最新货款纠纷防范与处理实务丛书 上PDF电子书下载

第一篇　银行贷款纠纷探源 3

第一章　贷款合同纠纷理论探讨 3

第一节　贷款合同纠纷的概念 3

第二节　贷款合同纠纷产生的原因 3

一、贷款风险识别和筛选机制不健全 3

二、银行贷款管理体制不合理 4

三、不能适应经济环境的变化 4

四、过度竞争，而不能严格遵守确定的贷款原则 4

五、通过贷款档案暴露的问题 4

六、其他原因 4

第三节　贷款与市场经济 4

一、市场与市场主体 5

二、银行与金融市场 5

三、建立市场经济法律体系的必要性 7

第四节　银行贷款与法律 8

一、银行贷款的法律性质 8

二、银行贷款的基本法律保障 10

第二章　贷款纠纷的体制根源 17

第一节　我国金融体制现状与改革思路 17

一、我国金融体制改革现状 17

二、我国金融体制改革的关键和难点 18

三、我国金融体制改革思路 18

四、完善金融立法 20

第二节　我国国有企业产权制度的现状与改革 23

一、十多年来国有企业改革的措施，成就以及存在的问题 23

二、我国国有企业进一步改革和发展的基本思路 23

三、国有企业产权制度改革的必要性以及如何进行国有企业产权制度改革 24

四、为什么说公司制是我国国有大中型企业进一步转换经营机制的主要形式 25

五、如何积极稳妥地推进国有企业的公司制改造 25

六、在体制转换中防止国有资产的流失 26

七、其他方面的配套改革对国有企业改革的影响 27

八、促进非国有企业改革和发展的措施 27

第三节　我国法制在社会主义市场经济中的作用与法制现状 28

一、法制在社会主义市场经济中心地位和作用 28

二、改革开放以来我国法制建设的基本状况 31

三、社会主义市场经济法制建设的基本任务和主要内容 33

第三章　贷款纠纷的具体法律原因 37

第一节　贷款方的违约责任 37

一、不按约定提供贷款的责任 37

二、行政、经济和刑事责任 37

第二节　借款方的违约责任 37

一、不按规定归还贷款的责任 37

二、对规定使用政策性贷款的责任 38

三、不合理使用贷款或从事违法活动的责任 38

附一：工具箱 38

附二：相关法律法规 78

附三：案例评析 134

案例一 代偿贷款是合伙人的法律责任 134

案例二 人情贷款不受法律保护 135

案例三 法定代表人未签字也得承担偿还债务的责任 137

案例四 承包企业关闭，发包人仍应偿还债务 138

案例五 贷款逾期两年就可不承担偿还债务吗？ 139

案例六 行政公司被撤销后如何承担偿还贷款的责任 141

案例七 违章贷款造成巨大损失该承担什么责任 142

案例八　行政干预造成贷款逾期 144

案例九　人情贷款的思索 146

案例十 市百货公司拒还贷款案 148

案例十一　谁借谁还 151

案例十二 收贷不成，反成被告 152

案例十三 领导出面干预贷款，基层银行工作困难 153

案例十四 几块牌子一套人马，多头贷款转移资产 155

案例十五 本案是拆借纠纷案还是定向贷款案 155

案例十六 合资企业拖欠贷款案 157

案例十七 贷款员涂改贷款合同期纠纷案 158

案例十八　拖欠银行贷款索赔案 160

案例十九 贷款方认为贷款合同未有效成立纠纷案 160

案例二十 贷款人擅自转借银行贷款案 161

案例二十一 信用社违约延迟发放贷款案 163

案例二十二 以自己的名义为他为贷款而自吃官司案 164

案例二十三 贷款人内部关系变更引起的拖欠贷款纠纷案 165

案例二十四 非金融机构之间违法借贷纠纷案 166

案例二十五　这笔贷款应由谁来偿还 167

案例二十六　单方转让设备，贷款由谁承担 170

案例二十七 一种贷款方式三种不同结果 171

案例二十八　债权人均应依法主张权利 173

案例二十九 利用“破产”逃避偿还银行贷款案 175

第二篇　贷款风险与防范 179

第一章　金融风险的风险特征及风险点与防范 179

第一节 防范与化解金融风险：商业银行永恒的主题 179

第二节　商业银行防范与化解金融风险的目标与策略 189

第三节　信用贷款与保证贷款的主要风险点 192

第四节　信用贷款与保证贷款的风险防范 194

第五节　抵押贷与质押贷款的主要风险点 197

第六节　抵押贷款与质押贷款的风险防范 199

