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上篇　金融学基础 3

第一章　货币与货币制度　 3

第一节　货币的起源　 3

一、货币的产生　 3

二、货币形式的发展　 5

三、货币本质的界定　 9

第二节　货币的职能　 10

一、货币的职能　 10

二、货币的作用　 14

一、货币数量的界定　 17

第三节　货币的计量　 17

二、货币层次的划分　 18

第四节　货币制度　 20

一、货币制度的构成要素　 20

二、货币制度的演变　 23

第二章　信用与信用工具　 28

第一节　信用的产生与发展　 28

一、信用的概念及本质　 28

二、信用的产生和发展　 30

三、信用的运行　 31

一、商业信用　 32

第二节　信用形式　 32

二、银行信用　 35

三、国家信用 37

四、消费信用　 38

五、民间信用　 40

六、国际信用　 41

七、股份信用　 43

八、合作信用　 44

第三节　信用工具　 45

一、信用工具及其类型　 45

二、几种典型的信用工具　 46

三、信用工具的特征　 47

四、金融衍生工具　 48

第四节　信用与经济　 49

一、信用与生产　 50

二、信用与消费　 51

三、信用与分配　 51

四、信用与经济调节　 52

五、现代经济中的守信与失信　 53

第一节　利息　 55

一、利息的形成　 55

第三章　利息与利息率　 55

二、利息的本质　 57

三、利息的作用　 60

四、利息的计算　 61

第二节　利息率　 62

一、利率的定义及特征　 62

二、利率的形式　 63

三、利率体系　 65

四、利率的结构　 66

一、马克思的利率决定论　 70

第三节　利率的决定　 70

二、西方的利率决定理论　 71

三、影响利率的一般因素　 74

第四节　利率的作用　 78

一、利率对宏观经济的调节作用　 78

二、利率对微观经济的调节作用　 79

三、利率功能发挥作用的环境与前提　 79

第四章　金融中介机构与金融体系　 83

第一节　金融中介机构及其存在基础　 83

一、金融中介机构的产生与发展　 83

二、金融中介机构存在和发展的原因　 84

一、中央银行　 85

第二节　西方国家的金融中介机构　 85

二、商业银行　 86

三、专业银行　 86

四、非银行金融机构　 88

第三节　中国金融机构体系　 90

一、我国金融机构体系的演变　 90

二、我国现行的金融机构体系　 92

第五章　金融市场与金融创新　 102

第一节　金融市场的要素构成　 102

一、金融市场的定义　 102

二、金融市场的要素构成　 103

第二节　金融市场的分类　 104

第三节　金融市场的功能　 107

第四节　金融创新及其理论基础　 110

一、金融创新的定义　 110

二、金融创新的理论基础　 110

第五节　金融创新的动因与主要内容　 115

一、金融创新的动因　 115

二、金融创新的主要内容　 116

三、金融创新效应　 119

四、金融创新的风险管理　 120

一、国际货币体系的概念和目标　 123

第一节 国际货币体系及其类型　 123

第六章　国际金融体系与金融全球化　 123

二、国际货币体系类型　 124

第二节　国际金融机构　 131

一、国际金融机构的产生与特点　 131

二、主要的国际金融机构　 132

第三节　国际金融市场　 135

一、国际金融市场的内涵和发展　 135

二、国际货币市场　 137

三、国际资本市场　 138

四、欧洲货币市场　 138

一、金融全球化的概念与表现特征　 140

第四节　金融全球化　 140

二、金融全球化的动因与影响　 142

中篇　金融实务 151

第七章　商业银行　 151

第一节　商业银行概述　 151

一、商业银行的产生与发展　 151

二、商业银行的基本性质和职能　 154

三、商业银行发展前瞻　 155

第二节　商业银行的负债业务　 157

一、自有资金　 157

二、存款业务　 159

三、其他负债　 161

第三节　商业银行的资产业务　 162

一、现金资产　 163

二、贷款　 164

三、证券投资　 166

第四节　商业银行的中间业务　 167

一、中间业务概述　 167

二、商业银行主要的中间业务　 169

第五节　商业银行的经营管理理论　 171

一、商业银行经营管理的一般原则　 171

二、商业银行经营理论与方法　 172

第八章　货币市场 179

第一节　拆借市场　 179

一、拆借发生的原因 179

