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导言 1

一、研究背景 1

二、研究思路 2

三、基本结构 2

四、主要结论 3

五、研究展望 4

总论 商业银行经营效率 5

第一章 理论及研究方法回顾 6

第一节 商业银行经营效率的内涵 6

一、银行效率的内涵 6

二、商业银行经营效率的内涵 8

第二节 投入产出的界定 12

一、中介法（Intermediation Approach） 12

二、资产法（Asset Approach） 12

三、附加价值法（Value-added Approach） 12

四、生产法（Production Approach） 13

五、使用者成本法（User Cost Approach） 13

第三节 银行经营效率测度的前沿分析法 13

一、银行经营效率测度的非参数方法 13

二、银行经营效率测度的参数方法 28

三、银行经营效率测度方法的比较 30

第四节 银行经营效率测度的函数形式 32

一、Cobb-Douglas（CD）类型函数 32

二、Translog Function（TL）超越对数函数 33

三、Fourier Flexible Form （FF）傅立叶柔性函数 34

第五节 小结 35

第二章 参数法下商业银行经营效率的测度 36

第一节 测度模型的选择及SFA的统计检验 36

一、测度模型的选择 36

二、SFA的统计检验 37

第二节 参数法下商业银行成本效率的测算 38

一、样本的选取 38

二、投入产出指标的确定 40

三、投入产出指标相关性检验 41

四、指标的统计学描述 41

五、成本函数测度模型 42

六、测算结果及分析 43

第三节 参数法下商业银行利润效率的测算 49

一、利润效率的分类 49

二、投入产出指标体系的构建 50

三、模型的建立 51

四、测度结果及分析 52

第四节 小结 56

第三章 非参数法下商业银行经营效率的测度 58

第一节 样本及指标选取 58

一、样本及数据的选取 58

二、指标体系的构建 58

第二节 商业银行经营效率的两阶段DEA测算 65

一、第一阶段经营效率的静态分析 65

二、第一阶段经营效率的Malmquist指数动态分析 77

三、第二阶段经营效率的静态分析 84

四、第二阶段经营效率的Malmquist指数动态分析 96

五、经营全过程经营效率的测度 101

第三节 小结 105

分论一 范围经济与商业银行经营效率 106

第四章 理论及文献回顾 107

第一节 概念界定 107

一、范围经济的一般含义 107

二、商业银行范围经济的界定 110

第二节 国内外研究现状 113

一、国外研究综述 113

二、国内研究综述 113

三、国内外研究述评 114

第四节 小结 115

第五章 范围经济的测度 116

第一节 模型及指标体系的构建 116

一、范围经济研究中的成本函数 116

二、指标体系的选择 119

第二节 测度结果分析 120

一、总体范围经济（GSOE）的测度 121

二、特定产品范围经济（PSSOE）的测度 123

第三节 小结 132

第六章 范围经济与商业银行经营效率的经验分析 133

第一节 模型及指标体系的构建 133

一、基于总体范围经济的回归方程 134

二、基于特定产品范围经济的回归方程 134

三、决策单元及截尾数据的选取 135

第二节 实证检验结果 135

一、基于总体范围经济的经验分析 135

二、基于特定产品范围经济的回归分析 141

第三节 小结 143

第七章 政策建议与展望 144

第一节 政策建议 144

一、基于市场结构问题的建议 144

二、基于产权结构问题的建议 145

三、基于多元化经营及产品创新问题的建议 145

第二节 展望 147

分论二 规模经济与商业银行经营效率 148

第八章 理论及文献回顾 149

第一节 理论概述 149

一、规模经济的一般含义 149

二、商业银行规模经济的影响因素 153

第二节 文献概述 156

一、国外研究现状 156

二、国内研究现状 157

三、国内外研究评述 158

第三节 小结 159

第九章 商业银行规模经济测度 161

第一节 投入产出指标的选取 161

一、投入指标的确定 161