第七节　银行承兑汇票贴现的风险防范 199

第八节　同业拆借的主要风险点及防范 202

第二章　贷款风险管理的国际经验 203

第一节　控制贷款风险的基本方法——资产负债比例管理 203

一、西方国家资产负债比例管理的理论发展 205

二、西方国家资产负债比例管理的基本原则与做法 210

第二节　存款准备金制度与存款保险制度——工业化国家控制贷款风险的重要途径 216

一、西方存款准备金制度的特征与作用 216

二、小额存款保险制度 219

第三节　贷款呆帐准备金的计提和评价 220

一、概述 220

二、贷款呆账准备金与审慎会计原则 221

三、贷款呆账准备金的税务处理 224

四、对准备金水平的评估 225

第四节 巴塞尔协议与贷款风险控制的国际标准 227

一、“巴塞尔协议”对于贷款风险管理的特别意义 228

二、“巴塞尔协议”关于银行业资本基础的规定 229

三、巴塞尔协议”关于资产负债表中资产风险权数的规定 231

四、“巴塞尔协议”关于资产负债表外项目的信用换算系数规定 232

第三章　贷款风险管理体制与机制创新 233

总论 233

第一节　存款准备金制度 234

一、法定准备金制度的建立与发展 234

二、超额准备金制度的确立与发展 235

三、我国存款准备金制度存在的问题 235

四、存款准备金制度改革的方向 236

第二节　呆帐准备金制度 236

一、中国呆帐准备金制度的发展过程与问题 236

二、1988年建立的呆帐准备金制度的基本内容 237

三、1992年财政部对呆帐准备金制度的完善 239

四、1992年人民银行关于呆帐准备金管理的几条具体规定 242

五、1994年关于核销贷款呆帐准备金审弱权限的集中管理 242

第三节　资产负债比例管理制度 243

一、1979—1993年期间资产比例管理与风险控制的初步发展 243

二、1992年开始的银行外汇贷款资产负债比例管理的主要内容 246

三、1994年开始的金融机构资产负债比例管理与风险控制的主要内容 246

四、商业银行内部资产负债比例管理的创新 251

五、1996年对商业银行资产负债比例管理制度的改进 253

第四节 《贷款通则》与贷款风险管理及防范 254

一、《贷款通则》与贷款风险的总体防范 254

二、《贷款通则》与贷款风险的内部防范 263

三、《贷款通则》与贷款风险管理的操作标准 265

第四章　信用评级制度与国际著名资信评级公司 272

第一节　工业企业信用评级研究 273

一、西方国家企业信用评级简介 273

二、在中国建立工业企业信用评级指标体系的迫切性 274

三、建立工业企业资信评估指标体系需要把握的几个原则 276

四、指标体系结构、计算方式及其涵义 276

五、指标体系权数的确定 278

六、各指标标准值的确定及打分方法 279

七、信用等级对应分值表 285

八、资信评估报告格式 285

九、工业企业资信评估指标体系的试点和推广 286

第二节　国外著名评级公司介绍 288

一、穆迪投资者服务公司 288

二、标准普尔公司 291

第五章　银行放贷的法律审查 296

第一节　放贷方式的法规规定 296

一、无抵押信用贷款 296

二、担保放款 297

三、抵押贷款 297

四、委托放款 297

第二节　贷款条件的法律规定 297

一、更新改造措施贷款 298

二、技术改造贷款的条件 298

三、出口商品生产中短期专项贷款 298

四、开发性贷款 298

五、中外合资经营企业项目贷款 299

六、科技开发贷款 299

七、扶持贫困地区专项贴息贷款 299

八、联营股本贷款 300

九、对外商投资企业贷款 300

十、商业、服务业贷款 300

十一、短期外汇贷款 301

十二、城镇个体经济贷款 301

十三、涉及贷款活动的所有权的法律审查 302

第三节　涉及贷款活动的所有权的法律审查 302

一、土地、房屋所有权的法律审查 302

二、财产所有权的法律审查 304

三、专利权的法律审查 304

四、商标专用权的法律审查 305

第四节　涉及贷款活动的经济合同法律 307

一、无效经济合同的鉴别 307

二、工矿产品购销合同的审查 307

三、农副产品购销合同的审查 308

四、加工承揽合同的审查 309

