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上篇 金融监管的一般分析 1

第一章 导 论 3

1·1 金融风险：一个世界注目的话题 3

1·1·1 这是一个充满金融风险的世界 3

1·1·2 银行业面临的主要风险 4

1·2 银行业风险管理的核心：金融监管 7

1·2·1 金融风险对社会影响的特殊性 7

1·2·2 金融风险管理的核心：金融监管 8

1·2·3 金融监管理论论证 9

1·2·4 金融监管的定位 11

1·3 本书的分析方法和结构安排 12

1·3·1 本书的分析方法 12

1·3·2 本书的结构安排 13

第二章 金融监管的理论分析 15

2·1 金融监管的作用分析 15

2·1·1 维护金融秩序 15

2·1·2 提高金融效率 15

2·1·4 维护金融体系的安全 16

2·1·3 创设平等的竞争环境 16

2·2 金融监管的体制分析 17

2·2·1 双线多头金融监管体制 17

2·2·2 一线多头金融监管体制 18

2·2·3 高度集中的单一的金融监管体制 19

2·3 金融监管的原则和方法分析 20

2·3·1 金融监管的原则 20

2·3·2 金融监管的方法 21

2·4 金融监管的措施分析 22

2·4·1 金融监管的预防性手段 23

2·4·2 金融监管与存款保险制度 26

2·4·3 最后的援助贷款和抢救行动 27

2·5 金融监管的微观基础：内控机制 29

2·5·1 金融监管与内部控制的关系 29

2·5·2 内部控制的目标 31

2·5·3 建立内部控制应遵循的原则 32

3·1·1 美国金融监管的变迁 34

第三章 发达国家金融监管的考察 34

3·1 美国金融监管的考察 34

3·1·2 美国金融监管的机构 37

3·1·3 美国金融监管立法的主要方面 38

3·1·4 对美国金融监管的评价 41

3·2 英国金融监管的考察 44

3·2·1 英国金融制度及金融监管的特点 44

3·2·2 英国金融监管在八十年代的变革 45

3·2·3 九十年代英国金融监管的新变化 47

3·3 日本金融监管的考察 49

3·3·1 日本金融监管的一般情况 49

3·3·2 日本金融监管的缺陷与泡沫经济的生成 50

3·3·3 日本金融监管的新变化 52

3·4 澳大利亚金融监管的考察 54

3·4·1 澳大利亚金融监管的主体 54

3·4·2 澳大利亚金融监管的特点 56

3·5·1 发达国家银行监管历程的简略回顾 59

3·5 发达国家金融监管的发展趋势的总体评价 59

3·5·2 当前发达国家金融监管的趋势 60

第四章 新兴市场经济国家金融监管的考察 64

4·1 新兴市场经济国家金融监管概况 64

4·1·1 新兴市场经济国家金融监管的主体 64

4·1·2 新兴市场经济国家金融监管的内容 66

4·2 东南亚金融危机与金融监管 71

4·2·1 东南亚金融危机的发展过程 71

4·2·2 东南亚金融危机中的香港和韩国 74

4·2·3 东南亚金融危机的特点 75

4·2·4 东南亚金融危机与金融监管关系的初步评价 77

4·3 对新兴市场经济国家金融监管的深人分析 77

4·3·1 金融监管的宏观经济基础不稳定 78

4·3·2 金融监管不力是新兴市场经济国家经济泡沫形成的原因之一 78

4·3·3 金融自由化与金融监管的关系处理不当 79

4·3·4 政府高度介入使金融监管失去效力 80

4·3·5 会计披露制度及法制的不健全 81

5·1·1 《巴塞尔协议》产生的历史背景 83

5·1 《巴塞尔协议》与国际银行业金融监管 83

第五章 国际银行业金融监管分析 83

5·1·2 《巴塞尔协议》的内容 86

5·1·3 《巴塞尔协议》的意义 89

5·1·4 《巴塞尔协议》对各国金融监管的影响 91

