城商行发展转型路径研究 基于十二五时期的分析视角PDF电子书下载

第1章 导论 1

1.1研究背景与应用价值 1

1.1.1研究背景 1

1.1.2应用价值 2

1.2研究对象与相关概念 3

1.2.1研究对象 3

1.2.2相关概念 5

1.3研究思路和主要内容 5

1.3.1研究思路 5

1.3.2主要内容安排 5

1.4研究方法与创新 8

1.4.1研究方法 8

1.4.2创新与不足 8

第2章 文献综述、理论基础和分析框架 10

2.1国内外相关研究回顾 10

2.1.1国外中小银行研究 10

2.1.2国内相关研究现状 13

2.1.3已有研究文献的简要评述 17

2.2本书的理论基础 17

2.2.1比较优势理论 18

2.2.2竞争优势理论 19

2.2.3理论的适用性分析 20

2.3基本假设条件及分析框架 22

2.3.1本书的基本假设 22

2.3.2本书的分析框架 23

2.4小结 24

第3章 发达国家（地区）中小银行转型一般规律分析 25

3.1美国中小银行发展转型 25

3.1.1美国银行体系演变特点 25

3.1.2美国中小银行发展转型历程 28

3.1.3美国中小银行发展转型：梅隆银行案例 30

3.1.4美国中小银行发展转型规律 32

3.2德国中小银行发展转型 33

3.2.1德国银行体系演变特点 33

3.2.2德国中小银行发展转型历程 35

3.2.3德国中小银行发展转型：德国商业银行案例 36

3.2.4德国中小银行发展转型规律 43

3.3日本中小银行发展转型 44

3.3.1日本银行体系演变特点 44

3.3.2日本中小银行发展转型历程 46

3.3.3日本中小银行发展转型规律 48

3.4中国香港中小银行发展转型 48

3.4.1香港银行体系演变特点 48

3.4.2香港中小银行发展转型历程 50

3.4.3香港中小银行发展转型规律 52

3.5国内外中小银行发展转型规律及启示 52

3.5.1金融体系演变的相似性 52

3.5.2中小银行发展转型一般规律 52

3.5.3对我国城商行发展转型的启示 54

3.6小结 54

第4章 城商行发展转型的外部动因 55

4.1“十二五”时期宏观经济环境分析 55

4.1.1国际宏观经济形势 55

4.1.2国内宏观经济形势 56

4.1.3区域经济一体化 57

4.2“十二五”时期货币政策与监管制度分析 58

4.2.1宏观货币政策 58

4.2.2银行业监管制度 60

4.2.3利率市场化改革 63

4.3“十二五”时期城商行竞争环境分析 65

4.3.1混业经营发展趋势 65

4.3.2替代市场的快速发展 65

4.3.3银行业的市场竞争 67

4.4小结 68

第5章 城商行发展转型的内部动因 69

5.1城商行初步发展转型历程回顾 69

5.1.1由城信社向城市合作银行过渡 69

5.1.2城商行的初期发展转型 70

5.2城商行初步发展转型的成效 82

5.2.1规模快速增长 82

5.2.2抗风险能力稳步提高 85

5.2.3盈利能力显著增强 87

5.3城商行初步转型后存在的突出问题 88

5.3.1发展战略趋同 88

5.3.2业务发展模式单一 91

5.3.3盈利模式单一 95

5.3.4管理模式粗放 96

5.3.5风险控制能力薄弱 97

5.4小结 98

第6章 城商行发展战略定位转型路径 99

6.1发展战略转型的理论分析 99

6.1.1发展战略定位的内涵 99

6.1.2发展战略定位的理论依据 100

6.2城商行市场竞争力及优势市场领域分析 104

6.2.1城商行的市场竞争力分析 104

6.2.2城商行的优势业务领域 105

6.2.3城商行服务优势业务领域的案例 115

6.3城商行差异化发展战略转型路径 125

6.3.1城商行的竞争策略选择 125

6.3.2差异化战略是城商行的正确选择 125

6.3.3城商行差异化竞争实施路径 129

6.3.4城商行发展转型的差异化发展战略愿景 131

