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第1章 关于信用卡知多少 1

1.1神秘的信用卡却有神奇的功能 2

1.1.1消费购物 2

1.1.2转账结算 2

1.1.3分期付款 3

1.1.4支取现金 5

1.1.5小额贷款 5

1.2信用卡神奇在什么地方 6

1.2.1提前消费，先享受后承受 6

1.2.2轻松出行，刷卡购物更方便 7

1.2.3信用积累，展现金融信誉 8

1.2.4超强实惠，享受超级折扣 10

1.2.5打破局限，全国通行无障碍 10

1.2.6积分兑换，消费也能获好处 11

1.3信用卡是如何分类的 12

1.3.1按卡片等级分类 12

1.3.2按发卡机构分类 13

1.3.3按发卡对象分类 14

1.3.4按从属关系分类 14

1.3.5按流通范围分类 15

1.3.6按币种数目分类 16

1.3.7按存储介质分类 16

1.3.8按卡片外形分类 17

1.4了解一般信用卡的外观 18

1.4.1信用卡正面信息 18

1.4.2信用卡背面信息 19

1.5信用卡的几大组织 20

1.5.1中国银联（China UnionPay） 20

1.5.2威士国际组织（VISA International） 21

1.5.3万事达国际组织（MasterCard International） 22

1.5.4美国运通公司（American Express） 22

1.5.5大莱信用卡公司（Diners Card） 23

1.5.6 JCB国际信用卡组织（Japan Credit Bureau） 23

1.6信用卡的专业术语 24

1.6.1持卡人 24

1.6.2信用额度 24

1.6.3可用额度 25

1.6.4取现额度 26

1.6.5账单日 26

1.6.6到期还款日 27

1.6.7免息还款期 27

1.6.8账单金额 28

1.6.9最低还款额 29

1.6.10超限费 29

1.6.11溢缴款 30

1.6.12滞纳金 31

第2章 信用卡让人爱不释手的理由 33

2.1发掘信用卡的一些价值 34

2.1.1轻松节省生活开支 34

2.1.2有效提升信用形象 35

2.1.3大额购物更方便省钱 36

2.1.4获取免费赠送的优惠 37

2.1.5获得额外的收益 38

2.2加速的ETC信用卡 38

2.2.1何谓ETC 38

2.2.2使用ETC的好处 39

2.2.3如何办理车载电子标签 40

2.2.4 ETC账户与信用卡的绑定 41

2.2.5推出ETC业务的银行信用卡及优惠 42

2.3养车的汽车信用卡 44

2.3.1中国工商银行——工银爱车Plus信用卡 45

2.3.2中国建设银行——安邦保险龙卡IC信用卡 45

2.3.3中国建设银行——东风日产车主会员IC信用卡 46

2.3.4中国农业银行——安邦车主信用卡 47

2.3.5交通银行——永达汽车信用卡 48

2.3.6招商银行——Car Card汽车信用卡 49

2.3.7兴业银行——新车友IC信用卡 49

2.3.8平安银行——平安车主信用卡 50

第3章 明确需求办信用卡 51

3.1了解各类信用卡的优势 52

3.1.1各种联名信用卡 52

3.1.2单币卡和双币信用卡 65

3.1.3主题信用卡 66

3.2你属于哪个人群，决定你用什么卡 67

3.2.1适合购物狂的信用卡 67

3.2.2了解时尚女性的信用卡 68

3.2.3守护爱车族的信用卡 69

3.2.4适合青年学生的信用卡 71

第4章 选择适合自己的信用卡 73

4.1中国银行常见信用卡 74

4.1.1全币种国际芯片卡 74

4.1.2长城环球通信用卡 75

4.1.3中银都市缤纷卡 75

4.1.4长城环球通自由行信用卡 76

4.1.5凤凰知音国航中银信用卡 76

4.1.6长城环球通白金信用卡 77

4.1.7长城公务卡 77

4.1.8中银JCB信用卡 78

4.2中国农业银行常见信用卡 79

4.2.1悠然白金信用卡 79

4.2.2金穗QQ联名IC信用卡 79

4.2.3金穗悠游世界信用卡 80

4.2.4喜羊羊与灰太狼联名IC信用卡 80

