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目录 1

导言 1

一、问题的提出与选题意义 1

（一）国际上对跨国银行监管的必要性 1

（二）中国对跨国银行监管的迫切性 2

二、概念界定 5

（一）跨国银行（外资银行） 5

（二）系统性金融风险 7

三、基本框架 8

四、创新与不足 11

（一）跨国银行的产生与发展 14

一、跨国银行引发的系统性风险问题 14

第一章　跨国银行监管：问题与理论 14

（二）跨国银行引发的系统性风险：经验事实 18

二、跨国银行系统性风险的形成机理 21

（一）系统性风险的含义、类型与衡量 21

（二）跨国银行系统性风险的形成 22

（三）跨国银行系统性风险的成因分析 27

三、跨国银行系统性风险监管的意义 39

（一）系统性风险的严重后果 39

（二）跨国银行系统性风险监管的一般意义 41

（三）跨国银行系统性风险监管对中国的特殊意义 42

一、金融监管的历史及发展趋势 46

（一）金融监管的三个阶段 46

第二章　跨国银行监管：历史考察及其启示 46

（二）各国金融监营趋势 49

二、跨国银行监管的历史 55

（一）国内监管 56

（二）国际监管 62

（三）国内监管与国际监管的协调发展 70

三、跨国银行监管历史考察的启示 72

第三章　外资银行市场退出监管：金融安全网 74

一、外资银行最后贷款人机制 75

（一）最后贷款人理论 76

（二）外资银行的国际最后贷款人问题及对策 80

（一）存款保险制度的理论依据 86

二、外资银行存款保险制度 86

（二）外资银行存款保险制度的现状、原则与构想 93

三、外资银行危机的处理 100

（一）外资银行危机的处理方式 100

（二）外资银行危机的处理政策 100

（三）外资银行危机处理引发的国际纠纷与对策 104

第四章　外资银行市场运营监管 111

一、引言 111

二、跨国银行限制性运营监管 113

（一）外资银行限制性运营监管的具体形式 113

（二）跨国银行限制性运营监管的理论依据 114

（三）对外资银行限制性运营监管的评价 121

三、跨国银行审慎性运营监管 123

（一）审慎性运营监管的理论背景 123

（二）审慎性运营监管的操作工具 124

第五章　外资银行市场准入监管 152

一、市场准入监管的概念及理论依据 152

（一）市场准入监管的概念 152

（二）市场准入监管的理论依据 154

二、市场准入监管类型 165

（一）市场禁入型 165

（二）完全的市场准入型 165

（三）不完全的市场准入型 166

三、市场准入监管的量化分析 168

（一）外资银行在东道国所占市场份额 168

（二）市场准入变量 170

（三）外资银行进入申请否决率 173

四、母国与东道国双重准入监管 174

五、市场准入监管的发展趋势 175

（一）准入形式的发展趋势 175

（二）准入条件的发展趋势 175

第六章　外资银行监管国别研究 177

一、美国外资银行监管 177

（一）美国外资银行经营状况 177

（二）美国外资银行监管状况 180

二、欧盟跨国银行监管 192

（一）欧盟银行业及其监管现状 192

（二）欧盟跨国银行监管状况 194

（一）日本金融监管历史及现状 202

三、日本外资银行监管 202

（二）日本外资银行监管状况 203

四、各国外资银行监管的比较分析 209

第七章　中国外资银行监管研究：问题与对策 214

一、中国外资银行：发展状况及其系统性风险问题 214

（一）中国外资银行发展及其监管现状 215

（二）中国外资银行引发的系统性风险问题 221

二、现有监管问题：市场准入环节 227

（一）准入条件：重硬件，轻软件 227

（二）准入形式：重新设设立，轻并购设立 228

（三）地域限制 232

（四）对内开放不足 234

（一）监管理念陈旧 236

三、现有监管问题：市场运营环节 236

（二）中、外资银行监管的差异性 237

（三）合规性监管难于抵御风险 238

（四）风险评估和早期预警系统薄弱 241

（五）轻视市场对银行的约束作用 242

四、现有监管问题：市场退出环节 246

五、监管框架构建：从限制性监管向审慎性监管转变 249

（一）市场准入监管 249

（二）市场运营监管 254

（三）市场退出监管 260

（四）合作监管 265

参考文献 268

后记 284