第一篇 个人理财规划师（PFP）职涯规划第一章 全球CFP的发展 3
第一节 CFP简介 3
第二节 CFP的起源及发展 4
第三节 中国PFP发展现状 9
第二章 如何成为CFP 14
第一节 CFP认证体系简介 14
第二节 我国PFP职业的产生 23
第二篇 个人理财规划理论 33
第三章 理财规划的基本原理 33
第一节 为什么要做理财规划 34
第二节 理财规划的一般过程 37
第三节 理财规划的基本原理 46
第四节 进行理财规划需要具备的基本知识 59
第四章 现金规划 87
第一节 为什么要做现金规划 87
第二节 财务分析的基本原理 91
第三节 现金规划的内容 98
第四节 其他规划对现金规划的影响 111
第五章 保险规划和风险管理 114
第一节 为什么要做保险规划 114
第二节 保险的基本原理 118
第三节 保险的需求分析 122
第四节 保险产品的一般介绍 130
第六章 投资规划 148
第一节 为什么要进行投资规划 148
第二节 如何开始投资 153
第三节 投资风险管理与组合理论 159
第四节 股票与债券投资 176
第五节 基金投资 210
第六节 其他投资 225
第七章 所得税规划 236
第一节 为什么要做个人所得税规划 236
第二节 怎样进行个人所得税规划 239
第三节 我国税收基本知识简介 242
第四节 个人所得税规划的常见方法 249
第八章 房产规划 265
第一节 为什么需要房产规划 265
第二节 房产规划 267
第三节 购买房产的贷款规划 277
第九章 子女教育规划 287
第一节 为什么要进行子女教育规划 287
第二节 子女教育金规划的步骤与实例 293
第三节 家庭模式的选择及家庭计划 300
第十章 退休规划 306
第一节 退休规划概述 307
第二节 社会保障与退休规划 315
第三节 年金与退休规划 321
第四节 退休金计划与退休规划 325
第十一章 财产传承规划 332
第一节 为什么要做财产传承规划 332
第二节 财产传承过程的主要方法 334
第三节 财产传承规划 339
第三篇 PFP案例 349
第十二章 案例分析 349
案例1 陈自强的家庭财务规划（中国台湾） 349
案例2 傅维君理财规划（中国上海） 367
案例3 Megan和Kevin的财务规划（美国） 387