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第一部分 人民币管理知识 1

一、人民币是我国法定货币 1

1．什么是人民币？ 1

2．如何理解人民币是我国的法定货币？ 2

3．人民币是在什么时候成为我国惟一的法定货币的？ 3

4．港元、澳门元与人民币之间是什么法律关系？ 3

5．国家管理人民币的主管机关是哪个部门？群众遇到人民币方面的问题怎么解决？ 4

6．在人民币管理方面，中国人民银行履行哪些职责？ 5

7．为什么要严禁印刷、发售代币票券？ 5

8．为什么要爱护人民币？爱护人民币包括哪些内容？ 6

二、人民币的发行和回收 7

9．人民币采取什么发行方式？ 7

10．什么是货币的经济发行和财政发行？通货膨胀的危害表现在哪些方面？ 8

11．为什么人民币能够保持相对稳定的购买力？ 9

12．新版人民币发行的法定程序是什么？ 9

13．对人民币进行改版按照什么程序进行？ 10

14．发行纪念币按照什么程序进行？ 10

15．特定版别人民币停止流通按照什么程序进行？ 11

16．金融机构违反规定处置停止流通的人民币应当承担什么法律责任？ 12

17．发行人民币的具体过程是怎样的？ 12

18．人民币发行基金与现金有何区别和联系？ 13

19．擅自动用人民币发行基金应当承担什么法律责任？ 14

20．什么是残缺、污损人民币？残损人民币按照什么标准兑换？ 14

21．为什么呈十字形残缺四分之一的人民币纸币只能兑换面额的一半？ 15

22．残缺、污损人民币兑换的程序是如何规定的？ 15

23．办理人民币存取款业务的金融机构不按照规定要求收兑、整理和解缴残损人民币，应当承担什么法律责任？ 16

24．单位或个人对停止流通的人民币和残缺、污损的人民币如何处置？ 17

25．中国人民银行对停止流通的人民币和残缺、污损的人民币如何处置？ 18

26．中国人民银行及其工作人员在人民币发行、回收管理过程中，发生违法行为应当承担什么法律责任？ 18

三、人民币流通和保护 19

27．办理存取款业务的金融机构是否应当为客户提供调换人民币券别服务？ 19

28．哪些行为是属于非法买卖流通人民币？非法买卖流通人民币者应当承担什么法律责任？ 20

29．哪些是不在禁止买卖范畴的人民币品种？ 21

30．新发行的流通纪念币能否上市经营？ 21

31．如何判断钱币经营活动是否合法？ 22

32．在合法的钱币市场之外进行钱币经营活动是否属于违法？ 23

33．损害人民币的行为表现在哪些方面？损害人民币的行为者应受到什么样的处罚？ 23

34．非法使用人民币图样应当承担什么法律责任？ 25

35．什么是人民币样币？人民币样币能否流通？ 25

36．出入境携带人民币是否实行限额管理制度？ 25

37．在处理涉及人民币流通、保护方面的违法行为过程中，工商行政管理机关及其工作人员不能依法行政，应当承担什么法律责任？ 26

四、反假人民币的管理 27

38．我国反假货币工作主要表现在哪些方面？ 27

39．假币犯罪行为主要有哪些？ 30

40．伪造人民币应承担什么刑事责任？ 31

41．制作假币模具是否属于伪造货币罪？ 31

42．变造人民币犯罪分子应承担什么刑事责任？ 32

43．出售、购买、运输伪造的人民币的犯罪分子应承担什么刑事责任？ 33

44．走私伪造的人民币犯罪分子应承担什么刑事责任？ 36

45．持有、使用伪造、变造的人民币的犯罪分子应承担什么刑事责任？ 37

46．单位或个人发现自己持有假人民币如何处理？发现他人持有或制造、运输、贩卖假人民币的，应当怎么办？ 38

47．中国人民银行、公安机关发现假人民币如何处置？被没收者对没收和所受到的行政处罚有异议怎么办？ 39

48．办理人民币存取款业务的金融机构发现假币数量较多或有重要线索怎么办？ 39

49．在收缴假人民币过程中，办理存取款业务的金融机构发生违法行为，应承担什么法律责任？ 40

50．《假币收缴凭证》式样有什么特征？ 41

51．办理存取款业务的金融机构、公安机关对收缴或没收的假人民币如何处置？中国人民银行如何处置解缴、没收的假人民币？ 44

52．办理存取款业务的金融机构应采取哪些有效措施来防范假人民币？ 44

53．办理存取款业务的金融机构因过失把假人民币对外支付，应承担什么法律责任？ 45

54．办理存取款业务的金融机构收缴假币应当按照什么程序操作？ 45

55．持有者对办理存取款业务的金融机构收缴假币的过程有异议怎么办？ 46

56．办理存取款业务的金融机构收缴假人民币程序不合法，应承担什么法律责任？ 46

57．在金融机构收缴假人民币的过程中，原持有人对收缴对象的真伪有异议，怎么办？ 47

58．鉴定人民币的规定程序是什么？持有人对鉴定货币真伪的行为有异议，怎么办？ 47