4.2.5安邦车主信用卡 81

4.2.6 VISA奥运信用卡 82

4.2.7金穗公务卡 82

4.2.8环球商旅信用卡 83

4.3中国工商银行常见信用卡 83

4.3.1国航知音牡丹信用卡 84

4.3.2工银多币种信用卡 84

4.3.3工银长隆联名卡 85

4.3.4工银人保爱车信用卡 86

4.3.5逸贷信用卡 86

4.3.6工银东航联名卡 87

4.3.7工银安邦信用卡 88

4.3.8工银携程信用卡 88

4.4中国建设银行常见信用卡 89

4.4.1芭比美丽信用卡 89

4.4.2欧洲旅行信用卡 90

4.4.3世界旅行信用卡 91

4.4.4变形金刚主题信用卡 91

4.4.5南航明珠龙卡信用卡 92

4.4.6艺龙畅行龙卡 93

4.4.7深圳旅游·全城热购IC信用卡 93

4.4.8龙卡全球支付信用卡 94

4.5交通银行常见信用卡 95

4.5.1交通银行标准信用卡 95

4.5.2白金信用卡 96

4.5.3 Y -POWER信用卡 96

4.5.4交通银行锦江之星信用卡 97

4.5.5永达汽车信用卡 97

4.5.6航空秘书信用卡 98

4.5.7交通银行太平洋沃尔玛信用卡 99

4.6招商银行的信用卡 99

4.6.1招商银行MasterCard信用卡 100

4.6.2 YOUNG卡（青年版） 100

4.6.3 QQ会员联名信用卡 101

4.6.4 Car Card汽车信用卡 101

4.6.5国航知音信用卡 102

4.6.6携程旅行信用卡 103

4.7中信银行信用卡 103

4.7.1中信银联标准IC信用卡 104

4.7.2中信悦卡信用卡 105

4.7.3中信腾讯QQ会员联名卡 105

4.7.4中信i白金信用卡 106

4.7.5中信淘宝信用卡 107

4.7.6中信猫眼电影联名信用卡 107

4.7.7中信国航知音信用卡 108

4.7.8中信携程联名信用卡 108

4.8兴业银行信用卡 109

4.8.1睿白金信用卡 109

4.8.2淘宝网联名信用卡 110

4.8.3 Garfield信用卡 110

4.8.4银联人民币白金信用卡 111

4.8.5艺龙旅行信用卡 112

4.8.6东方航空联名信用卡 112

4.8.7新车友信用卡 113

4.9广发银行信用卡 113

4.9.1广发淘宝信用卡 114

4.9.2广发携程信用卡 114

4.9.3广发希望信用卡 115

4.9.4广发真情信用卡 116

4.9.5广发车主信用卡 116

4.9.6广发留学生信用卡 117

4.9.7广发粤通卡 118

4.10民生银行信用卡 118

4.10.1民生标准信用卡 118

4.10.2民生百度外卖联名卡 119

4.10.3民生京东白条联名卡 120

4.10.4民生网乐购分期信用卡 120

4.10.5民生女人花卡 121

4.10.6民生国航联名卡 121

4.10.7民生东方航空联名卡 122

4.10.8民生同道大叔星座卡 122

4.11光大银行信用卡 123

4.11.1光大爱奇艺联名信用卡金卡 123

4.11.2光大小Q卡粉色梦幻信用卡 123

4.11.3嘉人香水信用卡 124

4.12浦发银行信用卡 124

4.12.1加速积分卡 125

4.12.2东航·浦发联名信用卡 125

4.12.3标准IC信用卡 126

4.12.4浦发梦卡 126

4.12.5浦发青春信用卡 127

4.13华夏银行信用卡 128

4.13.1华夏爱奇艺“悦看”联名信用卡 128

4.13.2华夏易达金卡 129

4.13.3华夏ETC信用卡 129

4.13.4华夏SMART信用卡 130

第5章 如何申领信用卡 131

5.1通过哪些途径可以申请信用卡 132

5.1.1简单的代理申请 132

5.1.2方便的网上申请 133

5.1.3安全的营业厅申请 136

5.2信用卡申请需要哪些流程 136

5.2.1确认申请条件并发出申请 136

5.2.2阅读并充分了解信用卡领用合约 140

5.2.3认真填写申请表 143

5.2.4递交所需证明及材料 145

