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1．我国现行的金融体系是怎样的？ 3

2．我国的金融监管体制是怎样的？ 3

目录 3

第一编 银行业监管基本知识 3

一、银行业监管体制 3

5．金融立法与银行业内部制度有何不同？ 4

4．中国银行业监管的六条良好标准是什么？ 4

3．中国银行业监管的四个新理念是什么？ 4

6．我国目前金融监管的主要法律依据有哪些？ 5

8．中国银监会、银监局、银监分局、监管办事处的监管职责是如何划分的？ 6

7．《银行业监督管理法》具有哪些特点？ 6

11．中国银行业监管应当遵循什么原则？ 8

10．中国银行业监管的目标是什么？ 8

9．中国银监会的监管对象、范围有哪些？ 8

13．什么是监管信息共享机制？ 9

12．《银行业监督管理法》对监管者的法律保护是如何规定的？ 9

16．中国银行业监管机构工作人员的行为准则是什么？ 10

15．中国银行业监管机构工作的人员应当具备什么样的任职资格？ 10

14．什么是跨境监管？中国银监会可否实施跨境监管？ 10

17．什么是并表监管？ 11

21．监管部门的工作人员在哪些情况下要受到行政处分？ 12

20．监管部门对涉嫌违法的银行业金融机构及其工作人员可以采取哪些措施？ 12

18．对违反审慎经营规则的银行业金融机构可以采取哪些监管强制措施？ 12

19．在什么情况下可以解除对银行业金融机构采取的监管强制措施？ 12

23．在哪些情况下，监管部门可以对银行业金融机构处50万元以下罚款？ 13

22．擅自设立银行业金融机构的，应当承担什么法律责任？ 13

26．中国人民银行的性质与职责是什么？ 14

25．中国银监会对违法的金融机构的直接责任人可以采取哪些措施？ 14

24．在哪些情况下，监管部门可以对银行业金融机构处50万元以上罚款？ 14

28．《中国人民银行法》对中国人民银行检查监督金融机构作了哪些规定？ 15

27．《中国人民银行法》规定的中国人民银行检查权有哪些？ 15

30．中国人民银行对商业银行的哪些非经营性违法行为可以处罚，如何处罚？ 16

29．中国人民银行对商业银行的哪些经营性违法行为可以处罚，如何处罚？ 16

33．商业银行的经营原则是什么？ 17

32．我国的商业银行具有哪些特征？ 17

31．银行业金融机构间的清算办法、支付结算规则由谁制定？ 17

34．《商业银行法》对存款人的保护作了哪些规定？ 19

36．中国银监会对商业银行的哪些非经营性违法行为可以处罚，如何处罚？ 20

35．中国银监会对商业银行的哪些经营性违法行为可以处罚，如何处罚？ 20

39．行政处罚遵循的原则是什么？ 21

38．《中国银监会行政处罚办法》（以下简称《行政处罚办法》）中行政处罚的种类包括哪些？ 21

37．中国银监会对违反《商业银行法》的商业银行管理人员可以给予什么样的处罚？ 21

42．行政处罚的立案、调查、取证和审查有何程序？ 22

41．《行政处罚办法》规定当事人在什么样情形下应当依法从重行政处罚？ 22

40．《行政处罚办法》规定当事人在什么样情形下，应当依法从轻或者减轻行政处罚？ 22

45．《行政处罚办法》规定的重大行政处罚包括哪些？ 24

44．《行政处罚决定书》应当载明哪些内容？ 24

43．《行政处罚意见告知书》应当载明哪些内容？ 24

46．《行政处罚办法》对听证的主要规定是什么？ 25

49．如何界定银行系统的犯罪、违法与违规行为？ 26

48．当事人逾期不履行行政处罚决定的，中国银监会或其派出机构可以采取哪些措施？ 26

47．中国银监会或其派出机构负责人或主席会议、局长会议分别作出哪些处罚决定？ 26

52．行政复议委员会的主要职责有哪些？ 27

51．中国银监会管辖的行政复议案件有哪些？ 27

50．在什么样的情形下银行业金融机构、其他单位和个人可以依照《中国银监会行政复议办法》（以下简称“《行政复议办法》”）申请行政复议？ 27

55．行政复议机关决定不予受理的行政复议申请情形有哪些？ 28

54．行政复议申请书包括哪些内容？ 28

53．行政复议机关法律部门的职责是什么？ 28

57．行政复议机关的法律部门作出行政复议决定的规定是什么？ 29

56．行政复议答辩书应当载明的内容有哪些？ 29

59．目前发达国家金融监管的模式有哪几类？ 30

二、部分国家和地区的监管模式 30

58．行政复议决定书应当载明的内容包括哪些？ 30

60．美国的金融监管体制有哪些特征？ 31

61．英国的金融监管体制有哪些特征？ 33

62．德国的金融监管体制有哪些特征？ 34

63．法国的金融监管体制有哪些特征？ 36

65．日本的金融监管体制有哪些特征？ 37

64．瑞士的金融监管体制有哪些特征？ 37

66．韩国的金融监管体制有哪些特征？ 38

67．中国香港的金融监管体制有哪些特征？ 39

69．巴塞尔银行监管委员会制定《有效银行监管的核心原则》的背景及其主要内容是什么？ 40

68．巴塞尔银行监管委员会的主要任务是什么？ 40

三、国际监管规则 40

70．巴塞尔银行监管委员会《核心原则》对审慎监管的规定是什么？ 41

71．1988年《巴塞尔协议》有哪些主要特点？ 42

72．1988年《巴塞尔协议》主要包括哪些内容？ 43

74．巴塞尔银行监管委员会《新资本协议》的三个支柱是什么？ 44

73．巴塞尔银行监管委员会《新资本协议》的主要特点是什么？ 44

75．巴塞尔银行监管委员会将银行的风险分成哪几类？ 45

77．巴塞尔银行监管委员会《新资本协议》的监督目标是什么？ 46

76．巴塞尔银行监管委员会对资本充足性的监督检查有哪些要求？ 46

79．巴塞尔银行监管委员会关于信用风险管理持续性监管的原则是什么？ 47

78．巴塞尔银行监管委员会对市场纪律有何建议？ 47

80．巴塞尔银行监管委员会《新资本协议》对银行操作风险有哪些规定？ 48

82．巴塞尔银行监管委员会关于利率风险管理与监管的原则是什么？ 49

81．巴塞尔银行监管委员会对电子银行风险管理的原则是什么？ 49

83．什么是金融衍生产品，主要分哪几类？ 51

四、金融衍生产品的监管 51

87．什么是货币互换和利率互换？ 52

86．什么是远期货币协议和远期利率协议？ 52

84．什么是期货与期货交易？ 52

85．什么是期权与期权交易？ 52

89．金融机构申请开办衍生产品交易业务应具备哪些条件？ 53

