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第一编 中央银行制度与体制 3

第一章 中央银行制度的产生与发展 3

本章知识结构图 3

第一节 中央银行制度的产生 4

一、中央银行产生的经济背景 4

二、中央银行产生的客观必然性 5

三、中央银行制度的确立 7

第二节 中央银行制度的推广 13

一、中央银行制度推广的经济历史背景 13

二、中央银行制度在国际联盟倡导下得到快速推广 13

三、中央银行制度推广时期的特点 15

第三节 中央银行制度的强化 15

一、中央银行制度强化阶段的经济历史背景 16

二、中央银行制度强化完善 16

三、中央银行制度强化阶段的主要特征 18

第四节 中央银行制度的新发展 19

一、20世纪80年代以来中央银行制度发展面临的新形势 19

二、金融全球化下的中央银行制度新发展 19

第五节 我国中央银行的发展历程 20

一、我国近代史上的中央银行 20

二、新中国中央银行的建立及其变革 21

本章小结 24

练习题 25

第二章 中央银行的性质、职能与结构 28

本章知识结构图 28

第一节 中央银行的性质 29

一、中央银行是特殊的国家机关 29

二、中央银行是特殊的金融机构 30

第二节 中央银行体制类型与资本结构 31

一、中央银行的体制类型 32

二、中央银行的资本结构 37

第三节 中央银行的职能 40

一、中央银行的基本职能 41

二、中国人民银行的职能 46

第四节 中央银行的业务 47

一、中央银行业务活动的原则 47

二、中央银行业务活动的法律规范 48

三、中央银行业务活动的一般分类 49

第五节 中央银行的机构设置 49

一、中央银行的权力分配机构设置 50

二、中央银行的内部职能机构设置 52

三、中央银行的分支机构设置 52

四、中国人民银行的机构设置 54

本章小结 59

练习题 60

第三章 中央银行与政府的关系 64

本章知识结构图 64

第一节 中央银行在市场经济中的地位 65

一、现代经济发展运行的特征 65

二、中央银行在市场经济中的地位 66

第二节 中央银行与政府关系的不同模式 68

一、中央银行相对独立性概述 68

二、中央银行与中央政府的关系 70

三、中央银行与地方政府的关系 71

第三节 中国人民银行的独立性 72

一、中国人民银行的独立性 72

二、中外中央银行独立性比较 77

本章小结 84

练习题 84

第二编 中央银行业务 91

第四章 中央银行的负债业务 91

本章知识结构图 91

第一节 中央银行的货币发行业务 92

一、货币发行的内容 92

二、货币发行的原则 93

三、货币发行的准备制度 93

四、主要国家和地区的货币发行制度 94

五、人民币的发行与管理 96

第二节 中央银行的存款业务 97

一、中央银行存款业务的特点与意义 97

二、准备金存款业务 99

三、中央银行的其他存款业务 103

第三节 中央银行的其他负债业务 104

一、发行中央银行债券 104

二、对外负债 107

三、资本业务 107

本章小结 108

练习题 108

第五章 中央银行的资产业务 111

本章知识结构图 111

第一节 中央银行的储备资产业务 112

一、中央银行储备资产的构成 112

二、中央银行储备资产的意义 113

三、中央银行经营储备资产应注意的问题 114

四、中国人民银行的储备资产业务 115

第二节 中央银行的再贴现业务 116

一、再贴现业务的概念与意义 116

二、再贴现业务的一般规定 117

三、再贴现业务运作和发展的相关条件 119

第三节 中央银行的贷款业务 120

一、中央银行贷款的特征 120

二、贷款业务的种类 121

三、再贴现业务与贷款业务的区别 124

第四节 中央银行的证券买卖业务 125

一、中央银行买卖证券的意义 125

二、中央银行证券买卖业务与贷款业务的比较 126

三、中央银行买卖证券的种类及业务操作 126

本章小结 129

练习题 130

第六章 中央银行支付清算业务 133

本章知识结构图 133

第一节 中央银行支付清算概述 134

一、中央银行支付清算业务的产生与发展 134

二、中央银行支付清算业务的重要作用 135

三、支付清算的形式 137

四、支付清算体系 139

第二节 中央银行支付清算业务的运作 142

一、中央银行支付清算运作的基本原理 142

二、中央银行支付清算服务的主要内容 143

第三节 支付清算体系的风险及风险管理 146

一、风险类型 146

二、风险管理 147

