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第一章 货币概览 1

第一节 货币的概念 2

一、现金货币 2

二、存款货币 3

三、货币与财富 3

第二节 货币的职能 3

一、价值尺度 3

二、流通手段 4

三、支付手段 5

四、价值贮藏 5

五、世界货币 6

第三节 货币的需求 6

一、个人部门、社会部门对货币的需求量 7

二、货币数量与货币购买力 7

三、货币数量的计算及困难 7

第四节 货币的演变 9

一、实物货币 9

二、代用货币 9

三、信用货币 10

四、中国当前的货币 10

第五节 货币制度的演变 11

一、银本位制 12

二、金银两本位制 12

三、金本位制 13

四、纸币本位制 16

第六节 区域本位货币和国际本位货币 17

一、区域本位货币——欧元 17

二、欧元区疑虑 18

三、国际本位货币——美元 18

第七节 货币与经济运行 19

一、货币的简单循环 20

二、经济运行中的货币指标 22

本章小结 23

思考讨论题 23

第二章 金融体系概览 24

第一节 信用与信用制度 25

一、信用的含义与特征 25

二、信用的主要形式 26

三、信用制度的建立 29

四、建立健全我国社会信用体系 29

第二节 金融体系 30

一、金融体系的构成 31

二、金融体系的职能 32

三、资金的流动与金融体系的模式 33

第三节 金融市场 35

一、金融市场的分类 35

二、金融市场工具 37

三、金融市场的国际化 48

第四节 金融中介机构 49

一、存款性金融机构 49

二、契约性储蓄机构 51

三、投资性中介机构 52

第五节 金融体系的监管 53

一、监管金融体系的原因 53

二、我国的金融监管体系 54

本章小结 54

思考讨论题 55

第三章 利率理论 56

第一节 利率概述及利息计量 57

一、利率概述 57

二、单利与复利的计算 58

三、现值与终值 60

四、到期收益率 60

五、利率的几种不同表现形式 64

第二节 利率的决定理论 66

一、马克思的利率决定理论 67

二、投资与储蓄供求均衡利率理论 67

三、货币供求均衡利率理论 69

四、可贷资金供求均衡利率理论 70

五、一般均衡利率理论 71

第三节 利率的结构理论 73

一、利率的风险结构 73

二、利率的期限结构 75

第四节 利率的作用理论 78

一、利率对物价的作用理论 78

二、利率对储蓄的作用理论 80

三、利率对投资的作用理论 80

四、利率对货币流通的作用理论 82

本章小结 87

思考讨论题 88

第四章 汇率 89

第一节 外汇与汇率 90

一、外汇 90

二、汇率 95

第二节 汇率的决定理论 97

一、汇率决定的基础和理论 97

二、均衡汇率的决定 101

第三节 汇率的变动 101

一、均衡汇率的变动 101

二、影响汇率变动的因素 102

三、汇率变动对经济的影响 106

第四节 汇率制度与外汇管制 107

一、汇率制度 107

二、人民币汇率制度 111

三、外汇管制 115

本章小结 118

思考讨论题 121

第五章 商业银行 122

第一节 商业银行概论 123

一、商业银行的产生与发展 123

二、商业银行的职能 125

三、商业银行的制度和组织结构 127

四、中国的商业银行 130

第二节 商业银行的主要业务 133

一、资产业务 133

二、负债业务 135

三、中间业务 137

四、表外业务 138

五、业务创新 139

第三节 商业银行经营管理 142

一、商业银行经营管理的原则 142

二、商业银行财务报表 143

三、资产负债管理 145

四、资本金管理 147

五、风险管理 149

第四节 商业银行与信用创造 151

一、信用创造相关概念 151

二、信用创造的过程 152

三、信用创造的意义 153

本章小结 153

思考讨论题 154

第六章 非银行金融机构 155

第一节 保险公司 157

一、保险公司的概念和特征 157

二、保险业务的种类 158

三、保险公司在中国的发展情况 159

第二节 投资银行 160

一、投资银行的定义 160

二、投资银行与商业银行的联系与区别 161

三、投资银行的业务 162

四、投资银行在中国的发展情况 164

第三节 信托公司 165

一、信托的定义及运作 165

二、信托业务的分类 166

三、信托机构的职能 168

四、信托业在中国的发展情况 169

第四节 金融租赁公司 170

一、金融租赁的基本概念 170

二、金融租赁业务的种类 172

三、金融租赁公司在中国的发展情况 173

第五节 投资基金 174

一、投资基金的概念和特点 174

二、投资基金的种类 176

三、投资基金在中国的发展情况 177

第六节 其他非银行金融机构 180

一、财务公司 180

二、信用合作社 181

三、政策性金融机构 181

四、金融资产管理公司 182

五、货币经纪公司 184

六、汽车金融公司 184

七、消费金融公司 185

