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第一章 导论 1

一、金融与经济的关系 1

二、货币银行学、金融学与货币金融学 12

第二章 货币与货币制度 19

第一节 货币概述 19

一、货币的起源 19

二、货币的定义 24

三、货币的职能 26

四、货币的作用 29

五、货币的不同类型 30

第二节 货币制度及其构成要素 34

一、货币制度的形成 34

二、货币制度的构成要素 35

三、货币制度要素在现代经济条件下的变化 37

第三节 货币制度的演变 38

一、银本位制 38

二、金银复本位制 38

三、金本位制 41

四、信用货币本位制 43

第三章 信用与信用形式 46

第一节 信用概述 46

一、信用的定义及其本质 46

二、信用的产生 48

三、信用发展的三个阶段 49

第二节 信用形式 51

一、商业信用 52

二、银行信用 57

三、国家信用 58

四、消费信用 59

五、国际信用 61

第三节 信用与股份公司 65

第四章 利息与利息率 72

第一节 利息的形成与性质 72

一、利息的产生 73

二、利息的性质 74

第二节 利率的种类与功能 75

一、利率的种类 75

二、利率的功能 77

三、利率功能释放的条件 81

第三节 单利与复利 84

一、单利 84

二、复利 84

三、现值 85

四、有效利率 86

五、时间价值的敏感性分析 87

第四节 利率理论 88

一、关于利率决定的理论 89

二、利率结构理论 96

第五节 中国利率市场化改革进程 97

一、银行间同业拆借利率的市场化 98

二、债券利率的市场化 99

三、存贷款利率的市场化 101

第五章 金融体系 113

第一节 金融体系的形成 113

一、金融体系的概念 113

二、金融体系的形成 115

三、金融体系的功能 124

第二节 金融体系格局及其比较 127

一、金融体系的一般架构 127

二、金融体系模式比较 131

第三节 中国金融机构体系框架 136

一、中国人民银行 136

二、三大监管机构 138

三、商业银行 141

四、政策性金融机构 146

五、非银行金融机构 148

第四节 金融体系的发展趋势 151

一、影响金融体系发展变化的因素 151

二、金融体系的两大发展趋势 156

第六章 商业银行 161

第一节 商业银行的起源与发展 162

一、西方商业银行的起源和发展 162

二、中国商业银行的产生和发展 166

第二节 商业银行的类型和组织形式 169

一、商业银行的类型 169

二、商业银行的组织形式 175

第三节 商业银行的性质和职能 178

一、商业银行的性质 178

二、商业银行的职能 179

第四节 商业银行业务 182

一、商业银行的资产负债结构 183

二、商业银行的主要业务 187

第五节 商业银行的经营管理理论 199

一、商业银行经营管理概述 199

二、商业银行的资产负债管理理论 203

第六节 商业银行的存款货币的创造 209

一、商业银行与货币创造 209

二、原始存款与派生存款 209

三、派生存款的创造过程 211

四、创造派生存款的前提条件 214

五、派生存款的扩张与制约因素 215

第七章 专业银行与非银行金融机构 220

第一节 专业银行 221

一、投资银行 221

二、储蓄银行 224

三、抵押银行 226

四、农业银行 227

五、进出口银行 229

六、外汇银行 230

七、合作银行 230

第二节 非银行金融机构 231

一、保险公司 231

二、信用合作社 234

三、财务公司 236

四、信托投资公司 238

五、证券公司 239

六、租赁公司 240

七、典当行 242

第八章 中央银行 245

第一节 中央银行的产生及类型 245

一、中央银行的产生 246

二、中央银行的类型 251

第二节 中央银行的性质与职能 256

一、中央银行的性质 256

二、中央银行的职能 257

第三节 中央银行的业务 260

一、中央银行的资产负债表 260

二、中央银行的主要业务 261

第四节 中央银行体制下的货币创造 271

一、基础货币是商业银行货币创造的源头 271

二、中央银行的资产业务与货币创造的关系 272

三、法定存款准备率与存款货币的扩张 275

第九章 金融工具 277

第一节 货币市场交易工具 278

一、票据 278

二、国库券 283

三、大额可转让定期存单 285

四、货币市场共同基金 288

第二节 证券市场工具 290

一、股票 291

二、债券 302

第三节 衍生金融工具 310

一、衍生金融工具的定义 310

二、衍生金融工具的基本特点 311

三、衍生金融工具市场迅速发展的主要原因 313

四、衍生金融工具的分类 315

第十章 金融市场 329

第一节 金融市场概述 330

一、金融市场的定义 330

二、金融市场的构成要素 330

三、金融市场的分类 331

四、金融市场的功能 334

第二节 货币市场 337

一、货币市场的主要特点 337

二、同业拆借市场 339

三、票据市场 340

四、可转让大额定期存单市场 341

五、短期政府债券市场 342

六、回购市场 342

第三节 证券市场 343

一、证券发行市场 344

二、证券流通市场 346

三、证券交易方式 350

第四节 外汇市场与黄金市场 351

一、外汇市场的定义与功能 351

二、外汇市场的作用 352

三、外汇市场的主体 353

第五节 期货和期权市场 355

一、金融期货市场 355

二、金融期权市场 360

第十一章 金融市场相关理论的发展 367

第一节 证券组合理论 367

一、风险与投资 368

二、风险的测度 369

三、有效资产组合 372

四、最佳资产组合的确定 373

第二节 资本资产定价模型 375

一、CAPM的基本内容 375

二、CAPM的意义与缺陷 377

三、CAPM之后的发展——多要素模型与套利定价理论 377

