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导论 金融概述 1

第一节 金融及其构成要素 1

一、金融概述 1

二、金融的构成要素 2

第二节 金融范畴的形成与发展 3

一、金融产生及其发展简要回顾 3

二、金融学学科体系的构成 4

第三节 金融与现代经济 6

一、金融在现代经济中的作用 7

二、金融发展的相关指标 8

三、当前世界金融业发展概况 10

第一篇 货币信用篇 13

第一章 货币与货币制度 14

第一节 货币的产生与发展 14

一、货币的产生 14

二、货币的本质 16

三、货币形态及其发展 17

第二节 货币的职能 19

一、价值尺度 19

二、流通手段 19

三、支付手段 19

四、贮藏手段 20

五、世界货币 20

第三节 货币制度及其演变 20

一、货币制度的构成要素 20

二、货币制度的演变 23

三、我国的货币制度 26

第二章 信用与信用工具 31

第一节 信用概述 31

一、信用的产生与发展 31

二、信用的含义与本质 33

三、信用的构成要素 34

四、信用的基本特征 35

五、信用的作用 35

第二节 融资渠道 37

一、内部融资和外部融资 37

二、直接融资和间接融资 38

第三节 信用的形式 42

一、商业信用 42

二、银行信用 44

三、国家信用 46

四、国际信用 47

五、消费信用 49

六、民间信用 51

第四节 信用工具 53

一、信用工具的基本特征 53

二、信用工具的分类 54

三、典型的信用工具 55

第三章 利息与利息率 64

第一节 利息概述 64

一、利息的含义 64

二、利息的本质 64

三、利息的计量 65

第二节 利率的种类 66

一、年利率、月利率和日利率 66

二、名义利率和实际利率 66

三、基准利率和非基准利率 67

四、官方利率、公定利率和市场利率 67

五、固定利率和浮动利率 68

六、一般利率和优惠利率 68

七、短期利率和长期利率 68

八、存款利率和贷款利率 69

第三节 利率的作用和利率市场化 69

一、利率的作用 69

二、市场利率发挥作用的条件 71

三、利率市场化 71

第四节 利率的决定 74

一、利率的决定和影响因素 74

二、马克思的利率决定理论 76

三、古典学派的投资储蓄理论 76

四、凯恩斯的流动性偏好理论 76

五、新剑桥学派的可贷资金理论 77

六、新古典综合学派的IS-LM理论 78

第五节 货币的时间价值 78

一、货币时间价值的含义 78

二、终值和现值 79

三、年金 80

第二篇 金融机构篇 87

第四章 金融体系概览 88

第一节 金融机构及其功能 88

一、金融体系的构成及类型 88

二、金融机构体系 89

第二节 西方国家的金融体系 91

一、存款类金融机构 91

二、非存款类金融机构 91

三、政策性金融机构 93

四、中央银行和监管类金融机构 94

第三节 我国金融机构体系 95

一、存款类金融机构 95

二、非存款类金融机构 97

三、政策性金融机构 100

四、中国人民银行 101

五、监管类金融机构 101

第五章 商业银行 106

第一节 商业银行概述 106

一、商业银行的产生与发展 106

二、商业银行的性质与职能 107

三、商业银行的经营模式 108

四、商业银行的组织制度 109

第二节 商业银行业务 113

一、负债业务 113

二、资产业务 116

三、中间业务和表外业务 121

第三节 存款货币的创造 124

一、原始存款与派生存款 124

二、派生存款的过程 124

三、存款扩张倍数及其修正 126

第四节 商业银行的经营与管理 127

一、商业银行经营管理的原则 127

二、商业银行经营管理的理论 128

第六章 非银行金融机构 134

第一节 投资银行 134

一、投资银行概述 134

二、投资银行的作用 136

三、投资银行的运营模式与类型 137

四、投资银行的基本业务 138

第二节 保险机构 141

一、保险公司的类别 141

二、保险公司的业务 141

三、保险公司的业务经营 143

四、保险中介机构 144

第三节 信托与租赁机构 145

一、信托机构 145

二、租赁机构 146

第四节 金融服务机构 148

一、征信机构 148

二、信用评级机构 150

第七章 中央银行和金融监管机构 157

第一节 中央银行的产生与发展 157

一、中央银行产生的必要性 157

二、中央银行产生与发展的历程 158

三、中央银行在中国的发展 160

第二节 中央银行的性质与职能 161

一、中央银行的性质 161

二、中央银行的职能 161

第三节 中央银行制度的类型与中央银行的结构 164

一、中央银行制度的类型 164

二、中央银行的结构 166

第四节 中央银行的主要业务 168

一、负债业务 168

二、资产业务 169

三、中间业务 170

第五节 金融监管机构 170

一、金融监管机构 171

二、金融监管对象 171

三、金融监管的模式 172

第三篇 金融市场篇 179

第八章 金融市场综述 180

第一节 金融市场的含义、要素与功能 180

一、金融市场的含义 180

二、金融市场的形成条件 181

