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第一编 中央银行概述 3

第一章 中央银行的产生与发展 3

第一节 中央银行的产生 3

一、中央银行制度的先驱：古代的公共银行 3

二、中央银行产生的客观经济基础 4

三、中央银行制度的基本建立 6

四、中央银行产生的特点 13

第二节 中央银行制度的扩展 13

一、第一次世界大战后货币金融的混乱 13

二、中央银行制度的推广 14

三、中央银行制度扩展的原因 17

四、中央银行扩展时期的特点 18

第三节 中央银行制度的强化 18

一、国家开始控制中央银行 18

二、当代中央银行的变化 19

三、中央银行制度的重大发展 22

第四节 中国中央银行的产生和发展 24

一、中国历史上的中央银行 24

二、新中国的中央银行 26

第二章 中央银行的结构、性质与职能 32

第一节 中央银行制度的形式 32

一、复合的中央银行制 32

二、单一的中央银行制 33

三、跨国中央银行制 33

四、类似于中央银行的机构 34

第二节 中央银行的资本来源和机构设置 35

一、中央银行的资本结构 35

二、中央银行最高权力机构的组织形式 36

三、中央银行的机构设置 40

第三节 中央银行的性质 46

一、中央银行是特殊的金融机构 46

二、近代中央银行的两个特点 47

三、中央银行的地位掩盖了其固有性质 47

四、中央银行的地位是其性质的升华 48

第四节 中央银行的职能 48

一、服务职能 48

二、调节职能 49

三、管理职能 50

四、各职能之间的关系 51

五、中国人民银行的职能 51

六、中央银行制度变迁、功能演进与理论发展 52

第三章 中央银行与政府的关系 56

第一节 中央银行与政府关系的不同模式 56

一、中央银行相对独立性概述 56

二、中央银行与政府关系的不同模式 60

第二节 中国人民银行与政府的关系 65

一、中国人民银行与国务院的关系 65

二、中国人民银行与财政部的关系 66

三、中国人民银行与国家其他金融管理部门之间的关系 67

第三节 中国人民银行分支机构与地方政府的关系 68

一、问题的提出 68

二、中国人民银行分支机构与地方政府的关系 69

第四章 中央银行的对外金融关系 72

第一节 中央银行在对外金融关系中的地位与任务 72

一、中央银行在对外金融关系中的地位 72

二、中央银行在对外金融关系中的任务 73

三、中央银行与国际金融机构的关系 74

第二节 中央银行金融监管的国际合作 75

一、金融监管国际合作的必要性 75

二、国际金融监管组织体系 77

第三节 中央银行货币政策的国际协调 78

一、国际货币体系及其历史演变 78

二、国际货币政策协调的必要性 80

三、加强国际货币政策协调的内容和途径 82

第二编 中央银行业务 89

第五章 中央银行的资产业务 89

第一节 中央银行贷款和再贴现业务 89

一、中央银行贷款业务 89

二、再贴现业务 91

第二节 证券买卖业务 95

一、中央银行证券买卖业务的意义 95

二、中央银行证券买卖业务的种类 96

三、中央银行证券买卖业务与其贷款业务的比较 96

四、美国联邦储备体系公开市场业务 97

五、中国人民银行的证券买卖业务 98

六、中央银行在买卖证券过程中应注意的问题 98

第三节 金银外汇储备业务 99

一、中央银行保管金银外汇储备业务 99

二、中国的外汇储备管理 100

第六章 中央银行的负债业务 103

第一节 货币发行业务 103

一、货币发行的含义、意义和原则 103

二、货币发行的准备制度 104

三、货币发行制度的发展与沿革 105

四、中国中央银行货币发行制度 106

五、各国货币发行制度比较 107

第二节 经理国库业务 110

一、国库体制 110

二、中国国库的产生和发展 111

三、中国国库业务的现状 112

第三节 集中存款准备金业务 115

一、中央银行存款业务概述 115

二、存款准备金业务 117

三、中国的存款准备金制度 119

四、其他国家的存款准备金制度 120

第七章 中央银行的其他业务 123

第一节 代理发行和兑付国债业务 123

一、国债的概念及类型 123

二、中央银行代理发行和兑付国债的意义 123

三、中国国债业务的内容 124

第二节 清算业务 126

一、清算业务的含义和意义 126

