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第一部分 入门基础知识篇 2

第一章 基金的基本概念 2

1.什么是证券投资基金？它有哪些特点？ 2

2.基金是怎样产生的？其发展过程又是怎样的？ 3

3.证券投资基金有哪些种类？ 4

4.什么是开放式基金？ 5

5.什么是封闭式基金？ 6

6.开放式基金与封闭式基金有什么区别？ 6

7.开放式基金比封闭式基金有哪些具体优势？ 6

8.什么是公司型基金？其主要特点是什么？ 7

9.什么是契约型基金？其主要特点是什么？ 8

10.公司型基金和契约型基金有什么区别？ 9

11.什么是私募基金和公募基金？二者有什么区别？ 9

12.什么是股票型基金？它有哪几种类型？ 11

13.什么是债券型基金？它有哪些特点？ 11

14.什么是货币型基金？它有哪些特点？ 11

15.什么是指数型基金？它有哪些特点？ 12

16.什么是期货、期权及认股权证基金？各有什么特点？ 12

17.什么是混合型基金？它适合哪些人投资？ 13

18.什么是收入型基金？它有哪几种类型？ 13

19.什么是成长型基金？其主要特点有哪些？ 14

20.什么是平衡型基金？其主要特点有哪些？ 14

21.什么是价值型基金？其主要特点有哪些？ 14

22.成长型、收入型、平衡型基金的主要区别有哪些？ 14

23.什么是国内基金、国际基金、国家基金和海外基金？ 15

24.什么是收费基金和不收费基金？ 15

25.什么是伞形基金？ 16

26.什么是对冲基金？ 17

27.什么是套利基金？ 17

28.什么是创业基金？ 17

29.什么是保本型基金？ 17

30.什么是ETF基金？ 18

31.什么是LOF基金？ 18

32.ETF与LOF基金有什么区别？ 18

33.什么是QFII？它在我国的发展情况如何？ 19

34.什么是基金中的基金？ 20

35.基金投资有哪些常用术语？ 20

第二章 基金的基本常识 26

36.证券投资基金的投资范围有哪些？ 26

37.证券投资基金的管理和运作步骤有哪些？ 26

38.国内法律对证券投资基金的投资行为有哪些限制？ 27

39.什么是基金的发起人？ 28

40.什么是基金的管理人？ 28

41.设立基金管理公司应当具备哪些条件？ 28

42.基金管理人有哪些权利与义务？ 29

43.哪些基金从业人员不得担任基金管理人？ 29

44.基金管理人在基金管理运作中不得从事哪些行为？ 30

45.什么是基金托管人？ 30

46.基金托管人有哪些权利与义务？ 30

47.基金托管人在基金运作中有哪些作用？ 31

48.基金托管人应当履行哪些职责？ 32

49.什么是基金持有人？ 32

50.基金持有人有哪些权利与义务？ 32

51.基金投资人可以获得基金公司哪些服务？ 33

52.什么是持有人大会？其主要内容有哪些？ 33

53.什么是基金合同，其主要内容有哪些？ 34

54.什么是基金合同生效日？ 35

55.什么是基金托管协议？ 36

56.基金经理的职责是什么？担任基金经理需要哪些能力和素质？ 36

57.什么是基金的信息披露，它包括哪些内容？ 36

58.什么是基金的发行？它包括哪些方式？ 38

59.封闭式基金是如何发行的？ 39

60.开放式基金是如何发行的？ 40

61.什么是基金的折价、溢价、平价发行？ 40

62.什么是基金的募集期？ 40

63.什么是基金的转托管？怎么办理基金的转托管？ 41

64.什么是基金的被动式管理？ 41

65.什么是基金的主动式管理？ 41

66.什么是基金的收益，其来源有哪些？ 42

67.什么是基金的净收益？ 42

68.什么是基金的分红？有什么条件？ 42

69.基金收益分配的原则是什么？ 43

70.什么是基金分红的权益登记日、除息日、红利发放日？ 43

71.什么是基金账户与基金交易账户？ 43

