融资融券业务知识手册PDF电子书下载

第一部分 基础知识 3

1．什么是融资融券交易？ 3

2．融资融券交易与普通证券交易有何不同？ 3

3．境外市场融资融券交易现状如何？ 4

4．境外市场有哪些融资融券业务模式？ 4

5．我国应当采取哪种融资融券业务模式？ 5

6．目前证券公司是否具备开展融资融券业务的条件？ 6

7．我国推出融资融券交易有何积极意义？ 6

第二部分 名词解释 11

8．什么是信用证券账户？ 11

9．什么是信用资金账户？ 11

10．什么是名义持有人？ 12

11．什么是标的证券？ 12

12．作为标的证券的股票应当符合哪些条件？ 13

13．什么是保证金？ 13

14．什么是可充抵保证金证券的折算率？ 14

15．什么是保证金比例？ 14

16．什么是融资保证金比例？ 15

17．什么是融券保证金比例？ 15

18．什么是保证金可用余额？ 16

19．什么是担保物？ 17

20．什么是维持担保比例？ 17

21．什么是授信额度？ 18

第三部分 投资者业务操作 21

22．哪些投资者可以参与融资融券交易？ 21

23．投资者可在哪些证券公司参与融资融券交易？ 21

24．投资者参与融资融券交易前应做什么准备工作？ 22

25．融资融券业务的操作流程是怎样的？ 22

26．融资融券合同有哪些主要内容？ 24

27．融资融券合同为什么约定证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金，为担保证券公司因融资融券所生对客户债权的信托财产？ 25

