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第一篇 商业银行基础知识 1

第一章商业银行概述 1

第一节 商业银行的起源和发展 1

目 录 1

第二节 商业银行的概念和性质 5

第三节 商业银行的职能和作用 8

第四节 商业银行的业务 12

第五节 商业银行与有关方面的关系 18

第六节 商业银行的利润 21

第一节商业银行的组织形式 25

第二章商业银行的组织结构 25

第二节 商业银行的设立和解散 29

第三节 商业银行的内部组织结构 32

第三章商业银行的规模经营 38

第一节 商业银行的竞争 38

第二节 商业银行的规模效应和进入壁垒 43

第三节 商业银行的扩展 46

第四章国外商业银行概况 50

第一节 美国商业银行概况 50

第二节 英国商业银行概况 53

第三节法国商业银行概况 55

第四节 德国商业银行概况 58

第五节 日本商业银行概况 60

第六节 其他国家商业银行概况 62

第五章我国商业银行概况 67

第一节我国商业银行简介 67

第二节 我国专业银行的商业化 78

第六章资产负债管理理论 88

第一节资产理论 88

第二节负债理论 90

第三节资产负债理论 92

第二篇 商业银行业务 94

第一章商业银行资产业务—贷款 94

第一节贷款的概念和种类 94

第二节贷款的一般原则与商业银行贷款政策的制定 98

第三节贷款对象的调查 102

第四节贷款的审批 105

第五节贷款的使用监督 107

第六节贷款价格的决定 110

第七节贷款发放的其他条件 114

第二节商业银行投资的目的和特点 117

第二章商业银行资产业务—投资 117

第一节商业银行投资的概念 117

第三节商业银行投资应考虑的因素 119

第四节商业银行投资政策的确定 123

第五节商业银行投资的方法 125

第六节商业银行投资的种类 132

第三章商业银行资产业务—票据与贴现 137

第一节票据种类与内容 137

第二节票据的签发、承兑、背书与支付 142

第三节票据的贴现、转贴现和再贴现 150

第四节我国银行的票据业务 156

第四章商业银行负债业务—概述 173

第一节商业银行负债业务的概念 173

第二节商业银行负债业务的特点 177

第三节商业银行负债业务的作用 182

第五章商业银行负债业务—自有资本 186

第一节 自有资本的概念及其构成 186

第二节 自有资本在商业银行经营中的作用 190

第三节 自有资本的筹措方法 193

第四节 自有资本需要量的确定 198

第五节《巴塞尔协议》的背景、内容及对商业银行经营的影响 203

第一节存款的种类 208

第六章商业银行负债业务—存款 208

第二节存款结构变化及其影响 211

第三节存款服务与存款帐户的多样化 213

第四节存款利率的确定 217

第七章商业银行负债业务——其他业务 221

第一节同业拆借 221

第二节中央银行借款 225

第三节有关货币市场借款 227

第一节国际业务与全球债务 231

第八章商业银行的国际业务 231

第二节国际结算业务 235

第三节国际借贷及投资业务 241

第四节外汇买卖业务 247

第九章商业银行的中间业务 252

第一节中间业务的概念及特点 252

第二节结算业务 254

第三节信用证业务 258

第四节代理业务 262

第五节信托业务 266

第六节租赁业务 271

第七节咨询情报服务 274

第八节电子计算机服务 278

第十章商业银行的企业信用分析 281

第一节信用分析的目的 281

第二节信用分析中应考虑的因素 282

第三节信用分析的资料来源 285

第四节企业财务报表的分析与评价 286

第五节企业财务比率分析 290

第六节运用财务比率预测企业前景—财务比率分析的应用 295

第一节计划管理的意义和原则 299

第三篇 商业银行管理 299

第一章商业银行计划管理 299

第二节计划的种类和内容 301

第二节计划编制的依据、方法和程序 305

第四节计划的执行、检查和评价 307

第五节计划的控制 308

第二章商业银行目标管理 311

第一节 目标管理的概念与作用 311

第二节 目标的范畴及制定的原则 317

第三节 目标层次的互相协调 321

第四节 目标的实施、检查与评价 323

第五节 目标的测算和电子计算机化 327

第三章商业银行成本控制 330

第一节成本控制概述 330

第二节商业银行成本的形式及构成 332

第三节商业银行成本控制的途径 335

第四章商业银行的财务报表 342

第一节商业银行财务报表概述 342

第二节商业银行主要的财务报表 343

第三节商业银行财务报表的作用 353

第一节最佳银行的特点 355

第五章商业银行财务报表的分析 355

第二节银行财务报表的分析方法 356

第三节银行财务报表分析的案例 366

第四节银行对财务报表的窜改 372

第六章商业银行市场营销管理 375

第一节商业银行市场营销概述 375

第二节客户与市场研究 379

第三节商业银行产品的设计开发及其价格制定 382

第四节促销与分销 388

第五节商业银行市场营销战略、计划及控制 392

第一节人事管理的意义和原则 398

第七章商业银行人事管理 398

第二节职员的来源 401

第三节职员的培圳 404

第四节职员工作的评价与考核 407

第五节 职员的晋升和薪给 410

第一节商业银行资产管理 414

第二节 商业银行负债管理 419

第三节 资产负债统筹管理 421

第四节 资产负债表外业务管理 428

第五节 资产负债统筹管理模式比较、选择 429

第九章商业银行风险管理 437

第一节 商业银行风险管理概述 437

第二节 信贷资产风险管理 441

第八章商业银行资产负债管理 444

第三节 证券投资风险管理 446

第四节 负债风险管理 451

第五节外汇业务的风险管理 456

第四篇 商业银行法规选编 463

第一章发达国家银行法规选编 463

一、美国联邦储备法案（1913年12月23日通过，1976年底修订） 463

二、美国1982年97—320号公法（1982年10月15日国会通过） 510

三、美国1980年存款机构放松管制和货币控制法（节录）（1980年3月31日国会通过） 523

四、英国银行法（节录）（1979年4月4日生效） 533

五、法国1984年1月24日银行法（1 984年1月24日生效） 555

六、瑞典国家银行法（1934年6月30日制定，1974年5月10日修订） 571

七、瑞典国家银行法（补充法案）（1979年1月29日生效） 574

八、日本银行法（1942年2月24日公布） 574

九、日本国普通银行法（1983年12月2 日修订） 581

十、日本国输出入银行法（1985年修订） 591

十一、日本国外汇银行法（1983年12月2日修订） 599

一、新加坡规定银行业务之执照核发及规章之条例（1971年1月1日生效） 605

第二章发展中国家银行法规选编 605

二、新加坡金融管理局法（1970年公布） 622

附件一：新加坡金融管理局法补充条例（1972年12月22日公布） 628

附件二：新加坡金融管理局法补充条例（1984年公布） 629

三、新加坡共和国外汇管理法（1970年公布） 632

四、澳大利亚联邦储备银行法（1973年12月31日生效） 645

第三章国际金融组织有关法规和文件选编 660

一、巴塞尔银行业务条例和监管委员会关于统一国际银行资本衡量和资本标准的协议 660

二、国际联盟日内瓦统一汇票和本票法（1930年6月7日订，1934年1月1日生效） 676

三、国际联盟日内瓦统一支票法（1931年） 686