财产保险公司反洗钱理论与实务PDF电子书下载

第一章 反洗钱基础理论 1

第一节 洗钱的概念和主要手段 1

一、洗钱的概念 1

二、洗钱的主要阶段 2

三、洗钱的主要手段 2

第二节 国际“风险为本”监管原则的运用 6

一、国际组织关于“风险为本”的基本制度 6

二、主要国家或地区财产保险业反洗钱监管要求 8

第三节 我国反洗钱监管体系 15

一、反洗钱的概念 15

二、反洗钱监管机制及法规 15

三、金融机构反洗钱义务 16

第四节 我国财产保险业反洗钱工作的基本情况 17

一、反洗钱核心义务履职不充分 17

二、大额和可疑交易报告情报价值较低 18

三、风险评估指引缺乏适应性 19

第二章 保险机构反洗钱及反恐怖融资核心法规 20

第一节 基础要求 20

一、机构岗位设立与内部控制制度建设 20

二、宣传培训与内部审计 21

三、机构设置、任职资格审核的反洗钱要求 22

第二节 核心义务 24

一、客户身份识别、资料保存和交易记录保存 24

二、大额及可疑交易报送 30

三、配合反洗钱检查、调查 33

四、涉及恐怖活动资产冻结 34

五、反洗钱保密工作 35

第三章 财产保险机构反洗钱及反恐怖融资工作实务 37

第一节 反洗钱工作组织架构、制度建设与宣导培训 37

一、财产保险公司反洗钱工作组织架构 37

二、反洗钱内部控制制度建设 41

三、反洗钱宣传培训工作 43

第二节 客户身份识别操作实务 44

一、客户身份识别的含义 44

二、客户身份识别工作内容 44

三、客户身份识别的适用标准及工作流程 48

第三节 客户身份资料与交易记录保存操作实务 52

一、保存的原则 52

二、需要保存的资料 52

三、保存措施 52

四、保存期限 53

第四节 大额交易和可疑交易报告操作实务 53

一、可疑交易识别与尽职调查 53

二、大额交易和可疑交易报送时间要求 54

三、大额交易和可疑交易报送具体规范 54

四、财产保险公司常见异常交易情形 56

第五节 涉恐资产冻结操作实务 56

一、涉恐资产冻结工作的含义 56

二、涉恐资产冻结工作的内容及要求 57

第六节 客户风险等级划分操作实务 58

一、建立客户风险等级评估指标 58

二、客户风险等级划分操作流程 59

第七节 内部洗钱风险的识别、评估与处置 59

一、确立以内部风险评估为主线的工作思路 59

二、内部风险评估的流程 60

三、风险评估的主要内容 61

第四章 反洗钱及反恐怖融资日常管理 63

第一节 报告及报表报送要求 63

一、人民银行系统报告及报表报送要求 63

二、保监会及其分支机构报告及报表报送要求 64

第二节 反洗钱监测系统建设 65

一、反洗钱监测系统功能需求 65

二、核心业务系统模块 65

第三节 反洗钱操作流程解答 66

一、客户身份识别板块 66

二、客户身份资料及交易记录保存板块 68

三、大额和可疑交易报送板块 69

四、其他问题板块 71

第五章 异常交易案例分析 72

一、违规退费 72

二、向境外第三方支付赔款 72

三、豪车出险赔付至第三方 73

四、盗刷信用卡购买互联网渠道保险产品 73

五、国际保险监督官协会（IAIS）发布案例 73

附录 74