59．授权的国有独资商业银行不依法提供人民币真伪鉴定服务，应承担什么法律责任？ 49

60．金融机构为群众鉴定或鉴别人民币真伪能否收取手续费？ 49

61．金融机构应当为群众提供怎样的鉴别人民币真伪服务？ 50

62．金融机构未依法提供鉴别人民币真伪的服务，应承担什么法律责任？ 50

63．中国人民银行及其工作人员在反假币工作中发生违法行为应当承担什么法律责任？ 51

64．公安机关及其工作人员在反假币工作中发生违法行为应当承担什么法律责任？ 52

65．反假人民币有奖励吗？ 52

66．对破获假币案件单位的奖励标准是什么？ 52

67．对侦破假人民币案件有功人员的奖励标准是多少？金融机构工作人员在柜面发现假币是否奖励？ 53

68．反假人民币奖励如何申请？ 53

69．反假人民币奖励费用审批权限如何规定？ 54

五、人民币现金管理 54

70．我国为什么要加强对大额现金支付管理？ 54

71．大额现金支付管理与“存款自愿、取款自由”的原则是否一致？ 56

72．对居民个人储蓄账户大额现金支取有哪些管理规定？ 56

73．对银行卡支取大额现金有何管理规定？ 57

74．开户银行如何对企事业单位结算账户大额现金支付进行管理？ 58

75．单位向个人银行结算账户转款有什么管理规定？ 59

76．开户银行对企事业单位库存现金如何实施限额管理？ 59

77．开户银行如何对乡镇企业、私营企业和个体经营者提取大额现金进行管理？ 60

78．如何对现金银行汇票和银行本票大额提取现金进行管理？ 60

79．对非银行金融机构大额现金支取的管理有哪些规定？ 61

80．开户银行在大额现金支付管理工作中的职责是什么？ 61

81．如何加强对开户银行库存现金的限额管理？ 63

82．开户银行违反现金管理规定应受到什么样的行政处罚？ 63

第二部分 按照什么程序操作？ 45

人民币防伪知识 68

一、纸币防伪的一般知识 68

83．为什么说反假货币斗争古今中外由来已久？ 68

84．纸币的防伪技术可以分为哪三类？ 70

85．如何识别纸币在纸张上的防伪特征？ 71

86．如何识别纸币在印刷油墨上的防伪特征？ 72

87．如何识别纸币在制版工艺上的防伪特征？ 74

88．如何识别纸币在印刷技术上的防伪特征？ 74

二、假人民币纸币的主要类型 77

89．假人民币主要有哪几种类型？ 77

90．如何识别拓印的假人民币？ 77

91．如何识别复印的假人民币？ 78

92．如何识别机制的假人民币？ 80

93．鉴别真假人民币的基本方法有哪些？ 82

94．识别真假人民币的大众方法有哪些？ 83

三、目前流通人民币纸币的真伪识别 84

95．第五套人民币1999年版100元券真伪如何识别？ 84

96．第五套人民币50元券真伪如何识别？ 87

97．第五套人民币20元券真伪如何识别？ 92

98．第五套人民币10元券真伪如何识别？ 96

99．第五套人民币5元券真伪如何识别？ 99

100．第五套人民币1元券真伪如何识别？ 102

101．第四套人民币100元券真伪如何识别？ 103

102．第四套人民币50元券真伪如何识别？ 105

103．第四套人民币10元券真伪如何识别？ 108

104．第四套人民币5元券真伪如何识别？ 109

105．第四套人民币2元券真伪如何识别？ 110

106．第四套人民币1元券真伪如何识别？ 111

107．第四套人民币5角、2角、1角券真伪如何识别？ 112

四、人民币硬币防伪知识 113

108．为什么说假硬币现象不可忽视？ 113

109．小面额假币犯罪活动主要有哪些特征？ 114

110．如何认识硬币的形状防伪技术？ 114

111．如何认识硬币边部防伪技术？ 116

112．如何认识硬币材料防伪技术？ 117

113．如何认识硬币的图纹防伪技术？ 118

114．人民币硬币真伪识别方法主要有哪些？ 119

115．第五套硬1元、1角主要有哪些防伪特征？ 119

116．第四套人民币硬1角、5角、1元主要有哪些防伪特征？ 120

五、国家检测合格的人民币反假机具 121

117．我国对人民币反假机具生产如何进行管理？ 121

118．金融机构应当使用什么样的人民币伪钞鉴别仪？ 121

119．目前国家检测通过的人民币反假机具主要有哪些？ 122

六、港、澳、台地区的货币及几种外国货币防伪知识借鉴 138

120．港元有哪些防伪特征？ 138

121．澳门元有哪些防伪特征？ 140

122．台湾币有哪些防伪特征？ 141

123．美元有哪些防伪特征？ 142

124．英镑有哪些防伪特征？ 146

125．法国法郎有哪些防伪特征？ 147

126．德国马克有哪些防伪特征？ 149

127．瑞士法郎有哪些防伪特征？ 150

128．欧元有哪些防伪特征？ 151