二、国外的清算系统 127

三、中国人民银行的清算业务 128

第三节 金银管理业务 132

一、金银管理业务概述 132

二、业务内容 132

三、金银管理的发展趋势 133

第四节 中央银行业务经营原则 133

一、中央银行业务基本经营原则 134

二、中央银行业务的限制性规定 135

第三编 中央银行货币政策 139

第八章 中央银行货币政策目标 139

第一节 中央银行货币政策概述 139

一、货币政策的概念 139

二、货币政策的特征 140

三、货币政策的构成要素 141

四、货币政策的功能 141

第二节 中央银行货币政策目标的内容 143

一、物价稳定 143

二、充分就业 146

三、经济增长 147

四、国际收支平衡 149

五、其他目标 150

第三节 中央银行货币政策目标的相互关系 150

一、物价稳定与充分就业 150

二、物价稳定与经济增长 151

三、物价稳定与国际收支平衡 152

四、经济增长与国际收支平衡 152

五、经济增长与充分就业 152

六、各国货币政策目标的选择 153

七、中国货币政策目标 154

第九章 中央银行货币政策工具 157

第一节 一般性货币政策工具 157

一、存款准备金制度 157

二、再贴现政策 161

三、公开市场业务 163

第二节 选择性货币政策工具和其他货币政策工具 166

一、选择性货币政策工具 166

二、其他货币政策工具 168

第三节 中国货币政策工具 169

一、信贷计划和限额管理 169

二、存款准备金制度 170

三、再贴现和中央银行贷款 172

四、公开市场业务探索 172

第十章 中央银行货币政策的作用过程 174

第一节 货币供应、基础货币和货币乘数 174

一、货币供应 174

二、基础货币 176

三、货币乘数 178

第二节 货币政策标的 182

一、货币政策标的的含义与作用 182

二、货币政策标的的选择及其原则 183

三、可选择的货币政策标的 184

四、西方国家货币政策中介目标的演变 188

五、中国货币政策标的的选择与运用 189

第三节 货币政策的传导机制 192

一、货币政策传导机制的基本问题 192

二、西方主要货币政策传导机制理论 194

三、中国的货币政策传导机制 198

第四节 货币政策的调控效应 199

一、货币政策的有效性 200

二、货币政策时滞和货币流通速度对货币政策效应的影响 201

第四编 中央银行的金融监管 207

第十一章 金融监管概述 207

第一节 金融监管及其理由 207

一、何谓金融监管 207

二、政府管制金融的一般理由 208

三、金融监管的特殊重要性 209

四、金融监管有可能损害金融效率 211

第二节 金融监管的内容 211

一、市场准入监管 212

二、业务运营监管 213

三、市场退出监管 215

第三节 金融监管的原则与方法 216

一、金融监管的原则 216

二、金融监管的基本方法 219

第十二章 金融监管体制中的中央银行 221

第一节 国际金融监管体制及其转变 221

一、金融监管体制模式的传统类型 221

二、各类传统金融监管体制的形成原因 223

三、混业经营趋势下金融监管理念的转变 224

四、混业经营趋势下金融监管体制的转变 226

五、中央银行的金融监管职责 228

第二节 中国金融监管体制的演变 228

一、1992年以前的金融监管体制 229

二、分业监管格局的逐步形成 229

三、银行业监管与货币政策职能的分离 230

第三节 中国人民银行的金融监管 230

一、中国人民银行继续履行监管职责的必要性 230

二、中国人民银行金融监管的内容 231

三、中国人民银行实施金融监管的权力 232

四、中国人民银行与其他监管主体的监管协调 232

第十三章 中央银行对金融市场的监管 235

第一节 金融市场监管概述 235

一、金融市场监管的对象和内容 235

二、金融市场监管的手段 236

三、金融市场监管的一般原则 236

四、中央银行参与金融市场监管的必要性 237

第二节 商业票据市场监管 238

一、票据 238

二、商业汇票承兑、贴现和再贴现监管规定 240

三、促进商业承兑汇票业务发展的政策措施 242

第三节 同业拆借市场监管 243

一、同业拆借及其网络 243

二、市场准入管理 243

三、交易和清算 244

四、风险控制 245

