第1章 导论 2
1.1选题背景分析与研究意义 2
1.1.1金融管制的放松对银行利率形成的风险效应 2
1.1.2金融自由化对金融安全性带来的威胁效应 3
1.1.3金融创新形成的衍生金融风险效应 3
1.1.4国际金融一体化与自由化对金融监管的挑战效应 4
1.1.5研究的理论与实践意义 5
1.2国内外的研究现状 6
1.2.1国外的研究现状 6
1.2.2国内的研究现状 7
1.3研究的重点内容与创新 10
1.3.1研究的主要内容 10
1.3.2研究的重点与难点 14
1.3.3研究的方法与思路 14
1.3.4研究的创新之处 15
第2章 金融安全及其与相关范畴的关系分析 18
2.1金融安全的概念及其特点 18
2.1.1金融安全问题的提出 18
2.1.2国内学者对金融安全概念的界定 19
2.1.3国内外学者在金融安全概念使用上的分歧 28
2.1.4金融安全的内涵与特点 30
2.2与金融安全相关范畴的关系分析 36
2.2.1金融安全与金融风险 36
2.2.2金融安全与金融危机 38
2.2.3金融安全与金融稳定 40
2.2.4金融安全与金融效率 40
2.2.5金融安全与资本外逃 42
2.2.6金融安全与金融开放 43
第3章 金融安全与金融监管的基本理论分析 48
3.1金融安全的相关理论分析 48
3.1.1马克思的金融安全思想 48
3.1.2亚当·斯密对经济安全问题的关注 50
3.1.3李斯特的经济安全观 51
3.1.4凯恩斯的经济安全理论 52
3.1.520世纪80年代以来有关经济安全问题的理论 53
3.2金融监管的一般理论 55
3.2.1金融监管的理论基础 55
3.2.2金融监管的目标和原则 61
3.2.3金融监管模式分类 63
3.2.4最佳金融监管程度 65
第4章 影响金融安全的主要因素分析 72
4.1影响金融安全的国内因素 72
4.1.1国家的经济实力与经济安全状况 72
4.1.2金融体系的完善程度 74
4.1.3不良贷款与股市风险 78
4.2影响金融安全的国际因素 79
4.2.1在国际金融体系中的地位 79
4.2.2国际游资的冲击 82
4.3金融体系内部的脆弱性与虚拟性 84
4.3.1金融体系内部的脆弱性 84
4.3.2金融系统的虚拟性 93
第5章 中国金融开放程度及其国际比较 98
5.1中国金融开放的历史回顾 98
5.1.1金融开放与金融开放度 98
5.1.2中国银行业对外开放的进程与面临的压力 100
5.1.3中国证券业对外开放的进程与现状 108
5.1.4中国保险业对外开放的进程与现状 110
5.2部分国家或地区金融业的开放状况 112
5.2.1拉美国家银行业开放的实践 112
5.2.2亚洲国家（地区）银行业开放的实践 113
5.2.3北美国家银行业开放的实践 115
5.3中外金融开放度的比较分析 118
5.3.1银行业对外开放水平的测度模型 118
5.3.2银行业对外开放水平的计算 121
5.3.3中国银行业对外开放水平的纵向比较 123
5.3.4中外银行业对外开放水平的横向比较 125
第6章 中国金融安全状况的实证分析 133
6.1金融安全预警模型的评析与选择 133
6.1.1FR概率模型 133
6.1.2STV横截面回归模型 134
6.1.3KLR信号分析法 135
6.2影响金融安全的主要因子的实证分析 140
6.2.1基于东南亚金融危机对金融安全的实证分析 140
6.2.2我国金融安全影响因子的实证分析 152
6.2.3对金融安全实证结果的分析 155
6.3金融安全态势的监测与预警 156
6.3.1金融运行基本态势判断 156
6.3.2金融安全预警指标体系 157
第7章 外资银行进入对中国的金融安全的影响分析 162
7.1外资银行进入对东道国金融安全的影响 162
7.1.1外资银行进入与金融安全的研究评述 162
7.1.2外资银行进入对东道国金融安全的影响分析 163
7.1.3决定外资银行对东道国金融安全影响程度的主要因素 165
7.2外资银行进入中国的路径选择与战略轨迹 168
7.2.1外资银行的行为与目标假设 168
7.2.2外资银行进入中国的路径选择 169
7.2.3外资银行进入中国市场的战略轨迹 170
7.3外资银行可能采取的策略及其效应分析 173
