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目录 2

第一章 房地产信贷业务检查 2

第一节 房地产信贷业务剖析 2

一、房地产信贷业务的分类 2

二、房地产信贷业务介绍 6

三、房地产信贷业务违规风险点分析 10

四、国外房地产金融介绍 12

第二节 房地产信贷政策分析 16

一、中国人民银行有关房地产信贷业务的政策规定 16

二、商业银行有关房地产信贷业务的政策规定 19

第三节 房地产信贷业务现场检查指南 33

一、房地产信贷业务检查方法与要点 33

二、房地产信贷业务检查工作程序 34

第四节 房地产信贷业务违规案例 39

第二章 汽车消费贷款业务检查 48

第一节 汽车消费贷款业务剖析 48

一、汽车消费贷款业务介绍 48

二、我国汽车消费贷款业务中的问题和风险点 52

三、中外汽车消费贷款业务简单比较 56

第二节 汽车消费贷款业务政策分析 58

一、我国汽车消费贷款主要政策 58

二、汽车消费贷款法规摘录 62

第三节 汽车消费贷款业务现场检查指南 76

一、汽车消费贷款业务现场检查的要点和方法 76

二、汽车消费贷款现场检查的程序 79

第四节 汽车消费贷款业务违规案例 81

第一节 非信贷资产业务剖析 86

一、非信贷资产业务主要内容介绍 86

第三章 非信贷资产检查 86

二、非信贷资产业务风险分析 92

三、国外非信贷资产业务管理介绍 97

第二节 非信贷资产管理政策分析 100

一、非信贷资产业务风险控制 100

二、商业银行内部规章介绍 103

第三节 非信贷资产业务现场检查指南 105

一、非信贷资产业务现场检查的要点和方法 106

二、非信贷资产业务现场检查程序 109

第四节 非信贷资产业务违规案例 113

第四章 表外业务检查 118

第一节 表外业务剖析 118

一、表外业务简介 118

二、表外业务风险分析 120

三、西方国家表外业务风险控制介绍 125

第二节 表外业务政策分析 127

一、表外业务风险控制 127

二、表外业务法规摘录 133

第三节 表外业务现场检查指南 143

一、表外业务现场检查要点与方法 143

二、表外业务检查的工作程序 147

第四节 表外业务违规案例 151

第五章 银行、证券交叉业务检查 156

第一节 银行、证券交叉业务剖析 156

一、银证合作的内涵及背景 156

二、银证合作的具体内容 159

三、银证合作对商业银行、券商业务经营与风险管理的影响及应对措施 164

四、我国开展银证合作的理论分析与国外经验借鉴 168

第二节 银证合作政策分析 178

一、目前我国关于金融制度的法律规定 178

二、现有法律框架下银证合作的有效渠道和方式 179

一、银证合作主要业务的检查要点与方法 181

第三节 银证合作主要业务现场检查指南 181

二、银证合作业务检查工作底稿 186

第四节 银证合作案例及分析 187

第六章 银行、保险交叉业务检查 204

第一节 银行、保险交叉业务剖析 204

一、银行保险的内涵及背景 204

二、银行保险的方式 206

三、银行保险的风险及风险管理 207

四、我国银行保险的管理体制 211

五、银行保险的国际经验借鉴 215

第二节 银行、保险交叉业务政策分析 218

一、我国银行保险的法制环境 218

二、我国银行保险的监管环境 218

一、银保合作主要业务检查要点与方法 225

第三节 银保合作主要业务现场检查指南 225

二、银保合作业务检查工作底稿 227

第四节 银行保险案例及其分析 229

第七章 金融衍生产品业务检查 244

第一节 金融衍生产品业务剖析 244

一、金融衍生产品的定义和分类 244

二、金融衍生产品业务介绍 245

三、金融衍生产品的风险综述 255

第二节 金融衍生产品业务政策分析 259

一、中国人民银行的有关规定 259

二、中国银监会的有关规定 262

第三节 金融衍生产品业务现场检查指南 268

一、金融衍生产品业务检查要点与方法 268

二、金融衍生品业务检查工作底稿 271

第四节 金融衍生品业务案例 273

第八章 贷款五级分类检查 278

第一节 贷款五级分类概述 278

一、正确理解贷款分类标准的定义 279

二、贷款五级分类的两个重要界限 284

三、我国贷款分类制度改革及其国际比较 285

四、推行贷款风险分类管理需要处理的几个关系 289

第二节 贷款五级分类的政策分析 291

一、贷款五级分类的有关政策 291

二、贷款五级分类政策要点分析 293

第三节 贷款五级分类检查 296

一、商业银行贷款分类的检查要点 296

二、商业银行贷款分类的检查方法 298

第四节 贷款业务违规案例 308

一、资本充足性的含义及其意义 320

第一节 资本充足性的含义和政策分析 320

第九章 资本充足性检查 320

二、银行资本充足性的计算 322

三、巴塞尔委员会与资本监管国际协议 330

四、我国关于商业银行资本充足性的政策剖析 335

五、检查银行资本充足性要注意的风险点 339

第二节 资本充足性现场检查指南 350

一、资本充足性检查的目标与要点 350

二、资本充足性检查程序与内容 351

三、资本充足性检查后的分析与评估 354

四、与商业银行的会谈沟通 355

五、资本充足性监管评级及监管对策 355

第三节 资本充足性违规案例 360

参考文献 362

后记 367