金融风险防范的法律制度研究 以我国金融业对外开放为重心PDF电子书下载

第一章 防范金融风险离不开金融规制 1

第一节 金融风险及其传播路径 1

一、“风险”探源 1

二、金融风险及其种类 2

三、系统风险发生和传导的机理和路径 4

第二节 对金融风险进行金融规制和监管的正当性 12

一、什么是规制 12

二、金融规制的理念 14

三、金融规制的目标 24

第三节 对新自由主义的反思 30

一、新自由主义 30

二、新自由主义对待金融规制及监管的态度与危害 31

三、摆脱新自由主义，树立科学的金融规制与监管观 36

第四节 金融风险模型内含的信条偏误 38

一、金融风险模型在金融风险管理中的运用 39

二、金融风险模型设计问题 46

三、金融风险模型运用问题 51

四、内部模型能否作为确定风险和规制资本的圭臬 53

第二章 当今世界金融开放的法律框架与监管依据 56

第一节 当今世界金融市场开放法律框架的构成 56

一、金融市场开放法律框架的构成 57

二、金融市场开放法律框架各构成部分的关系 57

第二节WTO有关金融市场开放的制度 59

一、WTO约束和规制成员方措施的范围 60

二、市场准入和国民待遇制度 63

三、有关约束 73

第三节WTO金融服务市场开放制度的贡献与特点 80

一、W TO金融服务贸易市场开放制度的贡献 80

二、WTO金融服务市场开放制度的特点 82

第四节 我国金融市场对外开放的管理制度 84

一、我国有关外资银行开放的制度 84

二、我国证券市场对外开放的制度与实践 89

第五节 金融开放法律框架内防范金融风险的法律依据 93

一、“审慎例外”及其对金融服务自由化与金融审慎规制关系的界定 94

二、审慎措施的标准 98

三、“审慎例外”对我国金融业开放的启示 102

第六节 防范国际金融风险和危机的法律制度体系建构 103

一、健全和完善国内金融规制与监管制度 104

二、建立和健全防范境外金融风险和危机传入的制度 104

三、加强金融监管双边合作的制度建构 105

四、改革国际货币金融体系，建立多边金融监管制度 106

第三章 宏观审慎规制与监管 111

第一节 宏观审慎规制与监管的起源与发展 111

一、宏观审慎规制与监管理论的起步 112

二、宏观审慎规制与监管理论的发育 114

三、宏观审慎规制与监管理论的采纳 116

第二节 宏观审慎规制与监管的视野层次 119

一、宏观经济态势与宏观经济政策 119

二、金融体系整体 121

三、金融市场与金融创新产品 123

四、系统重要性金融机构 125

五、宏观审慎视野下的微观审慎规制与监管 127

第三节 宏观审慎规制与监管的制度保障 129

一、完善中央银行的宏观审慎规制与监管职能 129

二、构建与宏观审慎规制与监管相适应的金融监管体制模式 135

三、我国宏观审慎规制与监管制度的构建 152

第四节 金融业开放下宏观审慎规制与监管的国际协调合作机制 159

一、宏观审慎规制与监管国际协调合作机制的建立 160

二、构建针对系统重要性金融机构的监管团制度 163

三、我国参与宏观审慎规制与监管国际协调合作机制的策略 168

第四章 规制资本与流动性标准的改革 171

第一节《巴塞尔协议Ⅲ》对规制资本的修订与影响 171

一、银行规制资本的作用与国际规则的变迁 172

二、《巴塞尔协议Ⅰ》和《巴塞尔协议Ⅱ》资本规则的缺陷与不足 174

三、《巴塞尔协议Ⅲ》对规制资本的修订 179

四、《巴塞尔协议Ⅲ》对规制资本修订的影响 184

第二节 流动性监管国际标准改革 187

一、流动性监管概述 188

二、流动性监管国际标准的发展历程 190

三、短期流动性监管国际指标——流动性覆盖率（LCR） 194

四、长期流动性监管国际指标——净稳定资金比率（NSFR） 205

五、流动性监管的监测工具 211

六、流动性监管标准的运用 215

七、流动性监管国际标准改革影响简析 216

第五章 信评机构改革的法律问题 220

第一节 信评机构的自律发展与信誉机制理论 220

