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目录 1

第一章　导论 1

【知识定位】 1

【知识要点】 1

第一节　法学基本原理 1

一、法的概念 1

二、法的渊源及效力 4

三、法的制定 6

四、法的实施 8

五、法律解释和适用法律应注意的几个问题 10

六、法律责任 12

第二节　中国特色社会主义法律体系和金融法 14

一、中国特色社会主义法律体系概述 14

二、金融法的概念与调整对象 17

三、我国的金融法体系 18

四、我国金融法的渊源 19

五、中国的金融体制改革 22

一、美国 25

第三节　西方国家金融体制与金融立法 25

二、英国 26

三、日本 27

四、德国 28

【参考文献】 28

【知识定位】 29

【主要法律法规】 29

第二章中　央银行法律制度 29

【知识要点】 30

第一节 中国人民银行的法律地位与职责 30

一、中国人民银行的性质和法律地位 30

二、中国人民银行的法律职责 32

第二节　中国人民银行的组织机构与行政权限 34

一、领导机构和货币委员会 34

二、相关机构设置及其职责 36

三、中国人民银行工作人员 39

四、中国人民银行的行政权限 40

第三节　履行货币政策职能的规定 48

一、中国人民银行的货币政策目标 48

二、货币政策工具及运用 49

第四节　人民币发行和流通管理的规定 53

一、人民币的发行管理 53

二、人民币的流通管理 55

第五节 中国人民银行履行服务职能的规定 58

二、清算服务 59

一、经理国库 59

三、法律禁止中国人民银行从事的业务 60

第六节　外汇管理 62

一、结汇、售汇及付汇管理 62

二、外汇账户管理 63

三、经常项目下外汇管理 67

四、资本项目下外汇管理 68

五、国际收支统计申报管理 72

六、外汇市场和人民币汇率管理 74

七、违反外汇管理行为的处罚与法律适用 76

第七节　财务会计与法律责任 80

一、中国人民银行的财务会计制度 80

二、《中华人民共和国中国人民银行法》规定的法律责任 81

【参考文献】 84

第三章　商业银行法 85

【知识定位】 85

【主要法律法规】 85

一、商业银行的概念和性质 86

第一节　商业银行和商业银行法概述 86

【知识要点】 86

二、商业银行法的概念和性质 88

三、商业银行法的指导思想、立法目的和调整范围 90

第二节　商业银行组织法 92

一、概述 92

二、商业银行的组织形式 94

三、商业银行的组织机构 95

一、商业银行的设立 97

第三节　商业银行的设立与变更 97

二、商业银行的变更 100

第四节　商业银行业务法 102

一、商业银行的经营原则 102

二、商业银行的业务范围 105

第五节　商业银行财务管理规定 120

一、商业银行财务会计制度的基本准则 120

二、商业银行会计报表的种类、编报及保存 120

三、呆账准备金的提取与核销 122

四、商业银行的会计年度与经营业绩审计 123

第六节　对商业银行的监督管理 123

一、商业银行的内部监督管理 123

二、商业银行的外部监督管理 124

第七节　商业银行的接管和终止 124

一、商业银行的接管 124

二、商业银行的终止 125

一、商业银行的责任 128

第八节　商业银行的法律责任 128

二、商业银行工作人员的责任 130

三、其他单位和个人的责任 131

四、对商业银行行政处罚的救济 131

【案例解析】 131

【参考文献】 141

【知识要点】 142

一、政策性银行的概念及其法律特征 142

第一节　政策性银行概述 142

【主要法律法规】 142

【知识定位】 142

第四章　政策性银行法律制度 142

二、政策性银行的职能 144

三、政策性银行法的性质及其意义 146

第二节　政策性银行组织法 147

一、政策性银行的法律形式和法律地位 147

二、政策性银行的组织体制 149

二、国家开发银行的业务 152

一、政策性银行业务的基本原则 152

第三节　政策性银行业务法 152

三、中国农业发展银行的业务 157

四、中国进出口银行的业务 161

第四节　政策性银行财务管理规定 168

一、政策性银行财务制度的基本原则 168

二、政策性银行的资本金和资金筹集 169

三、政策性银行的资金运用 169

四、政策性银行的财务计划的申报与审批 170

五、政策性银行重要事项的申报与审批制度 171

六、政策性银行财务收支的核算及管理 172

七、利差补贴、利润及分配 172

八、对政策性银行的考核、监督与处罚 173

【案例解析】 175

【参考文献】 176

【知识定位】 178

【主要法律法规】 178

第五章　非银行金融机构法律制度 178

【知识要点】 179

第一节　非银行金融机构概述 179

一、非银行金融机构的概念与分类 179

二、非银行金融机构管理法 180

三、非银行金融机构的设立与管理 180

四、非银行金融机构的变更和终止 183

一、信托投资公司的概念及沿革 184

第二节　金融信托法律制度 184

二、信托投资机构的设立、变更和终止 185

三、信托投资机构的经营范围 186

四、信托公司的经营规则 188

五、对信托投资公司的监督管理与自律 193

六、罚则 194

第三节　信用社法律制度 195

一、农村信用合作社 195

二、城市信用社 200

第四节　邮政储蓄法律制度 208

第五节　融资租赁法律制度 209

