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一、研究对象 1

导言 1

二、体系结构安排 2

三、基本结论 5

上篇 金融全球化与中国金融安全 31

第一章 金融全球化：国际金融发展的时代特征 31

第一节 金融全球化的含义与主要表现形式 32

图表目录 38

表1.1 金融市场全球化形成的三个阶段 38

第二节 金融全球化的动因与影响 40

第三节 金融全球化的实质与发展趋势 50

表1.2 西方主要发达国家国际收支平衡表中的对外投资差额 51

表1.3 西方主要发达国家国际收支平衡表中的直接投资收益差额 52

表1.4 发展中国家及转型国家外债占国内生产总值的比重 53

专栏1.1 金融全球化中的国际垄断资本扩张 54

专栏目录 54

第二章 金融全球化下的金融安全理论 59

第一节 金融安全的含义 60

第二节 国外关于金融安全问题的研究 72

专栏2.1 亚洲金融危机的成因：宏观经济基础论 78

专栏2.2 亚洲金融危机的成因：金融恐慌论 79

专栏2.3 亚洲金融危机的成因：金融体系脆弱论 81

专栏2.4 亚洲金融危机爆发的外因与内因 83

表2.1 受金融危机影响的亚洲主要国家和地区的国内生产总值增长率 87

第三节 中国金融安全理论的发展 88

表2.2 金融运行的四种基本态势 91

表2.3 金融安全状态与等级划分 95

表2.4 宏观经济运行状况子系统指标体系 95

表2.5 金融机构子系统指标体系 96

表2.6 外部金融状况子系统指标体系 97

第三章 中国金融安全的国际金融环境 100

第一节 国际金融监管的变化与发展趋势 101

表3.1 亚洲金融危机后有关国际金融监管的建议和政策指引 102

表3.2 新资本协议的风险权重 110

专栏3.1 巴塞尔新资本协议的结构 111

第二节 国际银行业的发展趋势 115

表3.3 世界1000家大银行中的超级银行 116

表3.4 银行并购的互补效应 119

表3.5 国外银行净利息收益占总营业收益的比重 125

表3.6 国际银行业的对外资产 128

表3.7 全球前10家海外银行排名 129

表3.8 银行业全球化发展的四个阶段 130

表3.9 网络银行两种发展模式比较 132

表3.10 各种银行服务方式比较 133

表3.12 美国银行业各类服务渠道所占业务比例的变化 134

表3.11 网络银行与传统银行经营成本比较 134

图3.1 信息技术引导银行再造的五个层次 139

专栏3.2 赢得21世纪金融服务最重要的10项战略措施 140

第四章 中国金融安全状况总体分析与评价 143

第一节 金融全球化对中国的挑战 144

图4.1 中国外商直接投资流入量（1996～2001年） 145

图4.2 中国外商直接投资流入存量（1980～2001年） 146

图4.3 中国海外投资流出量（1996～2001年） 147

图4.4 中国海外投资流出存量（1985～2001年） 148

表4.1 加入世界贸易组织后中国对外资银行开放人民币业务时间表 151

第二节 世纪之初中国金融安全状况 157

表4.2 中国国家财政与中央财政债务依存度 164

图4.5 中国债务依存度的变化趋势 165

表4.3 中国的国债偿债率变化情况 166

图4.6 20世纪90年代以后的中国国债偿债率 166

图4.7 中国财政还本付息占债务收入比率的变化 167

表4.4 中国国债负担率和赤字率 168

表4.5 国内外对中国政府隐性债务的五种估计 169

表4.6 中国股票市场状况 171

表4.7 中国中央银行连续八次降息情况 172

表4.8 中国国内生产总值（GDP）、居民消费价格指数和城镇实际失业率 178

表4.9 中国不同时期城镇失业率变化 178

表4.10 中国国民经济综合债务风险指数 180

表4.11 中国个人金融资产总余额分布状况 181

第三节 维护中国金融安全的思考 182

下篇 维护中国金融安全的战略和政策选择 193

第五章 中国国际资本流动态势 193

表5.1 中国吸收FDI占全球的比重 194

第一节 中国的资本流入 194

表5.2 中国利用外资规模：协议金额与实际利用额 196

图5.1 中国利用外资发展态势（1985～2002年） 197

表5.3 中国FDI规模：协议金额与实际利用额 198

表5.4 中国对外借款规模：协议金额与实际利用额 199

图5.2 中国FDI发展态势（1985～2001年） 199

图5.3 中国对外借款发展态势（1985～2000年） 201

表5.5 世界银行对中国贷款项目 201

表5.6 中国外债余额 203

表5.7 中国外商其他投资规模：协议金额与实际利用额 203

图5.4 中国外商其他投资规模 204

第二节 中国的资本流出 209

表5.8 中国资本流出情况 210

表5.9 中国对外投资及其相关比较 211

第三节 中国资本外逃的宏观分析 214

表5.10 中国资本外逃规模的测算 221

图5.5 中国资本外逃规模（1990～1999年） 223

第四节 中国资本外逃的动因与渠道 224

表5.11 全球资本外逃最多的10个国家 224

表5.12 中国通货膨胀与实际利率水平 225

表5.13 中国财政赤字状况 226

第五节 资本外逃与中国金融安全 230

表5.14 中国资本外逃的典型方式 230

表5.15 中国BOP中的ERR数值及其占进出口总额的比例 232

表5.16 中国财政收入：增速及占国内生产总值（GDP）的比重 233

图5.6 中国财政收入状况 234

第六章 国际资本流动的风险控制 236