88．金融衍生产品主要有哪些风险？ 53

92．金融机构申请开办衍生产品交易业务应提交哪些文件和资料？ 54

91．金融机构如何申请开办衍生产品交易业务？ 54

90．外国银行分行申请开办衍生产品交易有哪些特殊要求？ 54

95．金融机构如何为境内机构和个人办理衍生产品交易业务？ 55

94．金融机构开展衍生产品业务对交易对手有哪些要求？ 55

93．金融机构衍生产品交易业务管理规章制度主要包括哪些内容？ 55

98．什么是投资基金？ 56

97．金融机构衍生产品交易出现何种情况应主动向监管部门报告？ 56

96．金融机构应如何防范衍生产品交易的各类风险？ 56

100．什么是封闭式基金、开放式基金？ 57

99．什么是证券投资基金？有哪些特点？ 57

102．开放式基金有哪些风险？ 58

101．开放式基金与封闭式基金有什么区别？ 58

104．网上银行有哪些功能？ 59

103．什么是网上银行业务？ 59

105．网上银行的基本特征是什么？ 61

106．网上银行业务的种类有哪些？ 62

107．网上银行的经营原则是什么？ 63

109．网上银行风险管理的基本要求是什么？ 64

108．网上银行业务的主要风险有哪些？ 64

110．网上银行业务监管的主要内容是什么？ 65

113．商业银行的公司治理有哪些特殊性？ 69

112．什么是商业银行的公司治理？ 69

第二编 商业银行公司治理 69

一、公司治理概述 69

111．什么是公司治理？ 69

115．巴塞尔银行监管委员会关于商业银行公司治理的指导原则是什么？ 70

114．世界上主要的商业银行公司治理模式有哪些？其主要特点是什么？ 70

117．商业银行公司章程是如何制定的？公司章程应当载明哪些事项？ 71

116．我国商业银行公司治理所遵循的基本准则是什么？设计公司治理基本框架时的一般原则是什么？ 71

119．商业银行股东大会的组成、地位和职权是什么？ 72

二、股东大会 72

118．中国银行、中国建设银行股份制改革的总目标是什么？两家试点银行公司治理改革的原则是什么？ 72

122．什么是商业银行股东大会会议的律师见证制度？ 73

121．股东大会议事规则是如何制定的？其内容有哪些？ 73

120．商业银行股东大会有什么规定？ 73

127．商业银行对股东贷款有什么限制条件？ 74

126．股东提名董事或监事人选有什么限制？ 74

123．商业银行股东入股有什么规定？ 74

124．哪些股东有权向股东大会提出审议事项或质询案？ 74

125．控股股东对商业银行和其他股东负有什么义务？ 74

130．董事会是如何选举产生的？董事会行使哪些职权？ 75

三、董事会 75

128．商业银行接受本行股票为质押权标的有什么要求？ 75

129．商业银行为股东及其关联单位的债务提供融资性担保有什么规定？ 75

132．在什么情形下不得担任商业银行董事？ 76

131．担任商业银行董事有哪些要求？ 76

137．独立董事是如何选举产生的？ 77

136．由高级管理层成员担任董事有什么规定？ 77

133．董事任期有什么规定？ 77

134．商业银行董事是如何行使职权的？ 77

135．董事对商业银行及全体股东负有什么义务？ 77

140．商业银行的独立董事应当具备哪些条件？ 78

139．独立董事的职责是什么？ 78

138．独立董事的任职时限有什么规定？ 78

142．在哪些情形下不得担任商业银行独立董事？ 79

141．哪些人不得担任商业银行的独立董事？ 79

145．独立董事在什么情形下为严重失职？对严重失职的独立董事如何处理？ 80

144．在什么情形下可以罢免独立董事？罢免独立董事有什么规定？ 80

143．独立董事为商业银行工作的时间有什么要求？独立董事评价报告应当包括哪些内容？ 80

149．关联交易控制委员会的职责是什么？ 81

148．商业银行董事会设立专门委员会有什么规定？ 81

146．董事会办公室的职责是什么？对办公室负责人有什么要求？ 81

147．召开董事会会议有什么规定？董事会议事规则有哪些内容？ 81

153．监事会是如何组成的？监事会行使哪些职权？ 82

四、监事会 82

150．风险管理委员会的职责是什么？ 82

151．薪酬委员会的职责是什么？ 82

152．提名委员会的职责是什么？ 82

156．担任商业银行监事有哪些要求？哪些人不得担任商业银行监事？ 83

155．监事会在履行职责时发现商业银行业务出现异常波动或有违反法律、法规、规章及商业银行章程规定等情形时，应如何处理？ 83

154．国有独资商业银行设立监事会有什么规定？ 83

159．商业银行的外部监事应当具备哪些条件？ 84

158．外部监事是如何选举产生的？其职权是什么？ 84

157．监事对商业银行及全体股东负有什么义务？ 84

161．在哪些情况下不得担任商业银行外部监事？ 85

160．哪些人不得担任商业银行的外部监事？ 85

164．外部监事在什么情形下为严重失职？对严重失职的外部监事如何处理？ 86

163．在什么情形下可以罢免外部监事？罢免外部监事有什么规定？ 86

162．外部监事为商业银行工作的时间有什么要求？外部监事评价报告应当包括哪些内容？ 86

168．监事列席董事会会议和高级管理层会议有什么规定？ 87

167．监事会审计委员会的职责是什么？对其负责人有什么要求？ 87

165．召开商业银行的监事会会议有什么规定？监事会议事规则有哪些内容？ 87

166．监事会提名委员会的职责是什么？对其负责人有什么要求？ 87

171．商业银行行长行使哪些职权？ 88

170．在哪些情形下不得担任商业银行高级管理人员？ 88

五、高级管理层 88

169．高级管理层是如何产生和组成的？其职权是什么？高级管理层成员在行使职权时应当遵循什么原则？ 88

174．董事、董事长越权干预高级管理层经营管理及董事会违反任免规定的，高级管理层应当如何处理？ 89

173．调整高级管理层成员有什么要求？ 89

172．高级管理层是如何接受董事会管理和监事会监督的？ 89

176．商业银行内部控制的目标是什么？ 93

175．什么是商业银行内部控制？商业银行内部控制体系由哪些部分构成？ 93

第三编 内部控制 93

一、内部控制概述 93

178．商业银行内部控制有哪些要素？ 94

177．商业银行内部控制贯彻的原则是什么？ 94