二、产出指标的确定 161

三、投入产出指标的统计学描述 162

第二节 模型构建 163

一、参数法原理 163

二、模型构建 165

第三节 测度结果分析 166

一、测度结果 166

二、测度结果分析 168

第四节 小结 169

第十章 规模经济与商业银行经营效率的经验分析 170

第一节 模型及指标体系构建 170

一、Tobit计量模型的建立 170

二、指标及数据的选取 170

第二节 测度结果分析 171

一、Tobit回归结果 171

二、实证结果分析 172

第三节 小结 177

第十一章 政策建议与展望 178

第一节 政策建议 178

一、基于产权问题的对策建议 178

二、基于改善银行内部管理的政策建议 179

第二节 展望 180

分论三 股权结构与商业银行经营效率 181

第十二章 理论及文献回顾 182

第一节 理论概述 182

一、股权结构的相关概念 182

二、股权结构与公司治理 184

第二节 文献概述 187

一、国外研究现状 187

二、国内研究现状 189

三、相关研究述评 192

第三节 小结 193

第十三章 股权结构与商业银行经营效率的经验分析 194

第一节 商业银行股权结构模式 194

一、商业银行股权集中度概况 194

二、商业银行股权结构现行模式 196

第二节 变量及样本选取 200

一、变量的选取 200

二、理论假设 202

三、样本选取及数据统计分析 204

第三节 模型建立及实证分析 208

一、股权结构和效率回归模型的建立 208

二、股权结构与银行经营效率分析 214

三、商业银行股权结构存在的问题 215

第四节 小结 218

第十四章 政策建议 220

第一节 政策建议 220

一、国有商业银行股权结构优化的政策建议 220

二、非国有商业银行股权结构优化的政策建议 221

第二节 展望 223

分论四 高管薪酬与商业银行经营效率 224

第十五章 理论及文献回顾 225

第一节 理论概述 225

一、概念界定 225

二、理论基础 227

第二节 文献概述 230

一、国外研究概述 230

二、国内研究概述 231

三、文献述评 232

第三节 小结 233

第十六章 高管薪酬与商业银行经营效率的经验分析 234

第一节 理论假设 234

一、商业银行高管薪酬与经营业绩呈正相关关系 234

二、我国上市商业银行高管薪酬与银行的成长性呈正相关关系 234

三、我国上市商业银行高管薪酬与银行的规模正相关 235

第二节 指标及样本选取 235

一、变量选取 235

二、样本筛选 237

三、数据的描述性统计 239

第三节 实证检验结果及分析 241

一、实证检验结果 241

二、经验分析 243

第四节 小结 248

第十七章 政策建议及展望 249

第一节 政策建议 249

一、完善外部环境 249

二、完善内部高管薪酬分配 250

三、完善高管薪酬约束机制 250

四、完善高管薪酬激励机制 250

五、完善薪酬披露制度，细化披露内容 251

第二节 展望 251

分论五 金融创新与商业银行经营效率 253

第十八章 理论及文献回顾 254

第一节 理论基础 254

一、金融创新的含义 254

二、商业银行金融创新的含义 255

三、商业银行金融创新的内容 255

四、商业银行金融创新的动因 256

五、商业银行金融创新理论概述 257

第二节 文献综述 261

一、国外研究综述 261

二、国内研究综述 262

三、研究述评 264

第三节 小结 265

第十九章 金融创新与商业银行经营效率的经验分析 266

第一节 指标体系及模型的构建 266

一、指标体系的构建 266

二、Tobit计量模型的建立 268

第二节 实证结果及分析 268

一、实证结果 268

二、实证结果分析 269

第三节 小结 274

第二十章 政策建议与展望 276

第一节 政策建议 276

一、推进商业银行文化建设 276

二、推进流程化改革 277

三、组织结构创新 277

四、引进并培养金融复合型人才 278

五、积极进行技术创新 279

六、开发私人银行业务 279

七、重视表外业务结构 281

第二节 展望 281

参考文献 283

后记 291