129．加拿大元有哪些防伪特征？ 152

130．日元有哪些防伪特征？ 153

131．澳大利亚澳元有哪些防伪特征？ 154

七、国际反伪造货币概况 155

132．我国何时开始参加“国际反伪造货币会议”？该次会议通过了哪些决议？ 155

133．世界各国在提高货币防伪技术以及反假币宣传培训方面发展状况如何？ 156

134．在反伪造货币工作上，国际间警察合作的主要方式有哪些？ 158

135．亚洲反伪造货币情况如何？ 160

136．《伪造货币和反伪造货币》杂志的主要内容有哪些？ 161

第三部分　人民币发行知识 162

一、一般人民币的发行 162

137．人民币票面设计内容主要有哪些？ 162

138．第一套人民币是什么时候开始发行的？ 163

139．第一套人民币在设计印制上存在哪些缺陷？ 165

140．第二套人民币是如何诞生的？起到什么作用？ 166

141．在第二套人民币券别中，为什么会出现苏印“三种票”？ 167

142．在第二套人民币券别中，为什么会出现“叁圆券”？ 167

143．第二套人民币在设计印制方面主要有哪些特点？ 168

144．第三套人民币发行情况如何？设计印制有什么特点？ 169

145．第四套人民币在设计、印制等方面有什么创新？ 171

146．第五套人民币设计风格主要有哪些特点？ 173

二、普通流通纪念币的发行 174

147．我国发行的普通流通纪念币可以分为哪几类？ 174

148．重大纪念性题材的流通纪念币主要有哪些？ 175

149．我国发行的第一张塑料流通纪念钞是什么？ 176

150．杰出人物题材的流通纪念币主要有哪些？ 178

151．珍稀野生动物题材的流通纪念币主要有哪些？ 178

152．文体活动题材的流通纪念币主要有哪些？ 178

153．其他题材的流通纪念币主要有哪些？ 179

三、贵金属纪念币的发行 180

154．贵金属纪念币和普通流通纪念币有什么区别？ 180

155．为什么说我国贵金属纪念币仍然是我国的法定货币？ 180

156．我国发行贵金属纪念币有什么社会经济意义？ 182

157．我国贵金属纪念币主要是按照什么程序来发售的？ 183

158．我国对贵金属纪念币要素的标准化做法主要有哪些？ 184

159．金银纪念币面额制定的依据是什么？ 184

160．如何理解金银纪念币的面额与其原值、发售价之间的关系？ 186

161．贵金属纪念币生产工艺主要有哪些？ 187

162．重大纪念性题材系列的贵金属纪念币主要有哪些？ 189

163．中国及世界杰出人物系列的贵金属纪念币主要有哪些？ 190

164．大熊猫及珍稀动物系列的贵金属纪念币发行情况如何？ 190

165．我国什么时候第一次发行铂金属纪念币？ 193

166．我国生肖系列的贵金属纪念币是从什么时候开始发行的？ 193

167．我国哪些贵金属纪念币荣膺“世界硬币大奖”？ 195

168．我国哪些贵金属纪念币荣膺第五届“中国工艺美术品百花奖”之最高奖“金杯大奖”？ 199

169．我国古典名著系列的贵金属纪念币主要有哪些？ 201

170．我国古代科技发明发现系列的贵金属纪念币主要有哪些？ 202

171．我国古代及近代名画（家）系列的贵金属纪念币主要有哪些？ 203

172．我国传统文化系列的贵金属纪念币主要有哪些？ 203

173．我国佛教艺术及民族吉祥系列的贵金属纪念币主要有哪些？ 204

174．我国体育运动系列的贵金属纪念币主要有哪些？ 205

第四部分 有关人民币管理的法律法规 207

一、中华人民共和国人民币管理条例 207

二、中华人民共和国中国人民银行法（摘录） 215

三、中华人民共和国国家货币出入境管理办法 217

四、中国人民银行关于“国家货币出入境限额调整”的公告 218

五、国务院办公厅关于禁止非法买卖人民币的通知 219

六、中国人民银行、国家工商行政管理局关于贯彻落实《国务院办公厅关于禁止非法买卖人民币的通知》的通知 220

七、中华人民共和国刑法（摘录） 222

八、中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法 223

九、中国人民银行关于颁发《中国人民银行授权书》的通知 229

十、中国人民银行关于印发《不宜流通人民币挑剔标准》的通知 231

十一、中国人民银行残缺污损人民币兑换办法 232

十二、中国人民银行关于进一步加强大额现金支付管理的通知 234

十三、中国人民银行合肥中心支行人民币大额现金收付管理办法（暂行） 240

十四、现金管理暂行条例 248

十五、中国人民银行现金管理暂行条例实施细则 254

十六、《巴塞尔银行监管委员会文献汇编》摘选“防止犯罪分子利用银行系统从事洗钱活动” 261

主要参考文献 263

后记 264