5.2.5核实用户身份并印发信用卡 147

5.3领到信用卡，需要激活后才能使用 148

5.3.1信用卡激活的意义与方法 148

5.3.2通过电话激活信用卡 149

5.3.3通过网页激活信用卡 150

5.3.4其他激活方式 151

第6章 用好信用卡 153

6.1使用信用卡支付的几种方式 154

6.1.1常用的POS机刷卡 154

6.1.2时尚的网上支付 156

6.1.3便捷的手机支付 157

6.2使货币价值最大化 158

6.2.1信用卡有多长时间的免息期 158

6.2.2刷卡享受最长免息期 159

6.2.3高手教你如何延长免息期 161

6.3信用卡分期减小经济压力 162

6.3.1信用卡分期的几种方式 162

6.3.2中国银行分期服务 163

6.3.3中国农业银行分期服务 164

6.3.4中国工商银行分期服务 165

6.3.5中国建设银行分期服务 166

6.3.6交通银行分期服务 168

6.3.7中信银行分期服务 169

6.3.8招商银行分期服务 170

6.3.9兴业银行分期服务 172

6.3.10光大银行分期服务 174

6.3.11浦发银行分期服务 175

6.3.12民生银行分期服务 176

6.3.13 11家银行同期手续费对比 177

6.4信用卡网上购物也轻松 180

6.4.1淘宝购物“刷”信用卡 180

6.4.2京东购物也用信用卡 181

6.4.3信用卡也可购火车票 183

6.5用好信用卡也能省钱 184

6.5.1多刷信用卡，轻松省年费 184

6.5.2异地存取款，节约手续费 187

6.5.3大额消费分期，有效节省利息 189

第7章 如何偿还信用卡 191

7.1还款之前，先了解信用卡账单 192

7.1.1清楚计算自己的账单金额 192

7.1.2账单偿还的两种方式 193

7.1.3最低还款额的计算 195

7.1.4查询账单金额 196

7.2选择适合自己的还款途径 198

7.2.1关联卡自动还款 198

7.2.2柜台现金还款 198

7.2.3 ATM转账还款 199

7.2.4 CDM/CRS现金还款 200

7.2.5网上银行自助还款 200

7.2.6电话银行转账还款 201

7.2.7便捷的支付宝还款 201

7.2.8微信钱包在线还款 202

7.2.9快钱在线还款 203

7.2.10银联在线还款 204

第8章 精通信用卡，成为卡神 205

8.1信用卡安全不得不重视 206

8.1.1拿到信用卡首先设置密码 206

8.1.2信用卡消费方式要设置得当 207

8.1.3卡面信息的保密也非常重要 207

8.1.4不可不知的几类信用卡风险 208

8.1.5不同场所用卡也要防范风险 210

8.1.6防止信用卡盗刷有秘籍 214

8.2了解银行的获利方式 217

8.2.1信用卡业务的几种利润来源 217

8.2.2信用卡带给银行的好处 220

8.2.3信用卡带给特约商户的好处 220

8.3信用卡的积分收益 221

8.3.1一般信用卡的积分用途 221

8.3.2信用卡积分的累积规则 222

8.3.3使用积分兑换礼品 232

8.4养成良好的用卡习惯 234

8.4.1不到万不得已不可提现 234

8.4.2大量超额还款也有损失 234

8.4.3大额套现有很高风险 235

8.4.4切勿过度透支 235

8.4.5切勿随意将卡借给他人 236

8.5明确信用卡陷阱 236

8.5.1免息分期不可能完全免费 236

8.5.2分期付款比银行贷款更方便 237

8.5.3最低还款不会享受免息期 239

8.5.4开卡不用卡也要交费 240

第9章 信用卡用卡心得 241

9.1 心得之申请篇 242

9.1.1选择适合自己的信用卡 242

9.1.2办卡需要有节制 243

9.1.3提供更全面的资料 243

9.1.4选择可靠的申请渠道 245

9.1.5用已有信用卡申请新卡 246

9.2 心得之用卡篇 247

9.2.1信用卡年费规则有差异 247

9.2.2快捷支付时不要随意绑定信用卡 248

9.2.3信用卡被冻结的原因 249

9.2.4无卡无密也可能被盗刷 250