180．商业银行内部控制环境包括哪些内容？ 95

179．商业银行内部控制的基本要求是什么？ 95

182．董事会、监事会和高级管理层在内部控制上分别承担的责任是什么？ 96

181．商业银行机构之间、部门之间、岗位之间应符合哪些内部控制要求？ 96

184．什么是基本授信和特别授信？两种授信的范围是什么？ 97

183．什么是授信和统一授信？ 97

二、授信业务内部控制内容 97

186．什么是授信工作、授信工作人员、授信工作尽职和授信工作尽职调查？ 98

185．商业银行实施授信应做到哪些方面的要求？ 98

188．商业银行对授信分析与评价尽职的内控要求是什么？ 99

187．商业银行的授信风险责任制包括哪些内容？ 99

190．商业银行对授信后的管理和有问题授信处理的内控要求是什么？ 100

189．商业银行对授信决策与实施尽职的内控要求是什么？ 100

192．商业银行对具有什么样情节的授信工作人员依法、依规追究责任？ 101

191．商业银行对授信工作尽职调查的内控要求是什么？ 101

195．商业银行对集团客户授信有哪些内控要求？ 102

194．商业银行对集团客户授信应遵循的原则是什么？ 102

193．什么是集团客户和集团客户授信业务风险？ 102

197．商业银行如何开展对集团客户授信后的风险管理？应建立什么样的集团客户信息管理和风险预警机制？ 104

196．商业银行在对集团客户授信时应掌握哪些关联交易情况？在什么情况下可提前收回为集团客户提供的部分或全部贷款本息？ 104

199．商业银行应如何开展贷款“三查”工作？ 105

198．商业银行应如何对集团客户的授信进行管理？ 105

200．商业银行客户调查和业务受理尽职有哪些内控要求？ 106

201．商业银行对不良资产的监测应符合哪些内控要求？ 107

203．表外业务风险分析主要包括哪些内容？ 108

202．非信贷资产风险分析主要包括哪些内容？ 108

205．商业银行应建立怎样的资金交易风险评估和控制系统？ 109

204．资金业务的内部控制主要包括哪些内容？其组织结构体现什么原则？对交易对手、投资对象的授信额度和期限有何规定？ 109

三、其他内部控制的主要内容 109

207．商业银行存款及柜台业务方面主要有哪些内部控制要求？ 110

206．商业银行应如何建立资金交易的监督机制？其风险责任制主要有哪些内容？ 110

208．商业银行在中间业务方面主要有哪些内控要求？ 111

209．商业银行在会计方面主要有哪些内控要求？ 112

211．商业银行应披露哪些风险和风险管理情况？ 113

210．商业银行应如何建立规范的信息披露制度？披露的会计报表应包括哪些内容？ 113

214．商业银行的计算机信息系统主要有哪些内控要求？ 114

213．商业银行的信息披露管理应符合哪些规定？ 114

212．商业银行披露的本行年度重要事项主要包括哪些内容？应披露哪些公司治理信息？ 114

216．商业银行内部控制评价目标是什么？ 116

215．什么是商业银行内部控制评价和内部控制监督？ 116

四、内部控制的监督评价和现场检查 116

218．中国银监会对商业银行内部控制评价有哪些层次？ 117

217．商业银行应建立什么样的内部控制监督与评价制度？ 117

221．内部控制评价的方法是什么？ 118

220．内部控制评价的程序是什么？ 118

219．股份制商业银行内部控制评价主要包括哪些方面？ 118

223．内部控制评价的计分是如何计算出来的？ 119

222．监管部门对商业银行的内控制度有效性评价主要采取哪些方式？ 119

224．内部控制评价结果如何定级？ 120

227．商业银行应如何建立内部控制的报告和信息反馈制度？ 121

226．商业银行内部控制部门监督职责和内部评价部门的职责是什么？ 121

225．内部控制的监督与纠正主要包括哪些内容？ 121

230．对商业银行内控制度开展现场检查主要采取哪些方法？ 122

229．商业银行应当建立什么样的内部控制纠正机制？ 122

228．商业银行内部控制风险责任制的主要内容是什么？ 122

231．商业银行内控制度现场检查的主要内容是什么？ 123

236．银行风险监管的目标是什么？ 127

235．什么是商业银行风险管理？ 127

第四编 风险管理 127

一、风险管理概述 127

232．什么是金融风险？ 127

233．什么是商业银行风险？ 127

234．什么是风险管理？ 127

239．按照风险形态，金融风险可划分为哪几种？ 128

238．银行风险管理的组织形式有哪些？ 128

237．银行风险监管的原则和内容有哪些？ 128

244．什么是利率风险？利率风险按照来源的不同可以划分为哪几类？ 129

243．什么是流动性风险？ 129

240．什么是市场风险？ 129

241．市场风险管理的目标是什么？ 129

242．什么是信用风险？ 129

249．什么是风险识别？ 131

248．银行风险管理一般包括哪几个阶段？ 131

245．什么是汇率风险，通常分为哪几类？ 131

246．什么是操作风险、资本风险、法律风险、政策风险？ 131

247．什么是网上银行风险？ 131

二、风险控制 131

254．如何防范和控制流动性风险？ 132

253．商业银行流动性需求和供给有哪些计量指标？ 132

250．什么是风险计量？ 132

251．信用风险计量主要有哪些方法？ 132

252．识别和计量流动性风险有哪些方法？ 132

256．如何防范和控制利率风险？ 133

255．如何识别和计量利率风险？ 133

257．什么是缺口分析？ 134

259．什么是敏感性分析？ 135

258．什么是久期分析？ 135

261．如何控制外汇风险？ 136

260．什么是情景分析？ 136

262．什么是外汇敞口分析？ 137

265．商业银行负责市场风险管理工作部门有哪些职责？ 138

264．商业银行的董事会和高级管理层对市场风险管理体系实施监控有哪些措施？ 138

263．商业银行应当建立市场风险管理体系的要素有哪些？ 138

266．商业银行市场风险管理政策和程序有哪些主要内容？ 139

268．商业银行市场风险有哪些计量方式？ 140

267．商业银行在开展新产品和开展新业务之前应当充分识别和评估市场风险有哪些规定？ 140

