基金法律法规、职业道德与业务规范PDF电子书下载

第一章 金融、资产管理与投资基金 1

考点结构 1

考纲分析 1

要点解析 1

第一节 金融市场与资产管理行业 1

要点一 金融与居民理财 1

要点二 金融市场 2

要点三 金融资产和资产管理行业 2

要点四 我国资产管理行业状况 3

第二节 投资基金 3

要点五 投资基金定义 3

要点六 投资基金主要类别 3

练习题 3

第二章 证券投资基金概述 5

考点结构 5

考纲分析 5

要点解析 6

第一节 证券投资基金的概念与特点 6

要点一 证券投资基金的概念 6

要点二 证券投资基金的特点 6

要点三 证券投资基金与其他金融工具的比较 6

第二节 证券投资基金的运作与参与主体 7

要点四 证券投资基金的运作 7

要点五 证券投资基金的参与主体 7

第三节 证券投资基金的法律形式和运作方式 8

要点六 契约型基金与公司型基金 8

要点七 封闭式基金与开放式基全 9

第四节 证券投资基金的起源与发展 9

要点八 证券投资基金的起源与早期发展 9

要点九 全球基金业发展的趋势与特点 10

第五节 我国证券投资基金企业的发展历程 10

要点十 萌芽和早期发展时期（1985-1997年） 10

要点十一 证券投资基金试点发展阶段（1998-2002年） 10

要点十二 行业快速发展阶段（2003-2008年） 11

要点十三 行业平稳发展及创新探索阶段（2008年至今） 11

第六节 证券投资基金业在金融体系中的地位与作用 11

要点十四 证券投资基金业在金融体系中的地位与作用 11

练习题 12

第三章 证券投资基金的类型 14

考点结构 14

考纲分析 14

要点解析 14

第一节 证券投资基金分类概述 14

要点一 证券投资基金分类的意义 15

要点二 证券投资基金分类的困难性 15

要点三 证券投资基金的分类标准和分类介绍 15

第二节 股票基金 16

要点四 股票基金在投资组合中的作用 16

要点五 股票基金与股票的区别 16

要点六 股票基金的类型 16

第三节 债券基金 17

要点七 债券基金在投资组合中的作用 17

要点八 债券基金与债券的区别 17

要点九 债券基金的类型 17

第四节 货币市场基金 17

要点十 货币市场基金在投资组合中的作用 17

要点十一 货币市场工具 17

要点十二 货币市场基金的投资对象 17

要点十三 货币市场基金的功能拓展 18

第五节 混合基金 18

要点十四 混合基金在投资组合中的作用 18

要点十五 混合基金的类型 18

第六节 保本基金 18

要点十六 保本基金的特点 18

要点十七 保本基金的保本策略 18

要点十八 保本基金的类型 19

第七节 交易型开放式指数基金（ETF） 19

要点十九 ETF的特点 19

要点二十 ETF的套利交易 19

要点二十一 ETF与LOF的区别 19

要点二十二 ETF的类型 20

要点二十三 ETF联接基金 20

第八节 QDII基金 20

要点二十四 QDII基金概述 20

要点二十五 QDII基金在投资组合中的作用 20

要点二十六 QDII基金的投资对象 20

第九节 分级基金 21

要点二十七 分级基金的基本概念 21

要点二十八 分级基金的特点 21

要点二十九 分级基金的分类 21

练习题 22

第四章 证券投资基金的监管 25

考点结构 25

考纲分析 25

要点解析 25

第一节 基金监管概述 25

要点一 基金监管的概念及特征 26

要点二 基金监管体系 26

要点三 基金监管目标 26

要点四 基金监管的基本原则 26

第二节 基金监管机构和行业自律组织 26

要点五 政府基金监管机构：中国证监会 27

要点六 基金行业自律组织：基金业协会 28

要点七 证券市场的自律管理者：证券交易所 28

第三节 对基金机构的监管 28

要点八 对基金管理人的监管 29

要点九 对基金托管人的监管 31

要点十 对基金服务机构的监管 31

第四节 对基金活动的监管 32