72.什么是交易过户与非交易过户？ 43

73.什么是基金的终止？哪些情况下基金应当终止？ 44

74.什么是基金的清算？其清算过程是怎样的？ 44

75.什么是开放式基金的开放日？ 45

76.什么是开放式基金的封闭期？ 45

77.什么是开放式基金的认购？ 45

78.什么是开放式基金的申购？ 45

79.购买开放式基金按什么价格进行申购赎回？ 46

80.为什么开放式基金的申购赎回要按照“未知价”的原则进行？ 46

81.如何计算开放式基金的申购数量，申购费用？ 46

82.什么是开放式基金的赎回？它的主要步骤有哪些？ 47

83.如何计算开放式基金的赎回数量，赎回费用？ 47

84.如何计算开放式基金的单位净值？ 48

85.什么是开放式基金的累计净值？怎么计算？ 48

86.什么是货币基金的万份单位收益？如何计算？ 49

87.什么是货币型基金的七日年化收益率？ 49

88.什么是开放式基金的净值增长率和累计净值增长率？二者有什么区别？ 50

89.开放式基金的分红原则是什么？ 50

90.开放式基金的分红方式是什么？ 50

91.什么是开放式基金的转换？ 50

92.什么是开放式基金净值的归一？有哪些方式？ 51

93.什么是开放式基金的拆分？有什么作用？ 51

94.什么是开放式基金的复制？有什么优缺点？ 51

95.什么是封闭式基金的价格？ 52

96.什么是封闭式基金的单位净值、累计净值？ 52

97.什么是封闭式基金的折价？怎么计算？ 52

98.封闭式基金的收益分配方式有哪些？ 53

99.什么是封闭式基金的存续期？与开放式基金有什么不同？ 53

100.什么是封闭式基金的“封转开“？怎么认识这种现象？ 54

第二部分 基金投资分析篇 56

第一章 基金与其他投资方式比较 56

101.基金投资与股票投资有什么区别？ 56

102.基金投资与债券投资有什么区别？ 56

103.基金投资与银行储蓄存款有什么联系和区别？ 57

104.基金与投资连接保险相比有哪些区别？ 58

105.基金投资与信托理财有什么区别？ 58

第二章 基金投资选择分析 59

106.什么样的人适合投资基金？ 59

107.投资基金之前应考虑哪些因素？ 59

108.新基民入市应该关注哪些问题？ 60

109.如何看待基金的单位净值？ 60

110.新基民如何通过资产净值来评估基金的表现？ 61

111.新基民如何通过资产报酬率来评估基金表现？ 62

112.新基民如何确定基金的资产配置方式？ 62

113.新基民如何了解基金的投资组合？ 63

114.我国对基金投资分散化的要求是什么？ 63

115.基金赎回的原则是什么？ 64

116.基金转换的优势有哪些？ 64

117.基金复制有什么优缺点，如何看待？ 65

118.应如何看待基金分拆？ 65

119.对于中小投资者来说ETF基金有哪些优势？ 66

120.如何看待基金经理对基金投资产生的作用？ 66

121.新基民可以通过哪些渠道获取基金信息？ 66

122.新基民应如何阅读基金招募说明书？ 67

123.投资者在阅读基金半年报、年报时应关注哪些内容？ 68

124.为什么基金投资适合长期地投资？ 69

125.长期投资应该如何关注所持有的基金的变化？ 69

126.为什么封闭式基金会出现折价？ 69

127.封闭式基金折价受哪些因素影响？ 70

128.股指期货的推出对封闭式基金有何影响？ 71

第三章 基金评估理论与评价指标 73

129.评价基金业绩的标准有哪些？ 73

130.评价基金业绩的方法有哪些不足之处？ 73

131.国外对基金业绩如何评价，有哪些方式？ 74

132.专业的基金评价机构主要有哪几家？ 74

133.新基民应如何看待基金评级？ 74

134.新基民如何正确使用基金业绩来评估基金的表现？ 75

135.新基民如何通过基金评价来挑选基金？ 75