270．采用内部模型的商业银行运用压力测试和其他非统计类计量方法有哪些要求？ 141

269．使用内部模型计量风险价值对所承担的市场风险水平进行量化估计有哪些规定？ 141

271．商业银行对市场风险实施限额管理有哪些规定？设计限额体系时应当考虑哪些因素？ 142

273．市场风险情况的报告内容有哪些？ 143

272．商业银行为市场风险的计量、监测和控制建立完备、可靠的管理信息系统有哪些要求？ 143

274．商业银行对市场风险管理体系的内部审计应当包括哪些内容？ 144

276．中国银监会对商业银行的市场风险管理状况检查主要有哪些内容？ 145

275．商业银行应当向中国银监会报告的市场风险管理内容有哪些？ 145

278．商业银行对市场风险状况披露的信息应当包括哪些内容？ 146

277．对未按规定采取整改措施或者市场风险管理体系存在严重缺陷的商业银行，中国银监会有权采取哪些措施？ 146

281．什么是事后检验？ 147

280．市场风险内部模型有哪些优缺点？ 147

279．什么是风险价值？ 147

282．什么是压力测试？ 148

283．什么是银行账户与交易账户？ 149

285．什么是经风险调整的收益率？ 150

284．什么是限额管理？ 150

287．风险处置有哪几种方式？ 152

286．常用的风险控制方法有哪几种？ 152

291．什么是关注类贷款？其主要特征有哪些？ 153

290．什么是正常类贷款？其主要特征有哪些？ 153

三、贷款风险分类和关联交易 153

288．什么是贷款风险分类？通过贷款分类要达到什么目标？ 153

289．贷款风险五级分类主要分为哪几类？风险分类的范围有哪些？ 153

296．什么是重组贷款？ 154

295．使用贷款风险分类法对贷款质量进行分类主要考虑哪些因素？ 154

292．什么是次级类贷款？其主要特征有哪些？ 154

293．什么是可疑类贷款？其主要特征有哪些？ 154

294．什么是损失类贷款？其主要特征有哪些？ 154

300．计提各类贷款损失准备金有哪些规定？ 155

299．贷款损失准备计提的范围是什么？ 155

297．商业银行在贷款分类过程中必须做到哪几方面的要求？ 155

298．贷款损失准备有哪几类？其定义是什么？ 155

304．商业银行的关联法人或其他组织有哪些？ 156

303．商业银行的关联自然人有哪些？ 156

301．商业银行以贷款风险分类为基础，应建立哪些审慎的贷款损失准备制度？ 156

302．什么是关联交易、关联方？ 156

308．商业银行对关联方的授信余额有哪些规定？ 157

307．一般关联交易和重大关联交易审批程序是什么？ 157

305．关联方向商业银行关联交易委员会的报告制度有什么规定？ 157

306．商业银行关联交易分为哪几类？ 157

311．商业银行应当在会计报表附注中披露关联方和关联交易的哪些事项？ 158

310．商业银行董事会每年向股东会报告关联交易情况应当包括哪些内容？ 158

309．商业银行制定关联交易管理制度应包括哪些内容？ 158

313．在哪些情形下，中国银监会可以责令商业银行董事、高级管理人员限期改正或进行调整？ 159

312．在哪些情形下，中国银监会可以限制商业银行股东的权利或责令其转让股权？ 159

315．什么是风险评价？ 160

四、风险分析和评价 160

314．商业银行关联交易违规有哪些处罚措施？ 160

320．股份制商业银行风险评级体系主要将银行分为哪几级？ 161

319．股份制商业银行风险评级主要银行经营要素的权重是如何规定的？ 161

316．什么是商业银行风险评级？国际上常用的评级体系有哪些？ 161

317．股份制商业银行风险评级体系主要对哪些经营要素进行综合评价？ 161

318．评估市场风险时监管人员应主要考虑哪些因素？ 161

323．在对股份制商业银行进行评级之前监管人员应充分收集哪些信息？ 162

322．股份制商业银行风险评级有哪几个步骤？ 162

321．股份制商业银行风险评级应遵循的原则是什么？ 162

325．根据评级结果，对不同级别的股份制商业银行应当如何采取监管措施？ 163

324．在信息不充分的情况下，监管人员可以采取哪些现场评估手段了解股份制商业银行的情况？ 163

327．中国银监会、银监局、银监分局对银行业金融机构违法违规行为的检查权、处罚权等监管权限是如何划分的？ 167

326．中国银监会对银行业金融机构市场准入的监管包括哪些事项？ 167

第五编 银行类机构监管 167

一、市场准入 167

328．中国银监会、银监局、银监分局对政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行和城市信用社的监管职责是如何分工的？ 168

332．商业银行的功能定位是什么？ 169

331．中国农业发展银行的功能定位是什么？ 169

329．国家开发银行的功能定位是什么？ 169

330．中国进出口银行的功能定位是什么？ 169

334．中国银监会、银监局、银监分局对银行类金融机构设立和终止的审批权限是如何划分的？ 170

333．城市信用社的功能定位是什么？ 170

335．商业银行须经监管部门审查批准或备案事项有哪些？ 171

337．设立股份制商业银行法人机构的审慎性条件是什么？ 172

336．设立商业银行法人机构应具备的条件是什么？ 172

338．在城市信用社基础上改制设立城市商业银行的准入条件是什么？ 173

339．股份制商业银行法人机构出资人应具备的资格条件是什么？法人机构股权变更的条件是什么？ 174

340．股份制商业银行法人机构申请筹建应向监管部门提交哪些文件和资料？ 175

341．股份制商业银行申请开业应向监管部门提交哪些文件、资料？ 176

342．股份制商业银行筹建、开业的审批程序是什么？ 177

343．在城市信用社基础上改制设立城市商业银行的审批程序是什么？ 178

345．设立单一法人社城市信用社的准入条件是什么？ 179

344．什么是单一法人社的城市信用社？ 179

346．设立单一法人社城市信用社的审批程序是什么？ 180

347．国有商业银行和股份制商业银行设立境内分行的条件是什么？ 181

348．国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行级专营机构（如：信用卡中心、票据中心、资金营运中心等）的条件是什么？ 182