第四节 我国的支付清算体系 149

一、我国的支付服务组织 149

二、我国的主要支付清算系统 151

三、中国现代化支付系统简介 153

四、我国支付清算系统未来发展的主要任务 158

本章小结 162

练习题 164

第七章 中央银行其他业务 167

本章知识结构图 167

第一节 经理国库业务 168

一、国库和国库制度 168

二、国库的职责和权限 169

三、中央银行经理国库业务的意义 170

四、我国的国库制度发展历史与现状 171

五、各国国库制度介绍 172

第二节 中央银行会计业务 175

一、中央银行会计业务的任务和职能 175

二、中央银行会计业务的对象和业务特点 176

三、中央银行的会计报告 177

四、中央银行的会计分析 178

五、会计核算 178

六、会计监督 179

第三节 调查统计业务 179

一、中央银行金融统计 179

二、中央银行的经济统计调查 187

第四节 征信管理业务 189

一、征信与征信体系 189

二、征信体系建设的意义 189

三、征信体系的建立模式 190

四、征信体系的内容 191

五、中国征信体系的建设 192

第五节 反洗钱业务 194

一、洗钱与反洗钱的含义 194

二、反洗钱的意义 195

三、国际社会反洗钱业务的发展 195

四、中国人民银行的反洗钱业务 199

本章小结 200

练习题 202

第三编 中央银行货币政策 207

第八章 中央银行宏观经济分析 207

本章知识结构图 207

第一节 中央银行宏观经济分析的基本框架——国民经济核算体系 208

一、国民经济核算体系的含义 208

二、我国国民经济核算体系的发展历程 208

三、我国国民经济核算体系的基本框架 210

四、我国国民经济核算体系各组成部分的基本关系 210

第二节 中央银行宏观经济分析的主要统计报表 211

一、基本核算表 211

二、国民经济账户 220

三、附属表 225

第三节 中央银行宏观经济分析的基本内容和主要方法 227

一、中央银行宏观经济分析的基本内容 227

二、中央银行宏观经济分析的基本方法 228

本章小结 230

练习题 231

第九章 中央银行货币政策目标 235

本章知识结构图 235

第一节 中央银行货币政策概述 236

一、货币政策的含义及特征 236

二、货币政策的内容及类型 237

三、货币政策体系构成 239

四、货币政策的制定与实施 240

第二节 中央银行货币政策最终目标 241

一、货币政策最终目标的内涵 241

二、货币政策最终目标之间的统一与冲突 245

三、货币政策最终目标的选择与实践 248

第三节 中央银行货币政策操作目标与中介目标 251

一、货币政策确立操作目标和中介目标的必要性 251

二、货币政策操作目标和中介目标的选择标准 251

三、货币政策操作目标 252

四、货币政策中介目标 253

五、操作目标和中介目标的选择与实践 256

本章小结 259

练习题 259

第十章 中央银行货币政策工具 262

本章知识结构图 262

第一节 一般性货币政策工具 263

一、法定存款准备金制度 263

二、再贴现政策 267

三、公开市场业务 271

第二节 选择性货币政策工具 274

一、证券市场信用控制 274

二、不动产信用控制 275

三、消费者信用控制 275

四、优惠利率 276

第三节 其他货币政策工具 276

一、直接信用控制 276

二、间接信用控制 277

本章小结 280

练习题 280

第十一章 中央银行货币政策传导与政策效应 283

本章知识结构图 283

第一节 基础货币、货币供应和货币乘数 284

一、基础货币 284

二、货币乘数 286

三、货币供给 288

第二节 货币政策的传导机制 290

一、货币政策传导机制的内涵 290

二、货币政策传导机制理论 292

三、我国的货币传导机制 296

第三节 货币政策的效应分析 297

一、货币政策有效性概述 298

二、货币政策时滞对货币政策的影响 302

三、货币流通速度对货币政策的影响 304

本章小结 306

练习题 307

第四编 中央银行金融监管与金融市场稳定 313

第十二章 金融监管体制中的中央银行 313

本章知识结构图 313

第一节 国际金融监管体制及其变化 314

一、国际金融监管体制类型 314

二、国际金融监管体制的发展历程 316

三、国际金融监管体制的发展趋势 320

第二节 中国金融监管体制的演变 321

一、金融监管体制的起步（1948—1978年） 321