136.评估与衡量基金业绩的指标主要有哪些？ 76

137.什么是α系数？它与基金的超额收益率有什么联系？ 76

138.什么是信息比率？它如何用于考察基金业绩？ 77

139.什么是跟踪误差？它如何来衡量基金收益率与基金收益率的差别？ 77

140.什么是变异系数？它与基金的业绩稳定性有什么关系？ 78

141.什么是特雷诺比率？它与基金业绩有什么关系？ 78

142.什么是夏普比率？它与基金业绩有什么关系？ 79

143.什么是詹森指数？如何利用其评估基金业绩？ 80

144.什么是索丁诺比率？它与夏普比率有什么区别？ 81

145.什么是M2测度？它与基金业绩有什么关系？ 82

146.什么是晨星风险调整收益系数？如何计算？ 82

147.评估与衡量基金的风险指标主要有哪些？ 83

148.什么是分组比较法？ 83

149.什么是基准比较法？ 83

150.基金风险分析指标主要有哪些？ 83

151.什么是标准差与年化标准差？它与基金风险有什么关系？ 84

152.什么是β系数？怎样利用β系统来判断基金类型与风格？ 84

153.什么是下限风险？如何用它来评估基金的风险？ 86

154.什么是投资分散度？它与系统性风险有什么关系？ 86

155.什么是风险价值（VaR）？如何用它来衡量基金损失的大小与可能性？ 87

156.怎么衡量股票投资集中度？它与基金组合风险有什么关系？ 87

157.怎样衡量行业投资集中度？它与基金组合风险有什么关系？ 88

158.怎样衡量债券投资集中度？它是如何反映基金保守程度的？ 88

159.评估与衡量基金经理能力的主要指标有哪些？ 88

160.什么是资产配置效应？它与基金经理择时能力有什么关系？ 89

161.什么是行业配置效应？它与基金经理行业选择能力有什么关系？ 89

162.什么是选时的T-M模型？它与基金经理对市场把握能力有什么关系？ 90

163.什么是选时的H-M模型？它与基金经理择时择股能力有什么关系？ 90

第三部分 交易程序步骤篇 94

第一章 买卖封闭基金的程序 94

164.封闭式基金如何申请开户？ 94

165.封闭式基金如何进行买卖？ 94

166.封闭式基金的交易规则有哪些？ 94

第二章 买卖非LOF、ETF型的开放式基金的程序 96

167.非LOF、ETF开放式基金如何申请开户？ 96

168.非LOF、ETF开放式基金如何进行认购？ 97

169.非LOF、ETF开放式基金如何办理申购？ 98

170.非LOF、ETF开放式基金如何办理赎回？ 99

171.非LOF、ETF开放式基金的申购赎回如何办理登记过户？ 99

第三章 买卖LOF基金的程序 100

172.LOF与普通开放型基金在交易方式上有哪些区别？ 100

173.LOF基金如何申请开户？ 100

174.LOF基金如何通过交易所认购？ 101

175.LOF基金如何通过直销代销机构认购？ 102

176.LOF基金在交易所内如何买卖？ 102

177.LOF基金在交易所内如何申购、赎回？ 103

178.LOF基金如何通过基金公司的账户进行申购、赎回？ 103

179.LOF基金如何通过基金公司的账户进行买卖？ 103

第四章 买卖ETF基金的程序 104

180.ETF基金如何进行申购、赎回？ 104

181.ETF基金如何进行买卖？ 104

182.ETF基金的申够、赎回与普通开放式基金有什么不同？ 104

第五章 网上开户与交易程序 105

183.基金网上开户流程是怎样的？ 105

184.基金网上开户具体有哪些步骤？ 105

185.基金网上交易的基本流程是什么？ 105

186.基金网上交易的申购、认购步骤有哪些？ 106

187.基金网上交易的赎回是怎样操作的？ 106

188.基金网上交易的转托管和转换是怎么办理的？ 106

189.基金网上交易如何撤单？ 106

第六章 基金交易的常见问题 107