351．国有商业银行和股份制商业银行申请筹建、开业境内分行（含分行级专营机构）的审批程序是什么？ 183

350．国有商业银行和股份制商业银行申请境内分行开业（含分行级专营机构）应提交哪些文件、资料？ 183

349．国有商业银行和股份制商业银行申请筹建境内分行（含分行级专营机构）应提交哪些文件、资料？ 183

352．国有商业银行、股份制商业银行申请筹建支行（含自助银行设施）的条件是什么？ 184

354．申请筹建国有商业银行和股份制商业银行支行（含自助银行设施）应提交哪些文件、资料？ 185

353．什么是自助银行？ 185

356．国有商业银行和股份制商业银行申请筹建境内支行的审批程序是什么？ 186

355．国有商业银行和股份制商业银行支行（含自助银行设施）申请开业应提交哪些文件、资料？ 186

357．国有商业银行和股份制商业银行申请境内支行开业的审批程序是什么？ 187

360．国有商业银行和股份制商业银行申请收购中小金融机构设立分支机构的审批程序是什么？ 188

359．国有商业银行和股份制商业银行申请收购中小金融机构设立分支机构应提交哪些文件和资料？ 188

358．国有商业银行和股份制商业银行申请收购中小金融机构设立分支机构的条件是什么？ 188

361．城市商业银行申请设立境内异地分行的条件是什么？ 189

363．城市商业银行境内异地分行筹建的审批程序是什么？ 192

362．城市商业银行境内异地分行筹建应提交哪些文件和资料？ 192

365．城市商业银行境内异地分行开业的审批程序是什么？ 193

364．城市商业银行境内异地分行申请开业应提交哪些文件和资料？ 193

366．城市商业银行设立境内支行（含自助银行设施）的条件是什么？ 194

368．城市商业银行筹建境内支行（含自助银行设施）的审批程序是什么？ 195

367．城市商业银行申请筹建境内支行（含自助银行设施）应提交哪些文件和资料？ 195

370．城市商业银行境内支行（含自助银行设施）开业的审批程序是什么？ 196

369．城市商业银行申请境内支行（含自助银行设施）开业应提交哪些文件和资料？ 196

372．商业银行设立境外分支机构（含参股、收购）应向中国银监会提交哪些文件和资料？ 197

371．商业银行设立境外分支机构（含参股、收购）的条件是什么？ 197

373．商业银行设立境外分支机构（含参股、收购）的审批程序是什么？ 198

374．中国银监会、银监局、银监分局对银行类金融机构变更事项的审批权限是如何划分的？ 199

377．商业银行法人机构名称变更的审批程序是什么？ 200

376．商业银行申请法人机构名称变更应提交哪些文件和资料？ 200

375．商业银行申请法人机构名称变更的条件是什么？ 200

379．商业银行法人机构股权变更的审批程序是什么？ 201

378．商业银行法人机构股权变更应提交哪些文件和资料？ 201

381．商业银行法人机构注册资本变更应提交哪些文件和资料？ 202

380．商业银行法人机构注册资本变更的条件是什么？ 202

384．商业银行法人机构住所变更（迁址）应提交哪些文件和资料？审批程序是什么？ 203

383．商业银行法人机构章程变更应提交哪些文件和资料？ 203

382．商业银行法人机构注册资本变更的审批程序是什么？ 203

386．商业银行法人机构申请分立的条件是什么？应提交哪些文件和资料？审批程序是什么？ 204

385．商业银行变更组织形式的条件是什么？应提交哪些文件和资料？审批程序是什么？ 204

388．商业银行法人机构申请合并应提交哪些文件和资料？ 205

387．商业银行法人机构申请合并的条件是什么？ 205

391．商业银行法人机构申请境外发行上市的审批程序是什么？ 206

390．商业银行申请境外发行上市的条件是什么？应提交哪些文件和资料？ 206

389．商业银行法人机构合并的审批程序是什么？ 206

392．商业银行境内分支机构名称变更的条件是什么？ 207

394．商业银行境内分支机构简单更名、支行以下机构（不含支行）因降格而更名的审批程序是什么？ 208

393．商业银行境内分支机构申请名称变更应提交哪些文件和资料？ 208

396．商业银行境内分支机构申请变更住所（迁址）的条件是什么？应提交哪些文件和资料？ 209

395．商业银行境内支行以下机构（不含支行）升格支行的审批程序是什么？ 209

399．商业银行境外附属机构、分支机构、控股机构重组改制的条件是什么？应提交哪些文件和资料？审批程序是什么？ 210

398．商业银行境内分支机构申请歇业的条件是什么？应提交哪些文件和资料？审批程序是什么？ 210

397．商业银行境内分支机构申请变更住所（迁址）的审批程序是什么？ 210

401．商业银行境外附属机构、分支机构、控股机构调整对外投资或营运资金的条件是什么？应提交哪些文件和资料？审批程序是什么？ 211

400．商业银行境外附属机构、分支机构、控股机构变更名称（升格）的条件是什么？应提交哪些文件和资料？审批程序是什么？ 211

404．中国农业发展银行的业务范围是什么？ 212

403．国家开发银行目前的业务范围是什么？ 212

402．监管部门对银行类金融机构业务准入的审批职责是如何分工的？ 212

406．商业银行可以经营哪些业务？ 213

405．中国进出口银行的业务范围是什么？ 213

409．商业银行申请开办网上银行业务和增加网上银行业务品种应提交哪些文件和资料？ 214

408．商业银行申请开办网上银行业务和增加网上银行业务品种的条件是什么？ 214

407．商业银行申请开办哪些新业务或增加新业务品种须中国银监会审批？ 214

410．商业银行申请开办网上银行业务和增加网上银行业务的审批程序是什么？ 215

412．商业银行申请发行银行卡的审批程序是什么？ 216

411．商业银行申请发行银行卡的条件是什么？应提交哪些文件和资料？ 216

413．商业银行申请开办合格境外机构投资者境内证券投资托管业务的条件是什么？应提交哪些文件和资料？ 217

415．商业银行申请开办全国社会保障基金托管业务的条件是什么？应提交哪些文件和资料？ 218

414．商业银行申请开办合格境外机构投资者境内证券投资托管业务的审批程序是什么？ 218

417．商业银行申请开办现行法规未明确规定的新业务或增加新业务品种应向中国银监会提交哪些文件和资料？ 219

416．商业银行申请开办全国社会保障基金托管业务的审批程序是什么？ 219

419．银行类金融机构董事和高级管理人员是指哪些人？ 220

418．商业银行申请开办现行法规未明确规定的新业务或增加新业务品种的审批程序是什么？ 220

421．哪些银行类金融机构高级管理人员适用核准制？ 221

420．担任银行类金融机构董事和高级管理人员不得有哪些行为？ 221

424．担任国有商业银行法人机构董事及高级管理人员的学历与金融工作年限条件是什么？ 222

423．担任银行类金融机构董事和高级管理人员的基本条件是什么？担任法定代表人的条件是什么？ 222

422．哪些银行类金融机构高级管理人员适用备案制？ 222

427．担任国有商业银行境外机构高级管理人员的学历与金融工作年限条件是什么？ 223

426．担任国有商业银行支行高级管理人员的学历与金融工作年限条件是什么？ 223

425．担任国有商业银行一级分行、二级分行高级管理人员的学历与金融工作年限条件是什么？ 223

429．股份制商业银行和城市商业银行分行高级管理人员的学历与金融工作年限条件是什么？ 224

428．担任股份制商业银行和城市商业银行法人机构董事及高级管理人员的学历与金融工作年限条件是什么？ 224

