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第1章 中央银行制度概述 1

【本章结构图】 1

【本章学习目标】 1

【本章提要】 1

【关键术语】 1

1.1 中央银行的产生与发展 2

1.1.1 中央银行的产生 2

1.1.2 中央银行制度的形成与发展 6

1.2 中央银行制度的类型和结构 8

1.2.1 中央银行的制度类型 8

1.2.2 中央银行的资本结构类型 10

1.2.3 中央银行的组织结构 12

1.3 我国中央银行制度 15

1.3.1 我国中央银行和中央银行制度的形成 15

1.3.2 中国人民银行体制和组织结构 18

【本章小结】 20

【复习思考题】 20

【本章参考文献】 20

第2章 中央银行的性质与职能 22

【本章结构图】 22

【本章学习目标】 22

【本章提要】 22

【关键术语】 23

2.1 中央银行的性质 23

2.1.1 “特殊的金融机构” 23

2.1.2 监督管理国家金融事业的国家机关 24

2.1.3 调控宏观经济的工具 25

2.2 中央银行的职能 25

2.2.1 发行的银行 26

2.2.2 银行的银行 27

2.2.3 政府的银行 28

2.2.4 中央银行职能的新发展 29

2.3 中央银行的地位与作用 32

2.3.1 中央银行在现代经济发展中的地位和作用 33

2.3.2 中央银行的相对独立性问题 34

【本章小结】 38

【复习思考题】 38

【本章参考文献】 39

第3章 中央银行的资产负债业务 40

【本章结构图】 40

【本章学习目标】 40

【本章提要】 40

【关键术语】 41

3.1 中央银行资产负债表的构成 41

3.1.1 中央银行资产负债表的一般构成 41

3.1.2 中央银行资产负债表主要项目间的关系 41

3.1.3 中国人民银行资产负债表的构成 43

3.2 中央银行的负债业务 45

3.2.1 中央银行的货币发行业务 45

3.2.2 中央银行的存款业务 49

3.2.3 中央银行的其他负债业务 52

3.3 中央银行的资产业务 53

3.3.1 中央银行的再贴现业务 53

3.3.2 中央银行的贷款业务 55

3.3.3 中央银行的证券买卖业务 57

3.3.4 中央银行的储备资产业务 59

【本章小结】 61

【复习思考题】 62

【本章参考文献】 62

第4章 中央银行的其他业务 63

【本章结构图】 63

【本章学习目标】 63

【本章提要】 64

【关键术语】 64

4.1 中央银行的支付清算业务 64

4.1.1 支付清算服务的产生和发展 64

4.1.2 中央银行的支付清算体系 65

4.1.3 中央银行的支付清算运作 67

4.1.4 中央银行支付清算的风险及其防范 69

4.1.5 我国支付清算体系的现状 71

4.2 中央银行的经理国库和会计业务 72

4.2.1 中央银行的经理国库业务 72

4.2.2 中央银行的会计业务 74

4.3 中央银行的调查统计业务与宏观经济分析 76

4.3.1 金融统计的对象 76

4.3.2 金融统计的主要内容 77

4.3.3 中央银行的经济统计调查 78

4.3.4 中央银行的宏观经济分析 79

【本章小结】 83

【复习思考题】 83

【本章参考文献】 84

第5章 中央银行的货币政策目标 85

【本章结构图】 85

【本章学习目标】 85

【本章提要】 85

【关键术语】 86

5.1 货币政策及其目标体系 86

5.1.1 货币政策概述 86

5.1.2 货币政策目标体系 89

5.2 货币政策的最终目标 90

5.2.1 最终目标的内涵 90

5.2.2 最终目标的统一性和矛盾性 93

5.2.3 最终目标的抉择 95

5.3 货币政策的中介目标与操作目标 97

5.3.1 中介目标的选择标准 97

5.3.2 可供选择的中介目标变量 97

5.3.3 常用中介目标变量 99

5.3.4 操作目标分析 101

【本章小结】 102

【复习思考题】 103

【本章参考文献】 103

第6章 中央银行的货币政策工具 104

【本章结构图】 104

【本章学习目标】 104

【本章提要】 105

【关键术语】 105

6.1 一般性货币政策工具 105

6.1.1 法定存款准备金政策 106

6.1.2 再贴现政策 109

6.1.3 公开市场业务 113

6.2 选择性货币政策工具 115

6.2.1 消费者信用控制 115

6.2.2 证券市场信用控制 116

6.2.3 不动产信用控制 116

