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第1章　风险与保险 1

1.1　风险及其分类 2

1.1.1　风险的概念及特征 2

1.1.2　风险的分类 5

1.2　风险管理与保险 8

1.2.1　风险管理的概念 8

1.2.2　风险管理的基本程序 8

1.2.3　风险处理方式及其比较 10

1.2.4　保险与风险管理的关系 12

1.3　可保风险 13

1.3.1　可保风险的概念 13

1.3.2　可保风险的条件 13

案例应用分析 15

本章小结 16

本章习题 18

第2章　保险的起源与发展 20

2.1 古代保险思想的产生 21

2.1.1　我国古代保险思想与救济制度 21

2.1.2　外国古代的保险思想和原始形态保险 22

2.2　海上保险的起源与发展 23

2.2.1　英国海上保险的萌芽 24

2.2.2　船舶与货物抵押借款是海上保险的雏形 25

2.2.3　意大利是近代海上保险的发源地 26

2.2.4　英国海上保险的发展 27

2.2.5　其他国家海上保险的发展 28

2.3　其他保险的产生与发展 28

2.3.1　火灾保险的兴起 28

2.3.2　人寿保险的产生 29

2.3.3　责任保险的起源 30

2.3.4　保证保险的开展 30

2.4　世界保险业发展的特点与趋势 30

2.4.1 世界保险业发展的特点 30

2.4.2　世界保险业发展的趋势 32

本章小结 36

本章习题 37

第3章　我国保险业发展简史 39

3.1 旧中国的保险业 40

3.1.1 民族保险业的创立 40

3.1.2　民族保险业的发展 42

3.2　新中国保险业的创立与中断 45

3.2.1　新中国保险业的创立 45

3.2.2　国内保险业务的中断 46

3.3　我国现代保险业的发展 46

3.3.1 我国保险业的拨乱反正 46

3.3.2 现代保险业的迅速发展 47

本章小结 49

本章习题 50

第4章　保险性质与功能 52

4.1　保险性质 53

4.1.1　保险性质的评价 53

4.1.2　保险的概念 57

4.2　保险功能 58

4.2.1　保险在微观经济中的作用 58

4.2.2　保险在宏观经济中的作用 60

本章小结 61

本章习题 64

第5章　保险合同 66

5.1　保险合同的概述 67

5.1.1　保险合同的概念及其法律特征 67

5.1.2　保险合同的分类 69

5.2　保险合同的要素 71

5.2.1　保险合同的主体 72

5.2.2　保险合同的客体 75

5.2.3　保险合同的内容 77

5.3　保险合同的订立与履行 82

5.3.1　保险合同的订立 82

5.3.2　保险合同的履行 84

5.4　保险合同的变更与终止 89

5.4.1　保险合同的变更 89

5.4.2　保险合同的终止 92

5.5　保险合同的争议处理 94

5.5.1　保险合同的解释 95

5.5.2　保险合同争议的解决方式 96

案例应用分析 97

本章小结 98

本章习题 100

第6章　保险的基本原则 104

6.1　保险利益原则 105

6.1.1　保险利益与保险利益原则的含义 105

6.1.2 坚持保险利益原则的意义 106

6.1.3　各类保险的保险利益 107

6.1.4　保险实践中保险利益的不同时效 110

6.2　最大诚信原则 111

6.2.1　最大诚信原则的含义 111

6.2.2　最大诚信原则的主要内容 112

6.2.3　违反最大诚信原则的法律后果 115

6.3　近因原则 118

6.3.1　近因原则的概念 118

6.3.2　近因原则的运用 119

6.4　损失补偿原则 121

6.4.1　损失补偿原则的含义 121

6.4.2　损失补偿原则的内容 121

6.4.3　损失补偿的计算方式 123

6.5　代位追偿原则 125

6.5.1　代位追偿原则的含义 125

6.5.2　代位追偿原则的意义 125

6.5.3　代位追偿原则的主要内容 126

6.6　重复保险分摊原则 129

6.6.1　重复保险与重复保险分摊原则的含义 129

6.6.2　重复保险的分摊方式 130

案例应用分析 132

本章小结 133

本章习题 134

第7章　财产保险 137

7.1　财产保险概述 138

7.1.1　财产保险的概念 138

7.1.2　财产保险的种类 138

7.1.3　财产保险的重要事项 139

7.2　火灾保险 141

7.2.1 火灾保险及其基本特点 141

7.2.2　团体火灾保险的概念 142

7.2.3 团体火灾保险的基本内容 142

7.2.4　团体火灾保险险种 145

7.3　利润损失保险 146

7.3.1　利润损失保险的保险责任 146

7.3.2　利润损失保险的赔偿期限 146

7.3.3　利润损失保险的保险金额 147

7.3.4　利润损失保险的赔偿计算 147

7.3.5　利润损失保险的除外责任 147

7.4　工程保险 148

7.4.1 工程保险的主要内容 148

7.4.2　工程保险的保险金额及赔偿限额 149

7.4.3　工程保险的保险期限及赔偿处理 149

7.4.4　建工险与安工险的区别 149

7.5　家庭财产保险 156

7.5.1　家庭财产保险的主要内容 156

7.5.2　家庭财产保险的两种保险 160

7.5.3　新型的家庭财产保险 161

7.6　机器损坏保险 162

7.6.1 机器损坏保险的主要内容 162

7.6.2　机器损坏保险的保险金额及赔偿处理 164

7.7　机动车辆保险 165

7.7.1　机动车辆保险的主要内容 165

7.7.2　机动车辆保险的保险金额和赔偿限额 165

7.7.3　机动车辆保险的赔偿处理 166

7.7.4　机动车辆保险的其他重要内容 168

案例应用分析 173

本章小结 178

本章习题 179

第8章　责任保险和信用保证保险 182

8.1　责任保险 183

8.1.1　责任保险的含义与特征 183

8.1.2　责任保险的基本内容 184

8.1.3　责任保险的种类 186

8.2　信用保证保险 194

