第一篇 银行知识与业务 3
第一章 中国银行业概况 3
本章大纲 3
本章考点预测 3
知识线索图 4
考点分析 5
第一节 中国人民银行 5
第二节 金融监管机构 6
第三节 主要的商业银行 12
第四节 政策性银行 14
第五节 中国邮政储蓄银行 15
第六节 非银行金融机构 16
第七节 行业自律组织 18
考点预测题 19
参考答案 27
第二章 金融与经济活动 29
本章大纲 29
本章考点预测 29
知识线索图 30
考点分析 30
第一节 经济环境 30
第二节 金融环境 34
考点预测题 43
参考答案 53
第三章 银行主要业务 54
本章大纲 54
本章考点预测 54
知识线索图 55
考点分析 56
第一节 存款业务 56
第二节 贷款业务 58
第三节 其他银行业务 61
考点预测题 69
参考答案 87
第四章 银行管理 89
本章大纲 89
本章考点预测 89
知识线索图 90
考点分析 91
第一节 风险管理 91
第二节 银行资本管理 95
第三节 银行绩效评价 98
第四节 银行金融创新 101
考点预测题 102
参考答案 113
第二篇 银行业相关法律法规 117
第五章 银行业监管及反洗钱法律规定 117
本章大纲 117
本章考点预测 117
知识线索图 117
考点分析 118
第一节 《中国人民银行法》相关规定 118
第二节 《银行业监督管理法》相关规定 118
第三节 违反有关规定的处罚措施 121
第四节 反洗钱法律制度 122
考点预测题 126
参考答案 138
第六章 银行主要业务法律规定 139
本章大纲 139
本章考点预测 139
知识线索图 140
考点分析 141
第一节 存款业务法律规定 141
第二节 授信业务法律规定 145
第三节 银行业务禁止性规定 150
第四节 银行业务限制性规定 151
考点预测题 151
参考答案 161
第七章 民事法律基本规定 163
本章大纲 163
本章考点预测 163
知识线索图 163
考点分析 164
第一节 民事权利主体 164
第二节 民事法律行为和代理 165
第三节 合同法律制度 166
考点预测题 169
参考答案 179
第八章 商事法律基本规定 180
本章大纲 180
本章考点预测 180
知识线索图 181
考点分析 182
第一节 公司法律制度 182
第二节 破产法律制度 183
第三节 票据法律制度 185
第四节 担保法律制度 190
考点预测题 197
参考答案 206
第九章 金融犯罪及刑事责任 208
本章大纲 208
本章考点预测 208
知识线索图 208
考点分析 209
第一节 金融犯罪概述 209
第二节 破坏金融管理秩序罪 211
第三节 金融诈骗罪 224
第四节 银行业相关职务犯罪 226
考点预测题 229
参考答案 243
第三篇 银行业从业人员职业操守 247
第十章 银行从业人员职业操守概述及相关规定 247
本篇大纲 247
本篇考点预测 247
知识线索图 247
考点分析 249
第一节 《银行业从业人员职业操守》概述 249
第二节 银行业从业人员职业操守基本准则 250
第三节 银行业从业人员与所在机构 252
第四节 银行业从业人员与客户 253
第五节 银行业从业人员与同事 265
第六节 银行业从业人员与同业人员 266
第七节 银行业从业人员与监管者 267
第八节 附则 267
考点预测题 268
参考答案 282