要点十一 对基金公开募集的监管 32

要点十二 对公开募集基金销售活动的监管 33

要点十三 对公开募集基金投资与交易行为的监管 33

要点十四 对公开募集基金信息披露的监管 33

要点十五 基金份额持有人及基金份额持有人大会 33

第五节 对非公开募集基金的监管 34

要点十六 非公开募集基金的基金管理人的登记 34

要点十七 对非公开募集基金募集行为的监管 34

要点十八 对非公开募集基金运作的监管 35

练习题 35

第五章 基金职业道德 38

考点结构 38

考纲分析 38

要点解析 38

第一节 道德与职业道德 38

要点一 道德 38

要点二 职业道德 39

第二节 基金职业道德规范 39

要点三 守法合规 40

要点四 诚实守信 40

要点五 专业审慎 41

要点六 客户至上 41

要点七 忠诚尽责 41

要点八 保守秘密 42

第三节 基金职业道德教育与修养 43

要点九 基金职业道德教育 43

要点十 基金职业道德修养 43

练习题 43

第十六章 基金的募集、交易与登记 45

考点结构 45

考纲分析 45

要点解析 45

第一节 基金的募集与认购 45

要点一 基金的募集程序 45

要点二 基金的认购 46

第二节 基金的交易、申购和赎回 48

要点三 封闭式基金的上市与交易 48

要点四 开放式基金的申购、赎回、转换及特殊业务处理 49

要点五 ETF的上市交易与申购、赎回 50

要点六 LOF的上市交易、申购与赎回 52

要点七 QDII基金的申购和赎回 52

要点八 分级基金份额的上市交易及申购、赎回 53

第三节 基金的登记 53

要点九 开放式基金份额登记的概念 53

要点十 我国开放式基金注册登记机构及其职责 53

要点十一 基金份额登记流程 53

要点十二 申购和赎回的资金结算 54

练习题 54

第二十章 基金的信息披露 57

考点结构 57

考纲分析 57

要点解析 57

第一节 基金信息披露概述 57

要点一 基金信息披露的含义与作用 58

要点二 基金信息披露的原则和制度体系 58

要点三 基金信息披露的内容 58

要点四 基金信息披露的禁止行为 59

要点五 XBRL在基金信息披露中的应用 59

第二节 基金主要当事人的信息披露义务 59

要点六 基金管理人的信息披露义务 59

要点七 基金托管人的信息披露义务 60

要点八 基金份额持有人的信息披露义务 60

第三节 基金募集信息披露 60

要点九 基金合同 61

要点十 基金招募说明书 61

要点十一 基金托管协议 61

第四节 基金运作信息披露 61

要点十二 基金净值公告 61

要点十三 基金定期公告 62

要点十四 基金上市交易公告书 63

要点十五 基金临时信息披露 63

第五节 特殊基金品种的信息披露 63

要点十六 QDII基金的信息披露 63

要点十七 ETF的信息披露 64

练习题 64

第二十一章 基金客户和销售机构 67

考点结构 67

考纲分析 67

要点解析 67

第一节 基金客户的分类 67

要点一 基金客户释义及投资人类型 67

要点二 基金投资人构成现状及发展趋势 68

要点三 产品目标客户选择策略 68

第二节 基金销售机构 69

要点四 基金销售机构的主要类型 69

要点五 基金销售机构的现状及发展趋势 69

要点六 基金销售机构的准入条件 69

要点七 基金销售机构的职责规范 70

第三节 基金销售机构的销售理论、方式与策略 70

要点八 销售理论 70

要点九 销售方式 71

要点十 销售策略 71

练习题 72

第二十二章 基金销售行为规范及信息管理 74

考点结构 74

考纲分析 74

要点解析 74

第一节 基金销售机构人员行为规范 74

要点一 基金销售人员的资格管理 74

要点二 基金销售机构人员管理和培训 75

要点三 基金销售机构人员行为规范 75

第二节 基金宣传推介材料规范 75

要点四 宣传推介材料的范围 76

要点五 宣传推介材料审批报备流程 76