8.2.1　信用保证保险的含义 194

8.2.2　信用保证保险所承保的风险 195

8.2.3　信用保证保险的基本特征 195

8.2.4　信用保证保险的业务种类 196

案例应用分析 198

本章小结 199

本章习题 204

第9章　人身保险 205

9.1　人身保险概述 206

9.1.1　人身保险的概念及特征 206

9.1.2　人身保险的分类 208

9.2　人寿保险 208

9.2.1　人寿保险的特点 209

9.2.2　人寿保险的主要类型 211

9.3　意外伤害保险 218

9.3.1　意外伤害保险的概念 218

9.3.2　意外伤害保险的种类 219

9.3.3　意外伤害保险的基本内容 222

9.4　健康保险 224

9.4.1　健康保险概述 225

9.4.2　健康保险的种类 226

9.4.3　健康保险的常用条款 228

9.5　团体保险 229

9.5.1　团体保险概述 229

9.5.2　团体人寿保险 230

9.5.3　团体意外伤害保险 230

9.5.4　团体健康保险 231

案例应用分析 231

本章小结 233

本章习题 234

第10章　社会保险 237

10.1　社会保险的概述 238

10.1.1　社会保险的概念和特征 238

10.1.2　社会保险与商业保险的区别 239

10.1.3　社会保险的主要模式 239

10.1.4　社会保险的功能 241

10.2　社会保险的基本制度 242

10.2.1　社会保险主体 242

10.2.2　社会保险结构 243

10.2.3　社会保险待遇享受要件 244

10.2.4　社会保险基金 245

10.3　社会保险的具体制度 250

10.3.1　养老保险 250

10.3.2　工伤保险 253

10.3.3　医疗保险 256

10.3.4　失业保险 257

10.3.5　生育保险 259

10.3.6　死亡保险 260

案例应用分析 261

本章小结 261

本章习题 264

第11章　再保险 266

11.1　再保险概述 267

11.1.1　再保险的概念 267

11.1.2　再保险的职能 270

11.1.3　再保险的作用 270

11.2　再保险的形式与种类 272

11.2.1　再保险的形式 272

11.2.2　再保险的种类 274

11.3　再保险市场 280

11.3.1 再保险市场的特点 280

11.3.2　再保险市场的组织形式 281

11.3.3　世界主要的再保险市场 283

11.3.4　我国再保险市场 285

案例应用分析 288

本章小结 289

本章习题 291

第12章　保险经营 292

12.1　保险经营概述 293

12.1.1　保险经营的特征 293

12.1.2　保险经营的理念与目标 294

12.2　保险营销 297

12.2.1　保险营销的概述 298

12.2.2　保险营销的策略 299

12.2.3　保险营销渠道的选择 304

12.3　保险经营的原则 308

12.3.1　保险经营的基本原则 308

12.3.2　保险经营的特殊原则 309

12.4　保险经营的环节 310

12.4.1　保险承保 310

12.4.2　保险防灾 312

12.4.3　保险理赔 314

12.5　保险投资 317

12.5.1　保险投资的含义 317

12.5.2　保险投资的必要性 317

12.5.3　保险投资的原则 318

12.5.4　保险投资的形式与结构 319

12.6　保险经营效益 321

12.6.1　保险经营效益概述 321

12.6.2　保险经营效益评价指标 322

12.6.3　提高保险经营效益的途径 324

案例应用分析 325

本章小结 326

本章习题 328

第13章　保险精算 330

13.1　保险精算的概述 331

13.1.1　保险精算的产生和发展 331

13.1.2　保险精算的基本原理 332

13.1.3　保险精算的主要内容 333

13.2　寿险精算 334

13.2.1　寿命分布与生命表 334

13.2.2　利息和确定年金的计算 336

13.2.3　人寿保险保费的计算原理 338

13.2.4　责任准备金及其计算 339

13.3　非寿险精算 340

13.3.1　保险费率的厘定 341

13.3.2　责任准备金的计算 343

13.3.3　对“大数”的测定 346

13.3.4 自留额与分保额的确定 346

案例应用分析 349

本章小结 350

本章习题 352

第14章　保险基金 355

14.1　保险基金建立的理论依据 356

14.1.1　保险基金的定义 356

14.1.2　建立保险基金的理论依据 356

14.2　保险基金的主要形式 358

14.2.1 集中的国家后备基金 358

14.2.2　专业保险基金 358

14.2.3　社会保障基金 359

14.2.4 自保形式的保险基金 360

14.3　保险基金运动规律 361

14.3.1　保险基金的自身运动规律 361

14.3.2　保险基金的外部运动规律 362

案例应用分析 362

本章小结 364

本章习题 365

第15章　保险市场及其监管 367

15.1　保险市场的概述 368

15.1.1　保险市场的概念 368

15.1.2　保险市场的特征 368

15.1.3　保险市场的要素 369

15.1.4　保险市场的模式 370

15.1.5　保险市场的机制 371

15.1.6　衡量保险市场发展程度的指标 373

15.2　保险市场的组织形式 373

15.2.1　保险市场的一般组织形式 373

15.2.2　几种典型的保险市场组织形式 376

15.2.3　我国现行的保险组织形式 380

15.3　保险市场的供给与需求 380

15.3.1　保险市场供给分析 380

15.3.2　保险市场需求分析 383

15.3.3　保险市场供求平衡分析 386

15.4　保险市场的监管 387

15.4.1　保险市场监管概述 387

15.4.2　保险市场的监管内容 390

本章小结 391

本章习题 393

习题答案 396

参考文献 402