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第一部分 基本问题 1

一、债券的概念 1

1．什么是债券？ 1

2．债券是怎样诞生的？ 1

3．国家为什么要发行债券？ 2

4．银行为什么要发行债券？ 3

5．企业为什么要发行债券？ 3

6．人们为什么要购买债券？ 4

7．债券是怎样进入家庭的？ 5

8．为什么多数债券不记名？ 6

9．拥有债券有什么好处？ 6

10．债券有什么特点？ 7

11．债券如何分类？ 8

12．我国目前已发行的有哪些债券？ 9

13．什么是国库券？ 10

15．什么是政府公债？ 11

14．我国国库券有哪几种票面额？ 11

16．国债与公债是不是一样？ 12

17．什么是金融债券？ 12

18．什么是企业债券？ 13

19．什么是附息票债券？ 14

20．什么是贴现债券？ 14

21．什么是信用债券？ 15

22．什么是担保债券？ 15

24．保值债券是怎么回事？ 16

23．什么是保证债券？ 16

25．折实公债与保值债券有什么不同？ 17

26．什么是国际债券？ 18

27．什么是垃圾债券？ 18

28．为什么说买债券是攒钱的最佳选择？ 19

29．哪些债券信誉最好？买什么债券最保险？ 19

30．为什么债券的期限有长有短？ 20

32．债券期限是如何确定的？ 21

31．短期债券与中长期债券如何区别？ 21

33．债券的利率是如何确定的？ 22

34．确定债券价格的主要依据是什么？ 23

35．为什么有时债券面值与销售价格不一致？ 24

36．公款是否可以买债券？ 24

37．什么叫债券的公募发行？ 25

38．什么叫债券的私募发行？ 26

39．当你想买债券而买不到怎么办？ 26

40．手中的债券太零星怎么办？ 27

41．购买债券有无限制？ 27

42．债券不到期想用钱怎么办？ 28

43．哪些债券可以全国通兑？ 29

44．债券持有人有些什么权利？ 29

46．什么是债券的发行者？ 30

47．怎样发行债券？ 30

45．什么是债券发行市场？ 30

二、债券的发行 30

48．什么是债券的认购者？ 31

49．怎样购买新发行的债券？ 31

50．怎样购买外国债券？ 32

51．购买的债券丢失、被盗、火烧后能不能挂失？ 33

52．为什么不记名债券遗失、被盗、火烧后不能挂失？ 33

55．为什么要确定债券发行条件？ 34

54．购买债券后遇到储蓄利率调整，债券利率是否变动？ 34

53．能不能跨地区购买债券？ 34

56．怎样决定债券发行额？ 35

57．什么是债券的期限？ 35

58．什么是债券的票面利率？ 36

59．债券票面利率与债券实际收益率是不是一样？ 37

60．债券发行的标准是什么？ 37

61．购买债券有哪些优越性？ 38

64．什么叫定期偿还？ 39

63．什么叫期中偿还？ 39

62．债券到期偿还有哪些方式？ 39

65．什么叫抽签偿还？ 40

66．什么叫买进偿还？ 40

67．什么叫任意偿还？ 40

68．什么叫买入注销？ 41

69．什么叫提前售回？ 41

71．为什么债券发行要进行信用评级？ 42

72．怎样进行债券信用评级？ 42

70．什么叫延期偿还？ 42

73．债券信用评级的目的是什么？ 43

74．债券信用评级的原则是什么？ 43

75．债券信用划分几个等级？ 44

三、债券的转让、兑付 44

76．什么叫债券转让市场？ 44

77．债券转让市场有哪些作用？ 44

78．哪些债券可以上市转让？ 45

80．债券转让有几种类型？ 46

79．哪些金融机构可以办理债券转让业务？ 46

81．证券交易所的特点是什么？ 47

82．证券交易所在证券市场中的地位和作用是什么？ 48

83．证券经纪人的性质和作用是什么？ 49

84．投资者如何委托经纪人在交易所进行证券买卖？ 49

85．什么叫“价格优先”和“时间优先”原则？ 50

86．为什么我国目前采用现货交易方式？ 50

87．进入交易所交易的债券起点有何规定？ 51

88．投资者能否直接进入交易所交易？ 51

89．柜台交易的特点是什么？ 52

90．我国目前从事证券柜台交易的金融机构有多少？具体从事哪些业务？ 52

91．投资者如何委托证券公司或其他证券商买卖债券？ 53

92．什么叫债券的清算交割？ 53

93．国家对债券转让有哪些规定？ 54

94．债券与人民币有哪些区别？ 55

96．国库券能否用于偿还银行贷款？ 56

95．债券为什么不能像人民币那样在市场上流通？ 56

97．国库券能否携带邮寄出境？ 57

98．有些单位或个体户在出售商品时，能否收受债券？ 57

99．有些人在证券交易机构外专门从事倒卖国库券的活动是否合法？ 58

100．国家对非法倒卖交易国库券的行为有什么处罚规定？ 58

101．如何鉴别债券的真伪？谁来鉴别？ 59

102．怎样兑取国库券本息？ 60

103．未到期的国库券能否提前兑取？ 60

104．残破污损的国库券到期能否兑取？ 61

105．怎样兑取金融债券、企业债券？ 61

106．企业债券到期兑付不了怎么办？ 62

四、债券收益与收益计算 64

107．什么叫债券收益？ 64

108．债券的发行价格是怎样确定的？ 64

109．在证券交易市场上影响债券买卖价格的主要因素是什么？ 65

111．什么叫债券收益率？怎样计算？ 66

110．债券的市场价格是如何形成的？ 66

112．对储蓄、债券如何进行选择？ 68

113．储蓄与债券的收益高低如何进行比较？ 69

114．债券收益由几部分组成？ 70

115．什么叫附息债券单利收益率？ 70