八、小额信贷公司 186

本章小结 187

思考讨论题 188

第七章 金融监管 189

第一节 金融监管概述 190

一、金融监管的含义与演变 190

二、金融监管的必要性 191

第二节 金融监管目标与原则 193

一、金融监管的目标 193

二、金融监管的原则 194

第三节 金融监管的内容 195

一、市场准入监管 195

二、业务运营监管 198

三、市场退出监管 203

第四节 金融监管体制与国际合作 204

一、金融监管体制 204

二、金融监管国际合作 207

本章小结 221

思考讨论题 221

第八章 货币需求 223

第一节 传统的货币数量理论 224

一、现金交易学说与费雪方程 224

二、现金余额学说与剑桥方程 225

第二节 凯恩斯的流动性偏好理论 226

一、交易动机 226

二、预防动机 227

三、投机动机 227

四、货币的总需求 229

第三节 凯恩斯货币需求理论的发展 229

一、交易性货币需求理论的发展 229

二、预防性货币需求理论的发展 231

三、投机性货币需求理论的发展 233

第四节 弗里德曼的货币需求理论 234

第五节 凯恩斯主义与现代货币主义的比较性研究 236

一、凯恩斯主义与现代货币主义的主要区别 236

二、凯恩斯主义与现代货币主义的共同点 237

三、货币流通速度的研究 238

本章小结 239

思考讨论题 239

第九章 货币供给 240

第一节 存款货币的创造 241

一、多倍存款创造的简化模型 242

二、多倍存款创造简化模型的扩展 244

三、存款货币创造的前提条件 247

第二节 货币供给的决定因素 248

一、基础货币——货币供给的源头 248

二、货币乘数——基础货币扩张的倍数 251

三、货币供给模型 253

第三节 货币供给统计口径 254

一、货币供给统计口径划分的原则 254

二、目前的货币供给统计体系 255

第四节 西方货币供给理论简介 256

一、凯恩斯的货币供给理论 256

二、货币学派的货币供给理论 257

本章小结 258

思考讨论题 259

第十章 通货膨胀与通货紧缩 260

第一节 通货膨胀 261

一、通货膨胀的定义 261

二、通货膨胀的度量 262

三、通货膨胀的分类 264

四、通货膨胀的成因 265

五、通货膨胀的影响 269

六、治理通货膨胀的对策 271

第二节 通货紧缩 276

一、通货紧缩的定义 276

二、通货紧缩的分类与成因 276

三、通货紧缩对社会经济的影响 277

四、治理通货紧缩的措施 278

本章小结 279

思考讨论题 279

第十一章 中央银行与货币政策 280

第一节 中央银行的产生及类型 281

一、中央银行产生的客观原因 281

二、中央银行的产生途径 282

三、中央银行制度的普及和发展 283

四、中央银行制度的类型 283

第二节 中央银行的性质、职能和业务 284

一、中央银行的基本性质 284

二、中央银行的基本职能 285

三、中央银行的业务 287

第三节 中央银行的独立性 288

第四节 货币政策 289

一、货币政策的最终目标 289

二、货币政策最终目标之间的矛盾 291

三、货币政策的中间目标 292

四、货币政策工具 294

五、货币政策的传导机制 300

六、货币政策与财政政策 302

七、国际收支与货币政策 304

本章小结 308

思考讨论题 308

第十二章 金融发展和经济增长 309

第一节 金融发展概述 310

一、金融发展的定义 310

二、金融发展的指标 311

第二节 金融发展的早期理论 312

一、金融体系与经济增长 312

二、金融结构的演变研究 313

三、金融体系中货币功能的新考察 313

第三节 金融抑制与金融深化 314

一、麦金农-肖的理论观点 315

二、对金融深化的批评及其修正与发展 323

第四节 中国的金融发展与经济增长 333

一、计划经济条件下的金融抑制（1949—1978） 333

二、转轨经济条件下的金融发展（1978—2003） 336

三、金融业的全面开放和自由化（2003—至今） 338

本章小结 340

思考讨论题 340

第十三章 金融创新、金融脆弱性和金融危机 341

第一节 金融创新概述 342

一、金融创新的含义 342

二、金融创新的理论 343

三、金融创新的动因 344

第二节 金融创新的主要内容 346

一、金融制度创新 346

二、金融业务创新 347

三、金融工具创新 350

第三节 金融创新的影响 354

一、金融创新的微观效应 354

二、金融创新的宏观效应 356

第四节 我国的金融创新 361

一、我国金融创新的内容 361

二、我国金融创新的特点 365

第五节 金融脆弱性 366

一、金融脆弱性的含义 367

二、金融脆弱性的衡量指标 367

三、金融脆弱性的理论 368

四、金融脆弱性产生的原因 371

第六节 金融危机 374

一、金融危机的含义 375

二、金融危机理论 376

本章小结 381

思考讨论题 382

参考文献 383