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第一篇 导言 3

第1章 货币概览 3

1.1 什么是货币 3

1.1.1 现金货币 4

1.1.2 存款货币 4

1.1.3 货币与财富、收入区别 4

1.2 为什么需要货币 5

1.2.1 价值尺度 5

1.2.2 流通手段 6

1.2.3 支付手段 6

1.2.4 价值贮藏 7

1.2.5 世界货币 8

1.3 货币的数量 8

1.3.1 个人部门、社会部门与货币的数量 8

1.3.2 货币数量与货币购买力 9

1.3.3 货币数量的计量 9

1.4 货币的演进 10

1.4.1 实物货币 10

1.4.2 代用货币 11

1.4.3 信用货币 11

1.4.4 电子货币 11

1.4.5 中国的货币演变 12

1.5 货币制度的演变 13

1.5.1 银本位制 14

1.5.2 金银两本位制 14

1.5.3 金本位制 15

1.5.4 纸币本位制 17

1.6 区域本位货币和国际本位货币 17

1.6.1 区域本位货币：欧元 17

1.6.2 欧元区疑虑 18

1.6.3 国际本位货币：美元 19

1.6.4 人民币国际化 20

1.7 货币与经济运行 21

1.7.1 货币的循环 21

1.7.2 经济运行中的货币指标 22

【本章小结】 24

【复习思考题】 24

第2章 金融体系概览 26

2.1 金融体系的构成与功能 26

2.1.1 金融体系的构成 26

2.1.2 金融体系的功能 27

2.1.3 有关信用的基础理论 29

2.2 金融市场 35

2.2.1 金融市场的分类 35

2.2.2 金融市场国际化 40

2.3 金融中介机构 41

2.3.1 商业性金融机构 41

2.3.2 政策性金融机构 43

2.3.3 国际金融机构 44

2.4 对金融体系的管理 46

2.4.1 国外对金融体系的管理 46

2.4.2 中国对金融体系的管理 47

【拓展阅读1】金融市场和金融机构的功能比较 47

【拓展阅读2】我国货币市场和资本市场现状 50

【拓展阅读3】中国的政策性银行 55

【本章小结】 59

【复习思考题】 59

第二篇 金融市场 63

第3章 金融市场的利率 63

3.1 利率与利息概述 63

3.1.1 利率概述 63

3.1.2 利息的计算 66

3.1.3 现值与终值 67

3.1.4 到期收益率的计算 68

3.2 利率的决定理论 71

3.2.1 马克思的利率决定论 71

3.2.2 投资与储蓄供求均衡利率理论 72

3.2.3 货币供求均衡利率理论 73

3.2.4 可贷资金供求均衡利率理论 74

3.2.5 一般均衡利率理论 75

3.3 利率的结构 77

3.3.1 利率的风险结构 77

3.3.2 利率的期限结构 78

【拓展阅读1】利率管制与利率市场化 82

【本章小结】 86

【复习思考题】 87

第4章 外汇市场的汇率 88

4.1 外汇、外汇市场与汇率 89

4.1.1 外汇 89

4.1.2 外汇市场 89

4.1.3 汇率 91

4.2 长期中汇率的决定 93

4.2.1 长期中汇率决定的理论基础 93

4.2.2 长期中汇率决定的影响因素 94

4.3 短期中汇率的决定 95

4.3.1 短期中汇率决定的理论基础 95

4.3.2 存款的预期回报率 96

4.3.3 利率平价条件与外汇市场的均衡 97

4.4 汇率的变动 98

4.4.1 本币存款预期回报率曲线的位移 98

4.4.2 外币存款预期回报率曲线的位移 99

4.5 汇率制度 101

4.5.1 固定汇率制度 101

4.5.2 浮动汇率制度 103

4.5.3 现行人民币汇率制度 104

【拓展阅读1】易纲解读十八届三中全会 决议 107

【本章小结】 109

【复习思考题】 110

第5章 金融市场的风险管理概述 111

5.1 金融市场的风险概述 111

5.1.1 风险概述 111

5.1.2 金融市场的风险概述 115

5.2 风险管理概述 117

5.2.1 风险管理的定义、产生和发展 117

5.2.2 风险管理步骤 119

5.3 金融市场的风险管理 122

5.3.1 信用风险管理 122

5.3.2 市场风险管理 127

5.3.3 操作风险管理 129

5.3.4 流动性风险管理 131

【拓展阅读1】财务比率简介 132

【拓展阅读2】光大证券乌龙事件 134

【本章小结】 135

【复习思考题】 135

第三篇 金融机构 139

第6章 商业银行业务与管理 139

6.1 商业银行概述 139

