款人绝非最后埋单人 441

央行货币政策不怕争议 448

后记 457