五、技术合同的审查 309

六、涉外经济合同的审查 311

第五节　放款的法律审查 311

一、贷款用途的合法性审查 312

二、贷款使用的合理性审查 312

三、贷款偿还的可靠性审查 312

四、贷款法律手续的完整性审查 312

第六章　收贷的有关规定 314

第一节　到期贷款的管理 314

第二节　逾期贷款的管理 314

第三节　呆帐贷款的处理 316

一、呆帐的范围 316

二、呆帐损失核销的规定 316

三、核销贷款呆帐的审批手续 316

第四节　申请支付令 317

第五节　处理作为贷款保证的物资和财产 317

第六节　处理贷款抵押物 318

第七节　由保证人履行债务 318

第八节　请求人民法院保护财产所有权 318

一、请求确认所有权 318

二、请求返还原物 319

第九节　注意执行时效 319

第七章　贷款风险分类程序与方法 320

第一节　概述 320

第二节 阅读贷款档案与填写《贷款状况报告表》 321

一、贷款档案 321

二、贷款状况报告表 323

第三节　审查贷款的基本情况 323

一、贷款目的 323

二、还款来源 324

三、资产转换周期 325

四、还款记录 326

第四节　确定还款可能性 327

一、财务分析 327

二、现金流量 329

三、评估抵押品和担保 330

四、非财务因素 331

五、综合分析 332

第五节　确定分类结果 335

一、定义、特征 335

二、分类 336

三、贷款分类时要注意的几个问题 339

四、贷款分类矩阵 340

第六节　贷款讨论 341

一、贷款讨论的目的 341

二、贷款讨论的内容 341

三、贷款讨论中的注意事项及基本技巧 342

四、贷款讨论中有关问题的说明 342

第八章　贷款风险测评及控制系统 343

第一节　客户资信风险测评：企业信用等级评估 343

第二节　贷款风险测评：贷款风险度计算 348

第三节　商业银行贷款风险控制系统 351

第九章　贷款证制度 353

第一节　贷款证制度的产生及作用 353

一、贷款证制度是适应市场经济防范贷款风险的产物 353

二、贷款证制度逐步推向全国 353

三、推行贷款证制度的作用 354

第二节　贷款证制度的主要内容 354

一、贷款证的性质 355

二、贷款证的主要内容 355

三、贷款证发放机关 356

四、贷款证发放范围 356

五、申领贷款证需要提供的材料 356

六、贷款证发放规程 357

七、贷款证年审 357

第三节　规范贷款证制度的几项主要工作 358

一、逐步扩大贷款证制度实施范围 358

二、逐步用现代化手段实现贷款证制度的规范管理 358

三、建立企业资信评估制度，为银行审贷提供可靠信息 360

四、建立企业经济信息档案数据库，向社会提供咨询服务 361

附一：工具箱 362

附二：典型案例 408

案例一 旧贷未清收，变相放新贷 408

案例二 重“三查”增强贷款管理意识细工作积极保障贷款安全 409

案例三　借款人死亡，贷款也能收回 411

案例四　贷款已有抵押为何还未收回 413

案例五　投向失误，贷款无法收回 414

案例六 以行政手段干预贷款业务国家贷款资金安全受到威胁 416

案例七 谁之过——从一起贷款担保诉讼案看银行的贷款组织管理 418

案例八　招标收贷为何夭折——一种逾期贷款收回方式引起的争议 420

案例九 贷款指标分配的依据是什么——关于工业流动资金贷款额度掌握问题 422

案例十 这笔贷款该不该发放——关于工业贷款的质量管理问题之一 423

案例十一 请你分析这家企业的生产经营状况——关于工业贷款的质量管理问题之二 427

案例十二 这笔款不贷也是支持企业——关于工业贷款的质量管理问题之三 437

案例十三 这笔贷款应该给谁——关于商业流动资金贷款发放对象的选择问题 439

案例十四 一笔成功的贷款——银行应如何把握贷款计划与贷款方式的思考 442

案例十五 当资金流动性管理的警钟敲响之后 445

案例十六 食而不化的“奢宴”——技改贷款风险案例 446

案例十七 贷款在这里为什么无沉淀 447

案例十八　是“雪中送炭”，还是“釜底抽薪”——风险企业诊断案例 449

案例十九　银行经济安全状况分析案例 450

