中国金融：加入WTO后的挑战与对策PDF电子书下载

金融开放新阶段面临的形势和发展问题（代序） 1

江其务（西安交通大学教授、博士生导师） 1

一、金融开放的三大特点和两大挑战 22

二、入世后面对金融国际化的金融发展战略 22

三、银行市场战略调整与金融发展 22

四、金融监管与金融发展 22

五、货币政策导向的十个理论命题 22

王兆星（中国人民银行银行管理司副司长、博士） 22

充分发挥金融作为现代经济核心的作用 22

一、如何认识金融是现代经济的核心 22

二、深化金融改革，充分发挥金融作为现代经济核心的作用 22

二、制度变迁中的不确定性与过程性风险 29

五、关于中国利率市场化改革的路径选择 29

四、利率制度的变迁：国际经验与对金融自由化理论的批判 29

三、风险最小化与制度变迁最优路径的选择 29

过程性风险与利率制度变迁最优路径的选择 29

胡怀邦（中国人民银行西安分行长、博士） 29

一、问题的提出 29

周月秋（中国工商银行基金托管部总经理、博士） 41

加入WTO后我国金融业的发展 41

一、加入WTO后我国金融业的最大变化：增强竞争，提高运行效率 41

二、我国金融体系的现实状况 41

三、国有银行如何改革 41

二、中介目标的选择要根据本国货币政策传导机制决定 55

四、货币供应量不是最优也是次优目标 55

三、当前货币政策操作的核心控制货币供应量和贷款的途径 55

张红地（中国人民银行货币政策司博士） 55

一、近几年经济形势是历史上最好的时期之一，稳健货币政策发挥重要作用 55

现阶段中国货币政策中介目标研究 55

五、结束语 73

四、市场化改革与金融对外开放将引致新的增量金融风险 73

二、中国金融安全面临的国内经济环境 73

三、中国金融存量风险正从银行风险向货币风险转化 73

一、中国金融安全面临的国际金融环境 73

加入WTO后的中国金融安全 73

王维安（浙江大学教授、博士） 73

李健（中央财经大学教授、博士生导师） 84

现代金融发展中的安全性问题研究 84

一、金融发展与金融安全的概念界定及其基本关系 84

二、金融业具有先天和内生的不安全性 84

三、现代金融发展中普遍存在的重数量增长、轻质量提高的倾向加大了金融业的内在不安全性 84

四、现代金融发展的新特征强化了金融体系的内在不安全性 84

五、几点思考 84

张婷（西安交通大学经济与金融学院博士） 100

加入WTO后中国金融制度的改革方向研究 100

一、问题提出 100

二、我国渐进式改革中金融制度安排的历史分析 100

三、加入WTO后中国的金融制度改革方向 100

三、国有银行一种分散化投资决策转变为集中投资决策的装置 111

二、集中决策与分散化决策 111

四、小结：金融体系的功能就是把分散化决策加总为集中决策 111

分权改革、国家意愿与国有银行的功能 111

一、二重结构中的国家、赶超战略与渐进转轨 111

曹啸（西安交通大学经济与金融学院博士） 111

何德旭（中国社会科学院财贸所副所长、研究员、博士生导师） 122

加入WTO后我国银行业开放与发展的新趋势 122

一、中国开放银行业的主要承诺 122

二、加入WTO以来中国银行业开放的主要变化 122

三、外资进入我国银行业市场的突出特点、趋势与影响 122

四、外资进入上海银行：一个案例 122

五、我国商业银行的战略选择 122

李德（中国人民银行研究局处长、博士） 141

中国入世后银行业面临的挑战和发展前景 141

一、中国银行业面临的新环境 141

二、中国银行业发展状况 141

三、中国银行业改革与发展前瞻 141

三、国际商业银行良好公司治理结构的基本原则 160

二、商业银行综合改革的重心在于建立良好的公司治理结构 160

四、我国银行业建立良好公司治理结构的政策选择 160

商业银行综合改革中的公司治理结构问题 160

王廷科（中国光大银行上市办公室主任、博士） 160

