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第一章 货币与货币制度 1

【教学目标与要求】 1

第一节 货币的本质与起源 1

一、货币的含义 1

二、货币的起源 2

第二节 货币形态 3

一、实物货币 3

二、金属货币 5

三、纸质货币 6

四、电子货币 7

第三节 货币的职能 8

一、价值尺度 8

二、流通手段 10

三、价值储藏 11

四、支付手段 11

五、世界货币 12

第四节 货币的层次 13

一、货币层次划分的依据 13

二、国际货币基金组织的货币层次划分 13

三、主要国家货币层次的划分 13

第五节 货币制度 15

一、货币制度的构成要素 15

二、货币制度的演变 17

三、我国的货币制度 20

第六节 国际货币制度 24

一、国际货币制度的内容和作用 24

二、国际货币制度类型 25

【知识链接1-1】形形色色的实物货币 4

【知识链接1-2】比特币 7

【知识链接1-3】中国古代的“贾谊法则” 18

【本章思考题】 28

第二章 信用 29

【教学目标与要求】 29

第一节 信用概述 29

一、信用的含义 29

二、信用的本质 30

三、信用的产生和发展 31

四、信用与金融 34

五、信用风险与泡沫经济 35

第二节 信用形式 36

一、商业信用 36

二、银行信用 37

三、国家信用 38

四、消费信用 39

五、民间信用 41

第三节 信用工具 42

一、信用工具的含义和基本特征 43

二、票据 44

第四节 信用体系 46

一、现代信用体系的构成 46

二、我国信用体系建设的现状 49

【知识链接2-1】信用——从过去到现在 34

【知识链接2-2】信用卡 40

【知识链接2-3】美国的征信制度 49

【本章思考题】 50

第三章 利息和利息率 51

【教学目标与要求】 51

第一节 利息及其计量 51

一、利息的含义及本质 51

二、收益的资本化 52

三、利息的计算方法 53

四、关于利息本质理论的几种观点 54

第二节 利率与利率种类 55

一、利率的含义 55

二、利率的种类 55

三、利率体系及其结构 57

四、决定和影响利率水平的因素 58

第三节 利率的作用 59

一、利率的作用 60

二、利率作用发挥的环境与条件 61

第四节 利率理论 63

一、利率决定理论 63

二、利率结构理论 67

第五节 我国的利率体制改革 71

一、我国利率管理体制的演进 71

二、我国的利率市场化改革 72

【知识链接3-1】20世纪80年代以来美国的利率风险结构 68

【本章思考题】 75

第四章 金融市场 76

【教学目标与要求】 76

第一节 金融市场概述 76

一、金融市场的含义与特点 76

二、金融市场的分类 77

三、金融市场的基本构成要素 79

四、金融市场的功能 83

五、现代金融市场理论 84

第二节 货币市场 86

一、同业拆借市场 86

二、票据市场 88

三、可转让定期存单市场 89

四、国库券市场 90

五、证券回购市场 91

第三节 资本市场 92

一、资本市场工具 92

二、发行市场 94

三、流通市场 96

四、我国资本市场发展状况 101

第四节 衍生金融市场 102

一、金融期货市场 102

二、金融期权市场 103

三、金融互换市场 104

四、衍生金融市场的功能 104

五、我国衍生金融市场的发展状况 105

第五节 风险投资与创业板市场 105

一、风险投资 105

二、创业板市场 107

【知识链接4-1】世界几种主要股价指数 99

【本章思考题】 108

第五章 金融机构体系 109

【教学目标与要求】 109

第一节 金融机构概述 109

一、金融机构的含义和分类 109

二、金融机构的功能 110

第二节 金融机构体系的构成 111

一、中央银行 112

二、商业银行 112

三、专业银行 112

四、非银行金融机构 113

第三节 国际金融机构体系 116

一、国际金融机构的形成和发展 116

二、国际金融机构体系的构成 117

第四节 我国的金融机构体系 120

一、新中国成立前我国金融机构体系的变迁 121

二、新中国金融机构体系的建立 122

三、“大一统”模式的金融机构体系 122

四、1979年以来我国金融机构体系的改革 123

五、我国现行的金融机构体系 124

六、我国金融机构体系的发展趋势 128

【知识链接5-1】影子银行 115

【知识链接5-2】金砖国家开发银行 120

【本章思考题】 129

第六章 商业银行 130

【教学目标与要求】 130

第一节 商业银行概述 130

一、商业银行的产生和形成途径 130

二、商业银行的性质与职能 131

三、商业银行的组织制度 133

四、商业银行的发展 134

第二节 商业银行的业务 136

一、负债业务 137

二、资产业务 139

三、中间业务与表外业务 140

第三节 商业银行经营原则与管理理论 143

一、商业银行的经营原则 144

二、商业银行经营管理理论 144

【知识链接6-1】存款保险制度 136

【知识链接6-2】海南发展银行倒闭事件 143

【本章思考题】 146

第七章 中央银行 147

【教学目标与要求】 147

第一节 中央银行的产生与发展 147

一、中央银行的产生 147

二、中央银行的发展 148

三、我国中央银行的产生与发展 150

第二节 中央银行的性质与职能 151

一、中央银行的性质 151

二、中央银行的职能 152

三、中央银行的独立性 154

第三节 中央银行的主要业务 156

一、中央银行的负债业务 156

二、中央银行的资产业务 158

三、中央银行的其他业务 159

四、中央银行体制下的支付清算系统 160

【知识链接7-1】欧洲中央银行 155

【本章思考题】 162

第八章 国际金融 163

【教学目标与要求】 163