一、金融租赁公司的地位、机构设立的条件和程序 210

二、金融租赁公司的变更 212

三、金融租赁公司的业务范围 212

四、对金融租赁公司业务、财务的监督管理 213

五、金融租赁公司的整顿、接管及终止 214

第六节　财务公司法律制度 216

一、企业集团财务公司 217

二、独资财务公司和中外合资财务公司 218

【案例解析】 226

【参考文献】 232

第六章　银行业监管法律制度 233

【知识定位】 233

【主要法律法规】 233

【知识要点】 234

第一节　银行业监督管理概述 234

一、我国银行业监督管理发展简史 234

二、监管主体——中国银行业监督管理委员会 237

三、监管对象——银行业金融机构 238

第二节　银监会的监督管理职责与管理措施 240

一、一般监管职责 240

二、监督银行业金融机构审慎经营职责 248

三、建立银行业金融机构监管评级体系和风险预警机制的职责 250

四、遵守对有关事项的审批期限 250

五、与中国人民银行的相互协作 250

六、银监会的监督管理措施 251

第三节　中资银行监管法律制度 252

一、风险监管 253

二、合规监管 264

第四节　外资银行监管法律制度 272

一、外资金融机构的种类、市场准入及业务范围 272

二、境外金融机构投资入股中资金融机构的有关规定 275

三、外资银行监管有关法律规定 276

第五节　巴塞尔新资本协议与我国银行业监管立法 280

一、新资本协议的主要内容 281

二、巴塞尔新资本协议对我国银行业监管立法的借鉴意义 284

【案例解析】 286

【参考文献】 287

第七章　金融业相关法律制度 288

【知识定位】 288

【主要法律法规】 288

【知识要点】 289

第一节　金融民事主体法律制度 289

一、民事主体资格 289

二、民事主体的分类 291

三、民事诉讼主体 295

四、民事主体的退出 296

第二节　民事行为和民事责任 298

一、民事行为的概念和特征 298

二、民事法律行为与意思表示 300

三、民事法律行为的形式 300

四、民事行为的生效和无效的、可撤销的民事行为 301

五、民事行为的代理 304

六、民事责任 307

第三节　合同法律制度 311

一、合同和合同法 311

二、合同的订立 314

三、合同的履行 317

四、合同的变更和转让 319

五、合同的终止 320

六、借款合同 322

一、担保与担保法 323

第四节　担保法律制度 323

二、保证担保 324

三、抵押担保 328

四、质押担保 331

五、留置权 334

六、其他担保方式 335

第五节　票据法律制度 336

一、票据与票据法 336

二、票据关系和票据当事人 337

三、票据行为和票据法上的权利 338

四、票据的丧失和补救 341

五、汇票、本票和支票 342

【案例解析】 344

【参考文献】 346

第八章　金融（银行业）犯罪 347

【知识定位】 347

【主要法律法规】 347

【知识要点】 348

第一节　金融犯罪概述 348

一、金融犯罪概念及特点 348

二、金融犯罪认定原则 349

第二节　金融犯罪的构成与分类 350

一、金融犯罪构成要件 350

二、金融犯罪分类 354

第三节　危害货币管理的犯罪 354

一、伪造货币罪 354

二、银行工作人员购买假币、以假币换取货币罪 356

三、持有、使用假币罪 357

第四节　危害外汇管理的犯罪 359

一、逃汇罪 359

二、洗钱罪 361

第五节　危害金融业务管理的犯罪 363

一、擅自设立金融机构罪 363

二、伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪 365

一、高利转贷罪 366

第六节　危害信贷管理的犯罪 366

二、非法吸收公众存款罪 368

三、违法向关系人发放贷款罪 370

四、违法发放贷款罪 372

第七节　危害票证、结算管理的犯罪 373

一、伪造、变造金融票证罪 373

二、非法出具金融票证罪 375

第八节　金融诈骗犯罪 377

一、票据诈骗罪 377

二、金融凭证诈骗罪 378

三、信用证诈骗罪 380

四、信用卡诈骗罪 381

五、贷款诈骗罪 383

【参考文献】 386

【主要法律法规】 387

【知识要点】 387

第一节　香港特别行政区银行法 387

【知识定位】 387

第九章　港澳地区银行法律制度概述 387

一、货币银行法律制度 388

二、商业银行法律制度 390

三、银行监管法律制度 393

第二节　澳门特别行政区银行法 400

一、澳门银行法体系 400

二、货币银行法律制度 401

三、商业银行法律制度 404

四、银行监管法律制度 406

【参考文献】 411

五、中央和香港、澳门签订监管合作谅解备忘录 411

第十章　世界贸易组织有关银行业的文件体系及主要内容 412

【知识定位】 412

【主要法律法规】 412

【知识要点】 412

第一节 《服务贸易总协定》有关银行业的基本内容 414

一、范围和定义 415

二、一般义务和纪律 417

三、特定承诺 427

四、服务贸易的逐步自由化 433

五、制度条款 435

第二节　世界贸易组织专门调整金融服务的法律文件 436

一、两个金融服务附件 436

二、《关于金融服务承诺的谅解协议》 440

三、《金融服务协议》 443

【参考文献】 447

后记 448