商业银行经营与管理实务精要PDF电子书下载

代序言 在市场经济条件下发展商业银行/刘光第 1

第一章 商业银行概述 1

第一节 商业银行的性质 1

一、什么是商业银行 1

二、商业银行的性质 5

第二节 商业银行的产权形式 6

第三节 商业银行与其他金融机构的异同 8

第四节 商业银行在整个金融体系中的重要地位 10

一、商业银行业务内容的广泛性 11

二、商业银行业务活动对整个社会的货币供应量具有重要影响 12

三、商业银行的借贷资本运动与工商企业的资本运动具有密切关系 13

四、商业银行的业务活动对国家宏观经济政策的实施具有重要作用 14

第五节 商业银行的组建程序 15

一、初步申请 15

二、建立银行公司实体和正式注册 17

一、商业银行的外部组织形式 19

第六节 商业银行的组织结构 19

二、商业银行的内部组织结构 24

三、商业银行组织结构设计的有关问题 34

第二章 商业银行的经营战略 39

第一节 商业银行的战略计划 39

一、战略计划的内容 39

二、战略计划的制定 40

一、编制盈利计划的程序 43

第二节 编制盈利计划 43

二、实际收支与预算的差异 44

三、对各单位计划执行情况的监察 45

第三节 商业银行的营销战略 46

一、银行营销战略的基本内容 47

二、银行营销的市场战略 50

第三章 商业银行资产的经营管理 53

第一节 商业银行资产经营管理概述 53

一、从资产负债表看商业银行资产种类 53

二、商业银行资产配置方法 55

第二节 商业银行贷款资产的经营管理 59

一、贷款种类的设置 60

二、贷款利率的决定 65

三、商业银行贷款的“三性”原则 67

四、贷款的审查 69

第三节 企业信用分析 71

一、企业风险的来源、分类和应付方法 72

二、企业非财务状况的调查分析 73

三、企业财务状况的分析与评价 75

一、商业银行证券投资的对象 84

第四节 商业银行证券资产的经营管理 84

二、商业银行证券投资的特点 85

三、影响证券投资决策的因素 86

四、商业银行证券投资策略 90

第四章 商业银行负债和资本的经营管理 94

第一节 银行存款 94

一、交易帐户 94

二、定期存款 97

三、银行存款来源 104

第二节 短期非存款性借款 106

一、联邦储备资金 106

二、回购协议 107

三、欧洲美元借款 108

四、贴现专柜 110

五、银行持股公司发售的商业票据 110

六、短期借款的成本 111

二、可转换债券 112

一、作为资金来源的附属债务 112

第三节 附属债务 112

三、浮动利率债券 114

四、银行持股公司债务 114

第四节 股权资本 114

一、股权资本的职能 114

二、股权资本的来源 115

第五节 负债管理与资本管理 119

一、负债管理 119

二、资本管理 121

第五章 商业银行资产负债管理 127

第一节 商业银行经营管理思想的演变 127

第二节 资产负债管理的目标和原则 129

一、资产负债管理的目标 129

二、资产负债管理的原则 132

第三节 资产负债管理方法 134

一、利差管理技术 136

二、利率敏感性分析 138

三、资金缺口管理 141

四、利用金融期货转移风险 144

第六章 商业银行其它业务 147

第一节 信托业务 147

二、结算方式 150

第二节 结算业务 152

一、结算工具 152

三、票据的承兑、转让与背书 157

一、代理融通的概念 158

第三节 代理融通业务 158

二、代理融通的作法 159

三、代理融通的利弊 160

第四节 租赁业务 161

一、租赁的概念 161

二、租赁的形式 162

三、租赁业务的利弊 164

第五节 国际业务 165

一、国际贸易服务 165

二、国际贷款与投资 169

三、外汇交易 172

第六节 其它服务 174

一、现金管理 174

二、咨询服务 175

三、银行卡 176

四、表外业务 177

一、资产负债表 178

第一节 商业银行财务报表的种类和内容 178

第七章 商业银行的财务报表分析 178

二、损益计算书 185

三、所有者权益变动表 191

四、财务状况变动表 191

第二节 商业银行财务指标考核体系 193

一、考核银行盈利状况的若干指标 193

二、考核银行风险状况的若干指标 195

三、银行盈利指标与风险指标的相互关系 198

一、案例1．××××银行与同业银行比较 201

第三节 商业银行财务报表分析案例 201

二、案例2．××××银行财务状况与银行目标的比较 208

第八章 商业银行的人事管理 216

第一节 商业银行人事管理的重要性 216

第二节 申请人的挑选 218

一、一般雇佣政策 218

二、供应来源及挑选 222

第三节 就职程序 224

第四节 健全的人事方案的基本内容 226

一、成绩评价记录 227

二、晋升 228

三、薪俸 228

四、补助福利 230

五、在管理中人性的因素 231

第九章 中国商业银行改革的回顾与展望 233

第一节 我国社会主义商业银行改革的曲折历程 233

第二节 我国商业银行的综合性发展方向 238

第三节 我国发展商业银行的不同途径 240

第四节 商业银行新格局在竞争过程中形成 245

第五节 向商业银行转轨的难点和对策 246

附录 257

一、复利及其计算方法 257

二、1元复利终值表 276

三、1元普通年金终值表 278

四、1元复利现值表 280

五、1元普通年金现值表 282