理财经理基础与实务PDF电子书下载

第一章 个人理财概论 1

第一节 理财的定义与范围 1

第二节 理财规划的框架与流程 6

第三节 理财哲学与行为特性 13

第四节 理财经理的职业概况、职业道德与执业准则 23

第二章 宏观经济基础 40

第一节 宏观经济的基本概念 40

第二节 宏观经济分析框架 44

第三节 货币政策与财政政策 50

第四节 不同宏观经济状况下的投资工具选择 52

第五节 消费理论与效用曲线 56

第三章 货币的时间价值 60

第一节 货币时间价值的原理 60

第二节 利用财务计算器计算货币的时间价值 66

第三节 EXCEL电子表格的财务函数运用 69

第四章 理财目标管理 77

第一节 家庭生命周期与生涯规划 77

第二节 目标需求层次 84

第三节 理财目标管理的方法 90

第五章 家庭财务管理 101

第一节 家庭财务报表编制 101

第二节 家庭现金流管理 114

第三节 家庭信用与负债管理 133

第六章 理财与法律 144

第一节 理财相关法律知识 144

第二节 金融法规 152

第三节 委托理财与理财监管 183

第七章 家庭税务筹划 191

第一节 我国税收制度简介 191

第二节 个人所得税的税法规定 204

第三节 个人所得税的筹划 215

第八章 职业规划与员工福利 221

第一节 事业规划 221

第二节 创业规划 228

第三节 员工福利计划 237

第九章 居住与移民规划 252

第一节 居住规划的重要性与流程 252

第二节 购房与换房规划 260

第三节 我国的房产制度 269

第四节 房贷规划 273

第五节 移民规划 273

第十章 婚姻及子女教育金规划 279

第一节 婚姻规划 279

第二节 子女教育金规划 285

第三节 离婚事件 290

第十一章 退休规划与遗产规划 296

第一节 退休规划基础知识 296

第二节 退休规划实务操作 300

第三节 遗产规划基础知识 325

第四节 遗产规划实务操作 330

第十二章 投资规划 336

第一节 各种投资工具的特性 336

第二节 家庭资产配置策略 362

第三节 家庭投资管理的方法 390

第十三章 风险管理 412

第一节 风险衡量与保险原理 412

第二节 人身风险的保额需求 415

第三节 保险产品的种类与特性 421

第四节 人生保险规划 445

第十四章 综合理财规划 456

第一节 规划前的沟通与分析 456

第二节 资产配置与目标可行性案例分析 468

第三节 特定人群的理财规划重点 472

第四节 针对特殊理财目标的规划 477

主要参考文献 482