5·2 《有效银行监管核心原则》与国际银行业金融监管 94

5·2·1 《有效银行监管核心原则》产生的背景 94

5·2·2 《有效银行监管核心原则》的主要内容 97

5·2·3 《有效银行监管核心原则》的特点 102

5·3对巴塞尔委员会《有效银行监管核心原则》的分析 103

5·3·1 巴塞尔委员会的准则直接影响着各国的金融立法 104

5·3·2巴塞尔委员会的准则已是事实上的国际金融监管法规 104

5·4 国际银行业统一金融监管的趋势 105

5·4·1 金融监管的合作范围扩大 105

5·4·2 改进银行监管的合作方式 107

5·4·3 不同金融监管组织加强合作 109

5·5 国际银行业对外资银行的监管 110

5·5·1 国际银行业对外资银行监管的一般性政策 110

5·5·2 国际上对跨国银行金融监管的加强 111

5·5·3 九十年代美国对外资银行的监管 112

5·5·4 其它发达国家对外资银行的监管 113

下篇 我国金融监管分析 123

第六章 我国转轨时期金融监管的现状 123

6·1 经济体制决定着金融监管体制：我国金融监管制度的沿革 123

6·1·1 我国金融监管的不同发展阶段 123

6·1·2 我国金融监管的内容和范围 124

6·2·1 我国金融监管法律体系尚不健全 128

6·2 我国金融监管的缺陷 128

6·2·2 我国金融监管的执法环境不理想 129

6·2·3 金融监管体制尚未理顺 130

6·3 我国金融监管的实证分析 131

6·3·1 我国金融风险的表现形式 131

6·3·2 我国金融风险的表现特点 134

6·4 我国对外资银行监管现状 134

6·4·1 引进外资银行的负面影响 135

6·4·2 我国对外资银行监管的现状 136

6·4·3 我国在外资银行金融监管中存在的问题 140

第七章 我国金融监管的环境分析 143

7·1 我国金融监管的内控机制 143

7·1·1 国际金融业加强“内控机制”的措施 143

7·1·2 我国金融业内部控制存在的问题 144

7·2 我国金融监管的微观经济分析 146

7·2·1 企业行为不规范和体制不合理直接造成银行资产质量下降 146

7·2·2 企业行为不规范直接加剧了金融风险 147

7·3·2 政府行为与我国的金融风险 148

7·3·1 政府经济发展战略与我国的金融风险 148

7·3 我国金融监管的政府行为分析 148

7·4 我国金融监管的国际环境分析 150

7·4·1 国际银行业的监管原则是影响我国金融监管的重要因素 150

7·4·2 国际银行业的监管原则对我国金融监管的机遇和挑战 151

第八章 转轨时期我国金融监管的基本对策 154

8·1 转轨时期我国金融监管的目标模式 154

8·1·1 提高我国的金融效率 154

8·1·2 规避金融风险 156

8·1·3 推进金融的市场化进程 158

8·1·4 与国际惯例接轨 163

8·2 转轨时期我国金融监管的体制模式 166

8·2·1 我国中央银行监管体系的完善 166

8·2·2 依法促进我国银行业内控机制的建立 168

8·2·3 健全外部辅助控制系统 172

8·3 转轨时期我国金融监管的操作模式 173

8·3·1 发照程序和对机构变动的审批 173

8·3·2 持续性金融业监管中审慎法规与要求的制定和实施 176

8·3·3 持续性金融监管的手段 180

8·3·4 纠正措施与清算程序 183

8·4 外资银行金融监管模式的选择 184

8·4·1 完善外资银行审批的法律制度 185

8·4·2 完善外资银行持续性监管的制度 186

附件一 中华人民共和国中国人民银行法 189

附件二 中华人民共和国商业银行法 197

附件三 中华人民共和国保险法 214

参考书目 241