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导论 1

一、何为金融 1

二、金融的信用基础 3

三、金融活动的内容 4

四、金融市场 6

五、金融机构体系 8

六、国际金融 9

七、金融制度 10

第一篇 间接融资 14

第一章 间接融资概述 14

第一节 间接融资的实质及过程 14

第二节 间接融资的主体 17

一、企业单位 18

二、居民户（家庭或个人） 19

三、政府部门 19

四、金融机构 20

五、中央银行 21

第三节 间接融资的方式 22

一、货币买卖方式 22

二、票据的承兑贴现（票据的买卖） 23

三、证券买卖方式 24

第二章 间接融资机构Ⅰ——银行性金融机构 27

第一节 商业银行的一般考察 27

一、商业银行的产生与发展 27

二、商业银行的性质与特点 29

三、商业银行的组织制度 31

第二节 专业银行 33

一、开发银行 34

二、投资银行 36

三、储蓄银行 37

四、农业银行 38

五、进出口银行 38

六、不动产抵押银行 39

第三节 商业银行的业务经营活动 40

一、商业银行的负债业务 40

二、商业银行的资产业务 46

三、商业银行的中间业务和其他业务 51

四、商业银行存款货币的创造与收缩 54

五、商业银行的经营管理原则 59

第三章 间接融资机构Ⅱ——非银行性金融机构及其经营活动 65

第一节 保险公司 65

一、保险公司的形成与发展 65

二、现代保险公司的组织形式及种类 67

三、保险公司的业务经营 67

第二节 其他非银行性金融机构 70

一、信用合作社 70

二、养老或退休基金会 71

三、投资信托公司 72

四、财务公司 73

五、租赁公司、邮政储金制度 74

第四章 利息和利息率 75

第一节 利息 75

一、利息的定义 75

二、利息的实质 76

第二节 利息率 77

一、利息率的定义 77

二、利息率的种类 78

第三节 单利和复利 82

一、单利及其计算 82

二、复利及其计算 84

三、复利的实质 86

四、复利的应用 87

第五章 储蓄 90

第一节 储蓄概述 90

一、储蓄的定义 90

二、储蓄的原则 91

第二节 储蓄种类 91

一、活期储蓄存款 93

二、定期储蓄存款 94

第三节 储蓄计息 96

一、储蓄计息的基本公式 96

二、积数计息法 97

三、各类储蓄利息的计算 98

第六章 间接融资管理 104

第一节 宏观调节管理 104

一、宏观调节管理的必要性 104

二、宏观调节管理的内容 106

第二节 微观运营管理 111

一、资本管理 111

二、负债管理 116

三、资产管理 121

第二篇 直接融资分析 130

第七章 证券与证券市场 130

第一节 证券及其分类 130

一、证券的概念 130

二、证券的分类 131

第二节 股票 135

一、股份制度 135

二、股票的概念及基本特征 138

三、股票的分类 140

四、股票的价值与价格 149

五、股票的收益与清偿 151

第三节 债券 153

一、债券的概念及基本特征 153

二、债券的分类 155

三、债券的利率与价格 159

四、债券的收益与偿还 161

五、债券信用等级的评定 164

六、股票与债券的比较 166

第四节 证券市场 167

一、证券市场的概念及分类 167

二、证券市场的基本结构 170

三、证券市场的功能及作用 170

四、证券市场的形成和发展 174

五、证券市场效率的衡量 179

第八章 证券发行 182

第一节 证券发行市场及其特征 182

一、证券发行市场及其构成 182

二、证券发行市场的特征及作用 185

第二节 证券发行的目的与条件 185

一、证券发行的目的 185

二、证券发行的条件 190

第三节 证券发行方式及程序 193

一、证券发行方式 193

二、证券发行程序 198

第四节 证券发行的成本、价格及推销 207

一、证券发行成本 207

二、证券发行价格 210

三、证券发行的推销方式 217

第九章 证券交易 219

第一节 证券交易场所 219

一、证券交易所 219

