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第一章 中央银行的产生与发展 1

第一节　中央银行的产生 2

一、中央银行产生的历史背景 2

二、中央银行产生的客观经济要求 3

三、中央银行制度的基本建立 6

四、中央银行制度初创时期的特点 9

第二节　中央银行制度的普及与发展 10

一、中央银行制度的普遍推行时期 10

二、中央银行制度的强化时期 11

三、中央银行制度发展的背景及其原因 12

四、几个典型国家中央银行制度的发展 15

五、中央银行制度的新发展：欧洲中央银行 18

一、早期我国中央银行的发展 20

第三节 中国中央银行制度的建立和发展 20

二、中国人民银行的发展演变 22

三、中国人民银行运行的法律环境 25

小结 26

练习题 27

第二章 中央银行的性质与职能 28

第一节　中央银行的性质 29

一、地位的特殊性 30

二、业务的特殊性 32

三、管理的特殊性 33

第二节　中央银行的基本职能 34

一、公共服务 34

二、宏观调控 36

三、金融监管 37

四、中央银行各职能之间的关系 37

第三节　中央银行的金融稳定职能 39

一、金融稳定的概念及其特征 39

二、金融稳定与价格稳定、银行稳定及金融安全的关系 40

三、中央银行维护金融稳定的必要性 40

四、中央银行维护金融稳定的措施 41

五、典型国家中央银行的金融稳定职能 42

六、典型国家的金融监管协调 49

第四节　我国中央银行的职能 50

一、《中华人民共和国人民银行法》（以下简称《中国人民银行法》）修订后我国中央银行的职能 50

二、我国中央银行金融稳定的职能 52

三、我国中央银行金融监管协调与金融稳定职能的关系 55

小结 58

练习题 59

第三章 中央银行的组织结构与类型 60

第一节　中央银行的结构 61

一、中央银行的资本结构 61

二、中央银行的组织结构 64

三、中央银行的组织机构个例考察 67

第二节　中央银行的类型 73

第三节　中国人民银行的制度形式和组织机构 76

一、中国人民银行的制度形式和资本结构 76

二、中国人民银行的组织机构 77

第四节　中央银行组织结构的体制比较 80

二、合议制机构 81

一、等级制的中央银行 81

小结 82

练习题 82

第四章 中央银行的资产负债业务 83

第一节　中央银行的业务活动与资产负债表 84

一、中央银行业务活动的一般分类 84

二、中央银行资产负债表的一般构成 84

第二节　中央银行的负债业务 87

一、中央银行的存款业务 87

二、中央银行的货币发行业务 91

三、中央银行的其他负债业务 98

一、中央银行的再贴现业务 100

第三节　中央银行的资产业务 100

二、中央银行的贷款业务 102

三、中央银行再贴现和贷款业务的重要性 103

四、中央银行的证券买卖 104

第四节　中央银行的国际储备业务 105

一、持有国际储备的重要性 105

二、国际储备的种类构成 106

三、保管和经营黄金外汇储备应注意的问题 106

小结 107

练习题 108

第五章 中央银行的其他业务 109

第一节　中央银行的支付清算服务 110

一、中央银行支付清算服务的含义 110

二、中央银行支付清算运作的基本原理 112

三、中央银行支付清算业务的主要内容 115

四、支付清算的形式 120

五、支付清算的风险及其防范 123

六、支付清算系统的现代化发展 127

七、主要国家中央银行支付清算体系及其运作 128

第二节　中央银行的信贷征信业务 136

一、征信的概念及其分类 136

二、信用信息系统 137

三、两种信贷征信系统的作用及其关系 138

四、各国信贷征信系统的现状 139

第三节　中央银行的经理国库业务 139

一、国库和国库制度 139

二、中央银行代理国库的重要意义 140

三、国库的职能和职责 141

一、中央银行会计业务概述 142

第四节　中央银行的会计业务 142

二、中央银行会计核算的方法 145

第五节　中央银行的统计分析业务 146

一、金融统计 146

二、金融统计的内容 147

小结 149

练习题 150

第六章　我国中央银行的金融服务 151

第一节　我国中央银行的支付清算系统 152

一、中国人民银行在支付清算系统中的作用 152

二、我国主要的支付清算系统 153

