第一篇 改革探索 3
一、中国金融体制改革的历史回顾 3
(一)金融体系的初建和改革的初步展开 3
(二)银行业务制度改革的起步 9
(三)信贷资金管理体制的改革 12
(四)开拓和发展金融市场 15
(五)外汇管理体制的改革和发展 19
二、中国金融体制改革的目标和框架 22
(一)经济市场化对金融体制的挑战 22
(二)市场经济呼唤金融改革 33
(三)金融改革的先决条件和社会环境 44
(四)金融体制改革的目标和基本框架 54
第二篇 实务对策 63
一、建立健全功能齐备的金融组织体系 63
(一)把人民银行办成真正的中央银行 63
(二)适应改革需要建立政策性银行 73
(三)把国有专业银行办成真正的商业银行 86
(四)稳步进行合作金融组织的体制改革 96
(五)规范发展非银行金融机构 109
(六)加强对外资金融机构的监管 115
(七)深化外汇管理体制的改革 121
二、进一步建立健全金融市场体系 126
(一)金融市场与市场经济 127
(二)金融市场的形成与功能 130
(三)金融市场的主要内容 132
(四)建立有中国特色的金融市场体系 140
(五)进一步加强和完善金融监管体系 148
三、注重基础建设与建立现代化金融管理体系 152
(一)加快金融电子化的建设步伐 152
(二)全面改革银行会计体系 156
(三)建立以票据为主体的银行结算制度 159
(四)改革和完善联行清算制度 162
(五)建立银行系统内部的行员等级工资制 163
第三篇 专题论鉴 169
一、中央银行货币政策和信贷资金管理办法 169
(一)货币政策实施方法的改革 169
(二)货币政策的目标 169
(三)信贷资金管理办法的改革 172
二、商业银行资产负债管理和中央银行公开市场操作 182
(一)资产负债比例和风险管理的理论和方法 182
(二)商业银行实行资产负债比例和风险管理的意义 184
(三)商业银行实行资产负债比例和风险管理的主要内容 186
(四)中央银行公开市场操作及对商业银行的影响 187
三、借鉴国际经验加强我国金融机构监管 190
(一)我国金融监管的现状及需要解决的问题 190
(二)金融监管的必要性和监管的内容 194
(三)加强金融机构监管工作的措施 196
(四)当前金融监管的国际发展趋势 197
(五)强化我国中央银行金融监管工作的建议 199
四、组建政策性银行和组建城市、农村合作银行的问题 201
(一)组建政策性银行的原则和操作方案 201
(二)城市合作银行和农村合作银行 203
五、金融对外开放与外资金融机构的管理 206
(一)中央银行的国际合作 206
(二)开展对外金融合作和交往工作的展望 210
(三)金融对外开放与外资金融机构管理 211
六、改革外汇管理体制促进社会主义市场经济的发展 215
(一)外汇管理体制改革的主要内容和意义 215
(二)外汇管理体制改革的特点 217
(三)稳定汇率是保证改革成功的重要条件 217
七、加强中央银行的调查统计和经济金融分析 218
(一)调查统计工作是中央银行货币决策的重要组成部分 219
(二)调查统计工作在发展中逐步完善 220
(三)调查统计工作规范化、制度化的确立 224
(四)调查统计发展的基本思路 227
八、银行会计结算改革 228
(一)会计制度的全面改革 228
(二)深化结算和联行清算改革 229
(三)人民银行实行新的财务管理制度 232
九、中央银行稽核监督的作用与目标 233
(一)中央银行稽核监督的对象和目标 233
(二)中央银行稽核监督的意义和作用 236
(三)中央银行稽核工作的指导思想和基本要求 239
(四)正确处理稽核监督中的几个关系 241
(五)继续完善中央银行稽核监督的手段 243
十、中国银行业国际化的战略选择 245
(一)中国银行业海外发展的战略及步骤 245
(二)中国银行业对外开放的战略考虑 249
第四篇 政策法规 255
一、综合 255
(一)中华人民共和国银行管理暂行条例 255
(二)城市信用合作社管理规定 261