第三节 有效市场假说 378

一、有效市场假说的理论基础 379

二、有效市场形式 380

三、研究有效市场假说对市场完善和投资者决策的意义 382

第四节 金融市场微观结构理论 383

第五节 行为金融理论 386

一、行为金融学的理论基础 387

二、行为金融理论模型 387

三、行为金融学的应用 389

四、行为金融理论的贡献、局限 393

第十二章 货币供求与均衡 402

第一节 货币需求概述 403

一、货币需求的含义 403

二、决定和影响货币需求的主要因素 405

第二节 货币需求理论 407

一、马克思的货币需求理论 407

二、传统的货币数量论 408

三、凯恩斯的货币需求理论 413

四、凯恩斯货币需求理论的发展 417

五、弗里德曼的货币需求理论 424

第四节 货币供给 426

一、货币供给的含义 426

二、现代经济中的货币供给主体 427

三、货币供给的外生性和内生性 429

第五节 货币均衡 430

一、货币均衡的含义 431

二、货币均衡与社会总供求均衡 432

三、货币均衡的理论模型 432

第十三章 通货膨胀与通货紧缩 441

第一节 通货膨胀的定义和类型 442

一、通货膨胀的含义及其度量 442

二、通货膨胀的类型 446

第二节 通货膨胀的成因 448

一、通货膨胀的一般成因 448

二、通货膨胀的直接原因 455

第三节 通货膨胀对经济和社会的影响 458

一、收入分配效应 458

二、财富再分配效应 459

三、资源配置效应 460

四、经济增长效应 460

五、其他负面效应 462

第四节 通货膨胀的治理 466

一、紧缩的货币政策 466

二、紧缩的财政政策 467

三、紧缩的收入政策 468

四、积极的供给政策 468

第五节 通货紧缩及其治理 469

一、通货紧缩的含义及其度量 469

二、通货紧缩的类型 471

三、通货紧缩产生的机理 472

四、通货紧缩的社会经济效应 474

五、通货紧缩的治理 475

第十四章 货币政策 478

第一节 货币政策目标 479

一、货币政策目标的含义 479

二、货币政策目标间的关系 483

第二节 货币政策工具 487

一、货币政策工具的分类 487

二、一般性政策工具 488

三、选择性政策工具 492

四、直接信用管制 493

五、间接信用指导 494

第三节 货币政策传导机制和中介指标 494

一、货币政策传导机制 494

二、货币政策中介指标 497

第四节 货币政策效应 500

一、扩张性货币政策效应 500

二、紧缩性货币政策效应 501

三、货币政策时滞对其效应的影响 502

第十五章 国际收支 506

第一节 国际收支的基本含义 506

一、国际收支概念的沿革 506

二、国际收支的含义与特征 508

第二节 国际收支平衡表 510

一、国际收支平衡表的概念 510

二、国际收支平衡表的编制原理 510

三、国际收支平衡表的主要内容 512

第三节 国际收支调节 515

一、国际收支的平衡与失衡 515

二、国际收支的调节手段 522

第十六章 外汇与汇率 534

第一节 外汇与汇率概述 534

一、外汇及其分类 534

二、汇率及其标价方法 541

第二节 汇率的决定及其变动 550

一、决定汇率的基础 550

二、影响汇率变动的主要因素 553

三、汇率变动对一国经济的影响 558

第三节 汇率制度 560

一、固定汇率制度 560

二、浮动汇率制度 563

三、人民币汇率制度 566

第十七章 开放经济中的内外均衡与政策选择 577

第一节 内外均衡理论 578

一、内部均衡与外部均衡的含义 578

二、内外均衡理论 582

第二节 开放经济条件下的政策选择 593

一、固定汇率条件下的财政、货币政策分析 593

二、浮动汇率制下的财政、货币政策分析 601

第十八章 国际金融体系 611

第一节 国际货币体系 611

一、国际金本位制 612

二、布雷顿森林体系 615

三、牙买加体系 617

四、欧洲货币体系 619

第二节 国际金融机构 622

一、国际货币基金组织 623

二、世界银行集团 628

三、国际清算银行 633

四、亚洲开发银行 635

五、非洲开发银行 637

六、泛美开发银行 638

第三节 国际信用 639

一、国际资本流动 639

二、国际信用形式的种类 641

第四节 金融业的国际化 648

一、金融业国际化的发展 648

二、银行机构国际化 649

三、国际金融市场 651

四、国际金融中心 653

第十九章 金融脆弱性与金融危机 658

第一节 金融脆弱性的界定 658

一、金融脆弱性的概念 658

二、与金融脆弱性相关的概念 662

第二节 金融脆弱性理论 663

一、关于货币脆弱性问题的早期理论研究 663

二、关于货币脆弱性问题的现代理论研究 665

第三节 金融自由化与金融脆弱性 676

一、利率自由化与金融脆弱性 677

二、混业经营与金融脆弱性 680

三、金融创新和金融脆弱性 681

四、机构准入自由与金融脆弱性 684

五、资本自由流动和金融脆弱性 684

第四节 金融危机 686

一、金融危机的含义和分类 687

二、金融危机概览 690

三、金融危机理论 694

四、金融“脆弱—危机”的演变机制 701

五、金融危机的防范 704

第二十章 金融监管 711

第一节 金融监管理论 711

一、金融监管的含义 711

二、金融监管的要素 712

三、金融监管的理论基础 713

第二节 金融监管制度 714

一、金融监管制度的形成及变迁 714

二、金融监管的组织体制 716

第三节 金融监管内容 719

一、金融监管的目标 719

二、金融监管的基本原则 719

三、金融监管的内容 721

四、金融监管的措施 724

第四节 全球化趋势下金融监管的国际合作 724

一、金融全球化的发展趋势 724

二、全球化趋势下的金融风险及国际监管合作的实践 725

三、国际金融监管的合作方式 726

参考文献 734