保险公司中介业务检查指引PDF电子书下载

第一部分 综述 3

一、保险公司中介业务是什么 3

二、开展保险公司中介业务检查有哪些考虑因素 6

三、开展保险公司中介业务检查对保险中介监管工作有哪些促进作用 10

四、保险公司中介业务检查的目标、要求和特点是什么 12

五、保险公司中介业务检查组织实施流程突出了哪些要求 14

六、保险公司中介业务检查取得了哪些成效 17

七、怎样继续深化保险公司中介业务检查 20

第二部分 法律依据 25

一、《保险法》对保险公司中介业务经营管理活动有哪些规定和要求 25

二、《保险公司中介业务违法行为处罚办法》对保险公司中介业务有哪些规定 26

三、其他保险监管规章、规范性文件对保险公司中介业务经营管理及检查处罚有哪些要求 28

四、保险公司中介业务检查需要了解和把握哪些相关法律法规 34

第三部分 非现场监管与内控检查 41

一、非现场监管在保险公司中介业务检查中有什么作用 41

二、保险公司中介业务检查所需非现场监管数据来源有哪些 42

三、保险公司中介业务检查应如何有效运用各种数据 45

四、怎样利用非现场监管数据筛选检查对象 48

五、如何利用报表数据分析查找违法违规问题线索 52

六、如何利用保险稽核系统查找违法违规问题线索 57

七、如何发挥自查自纠的作用 58

八、如何结合检查提高保险公司中介业务经营管理合规性 61

九、保险公司中介业务检查中如何强化内控制度检查 68

十、保险公司中介业务内控制度检查包括哪些合规要点 76

十一、保险公司中介业务内控制度检查包括哪些关键项目 79

第四部分 现场检查 95

一、保险公司通过保险中介机构虚挂中介业务虚开中介服务发票套取资金违法违规行为现场检查 95

二、保险公司通过虚增营销员人头、将直接业务转挂保险营销员名下套取资金违法违规行为现场检查 116

三、保险公司通过虚列业务及管理费用套取资金违法违规行为现场检查 132

四、保险公司利用保险中介，通过虚挂应收保险费套取资金违法违规行为现场检查 151

五、保险公司利用保险中介，通过虚假批改、编造假退保或者注销保单套取资金违法违规行为现场检查 159

六、保险公司串通保险中介，进行虚假理赔，骗取保险金或者牟取其他不正当利益违法违规行为现场检查 166

七、保险公司串通保险中介，挪用、截留和侵占保险费违法违规行为现场检查 171

八、保险公司利用保险中介业务，为其他机构或者个人牟取不正当利益违法违规行为现场检查 176

九、保险公司通过保险中介，给予或者承诺给予相关当事人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益违法违规行为现场检查 182

十、保险公司账外暗中给予保险中介约定以外利益违法违规行为现场检查 187

十一、保险公司唆使、诱导保险中介欺骗投保人（被保险人或者受益人）违法违规行为现场检查 198

十二、保险公司委托无合法资格机构、个人销售保险违法违规行为现场检查 206

十三、保险公司编制或者提供虚假的中介业务报告（报表、文件、资料）违法违规行为现场检查 216

第五部分 相关问题 239

一、选择检查对象如何突出代表性和典型性 239

二、制订现场检查方案要着重把握哪些方面 241

三、进场后应怎样及时有效地提取各类现场检查资料 256

四、进场时应注意做好哪些事项 263

五、如何通过分析管理制度以及划分职责功能发现问题和线索 265

六、如何依法有效发挥突击检查的作用 268

七、如何发挥信息技术手段在现场检查中的作用 275

八、可遵循哪些步骤和技巧来核查保险公司中介业务真实性 284

九、查实保险公司套取资金流向可采取哪些方法 287

十、如何把握和运用谈话技巧，提高检查谈话效果 289

十一、如何对银行账户进行调查取证 297

十二、如何做好外围调查取证 299

十三、如何通过检查保险中介机构发现保险公司违法违规线索 301

十四、如何做好各类证据的采集整理工作 303

十五、如何发挥监管合力增强检查成效 308

十六、认定拒绝或者妨碍依法监督检查应该把握哪些原则 310

十七、如何落实责任追究 311

十八、怎样在检查中贯彻同查同处的原则 319

十九、检查中如何做好违法案件及线索的移送工作 326

第六部分 附录 331

附录1：2009年保险公司中介业务违法违规行为查处情况通报 331

附录2：2010年保险公司中介业务违法违规行为查处情况通报 333

附录3：2011年保险公司中介业务违法违规行为查处情况通报 340

附录4：运用系统管理科学创新构建保险公司中介业务监管检查新体系——2011年“保险管理科学创新奖”申报材料 346

附录5：保险公司中介业务检查记事（2009～2011年） 356

附录6：保险公司中介业务检查相关法律法规名录 361

后记 364