二、拆借的程序 180

三、拆借市场主要构成要素 181

四、拆借市场的特点 182

五、国外拆借市场的发展过程 182

六、我国拆借市场的发展过程和现状 183

第二节　票据市场 186

一、商业票据市场 186

二、商业汇票市场 189

三、票据贴现市场 190

第三节　大额可转让定期存单市场 192

一、可转让存单的产生和发展过程 193

二、可转让存单市场主要构成要素 193

三、可转让存单的一般特点 195

四、可转让存单的种类 195

五、我国可转让存单的发展和现状 196

第四节　国库券市场 197

一、国库券的发展过程和意义 197

三、国库券市场的构成要素 198

二、国库券市场的特点 198

四、我国国库券市场的情况 200

第五节　回购市场 201

一、回购市场的构成要素 201

二、回购市场的特点 203

三、我国回购市场的发展和现状 203

第九章　证券市场 207

第一节　债券市场 207

一、债券　 207

二、债券的发行　 210

三、债券交易　 215

一、股票　 217

第二节　股票市场　 217

二、股票的发行　 219

三、股票上市　 222

四、股票交易　 223

五、股票的市场价格　 224

第三节　证券投资基金市场　 226

一、投资基金的定义　 226

二、投资基金的主体构成与特征　 226

三、投资基金的分类　 228

一、基本面分析　 230

第四节　证券投资分析与投资组合理论　 230

二、技术分析　 231

三、证券组合管理理论　 231

第十章　保险市场　 237

第一节　保险市场概述　 237

一、保险市场的概念　 237

二、保险市场的构成要素　 238

三、保险市场的特征 239

四、保险市场的功能 239

五、保险市场的分类　 240

一、保险市场中的价值规律　 241

第二节　保险市场机制　 241

二、保险市场中的供求规律　 242

三、保险市场中的竞争规律　 248

第三节 中国保险市场的发展　 249

一、我国保险市场发展的现状　 249

二、我国保险市场的发展潜力　 252

三、我国保险市场发展的基本趋势　 252

第十一章　外汇市场　 256

第一节　外汇与汇率　 256

一、外汇的含义　 256

三、汇率的种类　 257

二、汇率及其标价方法　 257

四、汇率变动的方式和汇率指数　 259

五、汇率的决定及其影响　 260

六、影响汇率变动的主要因素　 261

七、汇率变动对经济的影响　 262

第二节　外汇市场概述　 264

一、外汇市场的含义　 264

二、外汇市场交易的经济主体　 264

三、外汇市场的功能　 265

四、世界主要外汇市场　 266

一、即期外汇交易　 268

第三节　外汇交易　 268

二、远期交易　 269

三、掉期交易270　四、套利交易　 271

五、外汇期货交易　 272

六、外汇期权交易　 273

第四节　外汇风险及风险管理　 276

一、外汇风险的含义　 276

二、外汇风险的类型　 276

三、外汇风险的构成要素　 278

四、外汇风险管理战略　 278

五、外汇风险管理的一般方法　 279

第十二章　信托与租赁 285

第一节　信托与信托业务　 285

一、信托的含义　 285

二、信托的产生与发展　 287

三、信托的职能　 287

四、信托的分类　 288

五、我国信托机构业务　 289

第二节　租赁与融资租赁业务　 293

一、租赁的含义　 293

二、租赁的历史沿革　 293

三、现代融资租赁的特征　 294

四、融资租赁的分类　 295

五、融资租赁的业务操作　 296

六、融资租赁业务管理　 298

第三节　信托与租赁业的发展前景　 300

一、信托业的发展状况及发展前景　 300

二、现代融资租赁业的发展状况及发展趋势　 302

下篇　货币金融与经济 309

第十三章　货币供求　 309

第一节　货币理论的发展　 309

一、货币需求理论的发展　 309

二、货币供给理论的发展　 315

第二节　货币需求　 320

一、货币需求的含义　 320

二、货币需求的数量界定　 321

三、货币需求的研究方法　 324

四、我国经济体制改革对货币需求的影响　 325

第三节　货币供给　 328

一、货币供给与货币供给量　 328

二、货币总量及其构成　 330

三、货币供给的形成机制　 333

四、货币供给弹性及弹性机制的运用　 341

五、货币供给的内生性与外生性　 342

第十四章　货币均衡　 346

第一节　货币均衡与非均衡　 346