7.3.1外资银行可能采取的策略 173
7.3.2外资银行进入对我国的积极效应分析 175
7.3.3外资银行进入对我国的消极效应分析 177
第8章 越南金融危机对中国金融安全的警示 180
8.1越南经济与金融危机的发展状况 180
8.1.1越南经济改革的历程 180
8.1.2越南经历的经济危机状况 186
8.2越南经济危机产生的原因和影响 187
8.2.1越南金融危机的主要表现 187
8.2.2越南金融危机产生的深层原因剖析 189
8.3越南金融危机对金融安全的影响与警示 192
8.3.1越南金融危机对金融安全的主要影响 192
8.3.2越南金融危机的警示 193
第9章 美国次贷危机对中国金融安全的警示分析 200
9.1美国的次级抵押贷款与次贷危机的产生 200
9.1.1美国的次级抵押贷款市场 200
9.1.2美国次级抵押贷款的证券化——风险转移 202
9.1.3美国的次贷危机及其表现 204
9.2美国次贷危机的全球传导机制与深层原因剖析 209
9.2.1美国次贷危机的全球风险传导机制 209
9.2.2美国次贷危机产生的深层原因 212
9.3美国次贷危机对中国金融安全的影响与启示 218
9.3.1美国次贷危机对中国金融安全的影响分析 218
9.3.2美国次贷危机对中国防范金融风险的警示 220
第10章 金融监管制度与模式的比较分析 230
10.1部分发达国家金融监管制度及其比较 230
10.1.1美国的金融监管制度 230
10.1.2英国的金融监管制度 234
10.1.3日本的金融监管制度 238
10.1.4美、英、日金融监管制度的比较与启示 239
10.2国际金融监管模式及其比较 242
10.2.1国际金融监管的主要模式 242
10.2.2分业监管与混业监管的分歧 246
10.3西方国家的金融监管发展趋势 250
10.3.1金融监管体系功能的演变 250
10.3.2金融监管的市场导向化 252
10.3.3金融监管体系的国际协作化与综合化 254
第11章 我国金融监管体制的变迁与金融安全 258
11.1我国金融监管的历史变迁 258
11.1.1计划经济时代的金融监管体制（1978年以前） 258
11.1.2中国人民银行统一监管时期的金融监管体制（1978～1992年） 259
11.1.3分业监管时期的金融监管体制及其改革（1993～2008年） 262
11.1.4金融监管体制变迁的制度逻辑 266
11.2目前中国金融监管体制 268
11.2.1金融监管模式分析 268
11.2.2金融监管的目标 271
11.2.3金融监管的基本方法 272
11.2.4金融监管体制存在的问题 274
11.3中国金融监管体制变迁的路径特征 278
11.3.1渐进转轨与政府的金融控制 278
11.3.2政府控制的静态福利损失、动态风险累积与金融制度粘性 279
11.3.3政府控制下的金融制度演进 281
11.3.4政府控制与金融监管 284
11.4金融控制下的金融监管对金融安全的影响 288
11.4.1市场准入管制对金融安全的影响 288
11.4.2业务范围管制对金融安全的影响 290
11.4.3利率管制对金融安全的影响 291
11.4.4资本管制对金融安全的影响 294
12.1我国多部门监管下金融创新问题与发展趋向探析 294
第12章 构建与全面开放相适应的金融监管体制 302
12.1.1金融创新及其动因分析 302
12.1.2我国各金融监管当局管辖权限分析 304
12.1.3多部门监管格局下金融创新的特点及领域 307
12.1.4多部门监管格局下存在的问题 311
12.1.5推进金融创新良性发展的方向 314
12.2改革金融监管体制的必要性及其选择 317
12.2.1金融监管体制改革的主要原因 317
12.2.2金融监管体制改革的选择起点 317
12.2.3金融监管体制改革的总体思路 318
12.2.4金融监管体制改革的预期成效 319
12.2.5金融监管体制改革的关系协调 320
12.3建立与《巴塞尔新资本协议》相适应的有效监管 320
12.3.1《巴塞尔新资本协议》的核心内容及其创新 321
12.3.2《巴塞尔新资本协议》的监管理论成就分析 325
12.3.3遵循《巴塞尔新资本协议》提高金融监管水平 333