私人银行理论与实务 2017年版PDF电子书下载

第一章 私人银行概述 1

第一节 私人银行的起源和发展 1

一、私人银行相关定义 1

二、私人银行起源 3

三、私人银行业务发展现状 5

第二节 私人银行业务概述 14

一、私人银行业务特点 14

二、私人银行业务模式 15

三、私人银行业务盈利模式 19

第二章 私人银行客户管理 22

第一节 客户需求驱动的私人银行业务 22

一、行业竞争日趋激烈 23

二、金融市场发展和创新 23

三、可投资资产规模庞大 24

第二节 私人银行客户关系管理原理 25

一、私人银行客户关系管理定义 25

二、私人银行客户关系管理策略 26

第三节 私人银行客户分析 27

一、私人银行客户界定 27

二、私人银行客户特征 29

三、私人银行客户需求分析 32

第四节 私人银行客户关系管理流程 33

一、基本流程 34

二、“聆听”阶段注意事项 34

三、“建议”阶段注意事项 41

四、“实施”阶段注意事项 44

五、“检视”阶段注意事项 45

第三章 私人银行产品 46

第一节 产品体系 46

一、基础类产品 47

二、结构化产品 51

三、实物类产品 58

第二节 产品分类 60

一、现金管理类 60

二、固定收益类 63

三、权益投资类 69

四、另类投资类 73

五、跨境投资类 80

六、保险类 84

第三节 产品形式 86

一、概述 86

二、私人银行产品的特色形式 90

第四章 私人银行服务 94

第一节 资产配置服务 94

一、资产配置服务相关定义 94

二、资产配置服务分类 96

三、资产配置步骤 98

四、资产配置方法 100

五、私人银行资产配置服务案例 107

第二节 财富传承与保障服务 108

一、财富传承与保障重要性 109

二、家族信托 110

三、家族基金会 115

四、慈善安排 118

第三节 跨境金融服务 122

一、私人银行跨境金融业务在中国发展的背景 122

二、国际上私人银行跨境业务发展的现状 124

三、私人银行跨境业务发展的现状 125

第四节 法律和税务咨询服务 128

一、法律咨询服务 129

二、税务咨询服务 130

第五节 企业管理咨询服务 133

一、企业管理咨询服务定义 134

二、私人银行企业管理咨询服务的形式 134

三、私人银行企业管理咨询服务的作用 135

四、私人银行客户相关的企业管理咨询服务 135

第五章 家族办公室 140

第一节 家族办公室概述 140

一、家族办公室的定义和目标 140

二、家族办公室的起源与发展 141

三、家族办公室的服务与特点 143

第二节 家族办公室模式 145

一、基于客户财富管理水平划分 145

二、基于服务对象划分 147

三、基于功能划分 149

第三节 家族办公室服务 151

一、家族办公室的组织结构和治理 151

二、家族办公室与外部服务提供商 154

三、家族办公室的创建 155

四、家族办公室典型服务与流程案例 157

第六章 私人银行风险管理 167

第一节 私人银行业务风险 167

一、私人银行业务风险的定义 167

二、私人银行业务风险的主要特点 168

三、私人银行面临的主要风险 168

四、私人银行业务风险管理 172

第二节 私人银行业务的信用风险管理 182

一、财富管理类产品涉及的信用风险管理 182

二、向私人银行提供信贷服务涉及的信贷风险管理 185

第三节 私人银行业务的市场风险管理 186

一、销售理财产品的市场风险管理 186

二、引入第三方发行产品的市场风险管理 188

第四节 私人银行业务的操作风险管理 188

一、私人银行业务操作风险识别 188

二、资产管理服务的操作风险管理 189

三、顾问咨询服务的操作风险管理 190

四、客户增值服务的操作风险管理 191

第五节 私人银行业务的其他风险管理 192

一、合规风险管理 192

二、声誉风险管理 193

第六节 私人银行反洗钱管理 195

一、私人银行业务与洗钱风险密切相关 195

二、中国私人银行业务洗钱风险的特征 196

三、反洗钱措施 197

四、私人银行业务反洗钱管理实例 199

第七章 私人银行相关法律法规 208

第一节 我国私人银行业务相关法律及政策现状 208

一、私人银行业务主要涉及的法律及监管规定 208

二、提供私人银行服务需了解的相关法律 213

第二节 境外私人银行业务相关法律制度 217

一、瑞士私人银行业务相关法律制度 217

二、美国私人银行业务相关法律制度 218

三、新加坡私人银行业务相关法律制度 219

四、中国香港私人银行业务相关法律制度 221

第八章 私人银行从业人员职业素养与投资者教育 223

第一节 准入条件、范围和岗位分类 223

一、基本准入条件 223

二、范围和岗位分类 224

第二节 私人银行从业人员道德规范 229

第三节 私人银行内部道德风险及控制 231

一、私人银行从业人员的道德风险 232

二、道德风险的成因 232

三、防范道德风险的具体措施 233

第四节 私人银行业务投资者教育 233

一、投资者教育的内涵、功能和内容 234

二、私人银行客户的特殊性和投资者教育重点 237

附录 241

案例一 私人银行综合案例 241

一、客户背景介绍 241

二、客户需求分析 243

三、资产配置规划 246

四、私人银行服务 255

五、私人银行服务资源与专业支持 259

案例二 上市公司股东服务流程案例 261

一、客户背景介绍 261

二、客户需求的发掘 261

三、客户需求满足 263

四、营销效益 269

五、提供私人银行服务体会 269