9.2.5快速提高信用卡额度有技巧 251

9.3 心得之还款篇 253

9.3.1还款日还款可能会被罚息 253

9.3.2分期还款与最低还款的考量 254

第10章 购车贷款 257

10.1必须了解的个人购车贷款知识 258

10.1.1选择适合自己的购车贷款方式 258

10.1.2购车贷款需要支付哪些费用 260

10.1.3银行购车贷款流程 260

10.1.4汽车金融公司的贷款步骤 262

10.1.5二手车贷款流程 262

10.2各大银行个人汽车消费贷款简介 263

10.2.1工商银行个人汽车消费贷款 264

10.2.2中国银行个人汽车消费贷款 266

10.2.3农业银行个人汽车消费贷款 266

10.2.4建设银行个人汽车消费贷款 267

10.2.5交通银行个人汽车消费贷款 268

10.2.6招商银行个人汽车消费贷款 269

10.2.7兴业银行个人汽车消费贷款 269

10.2.8民生银行个人汽车消费贷款 269

10.2.9浦发银行个人汽车消费贷款 270

10.2.10光大银行个人汽车消费贷款 270

10.3汽车金融公司贷款 270

10.3.1上汽通用汽车金融 270

10.3.2大众汽车金融（中国） 271

10.3.3丰田汽车金融（中国） 271

10.3.4福特汽车金融（中国） 272

10.4信用卡分期购车 272

10.4.1信用卡购车有何优势 272

10.4.2信用卡分期购车应注意的问题 273

10.4.3信用卡购车必须选择好的银行 275

第11章 购房贷款 277

11.1购房贷款必备知识 278

11.1.1认清限价房与经济适用房 278

11.1.2住房商业贷款利率 279

11.1.3住房公积金贷款利率 280

11.1.4年轻人购房贷款需慎重 281

11.1.5买房应该精打细算 282

11.1.6 购房贷款之前先算算 283

11.2购房商业贷款 284

11.2.1新房商业贷款的办理步骤 285

11.2.2工商银行个人住房商业贷款 285

11.2.3中国银行个人住房商业贷款 286

11.2.4农业银行个人住房商业贷款 286

11.2.5建设银行个人住房商业贷款 287

11.2.6交通银行个人住房商业贷款 287

11.2.7招商银行个人住房商业贷款 288

11.2.8兴业银行个人住房商业贷款 288

11.2.9民生银行个人住房商业贷款 288

11.2.10浦发银行个人住房商业贷款 289

11.3住房公积金贷款 289

11.3.1什么是住房公积金 289

11.3.2住房公积金的缴存 290

11.3.3公积金贷款有哪些好处 290

11.3.4公积金贷款与商业贷款的区别 291

11.3.5各地公积金贷款额度 291

11.3.6公积金贷款的费用 293

11.3.7新房如何办理公积金贷款 294

11.4二手房贷款 295

11.4.1了解二手房贷款的条件 295

11.4.2申请二手房贷款的注意事项 296

第12章 个人信用贷款 297

12.1累积芝麻分，支付宝借款并不难 298

12.1.1呈现个人信用的芝麻分 298

12.1.2芝麻分可以提升吗 299

12.1.3用花呗开启先消费后还款信贷生活 301

12.1.4花呗账单分期还款 303

12.1.5蚂蚁借呗，随借随还 304

12.1.6蚂蚁借呗的几种还款方式 306

12.2京东金融借贷，不用等待 307

12.2.1白条小额贷款，月底资金不再紧 307

12.2.2安居、旅游打白条 309

12.2.3金条，量身定制的现金借贷服务 312

12.2.4京农贷，助力农村致富 314

12.3微信借钱，借钱不求人 317

12.3.1微粒贷，小额信贷产品 317

12.3.2如何进行微粒贷借钱 318

12.3.3自动还款和提前还款 320

12.4个人信贷，银行也能贷 321

12.4.1建行“快贷”，全新贷款体验 321

12.4.2招行“闪电贷”，全线上贷款产品 323

12.4.3浦发“浦银点贷”，纯信用贷款 325

12.4.4平安银行信用贷款，信用可以当钱花 326

12.4.5农行随薪贷，资信好就能贷 328