五、信息披露管理 246

六、监督管理 246

第四节 银行间债券市场监管 247

一、参与者与中介服务机构 247

二、债券类型 248

三、债券发行监管 248

四、债券交易监管 250

第五节 外汇市场监管 255

一、银行结售汇市场监管 255

二、银行间外汇市场监管 256

第五编 中央银行与反洗钱、征信管理及金融稳定 265

第十四章 中央银行与反洗钱 265

第一节 洗钱犯罪及其危害 265

一、洗钱 265

二、洗钱的方式和过程 266

三、洗钱犯罪的社会危害 267

第二节 反洗钱立法与体制 268

一、国外反洗钱立法 268

二、国外反洗钱体制 270

第三节 反洗钱的国际合作 270

一、国际合作的产生 270

二、国际合作的新进展 272

三、国际合作的成果 272

第四节 我国的反洗钱工作 273

一、我国反洗钱工作的产生及发展 273

二、我国反洗钱立法历程 274

三、我国反洗钱主管机关及其职责 276

四、我国反洗钱实践的成绩 277

五、我国反洗钱的国际合作 278

第十五章 中央银行与征信管理 282

第一节 征信管理及其重要性 282

一、信用及其作用 282

二、征信及其意义 284

第二节 我国中央银行的征信管理 286

一、中国人民银行的征信机构与管理职责 286

二、中国人民银行征信管理的方式和内容 287

三、中国人民银行征信管理的发展现状 288

四、中国人民银行征信管理发展的重点 289

第十六章 中央银行与金融稳定 291

第一节 金融体系的脆弱性与金融稳定 291

一、金融体系的脆弱性及其原因 291

二、金融稳定的重要性 295

三、维护金融稳定的措施 296

第二节 中国人民银行与金融稳定 296

一、中国人民银行维护金融稳定的法定职责 296

二、中国人民银行履行金融稳定职能的机构设置 297

第三节 存款保险制度 298

一、存款保险制度概述 298

二、存款保险制度的目标或功能 301

三、实践中的存款保险制度 302

四、我国存款保险制度的设计 308

第六编 中央银行的宏观经济金融调查统计与分析 313

第十七章 中央银行调查统计工作理论与实务 313

第一节 中央银行调查统计工作概述 313

一、中央银行调查统计工作的地位与作用 313

二、中央银行调查统计工作的职责与任务 315

三、中央银行调查统计部门信息收集的方法 316

第二节 信贷收支统计 317

一、信贷收支统计的特点 318

二、信贷收支表的项目 318

三、中国人民银行信贷收支统计 319

四、存款性金融机构信贷收支统计 321

五、各类和全金融机构信贷收支表 324

第三节 现金收支和货币流通统计 327

一、现金收支统计 327

二、现金收支主要统计分析指标 329

三、货币发行及回笼方面的主要统计指标 330

四、货币流通统计中的主要指标 331

五、货币购买力统计分析的主要指标 331

第四节 金融市场统计 332

一、短期资金市场（货币市场）统计 332

二、中长期资金市场（资本市场）统计 334

第五节 中央银行的经济调查制度 335

一、5000户工业企业调查制度 335

二、银行家问卷调查制度 336

三、城镇储户问卷调查制度 337

四、物价调查制度 337

第十八章 中央银行货币统计 341

第一节 货币统计的对象：金融性公司 341

一、机构单位与机构部门 341

二、金融性公司部门 343

三、中央银行 344

四、其他存款性公司 345

五、其他金融性公司 345

第二节 货币统计的国际框架 346

一、中央银行资产负债表及概览 347

二、其他存款性公司资产负债表及概览 350

三、存款性公司概览 352

第三节 中国的货币统计 353

一、货币供应量统计口径 353

二、货币当局资产负债表 355

三、其他存款性公司资产负债表 355

四、存款性公司概览 357

第十九章 中央银行宏观经济分析 360

第一节 中国的国民经济核算体系 360

一、社会再生产核算表 361

二、经济循环账户 363

第二节 宏观经济分析的基本框架 366

一、国民经济运行的基本流程与核算公式 366

二、资金流量表 367

第三节 中央银行宏观经济分析的基本内容与方法 369

一、宏观经济分析的基本内容 369

二、中央银行宏观经济分析的基本方法 373

主要参考书目 375