电子支付与结算 第2版PDF电子书下载

第1章 电子支付基础 1

1.1 电子商务概述 5

1.1.1 电子商务与电子交易 5

1.1.2 电子商务的特点 8

1.2 电子交易的内容与流程 11

1.2.1 电子交易的内容 12

1.2.2 电子交易过程与支持交易系统 12

1.2.3 电子交易的基本业务流程 15

1.3 电子银行系统 18

1.3.1 电子银行概述 18

1.3.2 电子银行的业务渠道 19

1.3.3 电子银行业务系统 22

1.3.4 电子银行综合业务服务系统 23

1.4 传统支付与电子支付 25

1.4.1 传统支付方式的演变 25

1.4.2 电子支付的特征与类型 28

1.4.3 电子商务、电子交易与电子支付的关系 32

本章小结 33

问题讨论 33

习题 34

实验 34

第2章 电子货币 37

2.1 电子货币概述 38

2.1.1 电子货币的概念 38

2.1.2 电子货币的分类 41

2.1.3 电子货币与电子支付工具 43

2.2 电子现金 44

2.2.1 电子现金的特点 44

2.2.2 电子现金的制作过程 45

2.2.3 电子现金解决方案 46

2.3 电子支票 47

2.3.1 传统支票的运作过程 47

2.3.2 电子支票的定义 48

2.3.3 电子支票的特点 48

2.4 银行卡 50

2.4.1 银行卡的分类 50

2.4.2 银行卡的功能 52

2.4.3 银行卡授权与清算 53

2.4.4 银行卡支付的处理过程 55

2.4.5 国内外信用卡组织 57

2.4.6 银行卡实例——招商银行“一卡通” 59

2.5 电子钱包 62

2.5.1 电子钱包的组成 63

2.5.2 电子钱包的功能 63

2.5.3 电子钱包网上支付流程 64

2.5.4 Mondex电子钱包 65

本章小结 66

问题讨论 67

习题 67

实验 67

第3章 电子支付与清算体系 69

3.1 电子支付系统的形成与发展 72

3.1.1 电子支付系统的形成 72

3.1.2 电子支付系统的发展 73

3.2 电子支付系统的构成和基本模式 74

3.2.1 电子支付系统的功能 74

3.2.2 电子支付系统的基本构成 75

3.2.3 电子支付的基本模式 77

3.3 电子支付应用系统 79

3.3.1 电子汇兑系统 79

3.3.2 封闭式网络转账结算 81

3.3.3 互联网络开放式转账结算 86

3.3.4 微支付系统 88

3.4 支付与清算体系 95

3.4.1 支付与支付清算 95

3.4.2 中国电子支付模式及发展趋势 96

3.4.3 中国的支付清算与结算服务 98

本章小结 102

问题讨论 103

第4章 电子支付安全 105

4.1 安全电子支付概述 106

4.1.1 安全电子支付的意义 106

4.1.2 电子支付面临的安全问题 108

4.2 电子支付安全技术 110

4.2.1 防火墙技术 110

4.2.2 加密技术 114

4.2.3 数字签名技术 116

4.2.4 身份识别技术 119

4.2.5 防病毒技术 122

4.3 电子支付安全协议 123

4.3.1 SSL协议 123

4.3.2 SET协议 128

4.3.3 其他安全协议 131

4.4 电子交易安全认证 135

4.4.1 身份认证概述 135

4.4.2 认证体系 136

4.4.3 数字证书 138

4.4.4 认证机构 141

本章小结 143

问题讨论 144

习题 144

第5章 网络支付及其安全支付模式 145

5.1 网上支付方式 147

5.1.1 网上支付的概念与发展 147

5.1.2 电子现金网上支付 149

5.1.3 电子支票网上支付 153

5.2 移动支付 158

5.2.1 移动支付概述 159

5.2.2 国内外移动支付的发展 162

5.2.3 Paybox的在线支付系统 167

5.3 网络安全支付模式 170

5.3.1 SSL安全支付模式 171

5.3.2 SET安全支付模式 174

5.3.3 基于PKI体系的安全支付模式 177

5.3.4 移动支付的安全 179

本章小结 182

问题讨论 183

实验 183

第6章 第三方支付及其清算 185

6.1 第三方支付的发展背景 186

6.1.1 第三方支付的发展 187

6.1.2 政策与法律环境 189

6.2 第三方支付概述 191

6.2.1 第三方支付的定义与特点 191

6.2.2 第三方支付交易流程及作用 192

6.2.3 第三方支付的分类 193

6.2.4 第三方支付存在的意义与价值 195

6.3 第三方平台支付结算流程 196

6.3.1 第三方平台支付结算流程 196

6.3.2 第三方平台支付结算模式的优缺点 198

6.4 第三方平台支付清算中存在的问题 199

6.4.1 第三方平台支付清算中存在的资金风险问题——在途资金问题 199

