资产分配 投资者如何平衡金融风险 balancing financial riskPDF电子书下载

目录序前言引言第一章 投资资产分配的重要性 1

第二章 资本市场投资绩效的历史回顾 11

通货膨胀 12

短期国库券 15

债券 19

长期政府债券 21

中期政府债券 24

长期企业债券 27

大公司发行的股票 27

小公司发行的股票 32

附录：债券存续期限 32

第三章 资本市场投资方式之间的对比关系 35

资本市场长期投资组合复合回报模式 35

比较及结论 38

附录：统计概念 44

第四章 择时操作 49

第五章 投资期 56

第六章 大致平衡的投资组合的制定模型 68

特定目标 68

投资目标 69

投资常识 70

风险 70

资产组合平衡模型 73

第七章 分散投资：第三维 86

附录：深入分析分散投资涉及到的概念 98

第八章 复合等级资产投资回报 107

国际债券 108

国际股票 109

房地产 111

复合等级资产投资 112

为什么不是所有人都在进行复合等级资产投资 120

总结 124

第九章 投资组合的优化 126

电脑优化程序 129

有关优化程序的其他讨论 137

第十章 了解你的客户 141

第一步：收集客户资料 143

第二步：明确客户的需要、限制及其特殊境遇 145

第十一章 管理客户预期 149

第三步：沟通投资理论和财务管理方法 149

第四步：制定一个投资绩效参考框架 157

第五步：树立一个投资目标 158

第六步：确定分散投资的分散幅度和程度 160

第十二章 资金管理 175

第七步：分配资产份额并设计投资组合 175

第八步：备制投资策略说明书 188

第九步：实施投资策略 189

第十步：报告绩效并修正投资组合方式 195

附录A：投资策略说明书 198

附录B：各资产等级特征 210

第十三章 解决实施过程中遇到的问题 211

客户惯性 211

“大美元”决策 213

拒绝特定的投资建议 214

从投资组合中抽取现金支付客户开支 214

能承受的投资撤出率 215

总结 217