432．担任城市信用社市（地）联社、县（市）联社、城市信用社和单一法人社董事及高级管理人员的学历及金融工作年限条件是什么？ 225

431．担任股份制商业银行境外机构董事及高级管理人员的学历及金融工作年限条件是什么？ 225

430．股份制商业银行和城市商业银行支行高级管理人员的学历与金融工作年限条件是什么？ 225

433．国有商业银行法人机构申报董事及高级管理人员任职资格应提交哪些文件和材料？ 226

434．国有商业银行申报一级分行、二级分行高级管理人员任职资格应提交哪些文件和资料？ 227

435．申报国有商业银行支行高级管理人员任职资格应提交哪些文件和资料？ 228

436．申报国有商业银行境外机构高级管理人员任职资格应提交哪些文件和资料？ 229

437．股份制商业银行和城市商业银行法人机构申报董事及高级管理人员应提交哪些文件和资料？ 230

438．股份制商业银行申报分行高级管理人员任职资格应提交哪些文件和资料？ 231

439．股份制商业银行和城市商业银行申报支行高级管理人员应提交哪些文件和资料？ 232

440．股份制商业银行申报境外机构董事及高级管理人员任职资格应提交哪些文件和资料？ 233

441．城市信用社市（地）联社、县（市）联社、城市信用社和单一法人社申报董事及高级管理人员应提交哪些文件和资料？ 234

443．银行类金融机构董事、高级管理人员任职资格的审批职责是如何分工的？ 235

442．如何进行董事及高级管理人员任职资格个案审核？ 235

444．银行类金融机构董事、高级管理人员任职资格的审批程序是什么？ 236

447．取消银行业金融机构在职高级管理人员任职资格有什么规定？ 238

446．银行业金融机构高级管理人员离任有什么规定？ 238

445．对拟任相同或更低任职资格条件的金融机构董事或高级管理人员有哪些规定？ 238

450．银行业金融机构董事和高级管理人员的哪些重大事项须向监管机构报告？ 240

449．什么是任职资格年检？ 240

448．银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格的日常管理包括哪些内容？ 240

453．银行业金融机构关于董事和高级管理人员有哪些行为时，监管机构可予以处罚？ 241

452．具有不良记录的金融机构董事和高级管理人员包括哪些人？ 241

451．董事、高级管理人员行为监管应当包括哪些内容，采取的手段主要有哪几种？ 241

455．什么是权益性资本、少数股权？ 242

454．什么是资本？资本包括哪些内容？ 242

二、资本监管 242

460．什么是长期次级债务？次级债券发行的方式有哪几种？ 243

459．什么是可转换债券，计入附属资本的可转换债券必须符合哪些条件？ 243

456．什么是实收资本、资本公积？ 243

457．什么是重估储备？ 243

458．什么是优先股？ 243

463．商业银行发行次级债券应分别向中国银监会、中国人民银行提交申报文件材料主要包括哪些？ 244

462．商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务应符合哪些条件？ 244

461．商业银行公开发行次级债券应具备哪些条件？ 244

465．商业银行次级债券发行章程的编制要求是什么？ 245

464．商业银行发行次级债券报送申请文件的格式应包括哪些内容？ 245

466．商业银行次级债券发行公告编制要求是什么？ 246

467．商业银行次级债券募集说明书的编制要求是什么？ 247

471．次级债券的承销人应具备哪些条件？ 248

470．商业银行次级债券的发行方式有哪些？ 248

468．对次级债券发行进行监督管理的机构有哪些？ 248

469．监督管理机构受理商业银行发行次级债券申请的时限有何规定？ 248

474．发行人公告中国人民银行要求披露的信息有哪些规定？ 249

473．商业银行发行次级债券的信息披露有何规定？ 249

472．以招标承销方式发行次级债券，发行人应向承销人发布哪些信息？ 249

477．如何计算商业银行资本充足率？商业银行资本充足率的最低标准是多少？ 250

476．商业银行计入资产负债表中的“次级定期债务”项的折算比例是如何规定的？ 250

475．管理次级定期债务应遵守哪些原则？ 250

479．商业银行计算风险资产的权重有什么规定？ 251

478．商业银行计算并表后的资本充足率时，应将哪些机构纳入并表范围？ 251

481．哪些保证主体提供的保证具有风险缓释作用？ 252

480．哪些质物具有风险缓释作用？ 252

484．计提市场风险资本的交易账户总头寸有何规定？ 253

483．什么是账面资本、风险资本和经济资本？ 253

482．什么是公用企业？ 253

488．根据资本充足率的状况，中国银监会将商业银行分为哪三类？ 254

487．中国银监会对商业银行资本充足率检查主要内容包括哪些？ 254

485．商业银行高级管理人员资本充足率管理工作包括哪些内容？ 254

486．商业银行向中国银监会报告资本充足率在时限上有哪些规定？ 254

491．对资本严重不足的商业银行，中国银监会可以采取哪些纠正措施？ 255

490．对资本不足的商业银行，中国银监会可以采取哪些纠正措施？ 255

489．对资本充足的商业银行，中国银监会可以采取哪些干预措施防止资本充足率下降？ 255

493．商业银行在进行资本信息披露时，风险管理目标和政策应披露哪些内容？ 256

494．商业银行在进行资本信息披露时，资本项目应披露哪些内容？ 256

492．商业银行资本充足率的信息披露有哪些规定？ 256

496．商业银行在进行资本信息披露时，信用风险和市场风险应披露哪些内容？ 257

495．商业银行在进行资本信息披露时，资本充足率应披露哪些内容？ 257

498．中国银监会、银监局、银监分局对银行类金融机构非现场监管的职责是如何分工的？ 258

497．什么是非现场监管？非现场监管包括哪些内容？ 258

三、非现场监管 258

499．非现场监管的日常工作包括哪些内容？非现场监管的程序是什么？ 259

502．如何对非现场监管资料进行保存、移交、归档？ 260

501．监管人员需要收集和了解哪些监管资料？ 260

500．非现场风险监测分析的基本方法有哪些？ 260

504．中国进出口银行非现场监管有哪些指标？ 262

503．国家开发银行非现场监管有哪些指标？ 262

505．中国农业发展银行非现场监管有哪些指标？ 263

506．商业银行非现场监管有哪些指标？ 264

509．国有商业银行不良资产监测分析和考核报告的内容和要求是什么？ 265

508．什么是国有商业银行不良资产监测的重点机构与重点客户？ 265

507．什么是国有商业银行重点行与关注行监管？ 265

510．商业银行非现场监管报表和资料有哪些（按月、季、年）？ 267

512．城市信用社非现场监管报表和报告有哪些（按月、季、年），时限上有何规定？ 268

511．城市商业银行非现场监管报表有哪些（按月、季、年），时限上有何规定？ 268

514．什么是监管提示？ 269

513．什么是不定期走访？ 269

517．什么是约见谈话？ 270

516．什么是监管质询？ 270

515．什么是监管警告？ 270

519．金融机构的哪些重大事项应及时上报监管部门？ 271

518．什么是审慎会议？ 271

521．什么是现场检查？现场检查形式有几种？ 272

四、现场检查 272

520．监管人员可以列席银行业金融机构的哪些会议？ 272

522．中国银监会、银监局、银监分局对银行类金融机构现场检查的职责是如何分工的？ 273

523．现场检查分几个阶段？现场检查的措施有哪些？ 274