三、中国现代化支付系统 155

一、人民银行企业信贷征信系统 157

第二节　我国人民银行的信贷征信系统 157

二、人民银行个人信贷征信系统 160

三、我国信贷征信体系存在的问题 161

四、中国人民银行征信体系发展前景 162

第三节　我国中央银行的反洗钱系统 163

一、洗钱的定义 163

二、洗钱犯罪的特征 164

三、洗钱犯罪的危害 164

四、我国的洗钱犯罪及反洗钱现状 165

五、我国中央银行的反洗钱系统 166

第四节　我国中央银行的经理国库业务 167

一、我国的国库体制 167

三、国库款的收纳 168

二、国库的职责 168

四、国库款项的划分 169

五、国库经理单一账户制 170

第五节　银行卡跨行交易系统 173

一、我国银行卡联网通用的必要性 173

二、我国银行卡跨行交易系统现状 174

三、我国银行卡跨行交易系统存在的问题 174

四、我国银行跨行交易系统发展的前景 175

小结 176

练习题 177

第七章　中央银行货币政策目标 178

第一节　货币政策概述 179

一、货币政策的概念 179

二、货币政策的目标体系 179

三、货币政策的特征 180

四、货币政策的作用 181

五、货币政策与财政政策的关系 182

第二节　货币政策的最终目标 183

一、货币政策的最终目标 183

二、货币政策最终目标之间的关系 187

三、货币政策最终目标的选择 191

四、货币政策目标的演变过程 193

第三节　货币政策中介目标和操作目标 194

一、中介目标和操作目标的选择标准 194

二、传统的中介目标及其选择 195

三、20世纪90年代以来新的货币政策框架——通货膨胀目标制 199

一、可供选择的操作目标分析 207

第四节　货币政策的操作目标 207

二、操作目标的选择 210

第五节　我国的货币政策目标 211

一、我国货币政策最终目标的演变 211

二、我国关于货币政策最终目标选择的观点 212

三、我国现行货币政策的中介目标和操作目标 212

四、有关我国今后货币政策目标取向的争论 213

小结 215

练习题 216

第八章　货币政策工具 217

第一节　货币政策工具概述 218

一、货币政策工具选择的标准 218

二、货币政策工具的分类 218

一、法定存款准备金率政策工具 220

第二节　一般性货币政策工具 220

二、再贴现政策 225

三、公开市场业务 228

第三节　选择性货币政策工具与其他政策工具 235

一、选择性货币政策工具 235

二、其他货币政策工具 237

第四节　主要国家的货币政策工具 239

一、欧洲中央银行的货币政策工具 239

二、美联储的货币政策工具 240

第五节　我国的货币政策工具 243

一、中央银行再贷款 243

二、存款准备金制度 243

三、再贴现 246

四、基准利率 247

五、公开市场业务 248

小结 251

练习题 252

第九章　货币政策传导机制 253

第一节　货币政策传导机制的内涵 254

一、货币政策传导机制的构成及其特征 254

二、影响货币政策传导机制的因素 255

第二节　货币政策传导机制理论 256

一、早期的货币政策传导机制理论 256

二、凯恩斯学派的利率渠道传导机制理论 258

三、货币主义学派的货币政策传导机制理论 262

四、货币政策传导的信贷机制理论 265

五、托宾的q理论中的货币政策传导机制 270

第三节　货币政策的传导渠道 271

一、利率传导渠道 271

二、信贷渠道 272

三、消费支出渠道 273

四、国际贸易渠道（汇率渠道） 274

第四节　中国货币政策传导机制 274

一、我国货币政策传导机制的演变 274

二、中国货币政策传导机制存在的问题 275

小结 281

练习题 281

第十章　货币政策效应 282

一、货币政策对货币供给的影响 283

第一节　货币政策有效性的理论 283

二、货币政策对实体经济的影响 284

第二节　货币政策效果的衡量 287

一、货币政策效应的衡量指标 287

二、货币政策的作用时滞 289

三、货币政策有效性的影响因素 291

第三节　货币政策的国际协调 293

一、货币政策国际协调的理论基础 293

二、影响货币政策国际协调效果的因素 296

三、加强货币政策协调的内容和途径 297

小结 297

练习题 298

参考文献 299