一、银行业市场开放加快促进我国商业银行综合改革 160

葛兆强（招商银行研究部博士） 175

战略管理与我国商业银行发展 175

一、战略管理是保障我国商业银行持续稳健发展的重要动力 175

二、商业银行战略管理的理论内涵与模式架构 175

三、我国商业银行实施战略管理的策略选择 175

四、我国商业银行实施战略管理应注意的几个问题 175

刘积余（中国人民银行培训中心副处长、博士） 194

加入WTO后的中国银行业发展战略 194

一、现代银行发展的困惑 194

二、加入WTO后中国银行业发展中的几个战略问题 194

三、问题：如何认识和把握中间业务收费 210

六、结论：对储蓄账户收费的具体看法 210

五、对比：中外资银行的巨大差异 210

四、核心：银行是企业而不是公益事业 210

一、起因：三件事引发的争论 210

从加入WTO谈银行开展中间业务的相关问题 210

于学军（中国人民银行深圳中心支行副行长、博士） 210

二、关键：对这些事件如何看待和评价 210

一、金融约束与国有商业银行的竞争能力：波特竞争战略理论的分析框架 219

四、政策建议与辅助措施 219

二、WTO架构下外资银行在华的可能竞争策略 219

三、制度变革：获致后发比较优势的竞争战略 219

—波特竞争战略理论的分析 219

国有商业银行加入WTO的竞争战略选择 219

郑震龙（西安交通大学经济与金融学院博士） 219

袁管华（中国工商银行青岛分行副行长、博士） 231

加入WTO后商业银行的 231

市场定位问题研究 231

一、关于国有商业银行的经营区域问题 231

二、关于国有商业银行的业务发展问题 231

三、关于国有商业银行的客户分层战略问题 231

四、关于国有商业银行的发展方向问题 231

三、加入WTO后国有商业银行的对策 241

二、入世后国有商业银行法制环境的变化 241

一、WTO的主要法律规定 241

张军洲（中国农业银行法律部副总经理、博士） 241

加入WTO对国有商业银行法制环境的影响与对策 241

卢鸿（中国光大银行计财部副总经理、博士） 267

我国商业银行信息披露问题探讨 267

一、巴塞尔委员会有关商业银行信息披露的规范和要求 267

二、西方国家商业银行信息披露的要求与比较 267

三、我国商业银行信息披露的现状和存在的问题 267

四、加强我国商业银行信息披露的建议 267

二、金融服务产品化的流程 281

三、金融服务产品化过程中应注意的问题 281

浅析入世后我国商业银行金融服务产品化 281

一、金融服务产品化概念的涵义 281

赵武（西安交通大学经济与金融学院博士） 281

钟永红（西安交通大学经济与金融学院博士） 288

国有商业银行国际竞争的制胜法宝：人才战略 288

一、人才：国际竞争的战略重点 288

二、国有商业银行的人才短缺和流失现象的实证分析 288

三、国有商业银行人才流失的化解机制——人才战略 288

二、激活国有商业银行金融创新动力的现实选择 299

一、创新动力不足的原因分析 299

史小坤（西安交通大学经济与金融学院博士） 299

国有商业银行金融创新动力分析 299

张韶华（西安交通大学经济与金融学院博士） 306

上市国有商业银行的代理人激励问题 306

一、国有商业银行上市：一个无法逃避的选择 306

二、委托代理关系的激励理论 306

三、传统薪酬激励及其无法弥合的缺陷 306

四、股票期权的长期激励作用 306

五、股票期权激励机制对上市国有银行的启示 306

郑泽华（西安交通大学经济与金融学院博士） 313

从封闭走向开放过程中我国资本市场发展的动力和方向—兼析加入WTO后中国资本市场的改革与发展 313

一、引言 313

二、国家的资本市场目标函数与隐性担保契约模型 313

三、中国资本市场：制度变迁中的困境 313

四、从封闭走向开放过程中资本市场发展的推动力 313

