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模块一 保险与风险 1

单元1.1 风险和风险管理 2

1.1.1 风险 2

1.1.2 风险管理 5

单元1.2 保险概述 9

1.2.1 保险的定义 9

1.2.2 保险的要素 10

1.2.3 保险的基本特征 13

1.2.4 保险的职能 14

1.2.5 保险的作用 16

1.2.6 保险的分类 18

1.2.7 保险与其他一些活动的比较 19

1.2.8 现代保险的形成和发展 20

模块小结 22

复习思考题 22

模块二 保险合同 23

单元2.1 保险合同概述 23

2.1.1 保险合同的定义 23

2.1.2 保险合同的法律特征 24

2.1.3 保险合同的分类 25

单元2.2 保险合同的要素 27

2.2.1 保险合同的主体 27

2.2.2 保险合同的客体 29

单元2.3 保险合同的内容与形式 29

2.3.1 保险合同的内容 29

2.3.2 保险合同的形式 31

单元2.4 保险合同的订立与效力 33

2.4.1 保险合同的订立 33

2.4.2 保险合同的成立与生效 33

单元2.5 保险合同的履行、变更和终止 35

2.5.1 保险合同的履行 35

2.5.2 保险合同的变更 37

2.5.3 保险合同终止的几种形式 37

模块小结 39

复习思考题 39

模块三 保险的基本原则 41

单元3.1 最大诚信原则 41

3.1.1 最大诚信原则的定义 41

3.1.2 最大诚信原则作为保险法基本原则的原因 42

3.1.3 最大诚信原则的基本内容 43

3.1.4 最大诚信原则的违反及法律后果 45

单元3.2 保险利益原则 46

3.2.1 保险利益原则的定义和意义 46

3.2.2 构成保险利益的条件 47

3.2.3 保险利益原则的应用 48

单元3.3 损失补偿原则 50

3.3.1 损失补偿原则及其意义 50

3.3.2 损失补偿原则的应用 51

3.3.3 损失补偿原则的延伸 51

单元3.4 近因原则 54

3.4.1 近因原则的含义 54

3.4.2 近因原则的应用 54

3.4.3 近因的识别 55

模块小结 56

复习思考题 57

模块四 保险市场 58

单元4.1 保险市场概述 58

4.1.1 保险市场的定义 58

4.1.2 保险市场的要素 58

4.1.3 保险市场的特点 60

4.1.4 保险市场的分类 60

4.1.5 保险市场的供给与需求 61

单元4.2 保险市场的构成 63

4.2.1 保险人 63

4.2.2 投保人 65

4.2.3 被保险人 67

4.2.4 保险中介方 67

单元4.3 国内外保险市场 69

4.3.1 中国保险市场简介 69

4.3.2 国外保险市场简介 74

模块小结 78

复习思考题 79

模块五 保险公司业务经营环节 80

单元5.1 保险销售 80

5.1.1 保险销售的定义 80

5.1.2 保险销售的主要环节 80

5.1.3 保险销售渠道 84

单元5.2 保险承保 87

5.2.1 保险承保的定义 87

5.2.2 保险承保的主要环节 87

5.2.3 财产保险的核保 88

5.2.4 人寿保险的核保 89

单元5.3 保险理赔 91

5.3.1 保险理赔的定义 91

5.3.2 保险理赔的基本原则 91

5.3.3 保险理赔的方式 92

5.3.4 保险理赔的程序 92

5.3.5 保险理赔的时效 94

5.3.6 保险理赔的依据 94

单元5.4 保险客户服务 94

5.4.1 保险客户服务的定义 94

5.4.2 保险客户服务的主要内容 94

5.4.3 财产保险客户服务的特别内容 96

5.4.4 人寿保险客户服务的特别内容 96

模块小结 98

复习思考题 98

模块六 人身保险 100

单元6.1 人身保险概述 100

6.1.1 人身保险的定义 100

6.1.2 人身保险的特点 100

6.1.3 人身保险的分类 101

6.1.4 人身保险的相关条款 103

单元6.2 人寿保险 104

6.2.1 人寿保险的定义 104

6.2.2 人寿保险的特征 104

6.2.3 普通型人寿保险 105

6.2.4 年金保险 107

6.2.5 团体人寿保险 108

6.2.6 新型人寿保险 110

单元6.3 健康保险 114

6.3.1 健康保险的定义 114

6.3.2 健康保险的特征 115

6.3.3 医疗保险 116

6.3.4 疾病保险 117

6.3.5 收入保障保险 117

6.3.6 长期护理保险 118

单元6.4 意外伤害保险 119

6.4.1 意外伤害保险的定义 119

6.4.2 意外伤害保险的特征 120

6.4.3 意外伤害保险的可保风险 121

6.4.4 意外伤害保险的主要种类 122

6.4.5 意外伤害保险的给付方式 122

模块小结 123

复习思考题 123

模块七 财产保险 125

单元7.1 财产保险概述 125

7.1.1 财产保险的概念 125

7.1.2 财产保险的分类 127

单元7.2 财产损失保险 128

7.2.1 企业财产保险 128

7.2.2 家庭财产保险 132

7.2.3 海洋运输货物保险 134

7.2.4 机动车辆保险 135

单元7.3 责任保险 142

7.3.1 责任保险概述 142

7.3.2 产品责任保险 144

7.3.3 雇主责任保险 145

7.3.4 职业责任保险 146

7.3.5 公众责任保险 146

单元7.4 信用保险与保证保险 147

7.4.1 信用保险与保证保险的定义 147

7.4.2 信用保险的主要特征 148

7.4.3 信用保险的作用 148

7.4.4 信用保险的主要种类 149

7.4.5 保证保险的主要种类 150

模块小结 151

复习思考题 152

模块八 保险代理人 153

单元8.1 保险代理人概述 153

8.1.1 保险代理人的定义 153

8.1.2 保险代理人的作用 153

8.1.3 保险代理人的权利和义务 154

8.1.4 保险代理人与保险经纪人的区别 155

单元8.2 保险代理机构 156

8.2.1 保险专业代理机构 156

8.2.2 保险兼业代理机构 156

模块小结 157

复习思考题 157

参考文献 158