524．现场检查准备阶段应当做哪些准备工作？ 275

527．现场检查通常应当调阅哪些报表资料？ 277

526．如何进行进点会谈？ 277

525．现场检查实施阶段有哪些步骤？ 277

530．现场检查中如何进行调查取证？ 278

529．什么是测试？ 278

528．核对账表的主要方法是什么？ 278

531．如何编制现场检查工作底稿？ 279

534．什么是检查质量控制？ 280

533．如何进行分析整理、评价定性？ 280

532．如何编制《检查事实确认书》？ 280

535．现场检查报告阶段应当做哪些工作？ 281

537．如何处理现场检查的各项资料并整理归档？ 282

536．现场检查处理阶段应当做哪些工作？ 282

538．贷款及表内其他授信业务的现场检查要点是什么？ 283

540．银行类金融机构非信贷资产的现场检查包括哪些内容？ 285

539．对银行类金融机构表外业务的现场检查目标是什么？ 285

541．商业银行内部控制评价的内容是什么？ 286

542．商业银行财务管理现场检查目标是什么？ 287

544．政策性银行合规性检查的重点是什么？ 288

543．政策性银行现场检查的重点有哪几部分？ 288

545．政策性银行风险性检查的重点与方法是什么？ 289

551．对政策性银行财务收支及经营成果真实性和合规性检查的重点与方法是什么？ 290

550．如何检查政策性银行委托代理业务？ 290

546．对政策性银行管理和内部控制检查的重点是什么？ 290

547．如何检查中国农业发展银行的收购资金封闭运行管理？ 290

548．如何检查国家开发银行的项目管理？ 290

549．如何检查政策性银行转贷业务？ 290

552．公司治理检查的思路和方法是什么？ 291

555．什么情况下对商业银行的接管终止？ 292

554．对商业银行实行接管有哪些具体规定？ 292

五、市场退出 292

553．商业银行市场退出的形式有几种？ 292

557．商业银行申请解散的审批职责分工及程序是什么？ 293

556．商业银行申请解散的条件是什么？应提交哪些文件和资料？ 293

560．商业银行破产的条件是什么？应提交哪些文件和资料？ 294

559．金融机构出现什么情况时中国银监会可予以撤销？ 294

558．商业银行经批准解散的，清算时应提交哪些文件和资料？ 294

563．在撤销清算期间，监管部门对被撤销机构的有关人员可以采取哪些措施？ 295

562．清算组在清算期间应当履行哪些职责？ 295

561．商业银行破产的审批职责分工及程序是什么？ 295

565．商业银行非法人机构市场退出应提交哪些文件和资料？ 296

564．被撤销机构有关人员的哪些行为可以追究责任？ 296

568．国家开发银行的贷款投向主要是什么？ 297

567．国家开发银行的资金来源和资金运用包括哪些？ 297

566．商业银行非法人机构市场退出的审批职责分工及程序是什么？ 297

六、政策性银行业务监管 297

571．使用国家开发银行基建贷款和特别贷款应具备什么条件？ 298

570．国家开发银行基建贷款适用哪些范围？ 298

569．国家开发银行《项目贷款条件评审报告》必备哪些附件？ 298

574．国家开发银行贷款项目评审的流程是什么？ 299

573．国家开发银行技术改造贷款的使用范围有哪些？ 299

572．国家开发银行使用股本贷款的范围和条件是什么？ 299

576．国家开发银行贷款项目评审的内容是什么？ 300

575．国家开发银行贷款项目评审的依据是什么？ 300

579．国家开发银行如何进行贷款项目的监督管理与回收？ 301

578．国家开发银行贷款管理对资本金比例是如何规定的？ 301

577．国家开发银行贷款项目如何审批与承诺？ 301

583．保障农发行收购资金贷款封闭运行的基本环节是什么？ 302

582．农发行收购资金贷款封闭运行的基本要求和原则是什么？ 302

580．农发行收购资金封闭运行的内涵是什么？ 302

581．农发行收购贷款资金来源包括哪些？ 302

585．粮油销货款回笼时农发行应如何进行资金分割？ 303

584．农发行“一基三专”账户管理的基本内容是什么？ 303

589．农发行各项存款包括哪几部分？ 304

588．粮棉油收购、储备和调销贷款的使用范围是什么？ 304

586．国家对农发行加速粮食风险基金专户管理有哪些要求？ 304

587．农发行农业产业化龙头企业贷款的对象是什么？ 304

593．农发行收购资金贷款管理基本制度及内容是什么？ 305

592．粮食顺价销售的作价原则是什么？ 305

590．企业回笼调销贷款的使用顺序是什么？ 305

591．目前农发行应建立哪些粮油信贷管理台账？ 305

596．回笼销售货款及回笼销售货款归行的含义是什么？ 306

595．如何检查农发行贷款企业粮棉油库存值？ 306

594．粮食风险基金的用途是什么？ 306

600．粮棉油贷款收息来源主要有哪些？ 307

599．封闭运行责任制监测考核指标有哪些？ 307

597．农发行收购资金贷款的正常占用和非正常占用的含义是什么？ 307

598．怎样计算其他不合理贷款占用净下降率？ 307

604．什么是出口卖方信贷？其主要业务品种有哪些？ 308

603．使用中国进出口银行出口买方信贷贷款的贸易合同应具备哪些条件？ 308

601．什么是出口信贷？ 308

602．什么是出口买方信贷？ 308

606．对出口卖方信贷的贷款金额、期限和利率有什么规定和要求？ 309

605．出口卖方信贷的基本原则、对象、范围和条件是什么？ 309

609．申请使用出口卖方信贷中短期额度贷款的企业必须具备哪些条件？ 310

608．什么是出口卖方信贷中短期额度贷款？ 310

607．企业申请出口卖方信贷应上报哪些资料？ 310

611．出口买方信贷保险的承保授权范围是怎样规定的？ 311

610．什么是对外担保业务？其主要业务品种有哪些？ 311

613．信托有哪些特点？ 315

612．什么是信托？ 315

第六编 非银行金融机构监管 315

一、市场准入 315

615．信托与委托代理有哪些区别？ 316

614．信托与银行信贷有哪些区别？ 316

617．什么是企业集团？企业集团成员单位的范围是什么？ 317

616．信托投资公司的功能定位是什么？ 317

620．金融租赁公司的功能定位是什么？ 318

619．什么是租赁？租赁与出租有什么区别？ 318

618．企业集团财务公司的功能定位是什么？ 318

622．融资租赁的种类有哪些？ 319

621．融资租赁有哪些特点？ 319

623．经营性租赁有哪些特征？ 320

626．设立信托投资公司需要具备哪些条件？ 321

625．资产管理公司的功能定位是什么？ 321

624．汽车金融公司的功能定位是什么？ 321

631．企业集团申请设立财务公司需要具备哪些条件？ 322

630．资产管理公司如何设立？ 322

627．设立企业集团财务公司需要具备哪些条件？ 322

628．设立金融租赁公司需要具备哪些条件？ 322

629．设立汽车金融公司需要具备哪些条件？ 322

635．汽车金融公司的出资人需要具备哪些条件？ 323

634．财务公司设立代表处有哪些要求？ 323

632．符合哪些条件的财务公司可以申请设立分公司？ 323

633．财务公司的分公司应当具备哪些条件？ 323

637．信托投资公司申请开业应当提交哪些材料？ 324

636．申请筹建信托投资公司应当提交哪些材料？ 324

639．财务公司申请开业应当提交哪些材料？ 325