五、结论 313

三、面对WTO—机遇与挑战 325

二、中国投资银行业现状分析 325

四、WTO框架下中国投资银行的发展对策 325

WTO框架下中国投资银行发展战略之思考 325

路运锋（西安交通大学经济与金融学院博士） 325

一、投资银行及在全球的发展 325

二、对入世后外资机构进入态势的预测 345

五、入世后我国证券业的应对措施 345

三、对入世后国内券商对外策略的判断 345

四、入世后我国证券业面临的机遇与挑战 345

一、对证券业人世的两点认识 345

加入WTO后的中国证券业：挑战、机遇与发展 345

程博明（中信证券股份有限公司襄理、博士） 345

林涌（西安交通大学经济与金融学院博士） 360

中国新股发行及定价方式的演进考察 360

一、中国新股发行及定价方式的历史演进 360

二、发行定价市场化实践和市场化的条件 360

三、我国证券市场新股发行定价方式方向性研究 360

四、结语 374

三、风险投资业发展的动因 374

二、风险投资的制度演进 374

一、风险投资业的发展历程 374

杜斌（西安交通大学经济与金融学院博士） 374

风险投资业的发展历程与制度变迁 374

二、中国金融资产管理公司的核心业务定位 382

四、从实际出发，积极探索具有中国特色的不良资产处置规律 382

三、以不良资产重组为主要手段，推动经济结构调整 382

五、不良资产价值评估是当前资产处置面临的最主要技术难题 382

一、中国金融资产管理公司的特点 382

关于中国金融资产管理公司运作实践的若干思考 382

黄志凌（中国信达资产管理公司资产处置审核委员会主任、博士） 382

李建国（富国基金管理公司总经理、博士） 405

关于建立基金管理人声誉机制的基础条件 405

一、声誉机制与基金治理 405

二、产权结构、公司控制与声誉投资 405

三、公司规模、时间视野与声誉投资 405

四、政府管制与声誉机制 405

三、基金管理公司拓展养老金业务的战略思考 418

一、若干基本概念辨析 418

二、养老保险基金的投资管理 418

谢卫（富国基金管理公司副总经理、博士） 418

关于基金管理公司拓展养老金管理业务的战略思考 418

三、保险费率管理机制 440

六、保险费率传导机制中的瓶颈问题 440

四、保险费率调控机制 440

五、保险费率传导机制 440

二、保险费率定价机制 440

一、市场化保险费率的构架 440

加入WTO后保险费率市场化机制分析 440

刘京生（中国保险监督管理委员会北京办事处主任、博士） 440

李锋（中国保险监督管理委员会深圳办事处博士） 453

西方银行保险的发展及其影响分析 453

一、银行保险及其发展 453

二、银行保险发展的动因分析 453

三、对银行保险的基本评价 453

四、对我国的借鉴意义 453

三、加入WTO后市国票据市场的金融创新思路 466

二、中国票据市场发展的前提：放松管制 466

一、当前票据市场发展的制约因素：严厉的金融管制 466

阙方平（中国人民银行武汉分行营管部处长、博士） 466

加入WTO后中国票据市场的创新与发展 466

凌涛（中国人民银行上海分行副行长、博士） 481

关于民间票据市场的几个问题 481

一、民营企业融资难是民间票据市场形成的一股原因 481

二、商业汇票广泛应用是民间票据市场形成的具体原因 481

三、支付型交易方式一直是民间票据市场的主要特征 481

四、金融集约化经营趋势为民间票据市场发展提供了空间 481

五、今后我国票据市场应走一条市场化的发展道路 481

四、中国当前市场交易中诚信制度的供求分析 487

七、结语 487

六、中国市场交易中制约诚信供给的社会信息结构分析 487

五、中国市场交易中诚信的法律治理机制与产权基础分析 487

龙西安（中国农业银行广东省分行办公室副主任、博士） 487