三、金融市场的构成要素 181

四、金融市场的功能 183

第二节 金融市场的分类 184

一、货币市场和资本市场 185

二、发行市场和流通市场 186

三、现货市场和期货市场 186

四、票据市场、外汇市场和黄金市场 187

五、债务证券市场、资本证券市场和衍生证券市场 187

六、有形市场和无形市场 188

第三节 20世纪80年代以来金融市场的发展 189

一、金融资产证券化 189

二、投资主体机构化 189

三、金融市场国际化 190

四、交易品种衍生化 190

第九章 货币市场 194

第一节 同业拆借市场与商业票据市场 194

一、同业拆借市场 194

二、商业票据市场 198

第二节 银行承兑汇票市场与大额可转让定期存单市场 199

一、银行承兑汇票市场 199

二、大额可转让定期存单市场 199

第三节 国库券市场与证券回购市场 202

一、国库券市场 202

二、证券回购市场 204

第十章 资本市场 209

第一节 股票市场 209

一、股票的特征 209

二、股票的分类 210

三、企业利用股票筹资的利弊分析 212

四、股票价格指数 213

第二节 债券市场 216

一、债券的特征和要素 216

二、债券的分类 217

三、债券的交易 219

第三节 证券投资基金市场 220

一、证券投资基金的特征 221

二、证券投资基金的种类 222

三、证券投资基金的交易 224

第四篇 货币均衡调控篇 229

第十一章 货币需求与货币供给 230

第一节 货币需求 230

一、货币需求的含义 230

二、影响货币需求的因素 231

三、货币流通规律 232

第二节 货币供给 233

一、货币供给的形成机制 234

二、货币供给的决定因素 236

三、货币供给量的统计 237

第三节 有关货币供求的理论 238

一、货币需求理论的发展 238

二、货币供给理论的发展 241

第十二章 货币均衡与失衡 246

第一节 货币均衡 246

一、货币均衡与失衡 246

二、货币均衡与社会总供求均衡 247

三、货币均衡的实现机制 248

第二节 通货膨胀 249

一、通货膨胀的度量 249

二、通货膨胀的分类 251

三、通货膨胀的成因 252

四、通货膨胀的影响 254

五、通货膨胀的治理 256

第三节 通货紧缩 257

一、通货紧缩的度量 257

二、通货紧缩的分类 258

三、通货紧缩的成因 259

四、通货紧缩的影响 260

五、通货紧缩的治理 260

第十三章 货币政策 264

第一节 货币政策的最终目标 264

一、货币政策四项具体目标 264

二、货币政策四项具体目标之间的关系 266

第二节 货币政策的中介指标 266

一、货币政策中介指标的选择标准 267

二、货币政策的近期中介指标——操作指标 267

三、货币政策的远期中介指标——中间指标 268

第三节 货币政策工具体系 269

一、一般性货币政策工具 269

二、选择性货币政策工具 271

三、其他货币政策工具 272

第四节 货币政策传导机制 273

一、货币政策传导过程 273

二、货币政策传导机制相关理论 274

第五节 货币政策效果 274

一、影响货币政策效果的因素 274

二、货币政策效果的衡量 276

第五篇 国际金融篇 283

第十四章 外汇与汇率 284

第一节 外汇概述 284

一、外汇的含义和特征 284

二、外汇的种类 285

三、外汇的作用 286

第二节 汇率 286

一、汇率的标价方法 286

二、汇率的种类 287

第三节 汇率的决定及其影响 290

一、汇率的决定基础 290

二、影响汇率波动的主要因素 291

三、汇率变动的影响 292

第十五章 国际收支 297

第一节 国际收支及其平衡表 297

一、国际收支的含义 297

二、国际收支平衡表的内容 298

三、国际收支平衡表的编制原则 300

第二节 国际收支的平衡与失衡 302

一、国际收支平衡的判断标准 302

二、国际收支失衡的原因 303

三、国际收支失衡的影响 304

第三节 国际收支的调节 305

一、国际收支失衡的自动调节机制 305

二、国际收支失衡的政策调节 306

第十六章 国际储备 310

第一节 国际储备概述 310

一、国际储备的含义和特点 310

二、国际储备与国际清偿能力 311

三、国际储备的构成 311

四、国际储备的作用 313

五、我国国际储备的构成 314

第二节 国际储备管理 315

一、国际储备的规模管理 315

二、国际储备的结构管理 318

三、我国国际储备的规模和结构管理 320

第十七章 国际金融体系与国际金融机构 324

第一节 国际货币体系概述 324

一、国际货币体系的内容及作用 324

二、国际货币体系的发展沿革 325

三、国际货币体系的发展趋势 329

第二节 国际金融机构 330

一、国际货币基金组织 330

二、世界银行集团 332

三、国际清算银行 336

附录1 常用系数 340

附录2 金融从业人员应具备的道德素养 344

一、循规守法 344

二、爱岗敬业 344

三、正直诚信 344

四、勤勉谨慎 344

五、严守秘密 344

六、团队合作 345

主要参考文献 346

配套资料索取说明 349