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第一章 网络银行与银行电子化 1

第一节 银行电子化及其历程 1

一、银行电子化的产生与发展 1

二、银行电子化系统的分类 3

三、银行电子化系统的特点 4

第二节 银行电子化发展趋势 5

一、发达国家银行电子化的现状 5

二、我国银行电子化的现状 6

三、我国银行电子化的发展趋势 12

第三节 银行网络与网络银行 15

一、银行网络 15

二、网络银行 19

三、网络银行的发展概况 21

第四节 网络银行与传统银行 30

一、网络银行的特征 30

二、网络银行的功能 31

三、网络银行的优势 32

四、网络银行对传统银行的影响 33

第二章 网络银行与电子计算机 37

第一节 计算机系统概述 37

一、计算机系统 37

二、通信系统 39

三、计算机网络系统 40

第二节 计算机硬件系统 40

一、中央处理器 40

二、存储器 41

三、输入输出设备 43

第三节 网络银行硬件系统 44

一、网络银行的资源子网 44

二、网络银行的通信子网 45

三、网络银行专用设备 47

第四节 计算机软件系统 49

一、系统软件 49

二、应用软件 52

第五节 网络银行软件系统 53

一、网络操作系统 53

二、数据库系统 54

三、应用系统 55

第三章 网络银行与计算机网络 60

第一节 网络概述 60

一、网络的产生 60

二、网络的发展 61

三、网络的基本功能 66

四、网络的组成 67

五、网络的分类 68

第二节 开放式系统互联 70

一、OSI参考模型概述 70

二、OSI参考模型的分层结构与功能分析 72

第三节 TCP／IP与Web应用 81

一、URL分析 81

二、HTTP协议分析 97

第四节 网络在金融系统中的应用 101

一、银行系统的局域网应用 101

二、银行系统的广域网物理模型 102

三、中国国家金融网络建设 103

第四章 网络银行与数据处理技术 108

第一节 数据与数据处理 108

一、数据 108

二、数据处理 109

三、金融数据处理的特性 111

第二节 数据组织 113

一、数据组织的层次 113

二、文件 114

三、数据库 118

第三节 数据库 118

一、数据管理技术的发展 118

二、数据库系统概述 119

三、数据库系统的先进性 121

四、数据库系统模型 122

五、关系型数据库 123

第四节 开放式数据互联 126

一、浏览器／服务器架构 126

二、网络数据传输与访问 128

第五章 银行电子化应用系统 136

第一节 银行电子化网络系统 136

一、银行电子化网络系统的类型和特点 136

二、银行电子化网络系统的体系结构 138

第二节 银行电子化管理系统 138

一、商业银行电子化管理系统 139

二、中国人民银行电子化管理系统 146

第三节 银行电子化业务处理系统 151

一、商业银行综合业务处理系统 151

二、中央银行业务处理系统 154

三、银行卡支付系统 158

第四节 银行电子化自助处理系统 158

一、ATM系统 159

二、POS系统 161

三、电话银行系统 161

四、自助银行系统 163

第六章 网络银行与电子商务 166

第一节 电子商务的产生与发展 166

一、电子商务的产生 166

二、电子商务的种类 168

三、电子商务的发展现状 169

第二节 电子商务与网上支付 173

一、电子商务交易服务特点 173

二、电子商务的支付需求及其特点 174

三、电子商务网上支付的安全保障 176

第三节 网上支付与网络银行 178

一、支付与传统的银行支付 178

二、网上支付及其种类 178

三、网上支付的支付工具 181

四、网络银行的网上支付实践 190

第七章 网络银行业务 198

第一节 网络银行的经销模式 198

一、传统商业银行的经销模式 198

二、电子化商业银行的经销模式 199

三、网络银行的经销模式 199

第二节 网络银行的服务品种 200

一、网络银行的服务种类 200

二、网络银行为个人客户提供的服务品种 202

三、网络银行为企业客户提供的服务品种 203

四、网络银行注册开户 204

第三节 网络银行的网上个人银行业务 207

一、网上个人投资理财业务 207

二、网上个人贷款业务 210

三、网上个人转账汇款业务 211

四、网上个人缴费支付业务 214

五、网上个人账户管理 217

第四节 网络银行的网上企业银行业务 218

一、网上企业信贷业务 218

二、网上企业收付款业务 222

三、网上企业账户管理 226

第五节 网络银行的资金清算 228

一、支付清算系统及其发展 228

二、支付清算系统的构成 230

三、中国现代化支付系统 232

四、网络银行的资金清算与支付清算系统 234

第六节 网络银行的服务定价 237

一、网络银行服务的特征 237

二、网络银行服务的竞争优势 241

三、网络银行的服务定价策略 242

第八章 网络银行与安全技术 246

第一节 网络银行安全概述 246

一、网络银行的安全风险分析 246

二、网络银行的安全体系结构 248

第二节 防火墙 249

一、防火墙的定义 249

二、防火墙的主要功能 249

三、防火墙的类型 250

第三节 密钥交换、身份认证与加密 252

一、加密 252

二、密钥交换与身份认证 255

第四节 数字摘要、数字签名与认证中心 256

一、数字摘要 257

二、报文鉴别码（MAC） 257

三、数字签名 258

四、数字证书 260

五、认证中心（CA） 261

六、中国金融认证中心 262

第五节 CA配置与证书操作 263

一、证书申请 263

二、证书的下载 263

三、证书的备份与恢复 268

第六节 网络安全协议 276

一、安全套接层协议——SSL 276

二、SET协议 285

第九章 网络银行开发设计 293

第一节 网络银行软件系统开发策略 293

一、网络银行软件系统开发策略 293

二、网络银行软件系统开发设计原则 294

三、系统分析 296

四、系统设计 299

五、系统调试及运行 302

六、网络银行的成功案例 304

第二节 网页开发设计 306

一、Web服务器简介 306

二、HTML语言 306

三、Web页制作 308

四、ASP动态网站开发 309

五、SQL语言简介 311

六、用ADO访问数据库 314

第三节 网络银行运行环境维护 319

一、硬件维护 319

二、软件维护 320

三、数据维护 320

四、计算机病毒及其防治 320

第十章 网络银行监管防范 324

第一节 网络银行风险 324

一、法律风险 324

二、技术风险 326

三、操作风险 327

四、战略风险 327

五、网络安全风险 328

六、信息不对称风险 330

七、管理风险 330

八、金融监管风险 331

第二节 网络银行的安全防范 331

一、网络银行的法律保护措施 332

二、网络银行的技术防范措施 334

三、网络银行的业务安全措施 336

第三节 网络银行的金融监管 338

一、网络银行监管的必要性 339

二、网络银行监管的框架 339

三、网络银行监管的措施 340

四、网络银行监管应注意的问题 342

第四节 网络银行的资源管理 343

一、网络管理 343

二、硬件设备管理 344

三、系统运行环境管理 345

四、系统运行安全管理 345

五、人员管理 346