开放式基金投资指南PDF电子书下载

前言 1

第一章 认识开放式基金 1

1．什么是投资基金？ 1

2．什么是基金管理公司？其主要职责是什么？ 2

3．设立基金管理公司需要什么条件？ 3

4．什么是证券投资基金？ 5

5．投资基金是如何分类的？ 5

6．证券投资基金主要有哪几类？ 7

7．什么是基金单位？ 7

8．什么是基金资产总值？ 7

9．什么是基金资产净值？ 7

15．开放式基金与封闭式基金有什么区别？ 8

14．什么是封闭式基金？ 8

13．什么是开放式基金？ 8

12．什么是基金净收益？ 8

11．什么是基金收益？ 8

10．什么是单位基金资产净值？ 8

16．开放式基金有哪些主要特点？ 10

17．开放式基金具有哪些投资优势？ 11

18．开放式基金分为哪几类？ 13

19．开放式基金主要有哪些当事人？ 14

20．开放式基金与储蓄存款的区别在哪里？ 17

21．开放式基金如何走进百姓生活？ 17

第二章 开放式基金在中国的推出 19

1．我国规范化的证券投投资基金是何时开始的？现在基金规模怎样？ 19

2．我国现在有几家专业基金管理公司？它们所管理的基金的运作状况如何？ 19

3．这些基金管理公司是否都有推出开放式基金的计划？从公开资料来看，他们的投资理念、拟推出的开放式基金的类型是什么样的？ 21

4．我国第二批证券投资基金管理公司何时推出？ 24

5．我国推出开放式基金的投资市场条件成熟了吗？ 25

6．我国推出开放式基金的宏观经济环境如何？ 26

7．我国为什么要发展开放式基金？ 27

8．我国在怎样的社会经济背景下发展开放式基金的？ 28

9．《开放式证券投资基金试点办法》是何时出台的？由谁颁布？何时实施？ 29

10．我国关于开放式证券投资基金的总体立法情况怎样？ 29

11．《投资基金法》的立法过程怎样？目前进展情况如何？ 30

12．《开放式证券投资基金试点办法》的主要内容是什么？ 33

13．《开放式证券投资基金试点办法》出台的意义在哪？ 34

14．如何评价试点办法？ 36

15．哪家基金管理公司被确定为首家开放式证券投资基金试点单位？ 38

16．华安基金管理有限公司的基本情况如何？ 38

17．第一只开放式基金——华安创新将如何动作？ 39

18．我国开放式基金的发展前景如何？ 41

第三章 开放式基金的运作 44

1．开放式基金的运作主要包括哪些方面？ 44

2．开放式基金如何进行投资决策？ 46

3．开放式基金运作的主要费用有哪些？ 47

4．开放式基金有几种登记结算模式？哪种模式更好些？ 49

5．如何确定开放式基金的费率？ 51

6．开放式基金的主要收入来源有哪些？ 54

7．基金收益如何分配？ 55

8．开放式投资基金有哪些风险？ 55

9．开放式基金如何进行风险管理？ 56

10．何谓风险均衡管理？ 57

11．开放式基金有哪几种主要管理模式？ 58

12．开放式基金管理公司如何选择重点营销对象？ 59

13．开放式基金必须披露哪些信息？ 61

14．开放式基金为什么要同时收取申购费用和管理费用？ 62

15．投资者如何来评估一只基金的总体费用？ 62

18．开放式基金将提供哪些客户服务？ 63

16．在收取费用方面开放式基金与封闭式基金有何不同？ 63

17．开放式基金的费率由谁来定？ 63

第四章 投资者如何投资开放式基金 66

1．投资者如何买卖开放式基金？ 66

2．基金资产净值是如何计算的？ 67

3．开放式基金与封闭式基金相比谁的交易成本高？ 68

4．开放式基金定价高于净资产是否合理？ 68

5．申购和赎回的价格是怎么计算的？ 72

6．投资开放式基金一般要掌握哪些原则？ 72

7．购买开放式基金后应注意什么？ 78

8．投资开放式基金怎样获得投资收益？ 79

9．进行开放式基金投资可能存在哪些风险？ 80

10．开放式基金投资者的权利和义务是什么？ 82

11．购买和卖出基金过程中需要了解什么？ 83

14．何谓红利再投资？ 84

12．何谓基金转换？ 84

13．何谓基金的非交易过户？ 84

第五章 开放式基金将带来什么 85

1．开放式基金将对证券市场带来什么样的影响？ 85

2．开放式基金的推出对券商有何影响？ 87

3．开放式基金的推出对市场主体结构将产生什么影响？ 90

4．开放式基金的推出对普通投资者将产生什么影响？ 92

5．开放式基金的推出对基金管理人将产生什么影响？ 93

6．开放式基金对上市公司的影响主要表现在哪里？ 94

7．开放式基金能给市场带来大量的增量资金吗？ 95

8．开放式基金将对货币市场有较大影响吗？ 97

9．开放式基金将可以引导市场的理性投资理念吗？ 98

10．开放式基金的推出对证券市场的“板块效应”将带来什么影响？ 98

12．开放式基金的推出对个股走势有哪些影响？ 100

11．开放式基金对现有基金形成压力吗？ 100

13．开放式基金对银行资金会产生什么影响？ 101

14．开放式基金给商业银行带来的商机体现在什么地方？ 102

第六章 开放式基金的系统风险与发展对策 104

1．开放式基金存在系统性风险吗？其最大的系统性风险是什么？ 104

2．开放式基金的流动性风险表现形式有哪些？ 104

3．开放式基金如何防范流动性风险？ 105

4．开放式基金流动性管理对证券市场的冲击表现在哪里？ 106

5．开放式基金可能出现的主要问题是什么？ 108

6．如何辩证看待开放式基金的风险？ 110

7．制约我国开放式基金发展的主要因素是什么？ 112

8．如何积极为开放式基金的发展创造条件？ 115

9．开放式基金为什么需要建立客观独立公正的基金评价体系？ 118

1．目前全球的投资基金发展状况如何？ 121

第七章 海外开放式基金发展状况 121

2．国外开放式基金具体有哪些种类？ 122

3．美国开放式基金的组织和结构是怎样的？ 125

4．美国基金业费率状况是怎样的？ 128

5．美国开放式基金持有人具有什么特征？ 129

6．美国基金业的法律法规体系怎样？ 131

7．美国基金如何进行信息披露？ 131

8．世界主要国家开放式基金的数量和资产是多少？ 134

9．开放式基金为何风行国际？ 134

10．开放式基金成为世界基金主流表现在哪里？ 136

11．欧美开放式基金的发展趋势怎样？ 138

附录1 证券投资基金管理暂行办法 141

附录2 关于发布《开放式证券投资基金试点办法》的通知 151

附录3 开放式证券投资基金试点办法 152

附录4 我国主要基金管理公司简介 159

主要参考文献 174