一、货币均衡与非均衡的含义　 346

二、货币均衡与社会总供求平衡　 349

三、货币失衡的调整　 350

第二节　通货膨胀　 352

一、通货膨胀的定义和度量　 352

二、通货膨胀的类型及成因　 355

三、通货膨胀的社会经济效应　 361

四、通货膨胀的治理　 363

五、我国治理通货膨胀的理论与实践　 366

第三节　通货紧缩　 367

一、通货紧缩的定义　 367

二、通货紧缩的类型　 369

三、通货紧缩的成因　 369

四、通货紧缩的社会经济效应　 371

五、通货紧缩的治理　 372

六、我国治理通货紧缩的理论与实践　 374

第十五章　货币政策　 377

第一节　货币政策目标　 377

一、货币政策的最终目标　 377

二、货币政策的中间目标和操作目标　 381

第二节　货币政策工具　 384

一、一般性政策工具　 384

二、选择性货币政策工具　 387

三、其他货币政策工具　 388

第三节　货币政策传导机制　 388

一、货币政策传导机制的早期观点　 389

二、西方传统货币政策传导机制的理论演进　 390

三、货币政策传导机制的新发展——市场传导渠道　 392

四、货币政策与资产价格传导　 398

五、中国货币政策传导机制的演变与现状　 400

第四节　货币政策的效果　 401

一、货币政策的数量效应　 401

二、货币政策的时间效应　 402

三、货币政策与其他经济政策的配合　 403

第十六章　中央银行　 408

第一节 中央银行的产生与发展 408

一、中央银行产生的客观经济基础 408

二、中央银行制度的发展阶段 410

三、中央银行发展的新特点 412

一、职能比较 413

第二节　西方各国中央银行制度比较 413

二、组织形式比较 416

三、资本所有权比较 417

四、权力分配比较 418

五、中央银行与政府的关系比较 419

六、中央银行主要业务比较 421

第三节　中国的中央银行制度 423

一、中国人民银行的产生和发展 423

二、中国人民银行的组织形式和分支机构 425

四、中国人民银行的地位与职责 426

三、中国人民银行和政府的关系 426

五、洗钱与反洗钱 427

六、我国征信体系的建立 428

第十七章　国际收支与内外均衡 431

第一节　国际收支与国际收支平衡表 431

一、国际收支的含义 431

二、国际收支平衡表的基本原理 433

第二节　国际收支的失衡与调节 440

一、国际收支的均衡 440

二、国际收支失衡的原因和影响 442

三、国际收支的调节机制　 444

一、开放经济条件下的国际收支与国民账户 451

第三节 内外均衡的矛盾及调节 451

二、内外均衡的矛盾与政策搭配 453

第四节　外汇储备政策 458

一、国际储备的构成及作用 459

二、外汇储备管理及政策 460

第五节　外资政策 463

一、利用外资与经济增长的关系　 463

二、利用外资的主要形式　 464

三、对外债务的管理　 466

一、金融风险的一般定义　 468

第一节　金融风险概述　 468

第十八章　金融风险与金融监管　 468

二、金融风险的一般特征　 469

三、金融风险的一般成因　 470

四、金融风险的一般分类　 471

第二节　金融监管概述　 471

一、金融监管的理论基础及现实依据　 472

二、金融监管的目标与原则　 474

三、金融监管的对象与内容　 475

第三节　金融监管的历史沿革与发展趋势　 477

一、金融监管的历史沿革　 477

二、“巴塞尔协议”与金融监管的发展趋势　 479

第四节 中国金融风险与金融监管　 484

一、中国金融风险的潜在因素　 484

二、对中国金融风险的简要评价　 486

三、中国金融监管的简要回顾　 488

四、中国金融监管体系构建的新选择　 488

第十九章　货币金融与经济发展　 491

第一节　金融与经济增长　 491

一、20世纪货币金融与经济理论的演进　 491

二、现代货币金融与经济发展理论　 492

三、金融结构论与金融压抑论　 493

四、金融深化论与金融约束论　 494

五、发展中国家金融自由化的发展趋势　 496

第二节　虚拟经济与实体经济　 497

一、虚拟经济与实体经济概述　 497

二、虚拟经济与实体经济关系的理论阐释　 499

三、资本市场与实体经济　 500

第三节 中国货币金融与经济发展　 503

一、中国货币化程度和金融相关率　 503

二、中国货币金融结构存在的主要问题　 505

三、中国货币金融结构的调整和优化　 507

四、中国金融改革与发展前瞻　 508

参考文献　 513