(三)农村信用合作社管理暂行规定 264
(四)中华人民共和国中国人民银行法 268
(五)中华人民共和国商业银行法 272
(六)中华人民共和国担保法 280
(七)关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定 288
二、金融机构 292
(一)中国人民银行关于金融机构设置或撤并管理的暂行规定 292
(二)中国人民银行关于审批金融机构若干问题的通知 293
(三)境外金融机构管理办法 294
(四)中华人民共和国外资金融机构管理条例 297
(五)金融信托投资机构管理暂行规定 302
(六)基金会管理办法 306
三、金融业务 307
(一)中国人民银行货币发行管理制度(试行) 307
(二)全国银行出纳基本制度(试行) 311
(三)现金管理暂行条例 317
(四)现金管理暂行条例实施细则 320
(五)中国人民银行信贷资金管理试行办法 323
(六)中国人民银行对金融机构贷款管理暂行办法 327
(七)中国人民银行融资券管理暂行办法 330
(八)中国人民银行融资券管理暂行办法实施细则 331
(九)储蓄管理条例 333
(十)中国人民银行关于执行《储蓄管理条例》的若干规定 336
(十一)中国人民银行利率管理暂行规定 341
(十二)中国人民银行关于实施《利率管理暂行规定》有关问题的通知 343
(十三)中华人民共和国外汇管理暂行条件 345
(十四)银行外汇业务管理规定 348
(十五)信用卡业务管理暂行办法 357
四、内部管理 359
(一)金融保险企业财务制度 359
(二)金融企业会计制度 372
(三)银行帐户管理办法 381
(四)中华人民共和国票据法 384
第五篇 数据资料 395
主要参考和部分征引论著索引 395
第一篇 改革探索 409
一、中国证券市场的发育与发展 409
(一)改革以来证券市场发育的基本过程 409
(二)证券市场发育和发展的现状及作用 412
(三)证券市场发展中的主要问题及其成因 416
(四)进一步发育发展证券市场的对策 418
二、证券和证券市场的运行 422
(一)证券的基本特征和基本功能 423
(二)证券的种类 424
(三)发行证券的选择 429
(四)证券市场的基本特征和基本功能 430
(五)证券市场的结构 431
(六)证券的发行与流通 432
(七)证券市场交易的原则 434
三、证券交易市场及其监管 435
(一)我国证券交易市场层次和布局 435
(二)中国证券交易市场的监管系统 439
(三)证券交易市场的反欺诈交易 442
(四)证券市场中介机构的管理 444
四、证券市场中的公股流通 447
(一)公股进入市场的必要性与难点 447
(二)公股上市流通的模式 450
(三)公股上市流通的若干配套措施 451
五、投资基金 453
(一)投资基金的总体评述 453
(二)投资基金面临的主要问题 454
(三)当前投资基金的热点 456
(四)投资基金发展展望 459
六、政府在证券市场中的作用 461
(一)政府在培育证券市场中的职能 461
(二)政府在培育证券市场中的政策抉择 462
(三)政府在市场监管方面的政策抉择 464
(四)证券市场的规范化和法制建设问题 465
(五)发挥政府作用与完善中国证券管理体制 467
(六)政府发挥作用的国际经验 470
七、证券市场的国际化 474
(一)证券市场的对外开放 474
(二)外国证券投资的影响与新兴证券市场的国际化 477
(三)中国B股市场的发展与完善问题 480
(四)中国证券市场国际化的障碍与对策 484
第二篇 实务对策 489
证券市场的作用与证券市场的规范化&厉以宁 489
正确处理证券市场的十大关系&萧灼基 504
论我国发展股票市场的若干问题&聂庆平 509
关于当前我国股市发展的若干问题&刘荣玉 517
中国证券交易所的发展规模与区域配置&李和宇 523
关于我国证券业走向国际化的思考&马鸿翔 529
中国基金业发展纲要&林志远 536
关于我国发展境外投资基金方案的设想&刘楚魂 540