要点六 宣传推介材料的原则性要求 76

要点七 宣传推介材料的禁止性规定 76

要点八 宣传推介材料业绩登载规范 76

要点九 宣传推介材料的其他规范 77

要点十 宣传推介材料违规情形和监管处罚 77

要点十一 风险提示函的必备内容 77

第三节 基金销售费用规范 78

要点十二 基金销售费用原则性规范 78

要点十三 基金销售费用结构和费率水平 78

要点十四 基金销售费用其他规范 78

第四节 基金销售适用性 79

要点十五 基金销售适用性的指导原则和管理制度 79

要点十六 基金销售渠道审慎调查 79

要点十七 基金产品风险评价 80

要点十八 基金投资人风险承受能力调查和评价 80

要点十九 基金销售适用性的实施保障 80

第五节 基金销售信息管理 80

要点二十 基金销售业务信息管理 80

要点二十一 基金客户信息的内容与保管要求 81

要点二十二 基金销售机构中的渠道信息管理 82

练习题 82

第二十三章 基金客户服务 84

考点结构 84

考纲分析 84

要点解析 84

第一节 基金客户服务概述 84

要点一 基金客户服务的意义 84

要点二 基金客户服务的特点 84

要点三 基金客户服务的原则 84

要点四 基金客户服务的内容 85

第二节 基金客户服务流程 85

要点五 基金客户服务宣传与推介 85

要点六 基金投资咨询与互动交流 85

要点七 基金客户投诉处理 86

要点八 基金投资跟踪与评价 86

要点九 基金客户档案管理与保密 86

要点十 基金客户服务提供方式 86

要点十一 基金客户个性化服务 87

第三节 投资者教育工作 87

要点十二 投资者教育工作的概念和意义 87

要点十三 投资者教育的基本原则与内容 87

要点十四 投资者教育工作的形式 88

练习题 88

第二十四章 基金管理人的内部控制 90

考点结构 90

考纲分析 90

要点解析 90

第一节 内部控制的目标和原则 90

要点一 加强基金管理人内部控制的重要性 90

要点二 内部控制的基本概念及其含义 90

要点三 内部控制的三目标 91

要点四 内部控制的五原则 91

第二节 内部控制机制 92

要点五 内部控制机制的含义 92

要点六 内部控制的基本要素 92

第三节 内部控制制度 93

要点七 内部控制制度概述 93

要点八 内控大纲 93

要点九 基本管理制度 93

要点十 部门规章 93

要点十一 业务操作手册 93

第四节 内部控制的主要内容 93

要点十二 前、中、后台内部控制 94

要点十三 投资管理业务控制 94

要点十四 信息披露控制 94

要点十五 信息技术系统控制 95

要点十六 会计系统控制 95

要点十七 监察稽核控制 95

练习题 95

第二十五章 基金管理人的合规管理 97

考点结构 97

考纲分析 97

要点解析 97

第一节 合规管理概述 97

要点一 合规管理的概念 97

要点二 合规管理的意义 98

要点三 合规管理的目标 98

要点四 合规管理的基本原则 98

第二节 合规管理机构设置 98

要点五 合规管理部门的设置及其责任 99

要点六 董事会的合规责任 99

要点七 监事会的合规责任 99

要点八 督察长的合规责任 100

要点九 管理层的合规责任 100

要点十 业务部门的合规责任 101

第三节 合规管理的主要内容 101

要点十一 合规管理活动概述 101

要点十二 合规文化 101

要点十三 合规政策 101

要点十四 合规审核 102

要点十五 合规检查 102

要点十六 合规培训 102

要点十七 合规投诉处理 102

第四节 合规风险 103

要点十八 合规风险及其种类 103

要点十九 投资合规性风险 103

要点二十 销售合规性风险 103

要点二十一 信息披露合规性风险 104

要点二十二 反洗钱合规性风险 104

练习题 104

模拟试题 106

模拟试题一 106

模拟试题二 114

模拟试题三 122

各章练习题答案与解析 130

模拟试题答案与解析 141