三、诚信作为制度的经济学含义 487

二、诚信与信用 487

一、法律制度中的诚信原则 487

中国市场交易中诚信问题的制度分析 487

四、外部规则与信用 499

三、模糊产权与信用 499

五、WTO与信用 499

制度变迁中的信用博弈 499

一、一个信用的博弈模型 499

罗金生（西安交通大学经济与金融学院博士） 499

二、惩罚与信用 499

二、潜在利益冲突的主要表现形式 507

五、结论 507

三、银行利用潜在的利益冲突的条件及其受到的约束 507

四、现实中的利益冲突并不严重：一个实证分析 507

一、利益冲突的内涵及其产生的原因 507

混业经营制度中的“利益冲突假说”研究 507

刘天才（中国工商银行金华分行副行长、博士） 507

朱松华（西安交通大学经济与金融学院博士） 519

金融中介与证券市场的差异性比较 519

一、金融中介与证券市场的信息效率比较 519

二、金融中介与证券市场的风险配置比较 519

三、金融中介与证券市场的监控机制比较 519

四、金融中介与证券市场的筹资功能比较 519

二、新金融体制下地方政府的作用点 532

一、地方政府行为与金融监管 532

纵向金融体制下的地方政府行为研究 532

孙天琦（陕西省人民政府办公厅博士） 532

金学群（西安交通大学经济与金融学院博士） 544

外资银行进入的国际比较与中国银行业发展 544

一、引言 544

二、外资银行进入与国内效率：国际比较 544

三、外资银行进入与中国银行业 544

四、外资银行发挥积极作用的条件与政策建议 544

吴强（中国民生银行博士） 557

外资银行进入中国的成本与收益 557

一、由贸易效应带来的收益 557

二、由资本流动效应带来的收益 557

三、由资产组合效应带来的收益 557

四、收益的潜在性和时间变化 557

五、外资银行进入的成本 557

三、完善对外资银行的监管 570

一、外资银行的发展现状 570

二、外资银行监管政策的变化 570

刘端（西安交通大学经济与金融学院博士） 570

入世后的外资银行监管 570

李辉（西安交通大学经济与金融学院博士） 579

金融开放条件下我国银行业监管效应分析 579

一、金融开放条件下银行业监管效应之一：替代效应 579

二、金融开放条件下银行业监管效应之二：信息约束效应 579

三、结论 579

一、充分信息与金融竞争 589

二、可竞争性金融市场 589

充分信息、可竞争性市场与金融竞争 589

褚伟（中国人民银行西安分行博士） 589

耿同劲（西安交通大学经济与金融学院博士） 601

制度环境与中外资银行竞争 601

一、制度环境与中间业务 601

二、制度环境与国有产权 601

三、深化我国外汇管理体制改革的政策建议 609

一、我国外汇管理体制改革的简要回顾 609

二、加入WTO对外汇管理体制的影响分析 609

王一林（中国银行海南分行副行长、博士） 609

加入WTO后我国外汇管理体制的改革与发展 609

李华民（西安交通大学经济与金融学院博士） 618

基于人民币性质的中国货币国际化战略安排 618

一、现有文献评述 618

二、对人民币境外流通的理性判断：现实逻辑 618

三、对人民币性质的界定：理论逻辑 618

四、审慎的人民币国际化策略 618

五、结论 618

二、东亚金融合作的机制及其成效 630

三、东亚金融合作的模式选择与发展前景 630

李富有（西安交通大学经济与金融学院教授、博士） 630

一、东亚金融合作的背景与原因 630

东亚金融合作的机制与模式选择 630

徐向梅（西安交通大学经济与金融学院博士） 643

开放市场之后的金融竞争—俄罗斯外资银行发展研究 643

一、俄罗斯商业银行体系与外资银行的发展 643

二、外资银行在俄银行体系和经济信贷发展中的地位 643

三、外资银行在俄罗斯市场上的发展前景 643

后记 656