案例二十 借款单位和担保单位不具备借款和担保资格 453

案例二十一 股东享受特殊政策，信用放款导致风险 454

案例二十二 担保企业主动承担还款责任，银企合作化解贷款风险 455

案例二十三 贷款转期，保证人更换不当，造成贷款风险加大 455

案例二十四 企业资产重组对银行贷款造成的风险 456

案例二十五 条款约定不明确，贷款合同隐含着法律风险 457

案例二十六　假房产抵押，银行美金被骗 458

案例二十七 及时运用法律手段，成功清收贷款 459

案例二十八　保证贷款转成抵押贷款，及时化解资金风险 460

案例二十九 贷款人员玩忽职守造成贷款呆滞 461

案例三十 徇私舞弊，造成贷款呆滞 462

第三篇　贷款合同的应用与技巧 467

第一章　贷款合同的基本理论 467

第一节　贷款合同的概念 467

一、贷款合同与借贷合同的关系 467

二、贷款合同的双方当事人 468

第二节　贷款合同的订立及应注意事项 469

一、订立贷款合同的原则 469

二、订立贷款合同的程序 472

三、借、贷双方的权利和义务 477

四、签订贷款合同应注意的问题 479

第三节　无效贷款合同的确认与处理 481

一、无效贷款合同的确认 481

二、无效贷款合同的处理 484

三、处理无效贷款合同应注意的问题 485

第四节　贷款合同的履行 486

一、贷款合同履行的概念和意义 486

二、履行贷款合同的原则 487

三、履行贷款合同的具体要求 489

四、履行贷款合同应注意的问题 492

第五节　贷款合同的变更与解除 494

一、贷款合同变更解除的概念 494

二、变更、解除贷款合同的条件 496

三、变更、解除贷款合同的程序 499

四、变更、解除贷款合同的法律后果 502

第六节　贷款合同的违约责任和违法处理 503

一、确认违约责任的原则 503

二、承担违约责任的条件 505

三、承担违约责任的形式 507

四、违约责任的免除 511

五、贷款合同的违法处理 512

第二章　如何运用贷款合同 515

第一节　贷款合同的法律特征 515

第二节　借款合同的适用范围 516

第三节　借款合同的种类及概述 516

一、借款合同的种类 516

二、流动资金贷款合同 517

三、固定资产贷款合同 525

四、委托资金贷款合同 535

五、融资租赁合同 543

六、外汇贷款合同 551

七、民间借贷合同（使用、消费合同） 560

八、国际借贷合同 579

第四节　贷款合同就具备的基本条款 592

第五节　当事人的权利和义务 593

第六节 如何区别诈骗罪与经济合同纠纷的界限 594

第三章　如何保证贷款合同的履行 595

第一节　贷款合同的公证及其效力 595

一、公证 595

二、公证制度 597

三、公证程序与公证效力 599

第二节　贷款的保证担保 606

一、金融合同担保概述 606

二、保证合同 612

第三节　抵押合同 630

一、抵押合同的概念 630

二、抵押物的审查 633

三、抵押合同的登记 638

四、办理抵押物登记的程序 640

五、抵押权的实现 644

六、最高额抵押 647

第四节　质押合同 649

一、质押的概念 649

二、动产质押 649

三、权利质押 653

附一：相关法律法规 655

附二 728

附三：案例评析 833

案例一 企业变更隶属关系因何引起贷款合同纠纷 833

案例二 贷款担保不实 国家资产受损 835

案例三 一起担保纠纷的启示 836

案例四 认真办好财产抵押 银行贷款收有保证 838

案例五 借款合同变更请不要忘记立从合同的协调 840

案例六 一起无效借款合同案的教训 841

案例七　个体专业户以自有财产做抵押贷款纠纷案 844

案例八 因贷款担保合同纠纷而引起的合资纠纷案 845

案例九　保证人追偿代付款项案 847

案例十 银行和担保人均承担责任的贷款纠纷案 848

案例十一 以自有股票为他人贷款作抵押而引起的纠纷案 850

案例十二　如何对待不动产抵押纠纷案 852

案例十三 银行未认真审查担保人的能力而引起的无法收回贷款案 853

案例十四　城市信用社贷款担保纠纷案 854

案例十五 中国银行珠江分行诉香港传统投资有限公司等担保合同纠纷案 856

案例十六 工商银行诉万利实业公司案 859