一、信评机构的自律发展 220

二、信评机构自律发展的动力——对信誉的追求 224

三、信誉机制理论的内容及影响 227

第二节 信誉机制在全球金融危机中的失效 229

一、信评机构在金融危机中的作用 229

二、信誉机制在金融危机中失效的表现 231

三、信誉机制在金融危机中失效的原因 235

四、信誉机制理论遭受的质疑 239

第三节 主要经济体信评机构的改革及评价 242

一、美国信评机构改革：以披露为导向 243

二、欧盟信评机构改革：监管与竞争并重 246

三、未来信评机构改革的趋势：从自律走向他律 253

第四节 我国信评机构监管法律制度的建构 254

一、我国信评机构的信誉现状 255

二、我国信评机构信誉较低的主要原因 256

三、我国应逐步构建信评机构的监管法律制度 258

第六章 我国双边银行监管合作中的法律问题与解决构想 267

第一节 巴塞尔委员会与双边银行监管合作的国际标准 267

一、巴塞尔委员会关于双边银行监管合作的规范性文件 268

二、跨境并表监管合作标准的确立 275

三、双边银行监管合作国际标准的地位和作用 281

第二节 全球双边银行监管合作的现状及问题 283

一、巴塞尔成员国执行双边合作国际标准的实践经验 283

二、非巴塞尔成员国双边合作的现状与成因 285

三、全球加强双边银行监管合作的问题与困难 289

第三节 我国双边银行监管合作中的法律问题与解决构想 293

一、我国双边银行监管合作中的法律问题 293

二、解决问题的构想与建议 299

第七章 我国双边证券监管合作中的法律问题与解决构想 305

第一节 影响我国双边证券监管合作的重要因素 305

一、我国证券市场对外开放的法律架构 306

二、我国金融中心竞争力的发展 309

三、我国证券监管体系的法律特性 311

第二节 我国双边证券监管合作的方式及内容 313

一、证券监管合作谅解备忘录 314

二、双边证券监管合作的其他方式 324

第三节 我国双边证券监管合作中的法律问题 326

一、我国谅解备忘录的内容不完善 326

二、我国现有备忘录未得到充分利用 328

三、我国未深度发展其他监管合作方式 331

四、我国缺失处置危机的监管合作框架 333

第四节 解决我国双边证券监管合作的法律构想 335

一、明确我国双边证券监管合作的具体目标 336

二、解决中国证监会合作权限的充足性问题 338

三、我国证券法对双边证券监管合作的规制与激励 340

四、在完善现有合作方式的基础上积极拓展新的合作工具 342

第八章 金融机构跨境破产与监管责任承担的法律问题 345

第一节 金融机构跨境破产与监管合作 345

一、金融机构跨境破产界定 345

二、金融机构跨境破产风险特征 346

三、金融机构跨境破产监管合作的必要性 348

第二节 金融机构跨境破产之特殊处理——以破产重整为核心 350

一、金融机构跨境破产不同处理方式比较 350

二、破产重整在金融机构跨境破产中的特殊价值与作用 355

三、金融机构跨境破产重整之难点 362

第三节 金融机构跨境破产监管缺陷的实证分析 363

一、破产风险事先评估不足 364

二、跨境破产监管救助责任分担机制缺失 367

三、当前针对金融机构跨境破产监管的国际改革动向 369

第四节 金融机构跨境破产中司法权与行政权的平衡 376

一、金融机构跨境破产处理程序中司法权与行政权的运用比较 376

二、金融机构跨境破产中法院与监管当局的职责分工 378

三、司法权在金融机构跨境破产中的角色定位 382

第五节 金融机构跨境破产监管责任划分 384

一、跨境金融监管责任划分概述 384

二、金融机构跨境破产监管责任划分原则 386

三、金融机构跨境破产监管责任划分机制 388

第六节 金融开放条件下我国金融机构破产监管法制的完善 393

一、明确金融监管机构与法院在金融机构破产中的职责划分 394

二、确定人民银行在金融机构破产程序中的具体权责 396

三、完善破产金融机构处置制度和对外资金融机构市场退出的监管制度 397