二、中国人民银行统一监管时期的金融监管体制（1978—1992年） 322

三、分业监管模式的确立（1992—1998年） 322

四、金融监管体制改革（1998年至今） 323

第三节 中国人民银行宏观审慎金融监管的内容 326

一、宏观审慎金融监管概述 326

二、中国人民银行主导宏观审慎金融监管的必要性 330

三、中国人民银行的监管原则 331

四、中国人民银行宏观审慎金融监管的内容 331

本章小结 332

练习题 332

第十三章 中央银行与金融市场稳定 336

本章知识结构图 336

第一节 中央银行维持金融市场稳定的制度框架 337

一、金融稳定概述 337

二、中央银行与金融稳定的关系 340

三、中央银行维持金融稳定的制度框架 342

第二节 中央银行金融风险的监测与金融稳定评估 344

一、金融风险监测 344

二、金融稳定评估 345

第三节 中央银行维持金融稳定的措施 350

一、对金融稳定性进行评估 350

二、完善金融基础设施 351

三、建立金融安全网 352

四、促进各部门和监管机构的协调 353

第四节 中国人民银行与金融稳定 354

一、中国人民银行维护金融稳定的必然性 354

二、中国人民银行维护金融稳定的框架 355

三、中国人民银行金融稳定监测 357

四、中国人民银行维护金融稳定的措施 358

本章小结 360

练习题 361

第五编 金融全球化下的中央银行 367

第十四章 区域货币合作与跨国中央银行 367

本章知识结构图 367

第一节 主要区域货币合作的理论 368

一、凯恩斯的国际货币改革思想 368

二、特里芬的国际货币改革理论 369

三、以蒙代尔为代表的最优货币区理论 371

第二节 区域货币合作模式的类型 379

一、强制型货币合作模式 379

二、协议型货币合作模式 380

第三节 区域货币联盟实践 381

一、加洛林货币改革 381

二、德奥货币同盟 382

三、瑞士货币同盟 382

四、拉丁货币同盟 382

五、斯堪的那维亚货币同盟 383

六、东非共同先令货币区 384

七、非洲法郎区 385

八、卢布区货币联盟 388

九、海湾国家货币联盟 390

十、东加勒比货币联盟 391

十一、美洲美元化 392

十二、东亚货币合作 393

十三、欧洲货币体系 397

第四节 欧洲中央银行体系 400

一、欧洲中央银行体系产生与发展历史 400

二、机构设置及职能设定 401

三、欧洲中央银行体系的运作模式选择 402

四、欧洲中央银行体系的独立性 403

本章小结 406

练习题 407

第十五章 中央银行货币政策的国际协作 411

本章知识结构图 411

第一节 中央银行货币政策国际协作的发展历程 412

一、金本位制时期 412

二、两次世界大战期间 412

三、布雷顿森林体系时期 413

四、牙买加货币体系以来 413

第二节 中央银行货币政策国际协作的内容与形式 417

一、货币政策国际协作的前提 417

二、货币政策国际协调的目标 417

三、货币政策国际协调的内容 418

四、货币政策国际协调的形式 422

第三节 中央银行货币政策国际协作的相关理论 423

一、基于外溢效应的货币政策国际协作理论分析 424

二、基于博弈论方法的货币政策国际协作理论分析 425

三、基于收益的货币政策国际协作理论分析 426

四、依托构建、改革国际货币体系的货币政策国际合作 428

本章小结 428

练习题 429

第十六章 中央银行金融监管国际合作 433

本章知识结构图 433

第一节 金融监管国际合作机制的理论基础 434

一、金融脆弱说 434

二、国际机制理论 435

三、国家管辖权理论 435

第二节 金融监管国际合作的形式与内容 437

一、金融监管国际合作机制建立的现实必要性 437

二、金融监管国际合作机制的主要形式 438

三、金融监管合作的主要内容 440

第三节 金融监管国际合作的主要成果 440

一、巴塞尔委员会及巴塞尔规则 441

二、巴塞尔规则的意义和特色 443

三、巴塞尔规则的影响和局限性 444

四、其他主要国际性金融监管组织 444

五、区域性金融监管合作进展 446

第四节 金融监管国际合作发展的新趋势 452

一、金融监管国际合作的主体不断增加，范围不断扩大 452

二、金融监管国际合作制度逐渐健全，标准趋向统一化 452

三、监管方式逐步从分立监管转变为统一监管 453

四、监管理念逐渐从微观审慎性监管转变为宏观审慎性监管 453

本章小结 453

练习题 454

练习题参考答案 458

参考文献 484