案例十七 银行要求处分抵押财产案 860

案例十八 以房地产为担保的银团贷款纠纷案 861

案例十九 福建高院调解解决巨额买方贷款纠纷案 863

案例二十 保证手续不全导致担保无效 865

案例二十一 集团公司内部总公司和子公司互为担保多头贷款 865

案例二十二 贷款银行自动放弃追索保证人保证责任 866

案例二十三 保证人是被注销的公司，名为保证贷款，实为信用贷款 867

案例二十四 化整为零逃避贷款审批权限，他人用款，借款人不承担还款责任 867

案例二十五 办理贷款延期手续未经保证人同意导致担保无效 868

案例二十六 用房租抵扣贷款带来的风险 869

案例二十七 贷款行以承诺贷款为条件，出面说服保证人为另一借款人担保 869

案例二十八 伪造担保企业公章诈骗贷款 870

案例二十九 以空头存单作质押，引起纠纷 871

案例三十 抵押物重复抵押，导致一方抵押无效 872

案例三十一 房屋如何“变”成了地皮——一笔抵押物严重不实的贷款 873

案例三十二 未作登记的抵押物原来是子虚乌有的 874

案例三十三 法人股质押未予登记，被法院判决无效 875

案例三十四　抵押未作登记，致抵押关系无效 876

案例三十五 因抵押过期限，导致抵押物被他人处理 877

案例三十六 抵押物被他人处分之后——一场保护合法权益之争 878

案例三十七 因主合同被判无效，导致抵押条款无效 880

案例三十八　抵押人因被欺诈而签订的抵押合同被判无效 882

案例三十九　法定代表人的信誉，贷款到期归还的保证 883

案例四十 土地抵押，严重不足值 884

案例四十一 以二次转租的房租抵押贷款造成抵押纠纷 885

案例四十二　担保方式欠当，抵押权产生争议 886

案例四十三 既确认存款关系，又确认贷款关系，真能“双保险”吗？ 888

第四篇　贷款合同纠纷的解决方式 891

第一章　金融合同纠纷的种类及处理步骤 891

第一节　金融合同纠纷的种类 891

第二节　处理金融合同纠纷的具体步骤 891

第二章　贷款合同纠纷的协商解决 897

第一节　协商解决的必要性和可能性 897

一、协商解决的必要性 897

二、协商解决的可能性 897

第二节　协商解决贷款合同纠纷的原则 898

一、合法原则 898

二、自愿原则 898

三、互让原则 898

第三节　协商解决贷款合同纠纷的具体做法 899

第四节　协商解决贷款合同纠纷的优点 900

一、形式灵活，便于进行协商 900

二、针对性强，便于解决矛盾 900

三、简便及时，便于减少损失 900

四、互让互谅，便于协议执行 900

第三章　贷款合同纠纷的调解 901

第一节　调解贷款纠纷的原则 901

一、自愿调解原则 901

二、公共调解原则 901

第二节　调解贷款合同纠纷的程序 902

一、当事人自愿提议调解 902

二、当事人提供有关资料 902

三、行政机关进行调解 902

四、达成调解协议 902

五、调解程序的终止 903

第三节　调解贷款合同纠纷的特点 903

一、调解解决贷款合同纠纷的优点 903

二、调解协议的效力 903

第四章　贷款合同纠纷的仲裁方式 904

第一节　仲裁的概念、特点和类型 904

一、仲裁的概念 904

二、仲裁的特点 905

三、仲裁的类型 906

第二节　我国仲裁制度的历史发展 906

第三节　仲裁范围 908

第四节　仲裁法的基本原则 909

一、当事人意思自治原则 909

二、以事实为根据，以法律为准绳原则 909

三、独立公正仲裁原则 909

四、一裁终局原则 910

第五节　仲裁机构和仲裁协会 910

一、仲裁机构概述 910

二、仲裁委员会 911

三、仲裁员 912

四、中国仲裁协会 913

五、仲裁规则 914

第六节　仲裁协议 915

一、仲裁协议概述 915

二、仲裁协议的内容 917

三、仲裁协议的效力 918

四、仲裁协议的无效和失效 919

第七节　仲裁程序 921

一、仲裁当事人与代理人 921

二、申请与受理 922

三、财产保全 922

四、仲裁庭的组成 923

五、回避 924

六、开庭 925

七、证据 926

八、和解、调解、裁决 928

九、送达和期间、期日 929