190.如何选择适合自己的渠道去买卖基金？ 107

191.什么是银基通、银联通？如何通过其购买基金？ 107

192.什么是上证基金通？如何通过上证基金通购买基金？ 108

193.什么是基金团购，基金团购有哪些好处？ 108

194.基金网上发行与网下发行的流程有什么区别？ 108

195.基金认购后如何知道是否认购成功？ 109

196.基金首次认购后可以随时赎回吗？ 109

197.新基民怎样查询基金交易明细？ 109

198.基金实行什么交易制度？是T＋2吗？ 110

199.新基民应该怎样看基金对账单？ 110

200.基金账户卡丢失后如何办理挂失？ 110

201.基金网上交易有哪些风险？ 111

202.通过代销渠道购买基金，投资者如何进行网上交易？ 111

203.开放式基金在什么情况下无法申购、赎回？ 112

204.新基民如何办理基金定期定额投资？ 112

第四部分 基金投资实务篇 116

第一章 基金投资的心理准备 116

205.正确的基民心态有哪些？ 116

206.基金投资的错误心态有哪些？ 116

207.正确的基金投资理念有哪些？ 117

第二章 基金投资的常用方法 119

208.基金的投资常用方法有哪些？ 119

209.什么是固定比例法？ 119

210.什么是耶鲁投资法？ 119

211.什么是杠铃投资法？ 119

212.什么是成本平均法？ 120

213.什么是摊平成本法？ 120

214.什么是金字塔式投资法？ 120

215.什么是定期定额投资？ 121

216.什么是跟随价格曲线投资法？ 122

217.什么是买入持有策略？ 122

218.什么是更换基金投资法？ 122

第三章 基金品种的选择技巧 124

219.选择基金时应关注哪些问题？ 124

220.基金选择步骤有哪些？ 124

221.新基民如何选择封闭式基金？ 125

222.新基民如何选择股票型基金？ 126

223.新基民如何选择债券型基金？ 127

224.新基民如何选择货币市场基金？ 127

225.新基民如何投资保本型基金？ 128

226.新基民如何选择指数型基金？ 129

227.新基民如何选择新基金？ 129

228.新基民如何选择热点基金？ 130

229.新基民如何选择伞型基金？ 131

230.新基民选择基金管理公司应注意什么？ 131

231.新基民应该如何选择基金的规模？ 132

232.新基民应该如何选择基金的投资目标和风格？ 133

233.新基民应该如何选择基金的资产配置？ 133

234.新基民在选择基金经理时应考虑哪些因素？ 134

235.新基民应该如何确定个人投资规模？ 135

236.新基民应该如何根据个人年龄不同选择基金？ 136

237.新基民应该如何根据个人财富多少选择基金？ 137

238.新基民应该如何根据个人性格选择基金？ 137

239.新基民应该如何根据个人收支情况选择基金？ 138

240.如何在牛市中选择基金？ 139

241.如何在熊市中选择基金？ 140

242.新基民应该如何看待QDII基金？ 141

第四章 基金买卖的操作技巧 142

243.基金认购与申购技巧有哪些？ 142

244.新基民应该如何做中长期基金投资计划？ 143

245.新基民应该怎样选择合适的基金投资策略？ 143

246.新基民应该怎样构建基金投资组合？ 144

247.新基民应该如何调整基金投资组合？ 144

248.新基民如何以最低成本购买基金？ 145

249.投资基金占个人理财多大比例为宜？ 146

250.新基民应该如何阅读基金的中报与年报？ 146

251.新基民应该如何分析基金的财务报表？ 149

252.什么是基金的止损点、获利点？ 149

253.新基民应该如何设置基金投资的止损点及获利点？ 151

254.新基民应该如何应对基金净值下跌？ 151