638．申请筹建财务公司应当提交哪些材料？ 325

642．申请筹建汽车金融公司应当提交哪些材料？ 326

641．金融租赁公司申请开业应当提交哪些材料？ 326

640．申请筹建金融租赁公司应当提交哪些材料？ 326

646．非银行金融机构变更事项的审批职责和程序有哪些规定？ 327

645．非银行金融机构的变更事项主要有哪些？ 327

643．汽车金融公司申请开业应当提交哪些材料？ 327

644．非银行金融机构设立的审批职责和程序有哪些规定？ 327

648．非银行金融机构高级管理人员任职资格个案审核的条件有哪些？ 328

647．非银行金融机构筹建、开业的审批期限有哪些规定？ 328

650．什么是信托投资公司的固有业务？ 329

649．信托投资公司的主要业务有哪些？ 329

653．信托投资公司信托业务的管理有哪些规定？ 330

652．什么是信托投资公司的信托业务？ 330

651．信托投资公司办理固有业务不得有哪些行为？ 330

655．信托投资公司办理异地集合信托业务有哪些规定？ 331

654．集合资金信托管理有哪些规定？ 331

657．信托投资公司募集信托资金有哪些规定？ 332

656．信托投资公司办理异地集合信托业务应向监管部门报送哪些材料？ 332

660．对信托投资公司办理集合资金信托业务的信息披露有哪些要求？ 333

659．信托投资公司披露的年度特别事项应包括哪些内容？ 333

658．信托投资公司应披露哪些信息？ 333

662．信托文件应当载明哪些事项？ 334

661．信托投资公司有哪些关系人？ 334

665．企业集团财务公司的主要业务有哪些？ 335

664．对信托投资公司独立董事任职资格有哪些规定？ 335

663．信托投资公司经营信托业务不能有哪些行为？ 335

667．金融租赁公司回租业务应当遵循哪些规定？ 336

666．金融租赁公司的主要业务有哪些？ 336

670．资产管理公司的主要业务有哪些？ 337

669．汽车金融公司的主要业务有哪些？ 337

668．对金融租赁公司信息披露有哪些要求？ 337

673．什么是终极处置？处置方式有哪几种？ 338

672．资产管理公司资产处置的范围有哪些？ 338

671．资产管理公司资产处置的基本要求是什么？ 338

675．非银行金融机构申请开办新业务应具备哪些条件？ 339

674．什么是阶段性处置？处置方式有哪几种？ 339

678．非银行金融机构高级管理人员任职资格的审批职责和程序有哪些规定？ 340

677．非银行金融机构调整业务范围和办理新业务的审批职责和程序有哪些规定？ 340

676．非银行金融机构开办新业务应提交哪些申报材料？ 340

680．适用核准制的董事和高级管理人员需要具备哪些条件？ 341

679．资产管理公司高级管理人员任职资格的审批职责和程序有哪些规定？ 341

683．资产管理公司非现场监管职责和程序有哪些规定？ 342

682．非银行金融机构非现场监管职责和程序有哪些规定？ 342

681．适用备案制的董事和高级管理人员需要具备哪些条件？ 342

二、非现场监管 342

685．企业集团财务公司应向监管部门报送哪些报表和报告？ 343

684．信托投资公司应向监管部门报送哪些报表和报告？ 343

689．对信托投资公司非现场监管的重点有哪些？ 344

688．资产管理公司应向监管部门报送哪些报表和报告？ 344

686．金融租赁公司应向监管部门报送哪些报表和报告？ 344

687．汽车金融公司应向监管部门报送哪些报表和报告？ 344

691．金融租赁公司主要监管指标有哪些？ 345

690．企业集团财务公司主要监管指标有哪些？ 345

694．非银行金融机构资产质量如何划分？ 346

693．资产管理公司主要监管指标有哪些？ 346

692．汽车金融公司主要监管指标有哪些？ 346

696．非银行金融机构监管报告的基本框架和内容有哪些要求？ 347

695．监管报告制度有哪些基本要求？ 347

698．现场检查的主要方法有哪些？ 348

三、现场检查 348

697．监管档案主要有哪些内容？ 348

699．对非银行金融机构现场检查的内容主要有哪些？ 349

701．企业集团财务公司现场检查的重点有哪些？ 350

700．信托投资公司现场检查的重点有哪些？ 350

703．资产管理公司现场检查的重点有哪些？ 351

702．金融租赁公司现场检查的重点有哪些？ 351

704．信托投资公司违规行为处罚有哪些规定？ 352

706．金融租赁公司违规行为处罚有哪些规定？ 353

705．企业集团财务公司违规行为处罚有哪些规定？ 353

707．汽车金融公司违规行为处罚有哪些规定？ 354

710．什么情况下对信托投资公司实行解散、撤销和破产？ 355

709．非银行金融机构风险处置和退出的监管职责如何划分？ 355

708．资产管理公司违规行为处罚有哪些规定？ 355

四、市场退出 355

712．什么情况下对金融租赁公司进行整顿、接管、解散及撤销？ 356

711．什么情况下对财务公司进行整顿、接管及终止？ 356

715．邮政储蓄机构的主要业务范围有哪些？ 357

714．什么是邮政储蓄机构？ 357

713．什么情况下对汽车金融公司进行整顿或终止？ 357

五、邮政储蓄的监管 357

717．邮政储蓄机构的特殊性主要表现在哪几个方面？ 358

716．邮政储蓄新老转存款应当怎样核算？ 358

718．邮政储蓄网点设立的原则和条件是什么？ 359

719．邮政储蓄网点筹建和开业的审批权限和程序是怎样规定的？ 360

722．邮政储蓄网点的哪些变更事项须经监管部门审批？ 361

721．邮政储蓄网点申请开业应提交哪些文件和资料？ 361

720．邮政储蓄管理部门申请筹建邮政储蓄网点应向监管部门提交哪些文件和资料？ 361

725．邮政储蓄网点迁址开业应提供哪些资料？审批的程序是什么？ 362

724．邮政储蓄网点迁址筹建应提供哪些资料？审批的程序是什么？ 362

723．邮政储蓄网点迁址有哪些规定？ 362

728．邮政储蓄管理部门撤销和关闭邮政储蓄网点应提供哪些资料？ 363

727．什么情况下对邮政储蓄网点进行关闭处理？ 363

726．邮政储蓄网点临时停业有哪些规定？ 363

732．邮政储汇管理部门申请审批制的金融业务时，应当提交哪些文件和资料？ 364

731．邮政储蓄机构申请开办新业务的审批权限是如何划分的？审批的程序是什么？ 364

729．邮政储蓄网点关闭后，还应及时补办哪些手续？ 364

730．邮政储蓄机构经营金融业务应具备哪些条件？ 364

735．邮政电子汇兑资金的清算方式如何？ 365

734．邮政电子汇兑资金管理的对象及内容是什么？ 365

733．邮政储汇管理部门及邮政储蓄网点开办审批制的新业务，应当怎样向当地监管部门报告？ 365

738．邮政储汇部门报送的“业务经营情况报告”的内容框架是什么？ 366

737．邮政储汇部门应当向监管部门提供哪些报表资料？ 366

736．邮政电子汇兑资金风险控制的主要内容有哪些？ 366

739．邮政储蓄机构监管报告的内容有哪些规定和要求？ 367

743．邮政储蓄财务风险分析的要点是什么？ 368

742．邮政储蓄中间业务风险分析的主要内容有哪些？ 368

740．邮政储蓄业务风险分析的要点是什么？ 368

741．邮政汇兑业务风险分析的主要内容有哪些？ 368

745．对邮政储蓄机构综合评价与监管的主要内容是什么？ 369

744．邮政储蓄内部控制分析的要点是什么？ 369

748．邮政储蓄机构管理和内部控制检查的重点是什么？ 370

747．邮政储蓄机构合规性检查的重点和方法有