十、仲裁时效 931

第八节　申请撤销仲裁裁决 932

一、申请撤销仲裁裁决的概念 932

二、申请撤销仲裁裁决的条件和理由 932

三、法院对撤销仲裁裁决申请的处理 934

第九节　仲裁裁决的执行与不予执行 935

一、仲裁裁决执行的条件和程序 935

二、仲裁裁决的不予执行 936

三、仲裁裁决的中止执行、终结执行和恢复执行 937

第十节　贷款合同纠纷仲裁的特点 938

一、仲裁机构独立进行仲裁 938

二、仲裁机构一裁终局 938

三、实行仲裁员的回避制度 938

第十一节　贷款合同纠纷仲裁的程序 939

一、当事人申请与仲裁机构受理 939

二、开庭准备 939

三、当事人申请财产保全 939

四、开庭前的调解 939

五、开庭和裁决 940

六、当事人申请撤销仲裁裁决 940

第五章　贷款合同纠纷的诉讼方式 941

第一节　民事诉讼法的性质、任务和效力 941

一、民事诉讼法的性质和特点 941

二、民事诉讼法的任务 945

三、民事诉讼法的效力 947

第二节　民事诉讼法的基本原则 948

一、基本原则的概念和意义 948

二、诉讼权利平等原则 950

三、法院调解原则 952

四、辩论原则 953

五、处分原则 954

六、检察监督原则 957

七、支持起诉原则 957

八、同等原则和对等原则 958

第三节　民事诉讼法的基本制度 960

一、基本制度概述 960

二、合议制度 960

三、回避制度 963

四、公开审判制度 965

五、两审终审制度 966

第四节　民事案件的主管和管辖 967

一、民事案件的主管 967

二、管辖概述 969

三、级别管辖 972

四、地域管辖 975

五、移送管辖和指定管辖 980

第五节　诉讼参加人 982

一、当事人 982

二、共同诉讼人 989

三、诉讼代表人 992

四、第三人 996

五、诉讼代理人 1002

第六节　民事诉讼证据 1009

一、民事诉讼证据的概念、特征 1009

二、民事诉讼证据的分类 1011

三、民事诉讼法规定的几种证据 1013

四、证明对象和举证责任 1023

五、证据的收集和保全 1026

六、审查核实和判断证据 1029

第七节　期间、送达 1032

一、期间 1032

二、送达 1034

第八节　法院调解 1037

一、法院调解概述 1037

二、法院调解的原则 1040

三、法院调解的程序 1041

四、调解书及其效力 1043

第九节　财产保全和先予执行 1044

一、财产保全 1044

二、先予执行 1046

三、对不服财产保全和先予执行的裁定的复议 1048

第十节　对妨害民事诉讼的强制措施 1048

一、对妨害民事诉讼的强制措施概述 1048

二、妨害民事诉讼行为的种类及其构成 1050

三、对妨害民事诉讼的强制措施及其适用 1052

四、妨害民事诉讼的行为人构成犯罪，追究刑事责任的程序 1054

第十一节　诉讼费用 1055

一、诉讼费用概述 1055

二、诉讼费用的种类 1056

三、诉讼费用的负担原则 1059

四、诉讼费用的缓交、减少和免交 1060

第十二节　普通程序 1061

一、普通程序概述 1061

二、起诉与受理 1062

三、审理前的准备 1069

四、开庭审理 1073

五、撤诉和缺席判决 1078

六、诉讼中止和终结 1082

第十三节　简易程序 1084

一、简易程序及其适用范围 1084

二、简易程序的适用范围 1085

三、简易程序的具体规定 1086

第十四节　二审程序 1088

一、二审程序的概念和意义 1088

二、上诉案件的提起和受理 1089

三、对上诉案件的审理 1092

四、上诉案件的裁判 1094

第十五节　监督程序和再审程序 1095

一、监督程序和再审程序概述 1095

二、法院行使监督权对案件的再审 1097

三、检察机关对案件抗诉的再审 1099

四、当事人申请的再审 1100

五、再审案件的审判 1103

第十六节　民事判决、裁定、决定和命令 1104

一、民事判决 1105

二、民事裁定 1109

三、民事决定 1111

四、民事命令 1112

第十七节　特别程序 1113

一、特别程序的概念和特点 1113