116．什么叫附息债券复利收益率？ 71

五、股票 73

117．什么是股票？ 73

118．股票与债券有哪些区别？ 74

119．我国目前股票发行情况如何？ 75

120．什么是普通股票？ 77

121．什么是优先股票？ 77

122．什么是累积优先股与非累积优先股？ 78

123．什么是分享性优先股和非分享性优先股？ 78

124．什么是记名股票和无记名股票？ 79

125．什么叫有票面金额股票和无票面金额股票？ 79

128．什么单位可以发行股票？ 80

127．什么是可赎回股票？ 80

126．什么是后分配股票？ 80

129．股票发行有哪几种方法？ 81

130．哪些机构可以代理发行股票？ 83

131．股票发行价格有哪几种？ 83

132．购买股票后如需用款怎么办？ 84

133．股票的交易价格是如何计算确定的？ 84

134．什么叫现货交易？ 85

135．如何委托买卖股票？ 86

136．什么叫股票的交割与清算？ 87

137．什么是股息与红利？ 87

138．股票交易价格与股息、银行存款利率的关系如何？ 88

139．股票价格与市场收益率的关系如 89

何？ 89

141．影响股票价格的因素有哪些？ 90

140．股票的收益率是如何计算的？ 90

142．什么叫股票市场风险？ 92

143．什么叫股票信用风险？ 93

144．股票投资人如何避免股票风险？ 93

145．委托买卖股票的手续费是如何规定的？ 94

146．为什么说社会主义国家的股息收入不是剥削收入？ 95

六、有价证券的代保管与继承 95

147．什么叫有价证券代保管业务？ 95

148．代保管业务有哪几种方式？如何办理委托代保管？ 96

149．代保管有价证券有哪些规定？ 96

150．委托代保管有价证券手续费是如何计算的？ 97

151．委托代保管凭证丢失怎么办？ 97

152．代保管证券能否提前提取？ 97

153．代保管有价证券过期手续费如何计算？ 98

154．如何办理延期代保管手续？ 98

155．什么叫有价证券的法定继承？ 98

157．什么叫有价证券的遗赠、馈赠？ 100

156．什么叫有价证券的遗嘱继承？ 100

158．如何办理有价证券的继承过户手续？ 101

159．哪些单位办理股票过户手续？ 102

160．股票过户手续费如何收取？ 102

161．继承的股票能否在股票市场上进行交易？ 102

七、储蓄及其他 102

162．什么是储蓄？ 102

163．储蓄与债券的区别？ 103

164．我国储蓄的情况如何？节余购买力分流的主要渠道是什么？ 103

165．储蓄存款有哪些种类？ 104

166．什么是活期储蓄？ 104

167．什么是定期储蓄？ 105

168．什么是整存整取定期储蓄？ 105

169．什么是零存整取定期储蓄？ 105

170．什么是存本取息定期储蓄？ 106

172．什么是定活两便储蓄？ 107

171．什么是整存零取定期储蓄？ 107

173．什么是华侨人民币定期储蓄存款？ 108

174．什么是外币储蓄存款？ 108

175．什么是定期保值储蓄？ 110

176．我国目前发行的可转让大额存款单的基本内容是什么？ 111

177．怎样办理大额定期存单转让？ 111

178．可转让大额定期存单与一般定期存单有什么区别？ 111

179．可转让大额定期存单有哪些作用？ 112

181．信用卡的发展情况如何？ 113

180．什么叫信用卡？ 113

182．如何申请领用银行发行的信用卡？ 114

183．使用信用卡有什么好处？ 114

第二部分 名词解释 115

证券 115

有价证券 115

息票 116

间接证券 116

票面价格 116

非上市证券 116

上市证券 116

直接证券 116

股票 117

记名股票 117

不记名股票 117

优先股 117

普通股 118

无面额股 118

干（乾）股 118

回收股 119

偿还股 119

潜在股票 119

股票指数 120

债券 120

股息 120

股份分割 120

公司债券 121

记名公司债 121

不记名公司债 121

购买公司债 121

合并公司债 121

顺位抵押公司债 122

无担保公司债 122

第一顺位合并、第一顺位抵押公司债 122

偿还公司债 122

优先受偿公司债 122

重整公司债 122

次于普通债权公司债 123

抵押信托公司债 123

设备信托公司债 123

承担、保证及背书公司债 123

免税公司债 124

参加公司债 124

记名公司债 124

收益公司债 124

固定利率公司债 124

分红公司债 124

息票公司债 125

记名息票公司债 125

交换公司债 125

黄金、白银及法偿公司债 125

通知公司债 125

转换公司债 125

分期公司债 126

偿还基金公司债 126

国库券 126

政府公债 127

不可转让债券 127

可转让债券 127

公债折扣 127

欧洲债券 128

国际债券 128

外国债券 129

证券公开发行 129

证券私募发行 129

证券承销 130

第三部分 附录 131

附录一企业债券管理暂行条例 131

附录二大额可转让定期存单管理办法 136

附录三中华人民共和国1991年国库券条例 141

附录四上海证券交易所交易市场业务试行规则 143

附录五国库券利率表 185

附录六金融债券利率表 186

附录七人民币存款利率表 187

附录八外币个人存款利率表 189

附录九陕西省证券交易网点名录 191

附录十中国证券协会会员名录 201