6.4.2 第三方平台支付清算中存在的法律问题 201

6.4.3 第三方平台支付清算中存在的身份认证及信用评价问题 204

本章小结 206

问题讨论 207

习题 207

实验 207

第7章 网络银行及其支付服务 209

7.1 网络银行概述 211

7.1.1 网络银行的概念 211

7.1.2 网络银行的产生和发展 213

7.1.3 网络银行建设的内容 216

7.1.4 网络银行的发展模式 218

7.2 网络银行及其系统构成 220

7.2.1 网络银行系统特点 220

7.2.2 网络银行的自助处理系统 221

7.3 网络银行的基本业务 227

7.3.1 网络银行的服务业务 227

7.3.2 网络银行的个人业务 228

7.3.3 企业网上银行产品 230

7.3.4 银企互联产品 232

7.4 网络银行与网上支付 233

7.4.1 网上支付的特点 233

7.4.2 网上支付的方式 234

7.4.3 利用网络银行进行网上支付的流程 236

7.4.4 典型网上支付工具 240

本章小结 241

问题讨论 242

习题 242

实验 242

第8章 银行网上支付环境建设 245

8.1 中国国家金融通信网 247

8.1.1 中国国家金融通信网CNFN的模块式结构设计 247

8.1.2 中国国家金融通信网CNFN网络结构 248

8.1.3 中国国家金融通信网CNFN的网络管理系统和灾难恢复 250

8.1.4 中国国家金融通信网CNFN网络应用服务 251

8.1.5 中国国家金融网的性能指标 251

8.2 中国金融认证中心 251

8.2.1 中国金融认证中心概况 252

8.2.2 中国金融认证中心的功能 254

8.2.3 中国金融认证中心的组成 254

8.2.4 中国金融认证中心的结构 255

8.2.5 中国金融认证中心数字证书 258

8.2.6 中国金融认证中心安全电子印章系统 261

8.2.7 中国金融认证中心时间戳服务 263

8.2.8 中国金融认证中心其他产品及业务 264

8.2.9 中国金融认证中心的安全保障措施 266

8.2.10 中国金融认证中心成功应用案例 267

8.3 中国国家征信体系 270

8.3.1 征信及征信体系 271

8.3.2 国外征信体系的三种模式 272

8.3.3 我国征信体系建设的探索 273

8.3.4 我国征信体系模式的思考 276

8.3.5 我国征信体系建设现状 277

8.3.6 我国征信体系在社会经济发展中的作用 280

本章小结 281

问题讨论 282

习题 282

实验 282

第9章 银行支付清算系统建设 285

9.1 银行支付清算系统概述 286

9.1.1 银行支付清算系统发展历程 286

9.1.2 银行支付清算系统回顾 288

9.2 中国现代化支付系统 293

9.2.1 现代化支付系统概况 293

9.2.2 现代化支付系统的总体框架 295

9.2.3 大额实时支付系统 298

9.2.4 小额批量支付系统 303

9.2.5 现代化支付系统的作用 308

9.2.6 现代化支付系统的风险控制和安全管理 310

9.3 全国支票影像交换系统 312

9.3.1 全国支票影像交换系统概述 312

9.3.2 支票影像交换系统的业务处理模式与规则 313

9.3.3 支票影像交换系统的业务处理流程 315

9.3.4 支票影像交换系统的后发优势 319

9.3.5 支票影像交换系统存在的问题及解决方法 320

9.4 银行卡与银行业行内支付系统 322

9.4.1 银行卡支付系统 322

9.4.2 银行业金融机构行内支付系统 323

本章小结 324

问题讨论 324

习题 324

实验 325

第10章 电子支付的风险防范与法律环境建设 327

10.1 电子支付风险概述 329

10.1.1 电子支付风险的特征 329

10.1.2 电子支付风险的类型 330

10.2 电子支付的风险防范 333

10.2.1 电子支付的风险管理过程 333

10.2.2 电子支付的风险防范措施 334

10.3 电子支付中的法律问题 342

10.3.1 电子支付的立法概况 342

10.3.2 我国金融法律法规的内容 346

10.3.3 电子货币的法律问题 348

10.3.4 网络银行的法律问题 350

10.3.5 电子支票的法律问题 354

10.3.6 认证机构的法律问题 357

10.4 电子支付法律建设的缺陷与建议 360

10.4.1 电子支付法律建设的缺陷 360

10.4.2 电子支付法律建设的建议 362

10.4.3 电子支付的监管与相关标准制定的建议 364

本章小结 365

问题讨论 366

习题 366

实验 366

附录A 《中华人民共和国电子签名法》 367

附录B 《电子支付指引（第一号）》 373

附录C 《非金融机构支付服务管理办法》 381

参考文献 391