6.2.4 优惠利率 116

6.3 其他货币政策工具 116

6.3.1 直接信用控制 116

6.3.2 间接信用控制 117

6.4 我国货币政策工具及其运用 118

6.4.1 我国传统体制下的综合信贷计划 119

6.4.2 我国利率政策 119

6.4.3 我国存款准备金政策 122

6.4.4 我国再贷款与再贴现政策 125

6.4.5 我国公开市场业务 126

6.4.6 我国其他货币政策工具 127

【本章小结】 127

【复习思考题】 128

【本章参考文献】 128

第7章 货币政策的传导机制 130

【本章结构图】 130

【本章学习目标】 130

【本章提要】 130

【关键术语】 131

7.1 货币政策传导机制的内涵 131

7.2 货币政策传导机制的原理 132

7.2.1 货币政策的利率传导机制 132

7.2.2 货币政策的资产价格传导机制 134

7.2.3 货币政策的信贷传导机制 138

7.3 货币政策传导机制的影响因素 139

7.3.1 体制因素对货币政策传导过程的影响 139

7.3.2 信息因素对货币政策传导过程的影响 142

7.3.3 市场因素对货币政策传导过程的影响 143

7.3.4 经济周期因素对货币政策传导过程的影响 144

【本章小结】 145

【复习思考题】 145

【本章参考文献】 146

第8章 中央银行货币政策效应分析 147

【本章结构图】 147

【本章学习目标】 147

【本章提要】 147

【关键术语】 148

8.1 货币政策效应概述 148

8.1.1 货币政策效应的概念与衡量标准 148

8.1.2 货币政策效应的理论分歧 149

8.2 货币政策效应的影响因素分析 152

8.2.1 货币政策时滞与货币政策效应 152

8.2.2 市场主体预期与货币政策效应 155

8.2.3 货币流通速度与货币政策效应 156

8.2.4 货币政策效应的其他影响因素 156

8.3 货币政策与其他政策的协调配合 157

8.3.1 货币政策与财政政策的协调配合 158

8.3.2 货币政策与产业政策的协调配合 160

8.3.3 货币政策与收入政策的协调配合 163

【本章小结】 165

【复习思考题】 165

【本章参考文献】 166

第9章 中央银行与金融监管 167

【本章结构图】 167

【本章学习目标】 167

【本章提要】 168

【关键术语】 168

9.1 金融监管理论 168

9.1.1 传统金融监管理论 168

9.1.2 现代金融监管理论 170

9.2 中央银行与金融监管发展历程 172

9.2.1 中央银行与金融监管萌芽起步阶段 172

9.2.2 中央银行与金融监管发展强化阶段 173

9.2.3 中央银行与金融监管效率优先阶段 174

9.2.4 中央银行与金融监管全面改革阶段 174

9.3 中央银行与其他金融监管机构的监管内容 176

9.3.1 中央银行的监管内容 176

9.3.2 银监会的监管内容 176

9.3.3 证监会的监管内容 177

9.3.4 保监会的监管内容 178

9.4 金融监管改革 179

9.4.1 金融监管改革的原因 179

9.4.2 金融监管改革的内容 182

9.4.3 金融监管改革的趋势 186

【本章小结】 190

【复习思考题】 191

【本章参考文献】 191

第10章 金融危机的处理 192

【本章结构图】 192

【本章学习目标】 192

【本章提要】 193

【关键术语】 193

10.1 金融危机的机理 193

10.1.1 金融危机的含义 193

10.1.2 金融危机的分类 194

10.1.3 金融危机成因理论 195

10.2 金融危机的外在表现 199

10.2.1 1929—1933年美国金融危机 199

10.2.2 1994—1995年墨西哥金融危机 200

10.2.3 1997—1998年亚洲金融危机 200

10.2.4 2001—2002年阿根廷金融危机 201

10.2.5 2007—2009年全球金融危机 201

10.3 金融危机的影响 202

10.3.1 金融危机对金融体系的影响 202

10.3.2 金融危机对经济增长的影响 203

10.3.3 金融危机对社会稳定的影响 204

10.4 金融危机的防范与治理 205

10.4.1 金融危机的早期预警 205

10.4.2 金融危机的应急管理 207

10.4.3 金融危机的中长期治理 209

【本章小结】 211

【复习思考题】 212

【本章参考文献】 212