第壹篇 理财入门概念 1
1 理财规划的正确态度 3
第一节 生活的法则 3
第二节 生活的范畴 12
第三节 策略性生活步骤 13
2 家庭财务报表分析与理财规则 19
第一节 财务报表的编制原则 20
第二节 了解个人资产负债结构 23
第贰篇 开源与节流 25
1 如何开源——薪资、第二专长与投资 27
第一节 稳扎稳打 27
第二节 善用时间的规划—自我充实 30
第三节 让好习惯变为自己的贵人 34
第四节 进修要懂得挖宝 35
2 如何节流 37
第一节 不景气的省钱方式 37
第二节 货比三家不吃亏 40
第三节 善用助学贷款 42
第四节 花小钱度个优质的假期 43
第五节 好记忆不如烂笔头 45
3 信用卡节流效果 47
第一节 重视信用卡记录 47
第二节 信用卡的分类 49
第三节 善用信用卡道路救援 51
第参篇 开源与节流技巧分析 55
1 银行存款与贷款的技巧 57
第一节 另类的银行存款 58
第二节 善用银行周边的服务 65
第三节 如何与银行打交道 70
第四节 新式支票存款规定 72
2 共同基金投资技巧 75
第一节 共同基金的种类 75
第二节 共同基金投资技巧 83
第三节 购买共同基金实例说明 86
第四节 基金绩效评比的指标 91
第五节 善用投信基金网站的服务 93
3 标会的技巧 97
第一节 标会应注意事项 97
第二节 标会的利率计算 99
第三节 债权的确保 100
4 开店的技巧 103
第一节 开店创业及收入规划流程 103
第二节 创业成功之十大策略 106
第三节 创业的必备条件 108
5 股票投资的技巧 111
第一节 股票投资应注意事项 111
第二节 利用融资融券交易股票应注意事项 128
第三节 认识股价加权指数 130
第四节 何谓财务结构与资金成本 138
第五节 盈余品质的重要性 143
6 保险理财的技巧 151
第一节 选购适合自己的保险 151
第二节 保险公司是否会倒 157
第三节 保单如何办理质借 158
第四节 注意寿险理赔的时效 159
7 债券投资的技巧 163
第一节 债券基金特色 163
第二节 可转债基金攻守兼具 164
第三节 美元债券基金与美元存款比较 168
第四节 债券衍生性的商品 170
8 节税的技巧 175
第一节 节税的原则 175
第二节 综所税的节税技巧 178
第三节 财产税的节税技巧 184
9 不动产投资技巧 193
第一节 何谓不动产投资 193
第二节 不动产的交易方式 194
10 法拍屋不动产投资技巧 199
第一节 法拍市场概况 199
第二节 不动产拍卖作业程序 200
第三节 投标人资格与投标时机 203
第四节 不动产拍定后应负担之税费 206
11 银行新型衍生性金融商品 211
第四篇 理财与生活 219
1 理财与目标的平衡 221
第一节 目标是成功的蓝图 221
第二节 不同类型投资人选择不同类型定期定额 222
第三节 运用两税合一节税 223
2 退休理财与规划 227
第一节 退休的生活与心理调适 227
第二节 如何领退休金划算 228
第三节 计算所需的退休金 231
第四节 退休理财的步骤 234
3 快乐的生活与健康的规划 237
第一节 生涯价值观是需要学习的 238
第二节 健康、快乐与理财并重 241
第三节 生活家的智慧 242
参考文献 253
表1 生活的范畴 13
表2 八个五年的生活理财计划 15
表3 主要发卡银行车辆道路救援报价的情况 52
表4 产险公司的汽车附加险 54
表5 多功能卡片一览 66
表6 钞票辨伪方式 69
表7 封闭型与开放型基金的比较 76
表8 基金的种类与特色 78
表9 投信公司的网址 95
表10 历年元月效应对主要股市影响 127
表11 主要国家指数涨跌幅表（07/02～07/06） 138
表12 人寿保险与年金保险比较 156
表13 美国可转换证券基金与一般债券基金绩效参考表 166
表14 权利证书申请换发普通股增资基准日 172
表15 不动产拍卖的作业程序 201
表16 参与投标及拍定后作业流程 202
表17 不动产法院拍定费用负担说明表 207
表18 退休金准备试算表 232
表19 退休金每月需准备金之试算表 233
图1 规划流程图 104
图2 K线图 120
图3 艾略特波浪的结构 122
图4 房地产交易流程图 195