6.4城商行发展战略转型案例 134

6.4.1北京银行发展战略转型案例 134

6.4.2深圳发展银行发展战略转型案例 136

6.4.3广西北部湾银行发展战略转型案例 137

6.4.4浙江泰隆银行发展战略转型案例 138

6.5小结 140

第7章 城商行业务发展模式转型路径 141

7.1业务模式转型理论分析 141

7.1.1城商行业务发展转型的内涵 141

7.1.2城商行业务转型的理论依据 142

7.1.3城商行业务发展模式转型的路径选择 146

7.2零售业务发展模式转型路径 147

7.2.1社区银行业务模式转型路径 147

7.2.2财富管理业务模式转型路径 152

7.3批发业务发展模式转型路径 160

7.3.1“信贷工厂”业务模式转型路径 160

7.3.2产业集群专业支行业务模式转型路径 166

7.3.3供应链融资业务模式转型路径 172

7.4电子银行业务发展模式转型路径 177

7.4.1基于网上银行的电子银行业务转型 178

7.4.2基于手机银行的电子银行业务转型 185

7.5小结 191

第8章 城商行盈利模式转型路径 192

8.1盈利模式转型的理论分析 192

8.1.1城商行盈利模式转型的内涵 192

8.1.2利率市场化改革的国际经验 194

8.1.3国内外净利差变化趋势分析 198

8.1.4利率市场化对城商行盈利模式的影响 200

8.1.5城商行盈利模式转型路径选择 201

8.2结算代理业务转型路径 201

8.2.1大力发展信用卡为主导的银行卡业务 202

8.2.2大力发展理财产品业务 204

8.2.3大力发展特色国际业务 207

8.3新兴银行业务转型路径 210

8.3.1大力发展财务顾问业务 212

8.3.2大力发展中小企业集合债承销业务 216

8.3.3大力发展私募资产托管业务 219

8.3.4大力发展资产证券化业务 224

8.3.5大力发展重组并购贷款及咨询顾问业务 228

8.3.6大力发展其他新兴业务 233

8.4小结 236

第9章 城商行管理模式转型路径 237

9.1城商行管理模式转型理论分析 237

9.1.1城商行管理模式转型内涵 237

9.1.2城商行管理模式转型的理论依据 237

9.1.3城商行管理模式转型的路径选择 247

9.2城商行的组织结构转型路径 249

9.2.1总分行制、事业部制与矩阵式的比较分析 250

9.2.2矩阵式组织结构更适合于现代商业银行 253

9.2.3构建具有城商行特色组织架构的实施策略 256

9.3城商行流程再造转型路径 258

9.3.1城商行流程再造的目标 258

9.3.2基于模块化技术的个性化流程再造 259

9.3.3基于数据仓库技术的流程整合与协调 266

9.4小结 272

第10章 城商行风险管理模式转型路径 273

10.1城商行风险管理模式转型理论分析 273

10.1.1城商行风险管理模式转型的内涵 273

10.1.2全面风险管理的内涵和特征 274

10.1.3城商行进行全面风险管理转型的必要性 280

10.2城商行全面风险管理的转型路径 290

10.2.1全面风险管理的总体框架和体系构建 291

10.2.2城商行构建全面风险管理体系的思路 295

10.2.3全面风险管理技术和模型 300

10.3城商行风险管理实施策略 304

10.3.1城商行信贷风险管理策略 306

10.3.2城商行市场风险管理策略 315

10.3.3城商行操作风险管理策略 318

10.3.4城商行流动性风险管理策略 323

10.4可借鉴的中小企业信贷风险控制案例分析 325

10.4.1招商银行中小企业信贷风险控制案例分析 325

10.4.2光大银行中小企业信贷风险控制的“阳光价值计划”案例分析 328

10.4.3民生银行小商户信贷风险控制的“商贷通”案例分析 330

10.5小结 332

第11章 总结与展望 334

11.1主要结论 334

11.2展望 337

参考文献 338