利用股票市场吸引外资问题的探讨&肖海泉 543
股票热对居民储蓄、消费的潜在影响&张晋生等 546
论投机在股市中的作用&蓝裕平 549
宏观经济环境与股市起落&李理 553
债券管理的基础与策略&黄瑟 559
中国证券市场发展现状与设想&周道炯 573
我国证券交易中心的现状与趋势&王明夫 576
中国证券市场发展战略&曹凤岐 580
第三篇 经验借鉴 587
一、国外证券市场的运作与管理 587
二、股票市场的国际比较 598
三、各国股票市场问题分析 612
四、世界证券市场发展趋势 615
五、海外投资基金简介 620
六、国际债券市场与债券的国际化 639
七、股市的陷阱和丑闻 645
八、日本证券市场发展考察 649
九、日本的债券市场 656
第四篇 政策法规 671
一、证券机构管理 671
(一)中国人民银行关于印发《证券公司管理暂行办法》的通知 671
(二)证券公司管理暂行办法 672
(三)中国人民银行关于设立证券交易代办点有关问题的通知 674
(四)中国人民银行关于建立上海证券交易所的批复 675
(五)中国人民银行关于《上海证券交易所章程》的批复 676
附：上海证券交易所章程 676
(六)中国人民银行关于建立深圳证券交易所的批复 680
附：深圳证券交易所章程 680
(七)关于从事证券法律业务律师及律师事务所资格确认的暂行规定 684
(八)关于从事证券业务的会计师事务所、注册会计师资格确认的规定 686
(九)关于从事证券业务的资产评估机构资格确认的规定 689
(十)关于从事证券业务的审计事务所资格确认有关问题的通知 691
(十一)证券交易所管理暂行办法 692
(十二)中国证券监督管理委员会工作人员守则 698
(十三)关于在股票发行工作中强化证券承销机构和专业性中介机构作用的通知 700
二、证券的审批与发行 702
(一)中华人民共和国国库券条例 702
(二)国务院关于加强股票、债券管理的通知 703
(三)国务院关于加强企业内部债券管理的通知 704
(四)国务院关于发行一九九一年国家投资债券有关问题的通知 705
(五)中国人民银行关于对外发行外币债券由中国人民银行归口管理的通知 706
(六)中国境内机构在境外发行债券的管理规定 706
(七)中国人民银行关于严格控制股票发行和转让的通知 708
(八)中国人民银行关于严格境外证券投资审批管理的通知 708
(九)国务院关于进一步加强证券市场宏观管理的通知 709
(十)股票发行与交易管理暂行条例 713
(十一)国务院关于立即制止发行内部职工股不规范做法意见的紧急通知 724
(十二)企业债券管理条例 725
(十三)证监会关于在新股发行工作中加强费用管理的紧急通知 729
三、证券的流通与交易 730
(一)中华人民共和国禁止国家货币票据及证券出入国境暂行办法 730
(二)中国人民银行、财政部关于第二批开放国库券转让市场试点的通知 731
附件一：第二批开放国库券转让试点城市名单 731
附件二：第二批开放国库券转让市场试点实施方案 732
(三)财政部关于禁止买卖、流通和拾携带、邮寄出境国库券的通知 734
(四)关于个人用国库券抵缴赃款、罚款、补税和抵还职工借欠公款的规定 734
(五)关于坚决制止用非法倒卖的国库券抵还、抵押贷款的通知 735
(六)中国人民银行关于财政部门出资的金融机构办理国库券转让业务的通知 736
(七)财政部、中国人民银行、国家工商行政管理局、公安部关于打击国债券非法交易活动的通知 736
(八)关于印发《跨地区证券交易管理暂行办法》的通知 737
(九)跨地区证券交易管理暂行办法 738
(十)关于1993年股票发售与认购办法的意见 739
(十一)禁止证券欺诈行为暂行办法 740
第五篇 名录数据 747
一、全球主要股市概况 747
(一)纽约股票市场 747
(二)东京股票市场 748
(三)伦敦股票市场 748
(四)香港股票市场 749
(五)德国股票市场 750
二、中国证券商经营业绩排行榜 751
三、主要参考和部分征引论著索引 756