二、选民资格案件 1114

三、宣告公民失踪案件 1115

四、宣告公民死亡案件 1117

五、认定公民无民事行为能力、限制民事行为能力案件 1119

六、认定财产无主案件 1121

第十八节　督促程序 1122

一、督促程序的概念和特点 1122

二、督促程序的具体规定 1123

第十九节　公示催告程序 1127

一、公示催告程序概述 1127

二、公示催告程序的具体规定 1129

三、除权判决的效力和撤销之诉 1133

第二十节　执行程序概述 1134

一、执行和执行程序 1134

二、执行程序的原则 1137

第二十一节　执行程序的一般规定 1139

一、执行组织 1140

二、执行管辖 1140

三、执行根据 1142

四、执行异议 1143

五、执行担保 1144

六、执行承担 1145

七、协助执行 1145

第二十二节　执行开始 1146

一、申请执行 1146

二、移送执行 1149

三、执行的准备工作 1150

第二十三节　执行措施 1151

一、冻结、划拨被申请执行人的存款 1151

二、扣留、提取被申请执行人的收入 1152

三、查封、扣押、拍卖、变卖、被申请执行人财产 1153

四、搜查被申请执行人的财产 1156

五、强制被申请执行人交付法律文书指定的财物或者票证 1157

六、强制被申请执行人迁出房屋或者退出土地 1157

七、强制执行法律文书指定的行为 1158

八、强制支付迟延履行利息或者迟延履行金 1159

九、查询被申请执行人的存款情况 1159

十、办理财产权证照转移手续 1159

十一、发现被申请执行人的财产，债权人可随时请求执行 1160

第二十四节　贷款合同纠纷的诉讼解决 1160

一、信货合同纠纷的起诉与受理 1160

二、人民法院审理与判决 1161

三、判决的执行 1163

第六章　解决贷款合同纠纷的意义、期限及原则 1165

第一节　解决贷款合同纠纷的意义 1165

一、有利于维持借款方正常的生产经营秩序 1165

二、有利于维护贷款方贷款资金的安全流通 1165

三、有利于加强和完善金融法制 1166

第二节　解决贷款合同纠纷的期限 1166

第三节　解决贷款合同纠纷的原则 1167

附一：相关法律法规 1169

附二：有关文件批文 1234

附三：典型案例 1237

案例一 对贷款的偿还保证应客观地确定 1237

案例二　担保无效，保证人也应承担责任 1239

案例三 了犹未了——令人困扰的诉讼 1241

案例四 注意诉讼时效依法清收贷款 1242

案例五 关闭企业欠银行贷款，主管部门应负连带责任 1245

案例六 中断时效，清收欠款 1247

案例七　依法仲裁维护借款合同的严肃性 1249

案例八 先斩后奏欺上瞒下——挪用贷款企业受罚 1250

案例九　依法扣贷因何被判为侵权行为 1252

案例十 该由谁承担附带损失民事责任 1253

案例十一 这笔贷款究竟应当由谁偿还 1255

案例十二　此案应该撤诉吗？ 1258

案例十三 改变贷款用途，短期资金长期占用 1260

案例十四 超过诉讼时效，丧失贷款胜诉权 1260

案例十五　贷款员以贷款私收取贷款回扣 1261

案例十六 以国有企业名义借款，实为私人挪用投入房地产项目 1262

案例十七 办理借新还旧贷款中引起的法律纠纷 1262

案例十八　农民自建房抵押贷款的法律问题 1263

案例十九 以家庭房产抵押形成争议 1263

案例二十　借款人骗用抵押人房地产抵押案 1265

案例二十一 “双保险”真的保险吗？——一起抵押加保证贷款纠纷的启示 1266

案例二十二 这样的法人主管单位究竟是不是名不符实 1267

案例二十三　40万元贷款被骗的背后 1268

案例二十四 假借已倒闭企业的名义借款民事诈骗案 1270

案例二十五 贷款员与借款企业合谋提供虚假财务报表，企图骗取贷款 1270

第五篇　怎样与商业银行打交道的基本常识第一节　企业怎样与商业银行打交道 1275

一、企业与商业银行存款业务 1275

二、企业与商业银行的放款业务 1284

三、企业与商业银行的中间业务 1291

四、企业与商业银行的国际业务 1298

第二节　个人怎样与商业银行打交道 1304

第三节　团体怎样与商业银行打交道 1329