255.新基民应该如何确定基金购买进入时机？ 152

256.新基民应该如何确定基金赎回卖出时机？ 152

257.新基民如何确定基金转换时机？ 154

258.新基民如何办理基金转换手续？ 155

259.经济周期对基金投资的影响有哪些？ 155

260.基金的定时定额投资有哪些技巧？ 155

261.新基民面对“封转开”需做哪些准备？ 156

262.新基民怎样利用“封转开”实现无风险收益 157

263.新基民如何选择分红方式？是现金还是红利再投资？ 157

264.什么人适合选择基金“再投资分红”方式？ 157

265.新基民如何进行基金套利？ 158

第五章 基金投资的常见误区 160

266.基金净值越低越便宜越好吗？ 160

267.基金规模越大越好吗？ 160

268.基金分红越多越赚钱吗？ 160

269.新基金比旧基金更有投资价值吗？ 161

270.基金买得越多其风险越小吗？ 162

271.投资债券基金肯定不会赔钱吗？ 162

272.排名越高的基金越值得投资吗？ 163

273.新基民买卖基金有哪些常见误区？ 163

274.新基民在基金投资组合中有哪些常见误区？ 163

275.投资股票的操作经验同样适用基金吗？ 164

276.货币市场基金投资的误区有哪些？ 164

277.哪些投资习惯可能会导致投资失败？ 166

278.基金定期定额投资的误区有哪些？ 166

279.新基民投资基金有哪些忌讳？ 167

280.基金净值涨跌与大盘行情涨跌一致吗？ 167

281.贷款投资基金是一种好的投资方式吗？ 168

第五部分 基金交易费用篇 170

282.投资基金在缴税方面有哪些规定？ 170

283.基金投资应缴纳哪些费用？ 170

284.封闭式基金交易有哪些费用？ 170

285.什么是开放式基金的申购、赎回费？ 170

286.什么是开放式基金的前端、后端收费？它们有什么不同？ 171

287.什么是基金的认购费？怎样计算？ 171

288.什么是基金的转换费？它包括哪几部分？ 172

289.什么是基金的运营费？它包括哪几部分？ 172

290.什么是基金的销售服务费？ 172

291.什么是基金的管理费？ 172

292.什么是基金的托管费？ 173

293.开放式基金的团购费怎样计算？ 173

294.基金认购比申购费用低吗？ 173

295.基金的网上交易费用低吗？ 174

296.选择红利再投资费用低吗？ 174

297.基金的定期定额投资费率有什么优惠吗？ 174

298.基金转换能够节省费用吗？ 174

299.新基民如何巧妙节省交易费用？ 175

第六部分 投资风险规避篇 178

300.投资开放式基金的风险有哪些？ 178

301.新基民如何使用试探性投资降低风险？ 179

302.新基民怎样应对基金“套牢”？ 180

303.降低基金投资风险的方法有哪些？ 180

304.新基民如何应对基金波动？ 181

305.投资者如何测定自己的风险承受能力？ 182

306.投资基金风险预测方法有哪些？ 182

307.挑选基金有哪些值得汲取的教训？ 183

308.交易基金有哪些值得汲取的教训？ 184

309.持有基金有哪些值得汲取的教训？ 184

附录一：中华人民共和国证券投资基金法 186

附录二：封闭式基金一览表 201

附录三：非货币型开放式基金经理和基金规模一览表 203

附录四：货币开放型基金基金经理和基金规模一览表 211

附录五：所有开放式基金投资风格一览表 213

附录六：2006年封闭式基金总体表现 221

附录七：2006年非货币型开放式基金总体表现 223

附录八：四大银行代销基金统计 231

附录九：中信证券代销基金一览表 234

附录十：国泰君安证券代销基金统计 237

附录十一：封闭式基金2006年费率费用表 244

附录十二：开放式基金2006年费率费用表 246