二、场外交易市场 232

第二节 证券交易方式 240

一、证券现货交易 240

二、证券信用交易 242

三、证券期货交易 245

四、证券期权交易 248

五、证券现先交易 252

六、证券价格指数交易 253

第三节 证券交易程序 256

一、开户 256

二、委托 259

三、成交 260

四、清算和交割 263

五、过户 266

第四节 证券交易价格 267

一、股票交易价格及其变动 267

二、股市行情指标 271

三、债券交易价格及其计算方法 279

第十章 证券管理 285

第一节 证券管理的必要性及目标 285

一、证券管理的必要性 285

二、证券管理的目标 287

第二节 证券市场管理机构与管理法规 287

一、证券市场的管理机构 288

二、证券管理的法律规范 293

第三节 证券市场管理的具体办法 299

一、政府对证券市场的管理 299

二、市场组织的自律管理 301

第三篇 特殊融资 304

第十一章 外汇 304

第一节 外汇概述 304

一、外汇定义 304

二、外汇种类 305

三、外汇功能 307

四、外汇收支 308

五、外汇货币 310

第二节 外汇汇率 312

一、汇率概念 312

二、汇率标价法 313

三、汇率种类 314

四、汇率变动 316

五、汇率制度变迁 319

第三节 外汇市场 323

一、外汇市场概述 323

二、即期外汇市场 327

三、远期外汇市场 330

四、外汇风险 332

五、外汇储备 333

六、外汇管制 337

第十二章 金融期货 340

第一节 金融期货市场 340

一、金融期货市场概述 340

二、金融期货市场构成 344

第二节 外汇期货市场 347

一、外汇期货交易特点 347

二、外汇期货市场功能 348

三、外汇期货与远期外汇 351

四、外汇期货价格影响因素 354

第三节 利率期货市场 355

一、利率期货基本概念 355

二、利率期货交易的演变 355

三、利率期货合约种类 356

四、利率期货市场功能 361

第四节 股票指数期货市场 364

一、股票指数期货的内容 364

二、股票指数期货的演变 366

三、股票指数期货市场功能 368

第十三章 金融期权 370

第一节 外汇期权市场 370

一、外汇期权概述 370

二、外汇期权价格决定因素 372

三、外汇期权套期保值和图利 374

第二节 利率期权市场 377

一、利率期权概述 377

二、利率期权交易 378

第三节 股票指数期权市场 381

一、股票期权交易 381

二、股票指数期货期权交易 383

第四篇 金融调节 390

第十四章 金融调节简述 390

第一节 金融调节的涵义 390

一、金融调节的定义 390

二、金融调节的内容 391

三、金融调节的功能 391

第二节 金融调节的必要性 392

一、宏观调节的必然性 393

二、金融调节的有机性 394

三、调节目标的实在性 396

第十五章 金融调节机构 403

第一节 中央银行的产生及其制度发展 403

一、中央银行的产生 403

二、中央银行制度的推广 408

三、现代中央银行制度 410

第二节 中央银行的制度形式及组织结构 411

一、中央银行的制度形式 411

二、中央银行的组织结构 413

第三节 中央银行的职能 418

一、中央银行是发行的银行 418

二、中央银行是政府的银行 419

三、中央银行是银行的银行 420

四、中央银行是管理金融的银行 422

第四节 中央银行的业务 424

一、中央银行的业务活动原则 424

二、中央银行的资产与负债 425

三、中央银行的货币发行 430

四、中央银行的清算业务 432

五、中央银行管理国家的储备资产 433

第五节 中央银行与政府的关系 437

一、中央银行的独立性 437

二、中央银行的相对独立性 441

第十六章 金融调节手段 444

第一节 金融调节中介指标 444

一、中介指标的选择原则 444

二、中介指标的一般分类 446

第二节 金融调节手段概述 451

一、一般性货币政策工具 451

二、选择性货币政策工具 456

三、补充性货币政策工具 460