28．投资者申请开立信用证券账户应当满足什么基本条件？ 25

29．投资者信用证券账户由谁负责开立？ 26

30．投资者如何开立信用证券账户？ 26

31．投资者信用证券账户的性质是什么？ 26

32．投资者信用证券账户具有什么功能？ 27

33．投资者的普通证券账户和信用证券账户的关系？ 27

34．投资者使用信用证券账户有何限制？ 28

35．投资者如何开立信用资金账户？ 28

36．投资者如何提交担保证券？ 28

37．对投资者提交的担保证券有何要求？ 29

38．什么证券品种可以作为融资买入、融券卖出的标的证券？ 29

39．融资融券期限最长是多少？ 29

40．投资者融资买入证券是否有限制？ 30

41．投资者融券卖出是否有限制？ 30

42．证券交易所对投资者融券卖出的价格是否控制？ 31

43．证券暂停交易对融资融券有何影响？ 31

44．证券终止交易对融资融券有何影响？ 32

45．投资者通过公开信息披露可以了解哪些融资融券信息？ 32

46．为什么证券登记结算机构为投资者提供的查询不具有登记效力？ 32

47．投资者如何查询自己的信用账户信息和融资融券交易情况？ 33

48．投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致时如何处理？ 33

49．投资者从信用账户转出资产受到什么限制？ 34

50．什么情况下投资者需要补仓，补仓额应该如何计算？ 34

51．证券公司何时实施强制平仓？怎样实施？ 35

52．投资者信用账户资产被司法冻结或扣划时，证券公司如何处理？ 35

53．投资者如何偿还融资债务？ 36

54．投资者如何偿还融券债务？ 36

55．在何种情形下，投资者需要委托证券公司发出还券划转指令？ 37

56．投资者担保证券产生权益时应如何处理？ 37

57．担保证券在市值配售新股时计算市值吗？ 38

58．担保证券涉及上市公司收购情形时如何处理？ 39

59．投资者融券卖出的证券产生权益时应如何补偿融出方？ 39

60．融资融券到期后，投资者如何继续从事融资融券交易？ 40

61．融资融券的交易成本有哪些？ 40

62．融资融券的利息、费用如何计算与收取？ 40

63．投资者办理信用证券账户销户有什么条件？ 41

64．投资者如何注销信用证券账户？ 41

65．投资者信用证券账户销户后如何办理重新开户？ 41

66．投资者信用证券账户卡遗失、账户注册资料变更时如何处理？ 42

67．投资者信用账户中的资产发生继承、财产分割、遗赠或捐赠时如何处理？ 42

68．投资者如何履行信息报告、披露义务？ 42

69．投资者融资融券交易存在异常交易行为的，证券交易所可以采取什么监管措施？ 43

70．为什么信用证券账户对应的投资者不列示在证券持有人名册上？ 43

第四部分 证券分司业务操作 47

71．证券公司在与投资者签订融资融券合同前应向投资者履行哪些告知义务？ 47

72．证券公司向上海证券交易所申报融资融券交易包括哪些内容？ 47

73．上海证券交易所对融资融券交易前端检查包括哪些内容？ 48

74．证券公司向深圳证券交易所申报融资融券交易包括哪些内容？ 49

75．深圳证券交易所对融资融券交易前端检查包括哪些内容？ 50

76．证券公司如何控制单个投资者的融资融券规模？ 51

77．证券交易所如何控制单只证券的融资融券规模？ 51

78．融资融券交易出现异常时，证券交易所可以采取什么监管措施？ 52

79．试点证券公司应当在证券登记结算机构开立哪些账户？它们分别有何用途？ 52

80．证券公司申请开立相关证券账户和结算账户时应当提交哪些材料？ 53

81．证券公司客户信用交易担保证券账户中的证券如何登记？ 53

82．证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券有哪些用途？ 54

83．客户信用交易担保证券账户中的证券如何行使对证券发行人的权利？ 54

84．融资融券交易的资金交收是否通过证券公司普通资金交收账户？ 55

85．融资融券交易的证券交收有何特殊之处？ 55

86．证券公司如何划入和划出用于融券的自有证券？ 55

87．证券登记结算机构日终如何处理证券划转指令？ 56

88．在何种情形下，证券公司需要发出余券划转指令？ 56

89．已经发出的划转指令能否撤销？ 57

90．投资者与证券公司对证券划转指令产生纠纷时，如何处理？ 57

91．证券公司融资融券交易交收违约时，证券登记结算机构如何处理？ 57

第五部分 风险揭示 61

92．融资融券交易与普通证券交易相比哪些风险是相同的？ 61

93．同普通证券交易相比，融资融券交易有哪些特有风险？ 61

94．投资者在融资业务中为什么会存在亏损放大的风险？ 62

95．投资者在融券业务中为什么会存在亏损放大的风险？ 62

96．为什么存在授信额度不能足额使用的可能性？ 62

97．融资融券业务参数调整对融资融券交易有什么影响？ 63

98．投资者资产被强制平仓将带来什么损失？ 63

99．投资者为什么要对其融资融券交易负有谨慎、注意责任？ 63

100．投资者如何维护融资融券业务中的合法权益？ 64

101．证券公司采取什么措施，揭示融资融券业务的风险？ 64

第六部分 案例 69

1．授信 69

2．发生交易 70

3．通知补仓 73

4．投资者补仓 73

5．强制平仓 76

［附录一］ 证券公司融资融券业务试点管理办法 2006年6月30日 证监发［2006］69号 78

［附录二］ 证券公司融资融券业务试点内部控制指引 2006年6月30日 证监机构字［2006］124号 89

［附录三］ 上海证券交易所融资融券交易试点实施细则 2006年8月21日发布 上海证券交易所 94

［附录四］ 深圳证券交易所融资融券交易试点实施细则 2006年8月21日 深圳证券交易所发布 105

［附录五］ 深圳证券交易所融资融券交易试点会员业务指南 2006年8月21日 深圳证券交易所发布 117

［附录六］ 中国证券登记结算有限责任公司融资融券试点登记结算业务实施细则 2006年8月29日 中国证券登记结算有限责任公司发布 142

［附录七］ 融资融券合同必备条款 2006年9月5日 中证协发［2006］289号 154

［附录八］ 融资融券交易风险揭示书必备条款 2006年9月5日 中证协发［2006］289号 162