第一节 外汇与汇率 163

一、外汇的含义和种类 163

二、汇率的种类及标价方法 164

三、汇率的决定及其变动对经济的影响 166

四、汇率制度 173

第二节 国际收支 176

一、国际收支的含义 177

二、国际收支平衡表及其主要内容 177

三、国际收支失衡及其调节 180

第三节 国际储备 184

一、国际储备的含义 184

二、国际储备的构成 185

三、国际储备的管理 186

【知识链接8-1】2013年我国国际收支重回“双顺差”格局 179

【本章思考题】 188

第九章 货币供求与均衡 189

【教学目标与要求】 189

第一节 货币需求 189

一、货币需求概述 189

二、货币需求理论 192

三、货币需求量的测算 195

第二节 货币供给 198

一、货币供给概述 198

二、存款货币的多倍扩张与多倍紧缩 198

三、货币供给的决定因素 201

第三节 货币供求均衡 207

一、货币均衡的含义 207

二、货币均衡与社会总供求均衡 207

三、市场经济条件下货币均衡的实现机制 209

四、不同经济体制下货币均衡问题表现的差异 210

【知识链接9-1】我国“迷失的货币” 197

【本章思考题】 211

第十章 通货膨胀与通货紧缩 212

【教学目标与要求】 212

第一节 通货膨胀及其度量 212

一、通货膨胀的含义 212

二、通货膨胀的度量 213

三、通货膨胀的类型 215

第二节 通货膨胀的成因 216

一、需求拉上说 216

二、成本推动说 217

三、供求混合推动论 218

四、结构性通货膨胀论 219

第三节 通货膨胀的社会经济效应 221

一、通货膨胀的产出效应或经济增长效应 221

二、通货膨胀的收入分配效应 222

三、通货膨胀的财富分配效应 223

四、通货膨胀的资源配置效应 223

五、强制储蓄效应 224

六、其他负面效应 224

第四节 通货膨胀的治理对策 225

一、紧缩性货币政策 225

二、紧缩性财政政策 226

三、需求管理政策 226

四、供给政策 227

五、所得管理政策 227

六、指数连动政策 228

七、货币制度改革 228

八、世界货币供应量控制和管理 228

第五节 通货紧缩 229

一、通货紧缩的含义 229

二、通货紧缩的类型 229

三、通货紧缩的成因 230

四、通货紧缩的社会经济效应 233

五、通货紧缩的治理 234

【知识链接10-1】“油你涨”“蒜你狠”“糖高宗”“豆你玩”“苹什么” 225

【本章思考题】 236

第十一章 货币政策 237

【教学目标与要求】 237

第一节 货币政策概述 237

一、货币政策的含义 237

二、货币政策的构成要素 237

三、货币政策的调控机理 238

第二节 货币政策的最终目标 239

一、货币政策最终目标的含义与内容 239

二、货币政策最终目标间的冲突 240

第三节 货币政策工具 242

一、一般性货币政策工具 242

二、选择性货币政策工具 243

三、其他货币政策工具 244

第四节 货币政策的操作目标和中间目标 245

一、操作目标和中间目标的含义 245

二、操作目标和中间目标的选择标准 246

三、操作目标和中间目标的常用指标变量 246

第五节 货币政策的传导机制 249

一、货币政策传导机制 249

二、货币政策时滞 251

三、我国货币政策的传导机制 252

第六节 我国货币政策的实践 253

一、改革开放以来我国货币政策框架的演变 253

二、我国货币政策操作实践 254

【知识链接11-1】通货膨胀目标制 241

【知识链接11-2】加强窗口指导和信贷政策引导 245

【知识链接11-3】我国以货币供应量为货币政策中间目标面临的挑战 248

【本章思考题】 257

第十二章 金融风险与金融监管 259

【教学目标与要求】 259

第一节 金融风险 259

一、金融风险的含义与分类 259

二、金融风险的特征 260

三、金融风险度量的方法 261

四、金融风险管理的组织架构 263

五、金融风险管理的流程 264

六、金融风险管理的策略 265

七、我国的金融风险 266

第二节 金融监管 267

一、金融监管的含义与必要性 267

二、金融监管的目标和原则 269

三、金融监管的方法 270

四、金融监管的内容 271

五、金融监管体制 272

六、金融监管的国际规则 274

七、金融监管的新趋势——宏观审慎监管 277

【知识链接12-1】香港百富勤公司为什么突然入不敷出 266

【本章思考题】 281

第十三章 金融创新 282

【教学目标与要求】 282

第一节 金融创新概述 282

一、金融创新的含义 282

二、金融创新的内容 282

三、金融创新的原因 285

第二节 金融创新的效应 287

一、金融创新的正效应 287

二、金融创新的负效应 288

第三节 互联网金融 290

一、互联网金融的含义与发展模式 290

二、互联网金融的发展对我国传统金融业的影响 292

三、我国互联网金融发展中面临的风险 293

四、推动我国互联网金融发展的对策建议 295

【知识链接13-1】从美国次贷危机看金融创新与金融安全 289

【知识链接13-2】余额宝等“宝宝”类理财产品的发展历程与前景展望 296

【本章思考题】 296

第十四章 金融与经济发展 297

【教学目标与要求】 297

第一节 金融发展与经济发展 297

一、金融发展的内涵与衡量指标 297

二、金融发展的规律 299

三、金融发展的功能观 301

四、金融发展与经济发展的关系 303

第二节 金融发展理论 306

一、金融抑制论 306

二、金融深化论 307

三、金融约束论 312

【知识链接14-1】美国、日本、英国等发达国家的金融深化改革 310

【知识链接14-2】韩国、新西兰等新兴市场国家的金融深化改革 311

【本章思考题】 313

参考文献 314