第一节 风险控制的一般性措施 237

第二节 抑制资本外逃的对策 242

第三节 建立资本流动风险的监控体系 245

第四节 外债风险控制的指标体系 251

表6.1 中国外债风险指标 253

表6.2 中国外汇储备与外债余额的比率 254

表6.3 中国外债余额中的类型结构 256

表6.4 中国外债余额中的期限结构 258

表6.5 中国新增外债与外债还本付息额 260

第五节 外债风险控制的对策 261

图6.1 中国外债债务结构（2002年） 264

第七章 银行业的改革与发展 269

第一节 加入世界贸易组织后的中国银行业 270

表7.1 中国四大银行与国际大银行的财务状况比较（1） 272

表7.2 中国四大银行与国际大银行的财务状况比较（2） 274

第二节 中国银行业的改革发展之路 280

专栏7.1 泰国政府对银行危机的处理 281

专栏7.2 阿根廷对发生问题的银行的解决方法 282

表7.3 中国近年来金融业恶性事件一览表 284

专栏7.3 日本银行业的不良资产问题 296

表7.4 中国资产管理公司处置不良资产情况 297

表7.5 中国的社会融资结构 304

表7.6 中国的金融市场结构 306

第三节 中国国有商业银行的股份制改革 309

表7.7 德国商业银行（Commerz bank）股权结构 319

表7.8 汇丰控股（HSBC HOLDINGS PIC.）主要持股者 320

第八章 金融监管体系的完善与强化 324

第一节 国际金融监管体制 325

表8.1 美国的多元化金融监管体制 326

专栏8.1 美国的银行监管模式 327

专栏8.2 日本的金融监管模式 328

专栏8.3 英国的金融监管模式 329

专栏8.4 韩国的金融监管模式 331

表8.2 西方主要国家的银行、证券和保险监管模式 332

第二节 中国金融监管体系的缺陷及其矫正 333

第三节 确立审慎的金融监管体制 342

表8.3 CAMELS评级体系 343

专栏8.5 CAMELS综合评级与问题银行 344

第四节 对外资银行的监管 349

表8.4 外资金融机构参股中资银行情况 351

表8.5 美联储就中国银行申请设立分行提出要求答复的问题 355

第九章 汇率制度与人民币汇率制度评析 360

第一节 国际汇率制度的演变及发展趋势 361

表9.1 布雷顿森林体系之后的各国汇率制度 363

图9.1 国际汇率制度的演变 364

表9.2 国际货币基金组织新的汇率制度分类 364

第二节 发展中国家汇率制度的选择 370

第三节 人民币汇率制度评析 378

图9.2 中国经常项目与资本项目结售汇比例 383

图9.3 人民币汇率变动趋势 384

表9.3 人民币汇率变动情况 384

表9.4 中国宏观经济主要指标 386

图9.4 中国出口额及其占世界的比重（1990～2000年） 387

图9.5 中国进出口增长速度（1995～2002年） 387

图9.6 中国进出口总额（1995～2002年） 388

图9.7 1994年以来中国外汇储备增长情况 389

图9.8 人民币名义汇率与实际有效汇率 393

专栏9.1 日元汇率变化对中国出口的影响 393

专栏9.2 对紧缩货币政策的抵消 396

专栏9.3 对扩张货币政策的抵消 397

第十章 人民币汇率制度改革与汇率政策取向 400

第一节 人民币汇率制度改革 401

图10.1 采用不同汇率制度的国家和地区数（2001年） 407

第二节 人民币汇率制度的选择 409

表10.1 开放经济体三难选择的组合 410

图10.2 Mundell-Krugman三元悖论及其制度选择组合 411

第三节 人民币汇率制度改革的操作 417

图10.3 Mundell-Krugman三元悖论的应用模型 417

第四节 人民币汇率政策取向 420

第十一章 中国的货币政策及其协调 426

第一节 中国货币政策的现状与再思考 427

表11.1 中国货币供应量变化情况 433

专栏11.1 货币政策中介目标的四种类型 437

第二节 货币政策和汇率政策的协调 446

表11.2 中国外汇储备和外汇占款情况 450

第三节 利率市场化改革与利率政策调整 454

第十二章 中国的资本项目开放 469

第一节 金融开放与资本项目开放 470

第二节 推进资本项目开放的动因 475

第三节 金融安全：开放资本项目的政策基本点 480

表12.1 国际货币基金组织成员国经常和资本交易监管框架概要 483

第四节 中国资本项目开放的实践 483

表12.2 中国资本项目开放现状一览表 485

第五节 中国基本开放资本项目的重点与步骤 494

第十三章 国际收支政策调整 502

第一节 中国国际收支的调节 503

第二节 外汇储备政策及其调整 512

表13.1 20世纪90年代以来中国外汇储备增长情况 513

图13.1 1994～2002年中国外汇储备变动情况 514

表13.2 中国银行挂牌的四种主要外币现钞收兑价格 517

表13.3 中国国际收支平衡表中的储备资产项目 518

图13.2 中国外汇储备支持进口的时间变化 519

表13.4 中国外汇储备与短期外债余额的比率 520

图13.3 中国快速偿债能力的变化 521

表13.5 中国经常项目顺差与国内生产总值的比率 522

表13.6 中国FDI、经常项目顺差与国内生产总值的比率 523

专栏13.1 外汇储备合理规模的理论 524

专栏13.2 外汇储备的基本功能与作用 528

图13.4 1989～2002年中国国际清偿能力的变化 531

表13.7 中国外汇储备来源变动情况 538

参考文献 540

后记 557