6.1.1 商业银行的起源与概念 140

6.1.2 商业银行的功能与作用 141

6.1.3 商业银行的组织结构. 142

6.1.4 商业银行的发展趋势 144

6.2 商业银行的经营管理理论 146

6.2.1 商业银行经营管理的一般原则 146

6.2.2 资产管理理论 147

6.2.3 负债管理理论 149

6.2.4 资产负债管理理论 151

6.2.5 资产负债外管理理论 153

6.3 商业银行的业务 154

6.3.1 负债业务 154

6.3.2 资产业务 156

6.3.3 中间业务 157

6.4 商业银行的风险管理 159

6.4.1 商业银行风险的种类 159

6.4.2 商业银行风险管理的方法 160

【本章小结】 163

【复习思考题】 164

第7章 非银行金融机构 166

7.1 保险公司 167

7.1.1 保险基本理论 167

7.1.2 保险业务的种类 168

7.1.3 中国的保险业 169

7.2 投资银行 170

7.2.1 投资银行基本理论 170

7.2.2 投资银行的主要业务 172

7.2.3 中国的投资银行业 172

7.3 信托公司 174

7.3.1 信托基本理论 174

7.3.2 信托业务的种类 175

7.3.3 中国的信托业 177

7.4 租赁公司 178

7.4.1 租赁基本理论 178

7.4.2 租赁业务的种类 179

7.4.3 中国的租赁业 180

7.5 投资基金 181

7.5.1 投资基金基本理论 181

7.5.2 投资基金的种类 182

7.5.3 投资基金在中国 183

7.6 其他非银行金融机构 185

7.6.1 财务公司 185

7.6.2 信用合作社 186

7.6.3 政策性金融机构 187

7.6.4 金融资产管理公司 189

7.6.5 货币经纪公司 189

7.6.6 汽车金融公司 190

【本章小结】 191

【复习思考题】 192

第8章 金融监管 193

8.1 金融监管理论 193

8.1.1 公共利益监管理论 193

8.1.2 监管经济理论 194

8.1.3 监管辩证论 195

8.2 金融监管目标与原则 196

8.2.1 金融监管的目标 196

8.2.2 金融监管的原则 197

8.3 金融监管的内容 198

8.3.1 银行业的监管 198

8.3.2 证券业的监管20o 204

8.3.3 保险业的监管 204

8.4 金融监管体制与国际合作 206

8.4.1 金融监管体制 206

8.4.2 金融监管国际合作 208

【拓展阅读1】《巴塞尔协议Ⅱ》及《巴塞尔协议Ⅲ》对我国银行业的影响 214

【本章小结】 216

【复习思考题】 216

第四篇 货币 219

第9章 货币需求 219

9.1 货币需求的含义 219

9.2 传统货币数量论的货币需求理论 220

9.2.1 现金交易学说——费雪的交易方程式 220

9.2.2 现金余额学说——剑桥方程式 221

9.3 凯恩斯的货币需求理论 223

9.4 凯恩斯货币需求理论的发展（选学） 226

9.4.1 交易性货币需求的发展 226

9.4.2 预防性货币需求的发展 229

9.4.3 投机性货币需求的发展 231

9.5 弗里德曼的货币需求理论 232

【拓展阅读1】货币流通速度是一个常数吗？ 234

【拓展阅读2】凯恩斯学派和货币学派货币需求理论的比较 236

【拓展阅读3】网络金融对货币需求的影响 238

【本章小结】 239

【复习思考题】 240

第10章 货币供给 241

10.1 货币供给统计口径 241

10.1.1 货币范围的扩展 241

10.1.2 货币供给统计口径的划分 242

10.2 存款货币创造机制 244

10.2.1 商业银行创造存款货币的前提条件 244

10.2.2 原始存款、派生存款和存款准备金 245

10.2.3 存款货币的创造与消减过程 245

10.3 货币供给决定因素 251

10.3.1 基础货币：原始存款的源头 251

10.3.2 货币乘数：基础货币扩张的倍数 253

10.4 货币供给基本模型 255

10.5 中国的货币供给 256

10.5.1 信贷资金管理体制与货币供给 257

10.5.2 中国社会经济主体的行为对货币供给的影响 260

【拓展阅读1】西方货币供给理论简介 261

【拓展阅读2】网络时代支付体系的重构 264

【本章小结】 267

【复习思考题】 267

第11章 中央银行 268

11.1 中央银行的产生及类型 268

11.1.1 中央银行产生的客观经济基础 268

11.1.2 中央银行产生的途径 269

