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第一章 银行外部风险研究 1

第一节 国家政局与银行风险 1

一、国家政局对银行风险的影响 1

二、银行应采取的对策 3

第二节 国家经济金融政策与银行风险 5

一、国家经济金融政策对银行风险的影响 5

二、银行应采取的对策， 10

第三节 经济体制与银行风险 13

一、经济体制对银行风险的影响 13

二、银行应采取的对策 24

第四节 通货膨胀和经济形势与银行风险 32

一、通货膨胀和经济形势对银行风险的影响 32

二、银行应采取的对策 36

第五节 企业效益和改革与银行风险 40

一、企业效益和改革对银行风险的影响 40

二、银行应采取的对策 46

第六节 企业破产与银行风险 52

一、企业破产对银行风险的影响 52

二、银行应采取的对策 55

第七节 行政干预与银行风险 65

一、行政干预对银行风险的影响 65

二、银行应采取的对策 67

第八节 金融法规与银行风险 69

一、金融法规对银行风险的影响 69

二、银行应采取的对策 72

第九节 社会、文化和科技与银行风险 76

一、社会、文化、科技对银行风险的影响 77

二、银行应采取的对策 79

第十节 国际金融环境与银行风险 81

一、国际金融环境对银行风险的影响 81

二、银行应采取的对策 83

第二章 银行内部风险研究 95

第一节 银行经营原则与风险 95

一、提高银行盈利性和防范风险的方法 96

二、增强银行流动性和防范风险的方法 99

三、保证银行安全性和防范风险的方法 106

四、银行“三性”原则与风险协调探索 110

第二节 银行经营管理与风险 114

一、银行经营管理是控制银行风险的前提基础 114

二、国有商业银行风险管理的着力点：强化非系统性风险管理 118

三、我国商业银行风险管理的基本点：建立和完善风险管理体系 127

第三节 银行经营决策与风险 136

一、银行经营决策实质上是风险决策 136

二、银行风险经营决策的步骤和阶段 140

三、银行风险决策的手段和方法 149

第四节 银行创新与风险 163

一、如何看待银行创新中的风险 163

二、如何强化银行风险创新 169

第三章 银行风险管理导论 175

第一节 银行风险管理的意义和作用 175

一、银行风险管理的定义和原因 175

二、银行风险管理的意义 177

三、银行风险管理的作用 179

第二节 银行风险管理的目标和原则 181

一、银行风险管理的目标 181

二、银行风险管理的原则 186

第三节 银行风险管理的内容和方法 189

一、资产流动性管理的内容和方法 189

二、资本充足性管理的内容和方法 193

三、负债稳定性管理的内容和方法 196

四、资产安全性管理的内容和方法 200

五、资产负债比例管理的内容和方法 203

第四节 银行风险管理的程序和过程 208

一、银行风险识别 209

二、银行风险估价 215

三、银行风险处理 222

四、银行风险防范 228

第四章 银行风险外部监管 236

第一节 银行业外部监管的主体和原则 236

一、银行业外部监管的主体 236

二、银行业外部监管的原则 244

第二节 各国商业银行外部风险监管的内容、层次和方式分析 249

一、各国商业银行外部风险监管的主要内容和比较分析 249

二、各国商业银行外部风险监管的层次划分与实证分析 257

三、各国商业银行外部风险监管的基本方式及童声、分析 264

第三节 强化我国银行业风险监管的对策方略 272

一、掌握我国银行业监管的现状 272

二、探索我国银行监管的新模式 275

三、实现银行监管改革的四大转变 281

四、正确认识和处理银行监管中的八个关系 285

五、强化潜在性的银行风险监管 291

第四节 依法建立与发展我国金融监管体系 296

一、我国银行业监管体系建立与发展的阶段 296

二、我国金融监管新体制的主要内容 297

三、我国区域金融监管体系的构建及其运作 304

第五章 银行风险内部预控 316

第一节 国外银行预警制度和内控制度借鉴 316

一、发达国家的金融机构预警制度及其启示 316

二、国外商业银行内部控制制度实践与借鉴 322

第二节 我国金融风险监测与预警研究 329

一、我国金融风险的生成与传导机理分析 329

二、金融风险监测指标与度量模型 335

三、我国金融风险监控预警系统构造 342

第三节 建立我国国有商业银行内部控制系统的多维思考 345

一、商业银行内部控制系统的内涵与意义 345

二、商业银行内部控制系统的结构分析 349

三、我国国有商业银行内部控制系统建立的因素分析 351

四、我国国有商业银行内部控制系统模式设计的总体思路 354

五、我国商业银行内部控制系统的作业环节 和一般原则 358

六、建立我国商业银行内控体系面临的现实任务和基本对策 360

第六章 国外银行风险事件透视 366

第一节 国外银行风险事件和金融危机 366

一、当前国外银行风险事件和金融危机的特点 366

二、全球性金融危机类别分析 376

三、金融机构危机处理的国际比较 383

四、全球金融危机对我国的影响和防范措施 394

第二节 墨西哥金融危机借鉴 398

一、墨西哥货币危机的成因 398

二、墨西哥金融危机的借鉴 399

第三节 巴林银行倒闭和阿尔巴尼亚金融危机的启示 405

一、巴林银行倒闭的原因及启示 405

二、阿尔巴尼亚金融危机的教训及启示 410

第四节 泰国货币危机的思考 415

一、泰国危机：代价及其实质 415

二、危机的原因：从货币及汇率政策角度剖析 418

三、危机的治理：可能的出路及对国际援助的评价 420

四、启示：中国应有危机意识 424

第五节 东南亚金融风暴透视 435

一、潜伏性、不可逆性及连锁反应是大规模金融危机的基本特点 436

二、不可避免的危机产生于可以避免的决策失误 444

三、东南亚金融危机对中国经济的影响及其应采取的政策措施 451

第七章 我国银行风险实例剖析 459

第一节 我国银行风险案例的特征和防治对策 459

一、当前我国银行风险案例的特征 459

二、防范和化解我国银行风险案例的现实对策 462

第二节 我国银行经营风险案例剖析 466

一、各类贷款的风险点、防范措施和案例剖析 466

二、银行承兑汇票及担保的风险点、防范措施和案例剖析 476

三、储蓄业务的风险点、防范措施和案例剖析 485

四、银行结算的风险点、防范措施和案例剖析 494

五、同业往来的风险点、防范措施和案例剖析 503

六、国际金融业务的风险点、防范措施和案例剖析 513

七、高息揽存的危害性、禁止措施和案例剖析 527

八、自办公司的风险点、防范措施和案例剖析 534

第三节 我国银行其他风险案例剖析 544

一、体制问题和地方政府行政干扰引发的银行风险案例 544

二、企业破产和法制不健全引发的银行风险案例 550

三、金融诈骗及骗汇引发的银行风险案例 562

四、抢劫和盗窃引发的银行风险案例 568

五、社会非法集资和其他犯罪引发的银行风险案例 575