11.1.3 中央银行的类型 270

11.2 中央银行的性质和职能 271

11.2.1 中央银行的基本特征 271

11.2.2 中央银行的独立性 272

11.2.3 中央银行的职能 272

11.2.4 中央银行的业务 274

11.3 中国人民银行职责的演变 276

【本章小结】 279

【复习思考题】 279

第12章 货币政策 280

12.1 货币政策类型 280

12.2 货币政策的最终目标 281

12.3 货币政策中间目标 284

12.3.1 选择标准 285

12.3.2 主要的中间目标 285

12.4 货币政策工具 287

12.4.1 一般性货币政策工具 287

12.4.2 选择性货币政策工具 290

12.4.3 其他货币政策工具 291

12.5 货币政策的传导机制 291

12.5.1 凯恩斯学派的货币政策传导机制理论 291

12.5.2 货币学派的货币政策传导机制理论 292

12.5.3 二者主要分歧 293

12.5.4 货币政策时滞 293

12.6 货币政策与财政政策 294

12.7 国际收支与货币政策 297

12.7.1 国际收支平衡表 297

12.7.2 外汇干预与中央银行 298

12.7.3 开放经济下的货币政策 299

12.8 中国人民银行的货币政策 300

12.8.1 中国人民银行货币政策目标 300

12.8.2 中国人民银行货币政策工具 301

12.8.3 中国人民银行货币政策传导与效应 304

12.8.4 中国货币政策与财政政策的配合 305

【拓展阅读1】存款准备金率历次调整一览表 306

【本章小结】 308

【复习思考题】 308

第13章 通货膨胀与通货紧缩 309

13.1 总供给与总需求 310

13.1.1 总供给与总供给曲线 310

13.1.2 总需求与总需求曲线 311

13.1.3 总需求与总供给模型 312

13.2 通货膨胀 313

13.2.1 通货膨胀的定义 313

13.2.2 通货膨胀的度量 314

13.2.3 通货膨胀的解释 316

13.2.4 通货膨胀的分类 317

13.2.5 通货膨胀的成因 318

13.2.6 通货膨胀的影响 322

13.2.7 治理通货膨胀的对策 325

13.3 通货紧缩 329

13.3.1 通货紧缩的定义 329

13.3.2 通货紧缩的分类与成因 330

13.3.3 通货紧缩对社会经济的影响 331

13.3.4 治理通货紧缩的措施 332

【拓展阅读1】菲利普斯曲线 334

【拓展阅读2】我国的通货膨胀 337

【本章小结】 339

【复习思考题】 339

第五篇 金融发展 343

第14章 金融发展与经济增长 343

14.1 金融发展 343

14.1.1 金融发展的定义 343

14.1.2 金融发展的指标 344

14.2 金融发展的早期理论 345

14.2.1 金融体系与经济增长 345

14.2.2 金融结构的演变研究 346

14.2.3 金融体系中货币功能的新考察 346

14.3 金融抑制与金融深化 347

14.3.1 麦金农—肖的理论观点 347

14.3.2 对金融深化的批评及其修正与发展 354

14.4 金融发展理论的新发展 359

14.4.1 经济增长对金融发展的作用 359

14.4.2 金融发展对经济增长的作用 360

14.5 中国的金融发展与经济增长 361

14.5.1 计划经济条件下的金融抑制（1949—1978年） 361

14.5.2 转轨经济条件下的金融发展（1978—2003年） 364

14.5.3 金融业的全面开放和自由化（2003年至今） 366

【本章小结】 368

【复习思考题】 368

【参考文献】 368

第15章 金融创新 369

15.1 金融创新概述 369

15.1.1 金融创新的含义 369

15.1.2 金融创新的理论 370

15.1.3 金融创新的动因 372

15.2 金融创新的主要内容 373

15.2.1 金融制度创新 373

15.2.2 金融业务创新 374

15.2.3 金融工具创新 376

15.3 金融衍生工具 377

15.3.1 金融远期 377

15.3.2 金融期货 379

15.3.3 金融期权 381

15.3.4 互换 383

15.4 金融创新的影响 386

15.4.1 金融创新的微观效应 386

15.4.2 金融创新的宏观效应 388

15.5 我国的金融创新 391

15.5.1 我国金融创新的内容 392

15.5.2 我国金融创新的特点 395

【本章小结】 397

【复习思考题】 397

参考文献 398